2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
; X- H7 L5 M2 O9 `! B! O$ n& d6 |
. `% R- e* a9 x# \, f) {两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
7 f/ P0 J* J( Z- A
第一场讲座
+ |7 x/ M3 Z1 w$ X$ G* [
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
* J5 ?% Y5 S4 x! _" @4 [+ S
3 a) f( B/ H7 `日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

) K/ J5 r2 t" k日期：2025年10月18日（星期六）
* J$ U4 U0 B7 E( w+ x9 Z5 _
时间：下午 1:30 – 4:00

. J& F. ^, S& _& @8 R仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

% b# K" C- f: C' t) A" z, V主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
2 O7 q* x5 V0 H& Y0 p
. d( N; r9 @1 J) W《Die With Zero》的人生哲学
. F, r- d- \( l6 C4 V7 z
( V2 r$ I0 l; o: C+ I$ _《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
( l0 |. p. v3 ~. _0 M+ F
" R7 ?: J1 V& r1 U4 _* w) k& U3 u死亡税务规则与夫妻传承
; A+ Z( }9 u' g, V4 `" B
ITA s.70 死亡视同出售机制
0 [: ~- x# L- D  X3 t1 b
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
3 z) ^- e. u. G* Z+ t$ w
注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

3 w1 s' _; k- u' j  z, W RRSP 清算与 TFSA 免税传递
' ?- P5 E# Z" j. ?# B如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
* S; h0 a3 W" f4 O
5 S1 x2 ?' x( k& Q. N5 r主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 |! m* {3 i% {( l
股票、基金、投资房税务处理
) G2 U# [  ]  y3 h; \+ P
2 c( x, S+ I$ r8 P8 T3 ~! N合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
7 i8 X% j) g) P9 j& c
$ F1 S: G, i. ]2 i+ l" O& r家庭免税传承三大利器
& Y+ l+ j& R/ o
9 `7 q& E- n" O  u, g5 w3 y 信托与遗产规划整合
+ D' T- T! \/ j! i7 q家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

# X* ^% g4 T0 n/ }3 Z- {/ O信托与保险、遗嘱的协同运用
0 @$ L& b9 z! [; Z, a: j9 Y8 L) { 高净值家庭的多代传承设计
, Z$ T! ?8 y9 \2 i' }
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
. [( T. W  l* Y) N  i0 a& M
( ]9 T9 L( D5 l关键法律文件与传承协调
0 m5 y( H6 t/ J4 I
* n% J4 U' t0 x$ q% g; r  S 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
, @# V4 D6 g) M5 ~; x6 l
, t6 F" I  C* k受益人指定与税后净值最大化
8 y; X1 I" Q1 a2 P+ f1 |4 c
& N; {- _6 U5 V5 K确保法律文件与财务架构一致性
& k# F. a3 D3 `
/ u  T  G  g" D+ ~' x! O
8 J2 V6 c% Q) @; }
! `8 \* |. S) ?3 v' x5 T 适合对象：

9 \1 W$ v4 p0 P' f 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

% p# i3 z  G1 f; t% Y# t8 T! E关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


! n, V( s' B+ k
目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

  X& y/ ^+ g/ W+ O让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
% S2 G% U& b; W; o

【下午场】企业主专场讲座

  R, j# {4 O0 L% K. E1 `主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
- s( H" X$ {3 j% S; k$ O1 m
7 f( `0 X6 j- j9 F% R" f 仅限公司企业主参加
% C7 F6 ?( {: t  a' N6 Q7 ?, n+ O
$ y* @! e: |. s/ I
% a1 r0 K) ^" ? 讲座重点：

, ~) H' ^0 f4 b, U( B( v企业主个人与公司税的对比分析

5 b# o* M& ~" Z企业主工资或者分红

' \9 p5 e& b2 C, q! V' r家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
- h. S" D1 _- u1 @2 b7 ?3 L
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
$ }  S! y0 m! R& a5 E; H8 \
0 ^- }' n% [2 Q6 p' E5 p公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
( j" U2 _$ H1 M2 J6 ^6 }
3 J' b# N+ L! \) t; E. ]5 A  ~0 a- x! s合理费用与股东规划
8 E5 q/ D7 ]0 [9 O5 D+ \0 o
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
& V" J) A# n- S) c5 Q$ Y" c2 z
8 b' Z8 Y: b. H股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
4 c$ c7 h; b6 ^( I7 ^
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
. g  X6 q! I; J2 q6 k) \
' S( v3 D8 U2 |. y私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

0 m* J; ?+ t- y! i: \公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
" ^6 J  V9 V; A! p6 l
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
, d8 s' {2 w2 |& ]

  e; a3 }0 B) m" E6 a目标：

4 g# N6 g% C5 s; W帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
( s' ]# S1 _  i7 e" P# j
" O& [6 M' ~7 g7 m. v实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
' J6 R' a# x4 z8 o. Z主讲人
  {/ C/ [6 R, F3 F
周学志（Frank Zhou）
7 ~( _0 A( p% S1 f( R
$ f; _  C- A6 V2 v- e+ \. {加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
$ H6 y! b4 I! `
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
: E1 O1 d8 U" Q7 @; L% T
& e) X" r9 T* G( \/ ]限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

2 R" J5 t. S& p, s: N. f  ]需收到确认回复才算报名成功
6 {6 F! v! D# X) u0 p  l, m( R Email：safetyfinancial@yahoo.ca
% y* H- O  @  K% u& ?
微信 ID：frankz559

: A5 [. K" ?4 T$ l- A! P 电话 & 短信：(780) 722-5918
) Z6 T( B# S5 l
7 f/ Q. y' y. e) B免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
* ~; t2 m. b8 \1 w) w
  H- r- r9 H+ e. H6 w$ E4 o' {https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1