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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
: K9 i/ K; `, v) u, A9 Q1 X; _" j8 n5 [. |
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
% T* `/ f1 \4 l% q* r2 Z- H1 {- k5 W( p' h/ v
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, p% b0 C# K& p1 S5 G V, u
. t& ?8 k) D. Z* H第一场讲座8 \0 u7 c" {" I. s
- [; Y% g3 K3 y主题：2025个人与家庭财富传承讲座: k& N. ~0 U+ F" M; k$ I3 G
$ I. ^( {2 x0 S6 n( w8 L日期：2025年10月18日（星期六）
# [: c- l1 W) x g" q 时间：上午 10:00 – 中午 12:00( N: u2 J/ i d
3 d' `6 f E0 e5 y! e$ ^$ P: n
第二场讲座/ q* t, t+ J+ p4 {
8 @) x: h/ {# [* J4 i2 ]1 ?5 A主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划2 N% Q$ Q5 A) N& O* v8 h
2 g" {+ E; i, v+ g/ q, b* A日期：2025年10月18日（星期六）
4 C( E) F/ }4 h+ O
! k0 e/ a2 U5 k* G- |4 M9 ~! x! r/ H 时间：下午 1:30 – 4:00, Z9 _- e5 C% k% |, t
9 [- d3 G4 \" O8 A5 e; Y7 J仅限公司企业主参加
3 g: u7 X% U. [$ j# w【上午场】个人与家庭财富传承讲座
2 S, I1 d/ W+ u: d
# j* Z# @- A' T X8 P3 _主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单$ V5 ^: H2 }' j0 z t! ^
- m) n& O5 v- m8 f# m
讲座重点：
% W2 J. w, ?7 H3 Y2 L% o2 X' u6 \( V8 ^9 D6 [2 |- a6 M
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
" G; e9 |4 a+ C1 T- g* Q( f* \, u6 g& A$ R6 C
《Die With Zero》的人生哲学: [6 T- S- `" [9 B% }2 g, x( E' i4 w
& t9 N$ |) ]3 f. v& K《Die With Zero Tax》的财富蓝图9 U1 c# K, I* O K) N& K& J0 \/ E8 {
/ Q. J8 J8 a$ K: o- F在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”" b8 _3 D& [% n8 B
9 \ k$ G x* ~2 I$ }: Z6 F死亡税务规则与夫妻传承* b0 O6 A0 ]2 Q5 s3 a/ |
7 G, B+ G6 ~6 I& W# A- wITA s.70 死亡视同出售机制% i3 A$ V2 d% {+ @" y
9 q; v2 W3 ~5 L! x# I* Y夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
( D; j( {/ L) }7 h5 \, w3 i
$ E7 _' A: y- s) X9 T# }/ Q注册账户传承（RRSP / TFSA）& O/ S2 s6 g9 h4 J. B; q
}7 m; a1 X6 A5 a6 f1 ]5 V3 R
配偶、子女与信托的受益人指定策略1 S+ g+ {, x7 j2 y; ]
: c1 P* e9 C/ Z' X. x$ V% e RRSP 清算与 TFSA 免税传递
0 G5 F7 Q# N3 j# Z8 v# B+ i如何让账户价值最大化保留
: M, P$ K3 E1 a. ?: r房产与非注册资产规划
0 ?* Y, j- i, n$ X3 I2 y% x! q' r; p6 \- W
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
7 L9 p. j4 B8 g4 l* `. E# Q: P
/ s5 {0 D3 _5 h股票、基金、投资房税务处理
9 d* _( x% D B7 o) _
+ {/ e5 [& f% }" m0 h合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
* [ g4 `' p2 X+ b
7 Q: x' B/ H/ s- e; K家庭免税传承三大利器
6 d* H; ?9 o( t4 `, ?4 ^8 ]& [: ]- N) |/ B
信托与遗产规划整合
* D0 U1 W. y n7 U家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异) C, n7 c! Z4 E" L2 j+ T
# V |' a$ `+ e6 L信托与保险、遗嘱的协同运用- o( C" Q8 @6 q* G& }
高净值家庭的多代传承设计4 N ~. ^ X* M r4 X5 S4 r: r* E% b
( h& e/ m$ j2 X5 }6 a; Q6 x7 }+ c如何让财富在两代甚至三代间顺利延续) ~8 P0 t; I! Y f2 G* U! _
. a0 ]' U5 S$ A* U$ i
关键法律文件与传承协调3 c8 d1 t0 U$ [# D2 ~
" l2 N. O: p8 _ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计! S0 r+ i- I) X3 Q# z
, P- [& j( i& \' q4 Q) ^$ ]
受益人指定与税后净值最大化2 G( L: \, N* @6 ^( z& u+ R# N
7 z; k/ a0 W j+ ~7 N
确保法律文件与财务架构一致性% G( A* z6 L# w+ D) N
; V p/ ~8 z2 f! S: x# k7 m8 h7 a: T# |# I+ n
5 ?& t2 ~: r9 }7 b5 v* u 适合对象：
& T$ m7 ~3 D5 K% |: I! ~( R# J4 ]+ E8 ]( N$ t
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭+ m# m6 u B$ Y& c4 |
" o( j4 ?. W w5 A$ C% X
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户; @9 B2 T4 P5 Z7 k! r( I
, v8 [ ~% i2 |2 E, G
5 V% X* t9 ]2 p% T; ]8 }( \# I
6 E1 Q5 y& Z( e, i) ~6 Q 目标：
& C" j+ g- t% A3 w' Y
; F$ @: o- A2 @8 W将 “Die With Zero” 的人生哲学
$ H6 E, O" {2 E! }
6 j5 L$ f! n0 `7 @升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，3 j! K) u, {; ^0 p* i
+ P) L0 n/ T9 z+ N让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。# W3 t+ |' z4 q0 G7 k3 n& L9 M) |
