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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
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! `9 y0 n+ m' y1 U/ j' u+ y2017 感谢老客户的信任和托付! % _7 X  a9 _0 k1 j% o

. J$ m5 \7 f3 I( [/ d2018 期待新客户的信赖和支持!
/ N! }6 q6 I6 Q& k! Q
4 S- ~+ x# @9 `2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。
9 M9 T: z. A  I9 {: Y' F1 }0 [/ s
: T9 o( x  O1 \7 r 凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册$ K! O) r# a3 Q) x

时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB # p) d$ v6 y1 Y4 E$ E9 g4 t0 j0 Q
# [& ]4 o& [+ F8 G4 i2 B( X2 }
RRSP 投资和养老规划  
3 s5 O% ~4 h$ ^; w* F; O# D% I; W* ~/ ~
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
. O/ W: f7 P$ g1 Z# g: S2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  
4 N! z5 Z( A; }, S, A3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用? , J$ C+ t" f) b- Y
4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? 0 Z: E! I  s- Z
5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6 t$ H+ n" J0 Y6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
5 l4 m, ?6 w; P- k. K7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
5 D7 W" D% D+ E& L: ~! j' f8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化/ x, Q6 c: G/ {  r
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计
4 q0 M8 [% _5 L& ^$ O9 h; D- p10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
/ W, l( K2 a% p 11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
8 }9 `0 J; B- b1 |  k* y12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
0 |8 W7 h% d  x. ~3 ~# f0 }7 `13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产5 P+ Y1 R- M3 B, f
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累6 ]1 u3 C. t5 ~" A7 _( U: N
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成7 b. @; M. m  O' H6 l: q
16. 投资市场2017总结及2018展望
. n, i2 x7 I9 B) _" f- F17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要* |) u/ Y# p) R& A. n
7 u; I# ~( R% ~: i5 }; q+ G
. A* C- ]6 H! e4 Z$ v/ ^0 y/ ]! K
主讲人: 周学志(Frank Zhou)
2 W7 T+ ]5 P* g6 y) C 座位有限(20人) ,欲报从速
4 c1 Q. l, t) ?& k* E/ t(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。6 G' q5 t8 O+ B% X% Y
报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料) 7 X" b& P! [+ ?/ H5 l  Z  l
Email: xuezhi001@hotmail.com
8 |0 F6 W7 p0 f) V微信ID:frankz559
4 Z; I5 \5 l/ d电话: (780)722-5918 , (403)804-66888 h  ~! I0 D+ e/ G6 Z

7 w! |9 h' U3 r) @; k周学志(Frank Zhou)
& A& F: @. ]- \1 d; O5 s" Y1 l加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
0 r+ _) o6 ]6 t9 P8 c& J4 a9 j8 ?
5 |; @  z# \  Y: m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 w. G7 ~0 ^6 N3 u8 J  |特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ X  }) S5 j8 U) u! n4 n6 p1 I(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) ! H1 ^6 b1 w. |7 B' G; m' g" x* y
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
6 o1 Q4 S7 D" K注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + I! X7 [, m, z- {. |- n$ E

  _0 S  P0 v9 J4 r, Z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ! \3 U1 A8 U/ w* R. a

2 K( ^8 l( G. Y, b$ H8 u* j2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
( h) [0 E9 r: U" u13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击? 7 \+ K- y  }% n* ?# w9 @- a- }

+ l  y! u$ o% w& @2 R4 ]信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|
9 h) N& H& ]& l) P0 a; H6 o9 M1 J2 j+ c) y2 d& M

0 A; ^% K- [. R& @8 e. O( X& C- s! d" o7 n/ n! B% ?( D2 r5 P

& Q0 m$ D# e$ S) H# g- b美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
3 U% V+ a6 J  P2 Y4 Z- B2 a# s( Y' f& U  _' L9 A/ a% m
在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。/ J2 W$ K% B- i2 D( W

. _0 ?# V0 U3 T" F/ p8 E0 P& r1 c) E在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。
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; L5 n/ J4 E' a( B2 t高盛报告写到:5 F6 _! o: n- `* K% C

; C8 c6 i% ]. H2 p  y8 W$ I& Z我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
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! E  y4 p! E# Y* \2 \在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。. n' r6 U: _6 ^$ A$ D, x2 }

. d5 ~9 q2 t2 _3 K+ K5 D高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。
0 P3 ~+ m8 B) ~$ r: z
* ?3 R" w0 I5 D: G* B/ L但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?- `4 ~) x2 ?: q  K) |  k
$ k- o: G: s1 {1 g( S% K
高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
; S) N7 U0 j! X% J4 c: T4 n, M" E, I: R7 \' l8 ]
如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:4 @$ R! B! Y9 n$ y1 Z% ^$ o2 `. ?

0 G# z/ {- G  R) r. P' j: {9 F. B; @
如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
" M( l, F: c9 s5 a/ ~% S ! ]* a3 d& {, O/ H7 R; K

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