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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
: P8 t! C, k1 _" A" y" d& [9 o" U+ }, {( N- ]) R
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座3 T4 i& M u. W
$ l1 a7 R: w# r$ z/ Y6 o9 A0 `两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
( s5 ~/ n v( P, I# z9 M
( w a( Y* E8 M4 Z/ r8 I. N地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB1 @6 w* f1 t" m: k
0 n) `5 O) ^* X2 A: K: Y) a, ?
第一场讲座
; z3 W/ H5 `8 [7 p6 g$ E8 o& P, @1 G; `
主题：2025个人与家庭财富传承讲座; u, k/ n A( u! C3 U
/ V! t. \. x9 S/ y y9 t
日期：2025年10月18日（星期六）$ X1 n s" p$ t( F+ j& m
时间：上午 10:00 – 中午 12:006 g9 Y) b j2 @. T8 f
/ N+ Y! B) e2 B第二场讲座
) G" B& Y+ u( Q5 [. i" p, m, |6 N5 ~$ X
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划- B4 S% V4 t, }4 A. |3 p( p% n
) ^! Z: Q, K- D6 D. \; H7 A
日期：2025年10月18日（星期六）, L% N" z% Q6 u, X7 Z" O, S3 x
/ L1 I% V9 I* K6 g 时间：下午 1:30 – 4:00: A1 r1 _7 ]! ] r
' `! W# r4 V5 H$ Q仅限公司企业主参加
$ }! P7 I& y: \【上午场】个人与家庭财富传承讲座6 R+ s- Y5 X |; p1 V
1 [3 Z4 k( H6 L- R' r8 v
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单% C( c2 a8 j# ^7 B
% s7 }8 h5 s4 J* o* {
讲座重点：$ C9 @- q5 r! Q9 Z4 p5 w
8 J' z& P I9 c; _4 ~ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
* I7 k/ l* G/ F3 O5 t# S* P: a
7 Q& m/ F& R# `/ r《Die With Zero》的人生哲学% W# X# I# i4 G$ e) S; [4 i5 g9 T
3 l9 Z: ~. r5 J4 U* M8 z. [- [; Z
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
( |# v1 F( c: X
% H3 D9 \; y! S- l在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”2 e* E3 I) p, k' m, |
7 z1 v$ Q7 _+ V r* A: W死亡税务规则与夫妻传承
* ?& l5 }/ S2 B) c$ C# X; j' V( Q% X5 z3 E, k/ @1 Z7 \
ITA s.70 死亡视同出售机制; e" t' r% m1 o/ u; ]7 E1 z
7 l8 o6 H1 d' J6 ~
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
( Y4 v- ?# K* g6 T; d- p; A7 |0 @3 {) O L/ F
注册账户传承（RRSP / TFSA）
) Z: |; C7 l& w3 {9 w, Q+ D5 Y" U& K8 Z$ v! [/ J
配偶、子女与信托的受益人指定策略
r$ j9 _# W% J0 q% A
Y3 g/ H Y/ n/ ?! H5 `1 D RRSP 清算与 TFSA 免税传递
! }3 m' P9 R: g; @" W- w! n如何让账户价值最大化保留$ x9 s( g8 Y6 k! B5 \* a+ m
房产与非注册资产规划/ L. t" u+ E* C& S6 e
$ B2 C& O5 ^) K
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
) I' f, x/ U* N" K) q# G9 d6 f+ `. I. O0 ^- P( r4 w9 [
股票、基金、投资房税务处理* \6 L# Z0 \! y, D% x+ w2 B& c
; t8 C: Y0 L: M2 k$ ^5 r6 P
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负4 c- r d( z( j( t/ P/ H* d- b8 d' p
8 b; N# u$ w8 y" g0 v家庭免税传承三大利器
: K2 J, k8 H8 }/ W' n M1 t7 n; [' v( x7 b ^
信托与遗产规划整合
# Q- y ?6 Z# X+ x6 P$ ?家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异/ o: k+ {( p9 x E% l& t2 [
' E; x4 H, ^8 H5 U( e( j信托与保险、遗嘱的协同运用$ n" Y. R4 O" |4 M
高净值家庭的多代传承设计1 t8 M/ \7 n$ U; [
, g- c9 `, f0 }2 o5 o% l% g4 k& `+ `% i; ?