% {9 t6 d, g+ q, E @+ @ O" I* D
1 J# S- K' r. U 【下午场】企业主专场讲座
4 A$ x. y% |! P" F$ ?
% W! R# }' D8 o: I- G3 V主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
- @5 D- P; A7 t/ e" P. Z
" `, W1 G$ A+ D 仅限公司企业主参加
% a3 |0 `: e1 k5 n6 N% j7 \; E% X n ~- ~
0 I: m- W6 b; w2 ]
讲座重点：" P( G" p* _9 p# u
0 B: C, @" l' z: h9 E B" n企业主个人与公司税的对比分析% t) k) z$ \. K3 x$ }
) J# K# [; x4 c+ T M o: i企业主工资或者分红. s6 L S; {( @4 O1 n
' Y# @8 ?- Z1 H w2 v/ @/ g& \" @家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）+ A4 g. ~6 v/ y$ q
# V$ G q* @7 m$ C
公司税制的六个层次税率
1 R6 A! w" w! [0 ~
4 V' A9 _1 z* g+ o V _% a$ `阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
+ k3 Y1 \0 h( K$ O# y' m" v4 Z
. n; W& Z+ m+ u3 U2 `公司资金运作与投资
8 L" X4 t' R% c7 P* d }7 @1 z6 e4 u0 b! _" H/ T! _
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊/ {: \, I4 P ?* l
9 A( o8 s( H) U$ R f n' u4 }( H公司投资为何必须使用“特别架构”& E( b0 @% }7 `4 C$ c* T
# {/ W y8 _8 b1 E- LCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
8 _3 [+ d, J' ^6 \) Z* Y6 n7 f9 |! @4 o! }2 U
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长( g& y9 q2 X7 V% d9 y# B! D8 f
" j5 r S H* T, R5 U+ l: S8 X
合理费用与股东规划
- G! w; Z% G2 h6 w2 U7 F1 x) I: o% Q% p! K
哪些“合理费用”容易被企业主忽略4 E2 W6 K0 w, U4 `5 d9 I
: S! v& d( O [8 g) w1 Z( }, G' ^
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
5 T8 a6 m* @8 O( L) F2 W3 i' T. y5 `4 h4 [
企业主的养老金与税务筹划
2 x" D% p M+ ?- M1 G; G: o) T( q; [1 B+ R9 L1 V, z
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较( y: u# H( R1 a1 e
" X9 g# L5 X$ u% Q1 _1 u私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
/ v2 r' P4 `# {! o5 {5 [) g) n& g( g9 p% [4 ^1 I
公司传承与财富优化
+ V5 n; Z. S* u) {( N" `' H* `0 n8 O, q B P
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
% r1 `2 j. C5 N+ u8 S& z
% I& Z- ] V2 d* ^& p公司传承的三大主要路径及税务风险
) l/ G. j. L9 w9 t
: D( Y6 |+ X9 r- Y. b如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
3 `7 }# ?9 s- s& A3 c
, |8 l9 G7 ]( W; f' B7 G, M
& a3 n/ f+ u7 |! J目标：2 t7 R# Q$ {0 j! a4 u8 O
6 [* `5 c$ Z) Q }
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
- e, X6 T" I/ B+ t0 _; C
' m* W4 v% P& A" \% R实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
( J: o% k! p3 g4 |主讲人
) g; [8 [- v. j" C7 v8 N+ v
. A9 n3 h! h! ^) N周学志（Frank Zhou）4 x" U' m2 }% p5 a9 z
6 A. ^5 X: E; g( I, K加拿大资深华人税务 & 财富管理专家- B; d8 _7 \8 L+ C; K& a- x
& V; v: C+ M( E, w" @; e% y, n `
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
* U2 j3 l% E, @7 `. {9 K7 |2 l0 K& [" s( R; m5 ?+ O5 Y. D
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
3 U1 [. w* W' {2 r/ ]2 {, g5 J- w* v$ T9 I+ u9 q$ x
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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6 }7 L6 D9 e5 Q) Y报名方式$ e8 V' P& E( w9 z$ w, f
; H5 i- d n. }' M限额 20 人，先到先得/ M3 o0 S2 D9 j, G- Y. Y- x) [$ D
6 b/ @' N# }8 E+ O（谢绝同行及同行家属）
! J2 Q8 }3 Q+ v( y; k9 }/ R* h9 Q; X
8 P+ E j- N {6 X. C' U报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
# G9 ~; a. Y* R$ ]# P7 v$ r9 ^3 h6 n( k( y6 w( e U
需收到确认回复才算报名成功. u! f& k. N3 x8 y
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz5595 h# k5 h- f5 r; }5 ]7 \
- I! A j5 C+ {7 {2 r9 \ 电话 & 短信：(780) 722-5918: z& O* X2 @7 p
2 A5 p0 A3 H# ~0 j& A Y e免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略, O: S, g, Y# l6 N, L
% W" P. `' e: x* w' G
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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