2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

5 B$ i8 ]1 B$ s& x3 g% ^2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
/ _: _! m7 |2 _! @# b: w/ C4 E2 ]
  b6 |  N0 c4 v5 j& H( S* _两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
3 S3 _8 g6 _( ?' A. w/ N
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
9 a4 \& g& ^# ~! [, m: A; @ 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
, l+ K9 _$ B7 {4 u9 d
+ W, k3 x0 w" c. X8 N3 G主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
0 Y9 B, W/ w! ^+ Y" b7 E6 r( ~
1 T0 w: ]2 }! W$ h+ z& ]日期：2025年10月18日（星期六）

" K" R) I1 ]6 | 时间：下午 1:30 – 4:00
8 m9 A0 d9 y) \" V2 J, Z* C
' q0 V% W6 k8 j# ?! w+ @0 ~' W仅限公司企业主参加
: U# f# Z( P1 Z' f( I【上午场】个人与家庭财富传承讲座
" ]8 h, Q8 l3 [) }8 ?! P
* U* ]: m" B9 n2 ^' \) o' o* a主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

6 z1 |% s" t8 c) R 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
- D. m2 K" o- Z
, m+ G' E* V, n  R4 i6 j《Die With Zero》的人生哲学
: F4 a3 h8 j$ ~: @# ]" t
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
7 I: m! l8 \! [0 ^
6 h2 w" L* Z! Y* A+ Z* J& j3 h5 x7 y在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
0 o  R, Z9 k+ j8 ^5 s- e3 q; G
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

3 L4 g+ Q) N& t' U* ~! x注册账户传承（RRSP / TFSA）
- L# s* O2 b3 b, J) h
配偶、子女与信托的受益人指定策略
' ~' i; w% U0 R
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
5 l5 r6 b, i! x6 f* A: ?如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
7 k6 N$ @$ P: ]" n- A/ j- b9 ?+ J
0 U- H! K  o  G. k$ f. t7 `主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
' P6 o5 C3 h& _6 i" H1 p0 f% Z, f$ d
股票、基金、投资房税务处理
; d, f& z. u, r( p7 O  Y
" j) J6 N7 T) J# `5 W. K合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
; G4 G& d( z& e3 I5 t5 K, c
: y) E  U: P* r; a+ r* c6 S$ b 信托与遗产规划整合
* N; S9 E3 |8 s# M* ?) q# F家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
0 g! ~7 E. ~' J
& W) m% a9 v' E7 W如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
7 X: U; L7 q- c! i' r" o' w8 i2 m
# ?$ z9 w4 m+ s) g! D 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
% w4 v4 h& {+ z% h# G; N
确保法律文件与财务架构一致性
9 ^  Q4 b5 v$ t7 s9 f8 q


适合对象：
2 T. P. O6 \! K9 N
- i2 o, o8 W2 P2 A 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
# ~2 J0 ~  C4 o/ a7 U7 a
8 h% W1 f0 x8 T关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

/ U% @2 u7 Z8 |8 v
5 l5 _+ a! [8 _+ m
目标：

1 C6 g6 f- k0 f' ^& `! A9 o- |将 “Die With Zero” 的人生哲学
+ ]9 u* z3 q( y6 K1 _, C
1 W! {. H4 y- f5 L; M9 A$ I升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

* u! U  i) g  i  M4 v: ~0 _! S让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

# k$ K* b$ @: N8 S) h
3 j) u* b# T+ Y 【下午场】企业主专场讲座

. g7 Q2 d* U/ ]8 F5 k主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
. v& a7 E$ d2 h/ \$ r! w
仅限公司企业主参加

0 w+ }: D; Q! V, f9 j1 b
/ J; m$ K' u3 K$ q- [5 M1 c/ N# [ 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
* V0 z6 T5 O8 X# G' \
企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
8 K5 ^+ G4 F: _2 }* g- c
5 v+ U0 K! l  L) z公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

9 R- o0 o; N# k8 X- e5 A公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

# }! I9 ?* I; _; @6 }合理费用与股东规划

7 c. f/ [, \2 v' z7 g  q哪些“合理费用”容易被企业主忽略
  r& v' u8 y' O- g+ |- n/ ]9 O% M
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
7 p6 O6 K4 ^3 |  \, ~- K! z$ Y% M% Z5 S
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
* [, D: ^* a5 a1 ?9 K: K: W* Q
! U) M6 k6 t9 A0 w公司传承的三大主要路径及税务风险
% J# L  O' I  p' M1 K, B* N
% @; H( y. S% ~0 n( }4 C1 `如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


5 E( L1 n7 R6 T( L! s3 N目标：

/ @( m/ X, E8 t; P3 |帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
7 }0 T$ {+ y$ I& d0 U; I8 O) t' g
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）
& ^. G" Y8 D; b$ R8 c8 Y) Y' Z* ]
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
2 L9 Y7 {- K5 w  h* s: y
4 r4 m) {1 @$ x* wCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
( P1 c; T2 L2 W
( A1 K: w: ~! D' P( d六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
1 B4 ~# o" l" \9 X( h
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
8 c9 c" f- Y  t9 n; a/ J- c$ h- f+ U
! {: E+ I) ~$ Q$ P8 F; E报名方式
7 D6 s% }& W: C% f0 Y0 N* s
. ^- j, x2 j. M- ]- a限额 20 人，先到先得

  s# [) @/ ~) n( F6 ?7 D$ N（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
8 F/ K) \- l/ V. s
# s9 ]" |& @- T0 t: W+ ]/ ~需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
" D. |, p' s  F
微信 ID：frankz559

8 q7 L( N1 |$ Z! A 电话 & 短信：(780) 722-5918
' Y* I* ~( w& J
6 B0 v- j  ?' ?. Q- p) H免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
+ C0 K/ V* E# L% ~4 K& G
https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1