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
- j& t: y4 H+ r6 V( H8 z, h
( f6 k$ ]( R* y关键法律文件与传承协调( l8 _7 {% d I5 G4 Z# E3 Y
/ {6 [ G& c F4 A% D& X6 w3 t& E 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计% [) k8 G6 Q8 d6 z; p
6 v3 n0 @$ e" m5 s- B% c
受益人指定与税后净值最大化
0 G2 T2 Y; ~) j- k" O- h: H; O& a& s5 j+ W; I( b$ U* b! }7 r
确保法律文件与财务架构一致性3 G! J; k9 u; U7 [8 X% O
( {- {& K9 r' n m n. I' F+ \; m9 G
* D) |( C4 r s
3 \1 `) R* j( K+ {6 b 适合对象：
( V* y3 S5 e4 x0 ^ J3 c+ a2 a( x; q+ q
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭- R1 k6 V, _& L$ z; T1 G
% U0 S$ |1 L3 Y' R: {
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户* f- O& b$ y/ Q% _
9 P7 g: T, ~7 Y
* @; F6 I, w2 O: q! L
* [7 E) R' G" B! y3 q. y 目标：
$ Z; x6 v; z6 g+ S# _2 ^$ ?& G# Q& Q! S+ W* `5 m
将 “Die With Zero” 的人生哲学
& Y2 w' \- \3 ]! _, t
9 L9 [3 w! o/ I/ T5 _+ J升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，, F1 x- F( S1 y, A/ L
% y8 O! U" S5 K: r+ S4 g4 z! A
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。8 }. j6 O' A& n/ k: j$ v
/ L" D4 z3 _! X9 G {/ Z! S
9 W: M7 c; ~1 p; k3 \1 j8 Y0 X4 s5 k 【下午场】企业主专场讲座! e9 b8 W1 |8 M' N. ]5 A6 l* ^
( C7 R' ^8 `" H8 X
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划3 }5 w! S. d% w- |$ q4 G
* C0 _( i1 R0 m3 { 仅限公司企业主参加# e5 V# W" i1 I
T7 p: t& G6 b4 a0 A- E
- ?7 n# _+ _4 M, y 讲座重点：& Q* m0 n- i/ j$ [# d
- r; }8 Y; y* V6 W, @! C) \) y4 u
企业主个人与公司税的对比分析
& f: A/ _. h) {, B |; @ f3 y% t
; r n6 R' H/ Z$ }企业主工资或者分红5 d: J- C2 H0 Q: E- w- h' [
" M$ G+ L, @$ V: X2 J家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）) }. i0 N7 j7 ?7 H q
& g' `% q" U S
公司税制的六个层次税率
& l% o+ m3 z: r4 l2 J- g$ q0 I. \5 ?' [% s( C
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
9 V4 n' I# o v9 k3 U) `
3 L$ U# H. W* I7 s d, j6 e公司资金运作与投资
) H5 }$ j' H1 z6 s' ?/ P! G( X/ S% p/ N
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊! B! a3 ` h- a3 b
Q, o: L8 r2 |; E公司投资为何必须使用“特别架构”
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7 G5 k0 Q2 ?! u0 A0 nCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
" @0 H/ V# _/ h$ Q* R
3 E2 g3 A4 u" ^+ P7 X+ [& N6 F0 ?利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. L- U5 q: b4 |9 f v$ B
8 z/ U+ s# C7 Y: }合理费用与股东规划
; U; @& j2 y- j" `$ `' C s' M% t, `; P- T9 W9 d7 t
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
k+ M3 ~3 T* ~" N' H8 [
% r' _' F& m7 E; ?7 t* G% I i5 l股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）$ d' m: E/ k0 [* s/ x& d: L/ E. t
5 f! I/ R: T$ Y0 X$ g2 `: s' y
企业主的养老金与税务筹划
) P, q3 {: ?7 [' O- V8 I2 Y; D2 M1 L0 H' n1 ?1 t! m$ F' I5 j
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较/ o1 z! h. |) I/ b0 o$ ?
P7 p0 V9 O& d' v私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件9 e, [' t, P& B; P# [' R+ b
5 ^/ ~: p! A! i6 z, T; X8 R }公司传承与财富优化
& T' M8 ^+ f6 U5 V, l
3 W/ A; f& U2 O4 \3 Z( r" _1 g继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
) Y, G8 r, d0 u$ ?9 G9 _( \6 c! L& J, t2 ?
公司传承的三大主要路径及税务风险
+ M3 E; x/ h& C9 Y
( [9 n; |$ t- Z- \3 ?) d3 e如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”. O: x1 I5 K3 W4 k+ {
7 L$ ]. h. O$ N8 T- Y# s3 h" O: Z) U# `# Y5 E V
目标：
2 V- S- G7 ?* m; g) e$ u& y% t! d% v
1 {: [, [2 G5 _帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，. W7 D, H" Q8 l2 r
3 M' C9 H2 a A, p/ z/ Y5 t
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。3 U. B4 @& ]2 C* w$ S f. e& q. V' z" I
主讲人- v: Y6 l+ M# s+ ^
: M8 M3 [/ i$ W7 ]8 {7 U周学志（Frank Zhou）7 N3 B+ e% ]0 G
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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1 f! b7 _* z! wCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证, \& Y- Q& k/ d9 A
a/ g( @: c! @! o六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
) o5 G( t* j3 H2 x- U2 ]
8 d( S- o" R! D3 M+ \2 y+ q报名方式
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限额 20 人，先到先得& n' @; e" r1 J8 a+ X7 @( U' x
) c. s& g* S- J7 V/ P' A9 E0 B* X
（谢绝同行及同行家属）
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G9 C8 D5 v; h报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数2 R1 b& x8 j9 e( L, n
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需收到确认回复才算报名成功4 B% s1 e* M. @- K! H8 U
Email：safetyfinancial@yahoo.ca( R0 V7 z m: y1 F+ _
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微信 ID：frankz559% b, G3 q+ F$ _1 w; z' O5 B3 e3 |
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电话 & 短信：(780) 722-59187 g- C9 q0 M0 n$ ~6 ~6 m
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略9 M9 x( B, ^6 Y- y! h1 U+ [
6 Y. H6 `) p1 T) G! q! J: @https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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