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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 5 q# z# G# Q X4 E8 x4 [1 j0 z# G T
, b: L5 n+ L M" q* Z9 x; N( u2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
$ }9 f% Y. M" T0 \& L+ U0 e
. d! G) O' g% V' g* H2 C; z两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）& E% y9 h7 v5 M
2 m% d: x: g% v; U地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB8 E, J- v7 F+ A' G
7 x b5 s* [4 O- q4 J A9 l+ L% L第一场讲座* ]% H0 J( d1 [# u9 D0 R
; \/ n6 d5 ^# v& Z4 L y! N* N. o主题：2025个人与家庭财富传承讲座% b) d" }' J1 U/ J
, o! o5 p f5 |/ a
日期：2025年10月18日（星期六）* o+ P% W. k6 c: E' v2 n
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
7 Q7 h9 E. S" ^. N. ]; \. _) ~5 \; F
第二场讲座
9 Q$ f. G3 Z5 ]8 N8 w
; H. I1 N# X+ m) _& {4 U) A主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划+ E1 [8 N; H! [, y6 m
# K! I& F3 n7 B0 T日期：2025年10月18日（星期六）
! w1 \& t) [2 \+ i: e) B( C) s( h) K7 j# P- [! `- y t7 u
时间：下午 1:30 – 4:00
- d8 V! Z- k r! j- }0 O' P2 \2 W1 p5 f$ ]: ?
仅限公司企业主参加' T5 u/ _& ^9 S' J3 z# J
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
7 U2 Y* W) A# X5 m7 [% N/ j& \( u' H( ]# C- @$ |7 Q6 m, ]
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单$ F" M- h& O9 i; V% N8 B" v
) m$ ~; Y# r$ B& G% d q
讲座重点：
" h$ r9 o( r% `8 @! X7 {% x) n. E/ x" u- v5 p
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
/ {, q) Q) a( R! J7 W
8 s. G8 @/ Y, W: p《Die With Zero》的人生哲学2 z! r5 E3 P* r
+ ] ~; N) g/ v3 L; c* F《Die With Zero Tax》的财富蓝图( c9 m! D9 e# c" L! k
/ c i0 O3 z% @: `# i3 t在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
+ Y" g% N V% D
" J2 R1 W! d; B# G死亡税务规则与夫妻传承
- K' u1 ]3 z1 t/ a- L: ^( n- g! n. C% j2 ~& ]: u
ITA s.70 死亡视同出售机制
0 O- P( \7 O. I* n' M2 I- [- q, h: \+ m
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
3 M0 A H/ I2 n/ y$ T9 H+ x; ]: ?" C& S* b( o& q3 v/ P5 V
注册账户传承（RRSP / TFSA）
& }# I' a6 X( R" d: n5 P- M' i% F: _6 |" o6 Y: Y* b' g l* Q: U( V
配偶、子女与信托的受益人指定策略( y7 _# h( F! i9 @/ D, R
! O" Y. O% R# t& S7 T) f+ N
RRSP 清算与 TFSA 免税传递% a/ P. L7 T2 Q. `; l2 U
如何让账户价值最大化保留# T9 ~6 T2 o$ a% S$ g; e
房产与非注册资产规划
: d8 n6 ^; j6 H, L b& n. l* o6 N) L/ W! e- c$ a
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
. J; p9 |( p, y* Y* w, X- }$ b1 x# @1 c Y3 I# e$ ?2 H
股票、基金、投资房税务处理
4 J9 p/ ?# F! i) g% K5 i, |( H' q! t& x
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
! j2 c2 U. e. y4 F8 ^3 ?8 `3 M) q
家庭免税传承三大利器$ ?4 `! P4 q7 Q
9 |! C) ^. G' E, g5 H7 ]$ F
信托与遗产规划整合
4 F5 Y5 i+ o) V! L$ M8 e6 z家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异, ~$ g z5 b* f- K4 q, U s5 K) D! B
" [1 s7 m, s+ P* H0 X" u4 Y
信托与保险、遗嘱的协同运用 m* F/ v8 l% E& m+ g6 R; {/ `( ]1 B) p
高净值家庭的多代传承设计
- X5 b. w, \+ Q! G8 J$ b6 Y- H& X R8 ~: a8 K
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
0 \- l: ~: H. M7 K8 f3 j& C" \. ~. J) U
关键法律文件与传承协调
' P. ~7 o0 m$ S" h6 ?1 ?
