2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

Keyman

2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
% M" S; R! V5 A; J8 C2 A! V8 R# ]
. K3 l9 T; H9 w5 }& A6 v2017 感谢老客户的信任和托付！

2018 期待新客户的信赖和支持！

6 I6 S! w1 X: b/ h/ b6 r2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
1 V8 s/ W" u. A0 E  N
时间： 2018年2月3日（Saturday）2:00PM-4:00PM 

讲座地点：Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB
$ J3 j; U1 V% h, e( w& t
4 R; p$ x# s" I6 n, I RRSP 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
+ R5 w3 I. d3 M' T- c3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
9 }2 N3 O9 g% ^1 H4 |4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
3 G1 X/ m$ i) ^6 M% Q+ i' T5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
, ~( D. B$ L- B% H/ _6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
3 j* ^/ B; k$ B5 L7 u5 G7. 如果2017新法草案通过立法，企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
  X2 |4 {8 W" N2 v8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
5 F, j! w- z& ~  |4 z! u9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
# s( ?- @& c+ O$ g8 r, p& Z 11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
; F) H" R8 F- S- c6 L$ G1 X2 Z; `13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
7 F% l$ O. |$ l$ a  B15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 投资市场２０17总结及２０18展望
4 B  [/ o$ R) u" s2 P5 R6 T17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
$ g- l4 R5 `1 u$ |, O5 e
6 @" ?$ {' H4 @1 z) D, V( a
主讲人： 周学志（Frank Zhou）
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688

+ c7 O, C  `! d1 j2 C周学志（Frank Zhou）
* S+ A; `" T6 p  J) v加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" X) E3 X1 X. Q2 K特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 x1 h; j3 `( C5 `5 `- `* T8 S  l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( R% l$ `! W% ?, \" O
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
" Z5 s( R1 v; h$ t! k: Q
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
4 ~& ^7 I* p" Y" m+ V. ^13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

Keyman

美股崩盘将对美国经济带来多大冲击？

1 L* X: g) M1 Z& @! j信源：华尔街见闻｜编辑：2018-01-26｜
8 w0 k$ n( N% d& U" \



美国股市不断创下新高，美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”，股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击，也成为避不开的话题。
& J( l0 V7 o- F& ]! d' N' i
8 b) p' n2 S- _% B在近期一份报告中，高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为，美国股市不断走高，正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑，一旦股市开始回调，经济也必将受到冲击。
) x1 D( v, ^0 l! g2 W/ |' j
在分析冲击之前，高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计，在当前阶段，总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点，而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点，占比约三分之二。
  w, C+ }) S, z# G
高盛报告写到：
7 _  O, Z) B! K3 W
我们曾经提到，去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因，就在于金融市场状况的积极变化。目前，金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。

, Y- k. N; x$ o0 x: D在2017年金融市场状况指数（FCI）137个基点的放松程度中，股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中，股市上涨则又贡献了80%。

高盛认为，股市上涨能够大幅推动经济增长，主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到，有研究表明，当人们的金融资产每增加100美元时，就能在一年内促进1.5美元的消费增长，这种研究结果也和上述结论一致。
$ G% N. Y4 y9 g6 _6 h8 h
6 b" y' y8 a: E' T8 j& }但是需要注意的是，没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际，牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓，或者开始出现崩盘，美国经济会受到怎样的影响？
# n) C& U7 p2 `$ R
; U: n$ t. v- R) H1 E高盛认为，第一种情况今年可能就会出现，并且预计到四季度，股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。

如果出现崩盘的情况，那么到2019年初，股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振，变成0.5个百分点的拖累。报告称：
4 Q& k& H# ^3 R. t# m! @
( C6 V" d" x9 n8 X4 ]1 B: q' @2 J# a) p7 {9 J
如果市场出现大幅调整，比如一季度股市大跌20%，并且在随后保持平稳，也就是和1987年黑色星期一类似，那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振，基于四个季度的移动平均来看，到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
/ M# Z$ V  w% K% n; e( R

: [+ t* w" ^7 }# h% w, `