爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃

Keyman

爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃
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, _. _8 H1 g: e; u6 s& k: Z时间： 2016年07月16日（Saturday）10:00AM-12:00PM
! Y: ]6 z8 t+ B6 X讲座地点：Ramada Edmonton South, Edmonton
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! v! M$ x- m2 o! ]当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
/ P0 S0 y8 `# u- j  K+ J税务优惠策略:
4 i0 I  o/ R) I" L+ k1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
3 e4 s! S4 L1 q5 z4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
1 o" f. {- a1 f9 R' ]  y# E  z: O5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
4 B( d# w0 A2 N# d$ }6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
& D; _. i8 f# Y+ y# [7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
, K: d" Q+ a* X: ^9 z8 L6 V8. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
9. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
10. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
6 }6 E9 e, O. u  M6 z, b  A11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例 ？
9 q$ T1 x2 n/ O' G9 u6 t- A12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
  |2 W8 h2 G7 l; o13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
; H0 y. [8 I2 g( D+ R6 N: g14. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
* _, h2 [1 W$ k8 t' z+ Z15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
: G- @+ d4 P9 f4 l16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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时间： 2016年07月16日（Saturday）10:00AM-12:00PM
# t! {' l1 c) a" ~  [. ~讲座地点：Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, l' K; s' ]; @3 m; U# R- j座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- g: V9 ?+ ^9 s# R6 i6 H# {Email: xuezhi001@hotmail.com
7 W4 G# |, f0 B5 E) l微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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& @- d' ~- \2 m" F主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) k" F" Y' G# p; A- {; F+ ^; o加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 u- Q# n5 K3 L3 m- V! ?  g. R: V2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
" H2 J! b  X& h5 D/ X$ R4 x顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员,
6 o) h; Y3 ^; U* \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: n0 L$ k; w+ D  v永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- b/ p6 Y- V9 Y% o: P7 T宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英

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“低收入者”买豪宅 加拿大税局暗查房市交易

$ \3 T* e& ?: D3 ~. _$ J信源：自由亚洲｜编辑：2016-07-15
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: R0 a6 A& L! ~3 w& p; R9 _4 I在温哥华市和卑诗省政府高调说要抑制房市炒卖之际，一份被泄露的政府秘密简报显示，加拿大联邦政府已动手审计温哥华的房市交易。
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2 a, z! W# Q' U9 [据《南华早报》（South China Morning Post）曝出的这份简报内容，加拿大税局已派出50名审计师，调查温哥华房市交易的逃税问题，尤其是涉及未报海外收入的买家。
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这次的政府简报发生在6月2日，是一名税局职员透露给媒体的。这名职员说，温哥华过去一年只有一宗成功的全球收入审计。“我看到后很震惊，他们从中只拿回2.7万加元的税。”
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《南华早报》的文章称，这名职员担心这样的审计不足够，因为做简报的人说，平均每名审计师在一年内只能做10至12个审计，总共能做500至600个，与可能的作弊规模相比，远远不够。

# U  b9 z" C) w+ W, b这份被泄露的简报显示，过去一年税局除了专门针对全球收入的审计外，还成功审计了93宗物业炒卖、20宗资本利得税、225宗少报货劳税，共收回了1,440万加元税金，其中包括1,000万货劳税及130万元罚款。

到4月29日止，正在审计中的个案，全球收入个案40个、涉及炒卖个案205个、资本利得税个案34个、报货劳税个案428个。
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“低收入者”买豪宅

持续上升的温哥华房价，上个月又比去年同期升了超过30%。不过，引领房价上升的高端物业买家中，有些人报税的收入很少。该简报称，全球收入审计将针对那些居住在卑诗省高价房区、报税属于最低收入、不可能支持他们生活方式的人。
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; w" D1 L( J3 g3 O( {+ q简报展示的例子，包括了一栋据称是以580万加元买的豪宅，其主人在报税时，申报了给低收入者提供的的“工作所得税福利”，但却列出了温哥华私立学校的学费。
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加拿大曾经有的投资移民计划，被批为出钱买身份，移民登陆后，把家属留在加拿大，他们自己回原住国挣钱去了。结果是，他们的家属在加拿大享受的福利远高于他们交的税，联邦政府取消投资移民时，绝大部分申请人是中国人。
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8 k$ M! m. b; p9 |法律事务评论员冯志强说，加拿大政府发现投资移民是亏本生意，只好认了。但现在政府突然发现，这些人还能买豪宅，“他们是否隐瞒了海外收入，没有缴纳应缴的税？”

“加拿大像是一个农村，很淳朴，没想过人心会那么刁钻。”冯志强说，他移民20多年的经验是，跟这里的政府部门打交道，你说什么他们都相信。“这是一个讲信誉的国家，开始什么都相信你。你要是破了例，就可能什么都不信你了。”

4 z+ m0 z/ L- q“加拿大各种制度还算周密，一旦出事，你以后就会身败名裂。”他说，对于这些被税局盯上的人来说，该报的税没报是犯法；如果你坚持说你没有海外收入或资产，可能会被怀疑洗钱，这行为更严重，结果可能是资产被没收。
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温哥华房市的炒卖问题一直是被关注的对象，被泄露的政府简报称，他们会审查那些炒卖交易是否可以免缴资本利得税。简报特别提到那些刚买了房子就要搬走的业主的理由，包括风水不好、屋里有过死人等等。作为例子，提到一名20岁的业主，刚买了一栋600万的豪宅就拆了，此事引起了社区的愤怒。

, d! g% E) h3 u3 B. r多伦多可能是下一个

: X, t' r) v+ J加拿大税局的一名发言人对《南华早报》说，税局正在积极监控和审计卑诗省的房地产交易。但是，多伦多的房地产交易，也已经成为严格审查的对象。截止2016年3月31日的一年里，税局已经在卑诗省和安省完成了2,203个个案的审计。

“多伦多与温哥华的房市的情况很类似，很多投资者买了房产后，请经纪代理出租，他们自己不在加拿大。”多伦多资深地产经纪刘世傅说，他们很多是中国人，也有中东人，他们都在为资金找安全港。
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他说，多伦多和最热闹的时候相比，1栋房子抢购的人数减少了，但因为货源少，买家都需要出高价。尤其是100万至150万的房子，常可看到成交价高于开价50%左右，最近在康山的一栋房子，成交价比开价翻了一倍。
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+ v: h/ C0 ?) i) V% v5 H6 D7 J* o不过，刘世傅说，多伦多虽然也有买旧屋拆建的现象，但还没达到温哥华的那种程度；确实有很多外国买家，但住宅空置还没成为被关注的焦点。不过，有人做过计算，空置不一定亏本，因为独立屋价格上升快；如果是旧屋，过几年后拆了重建，也是一个赚钱的办法。
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