; F$ ?9 n2 G& r 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计6 ?) J' g: ~8 i7 r6 y; ]
/ V, I8 ]9 k8 d. _受益人指定与税后净值最大化* ?$ d4 A- h6 U' D/ R( s) p
' i' }: Z c! f& G8 g7 ?% g; X
确保法律文件与财务架构一致性
/ g5 J$ V) {+ v0 S8 O) n/ s$ d' G, @) P8 a. i0 s' j9 N. D S
8 @# L) o7 u5 O5 p. [3 f( J* ~% }" I) J, l. L7 _! l1 @
适合对象：5 Z0 u- I. J$ ]# u$ v& e" w, J. c
! p1 q$ v8 j' t7 C 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭/ [& Y" y# c7 p/ A/ L+ Y
- V& Y1 Y, K+ T关注传承、节税与财富保值的中高净值客户) E3 k y1 D1 P3 m
" ]. ]5 y( [9 n, Q7 X/ ^+ { m. N7 B1 z; o. w& B" P" g0 v. O
& r2 i; a% f# o) X1 h! h
目标：
& j( u& G" _& z7 k* J4 W/ N7 @
! x5 j% x: ^: y& ]将 “Die With Zero” 的人生哲学
+ j# p* }$ m" ]3 Z7 r$ _ @7 `5 y" M! x6 A ]% c9 t; y+ V
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
3 ^& j+ Y2 X7 n7 d8 a5 n3 d7 b$ X+ J/ Z" Y' _# E1 {+ f
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。; W3 x- u g9 G4 }
) T7 o- X, w3 K$ F; O
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【下午场】企业主专场讲座
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- c! b# L+ h4 S主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
" y9 Y9 ~5 y( h/ [/ D0 ^3 W" y
. J$ b: p7 Q( U: h+ C( C 仅限公司企业主参加& Q$ K- l) L2 k$ b# X5 |8 e1 H
2 X7 b1 \7 l# V# o7 K
# t o; Q) c% z# d* V# r0 ]+ l 讲座重点：9 l1 R$ p$ \) ?9 A; M6 l& U
1 w4 W$ N) ]) k" K+ F
企业主个人与公司税的对比分析" E" a2 n+ t% p% Z2 j4 N
. U/ }' s1 M" x# d$ g5 H企业主工资或者分红6 N% V+ u# m& D
. A8 g, S: f4 B/ M" Y' F9 C% q家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
0 m' X5 @) l! {: P4 l! X' U& O) p5 T V) e5 V! R
公司税制的六个层次税率: U& a, A7 b' s% p! V
9 X" c4 k% c$ O0 H# [1 l% c! g
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件% L5 T1 _0 R: w( f( e
+ [) l7 s; v4 l& B/ D9 s& D7 }' }! F公司资金运作与投资
( q- c! l- l [1 X
3 c6 z/ @# S9 ~ [- ~企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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: m. X# A3 U' M. y* ]- H公司投资为何必须使用“特别架构”' u! \% T w, A5 K" @" ^
# v5 p1 _& v6 d8 J8 O& O% dCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用5 V% s, F. y0 g! C% p
4 Y, L% M1 \0 F7 I" ]4 C5 `; T& `利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
& |$ L! G I! D2 l# [4 O* \, r
! H# z/ r" f F" V* B% g/ N r合理费用与股东规划
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3 G& c( J- G. h% t哪些“合理费用”容易被企业主忽略& R+ c T) y+ N6 | f! C3 Q
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）8 R! r0 P5 {- H& C; q/ O
: v" ~8 P7 ^: x4 v$ F
企业主的养老金与税务筹划2 q: l) W9 X& Q' X; d8 E, @- {
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公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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8 x3 V2 O: i% X) S8 q! K私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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公司传承与财富优化& N6 M' W/ n" Y1 _2 _1 n, Y) y5 f1 T
+ V4 E6 N1 b8 H1 B6 V继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
0 q, @" ^/ l4 d: c" l6 g2 o
' U. v1 l) {5 l8 w+ e: w7 q" J$ L. `公司传承的三大主要路径及税务风险; v1 n2 Q6 @( Q+ `* |- p, P; d
! } G" r5 V& S0 N7 ~7 o
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
4 k( i* e4 j1 H- S: t, o+ k; P' S. w# t) m+ c, j
# E) k" O/ ~7 \) {目标：2 N5 K( k1 ~, F
% c! q& A4 j+ ]: k8 I帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
/ j$ [ B% N2 R* W
5 Y7 a! Y4 G6 ^! z x# [; L实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。' x+ m) R j- p& J& S& ?+ _1 _1 ~
主讲人
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周学志（Frank Zhou）% T3 k* b9 \1 z) s. b0 F: w6 H- R
4 |0 ~% w' C" s) g3 y% t, `. Q加拿大资深华人税务 & 财富管理专家; D6 U" S. p/ _8 j, y
+ n% T+ z$ w" ^# `% iCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证/ d2 w' E( J( _% _) b2 w
$ q9 m m4 n7 }/ M' Z/ d: g+ Z" ?4 s" }六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）. M9 u! t& U$ c2 l3 a
5 o s9 e, G. c( q8 R2 rMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例# X( A! J2 Q f9 {# [" K& R9 B" \
, }. O0 H6 F) W$ o0 s# A* T3 J报名方式
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限额 20 人，先到先得, {9 }' J _* V4 T& R
/ h+ h+ H, Z% C2 l6 V（谢绝同行及同行家属）2 b. s0 f7 s/ A5 |
! Z( x" p& s7 b# b报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
* w7 N1 U! _! s H: d Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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; P* ^0 w+ M. i: {8 ^; _6 K: x% Y7 e微信 ID：frankz559. E! m, d M. n5 g A4 k; q7 i
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电话 & 短信：(780) 722-5918$ t3 `2 o) A" c! w9 W
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略( R2 U8 [. Z: H* m0 t8 ?9 R& U
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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