 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort Mcmurray 星期六讲座(May 30) : 遗嘱,信托和人寿保险在加拿大的实际应用
0 b+ n [1 [; J' E. e
- M( h% |( a: L, s国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用# q# W5 K1 H6 j$ ^# a6 t* m2 H
# }7 P# G. ~1 P5 a, @
时间: 2015年05月30日(Saturday)2:00PM-4:00PM
# b: k9 @0 B, S% {$ X讲座地点:Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)4 E9 O8 s! `, I7 s( b X0 t, v" {
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8) G; R% \3 j- L9 g! w2 I. r* Q
9 r+ F& C9 F% e& n/ N
我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. , v2 R! }9 H9 X: R' {7 @
) @9 f+ c6 y7 R2 K6 v
在工作中经常会遇到这样的问题:
+ j1 Z+ ~0 \, ~3 T' y+ T如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
* [7 o8 x5 f4 b夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
4 r. z5 l8 m$ J* U夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
& u W6 U+ p' z; q1 t$ P人寿保险的保障是给其他亲人的
# ~( ?6 A% K$ J/ p家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 8 W4 |* \5 i# H& I7 u2 i1 j1 o
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 / Y! S+ [ ~- x% t
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
( q! z0 h3 C r/ b! Z3 s自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
0 q- K( l1 } Y0 F2 N' v4 t% l1 U
: v' J+ x7 Y8 H% C如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座; g0 u5 o! a! _- i2 w
; e% ] _$ ~% r9 K1 `+ @. T
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 # `6 J$ w% [+ B' H1 t5 v
& s, X: f Q# q+ ^, y$ o
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
" X1 J! I2 T4 O2. 如何制定免费遗嘱 ! K& l1 |$ u" \# e$ ^, B; M
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# O. ^7 a( l! U4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价" F! U* ]6 o/ ?. l; F
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
" u0 L- H$ ^7 E6 D; ^6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 U* h% T1 H7 P, g2 ?9 A6 n+ l( `7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 - \5 ^: T1 @) K. z* J7 J% F \
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
5 X$ G2 ]8 B2 K1 ]* A9. 多家大型寿险公司的产品比较( K+ ]2 ^4 ?+ l v2 A% W
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
g: Q' M3 a9 @( K11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
. y0 [1 _! B6 D( I12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# X, [6 t% C/ U, q$ I, c( e2 s13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 . k- G) R1 U6 R3 g# J3 H, H4 E* l
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配, R3 z& \+ \6 I" K' k
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收$ p4 t+ m1 c. b, N+ r) S3 u$ g- [, D
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, a/ [* w/ R# Y! f17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
# J# ]# [5 ]8 J1 i18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化1 M6 k, E: c: @% T
5 e4 ~; T$ v8 v; [9 T+ M主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
7 J0 C8 P4 M/ C
2 P r" Z$ n# R/ C5 n4 |' n资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ! j" U _2 J5 ^, ], }
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2 H( T+ A5 t$ o6 E; v/ s
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 |6 i8 E5 `, v, X特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ e# Y Q$ Q2 t" ^# x$ e0 z长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 5 S, p4 `5 V& N. S2 J" c2 ~) k4 Z' W
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ; ~+ Q; i" E) o1 J
) i% p6 E. c; F+ s
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 / W9 Q, `3 W! B' S
. O% V7 m# Q1 o9 @0 X座位有限(20人) ,欲报从速
& f4 W' a2 Z- X( @- l& X* b7 l
* ?- \& O4 |1 _' U" [9 l联系人:周学志,报名:
3 x8 t! `* w2 m& }, k. T, `# }2 BEmail: xuezhi001@hotmail.com
- i9 V9 Y+ @* d( u/ h( @(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
1 a& R% x* T( H* }$ r, S1 ZPhone (403)804-6688, _( v. f& e: Y7 N: u
$ c Y% o8 {- U+ _
8 y5 K5 r( b. d2 V$ G3 D# Y- s7 A/ y
, I8 F7 w5 R8 _" F; O% w0 k' o
+ V* E# c1 \0 S' J `% H
; ?% D/ P$ _' P: i. @
, q1 ^, B# A6 X% G- Y7 V
% s" N6 f' `" A9 m, w* `, x$ Z& O# l9 r: G0 g8 `
国语理财讲座(免费) Seminar Short Description:
: c; R, {& ]' t; t) I主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
9 b4 x& k8 V0 h9 \' J' q# S时间: 2015年05月30日(Saturday Room 206)2:00PM-4:00PM u4 D2 |& s5 U: u/ c
`- r' w% p7 u
During the seminars, we will update the recent changes in rule for Alberta Will, Tax Exempt rule for Life Insurance.
3 I4 j' j7 s. m$ I/ L4 N6 }9 a, T l
1 D. b8 ?1 V [# I7 \4 nFeel Free to forward to anyone may be interested in. Thanks,7 I7 ~$ Q% }9 y" k% N0 h9 p# @0 d
信托和人寿保险,遗嘱…在加拿大的实际应用 (Saturday, 5月30日)$ J/ Q* C( X/ q, j4 W, {
) M+ }- Z, f2 d0 m承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. , C# F1 q& G" j4 f2 W
/ @1 @: [+ \* v9 b0 ?在工作中经常会遇到这样的问题:
d9 C$ _# Z7 ?- N* Q3 p/ @- M- O如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
8 b$ O3 @+ B( x/ n夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
3 L. }- L8 O! Y$ {0 S1 N夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 - b! V5 t% E4 ]0 {# d+ {
人寿保险的保障是给其他亲人的( U1 |# X/ T2 |3 ?8 F
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 9 g& C; G! y6 E* |1 a$ l) F0 |. r I
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
4 ^2 _, S6 n- T9 ?+ }有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
9 t# q: H7 C! _$ a: n自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 2 Z, H$ U" j+ `5 b
9 r; J. h" p( m7 |% {
如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。
3 h2 M: M! t3 e5 [2 q2 n% l本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
4 Z2 x H' o2 N9 i9 b1 F
# `' S2 X. c6 e! j5 [- _1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 : _. v2 F/ i5 p
2. 如何制定免费遗嘱
' n) }! g* V( \+ {% Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / B/ O. s% ? T8 w4 A! ~
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价! M; _$ X; r: m" \4 q2 E0 a
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制# E" ]) ^/ {* K3 v' \& M' d
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ' v: b; w! v2 p9 G
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 # A3 C7 V; g! f
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& ]/ N! `, n1 u- j* X; q0 o9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) C$ s. d) g2 {; O. R* M+ w
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , 8 @5 [$ H+ C! `; r6 x' `- g* L
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
2 v+ b( B1 P/ w12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / s* h( W% U/ }" {
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 # f, v. O. W6 c" B) I
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 [) t3 o' h2 k0 R2 s& R$ U15.公司有保险是否还要买个人保险 / M) E# M* _! `3 C
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) , v" G4 e+ X5 v( m
- u" E/ D' }" D- P4 X# X' T( P9 m l' _' P
|
|