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zz 防君子不防小人:加房市反洗钱效果不彰

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发表于 2008-9-7 21:39 | 显示全部楼层 |阅读模式
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防君子不防小人:加房市反洗钱效果不彰
# g* A3 E! o+ D; U, T; F0 c送交者: 螺丝钉 2008年07月31日16:42:52 于 [焦点房谈] 发送悄悄话
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% {% o. B% r  g0 C$ j$ [$ X环球华报 2008-07-31 15:36:29
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6月底开始,加拿大实施新修订的《反洗钱与反资助恐怖分子法》(C-25号法案)。地产界人士表示,新例并没有为人们在房地产买卖中带来不便,反而是该法案“防君子不防小人”,根本无法堵塞洗黑钱的漏洞。
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须向经纪提供个人资料
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加拿大联邦政府去年提出C-25号法案,对《反洗钱与反资助恐怖分子法》进行修订,并在国会获得通过。希望反洗钱行动在加拿大全国走向系统化和专业化。" [0 w9 l9 W9 N- P: O
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C-25号法案要求全国地产经纪从今年6月底起,在接受房屋买家委托购房时,必须确定买卖双方的真实身份。. u2 M. v+ L" }& ?/ f+ K

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据悉,在新例之下,买卖双方都被要求向自己的地产经纪提供个人信息,包括姓名、住址、出生日期及工作等。
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; l. r7 r; F; K6 |- W“ 新法例要求与以往并无太大变化,”地产经纪陈卫平对记者说,“过去我们在房屋买卖成交时,也会向客人索取相关个人资料,这次增加的内容只有出生日期。” 有人担心在委托地产经纪找房之初便要提供详细个人资料,容易造成私隐外泄。对此,陈卫平澄清说,“其实是在物业买卖成交时才需要提供这些资料,而且是为了完成合同的签订。所以,客人基本上不会有异议,只要出示驾驶执照便可以了。”/ |; t' d9 |9 R/ O8 h
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现金1万以上需要上报" t8 g0 u& F- r
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此外,新法例还规定,地产经纪只要收到超过1万元的现金定金,就必须立即主动向联邦政府监管洗黑钱的“加拿大金融交易与报告分析中心” (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada,下称 “FINTRAC”)详细申报。据悉,在此前,房产经纪只需要向政府报告他们认为有疑问或金额10万元的房产交易。
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根据C-25号法案,一旦发现买家涉及洗钱,则该宗交易可能会被终止。同时,FINTRAC在调查可疑的房产交易时,有权从地产经纪那里获得买方和卖方的详细私人信息。
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5 K2 P3 S& P* Y$ n3 \5 v7 I# F多伦多一位不愿透露姓名的房产经纪曾对媒体说,这意味着绝大部分房产交易都需要向FINTRAC备案申报,整个买卖过程将大大延长,“我这两年来还没经手过定金少于1万加元的房产。”& X( i" e% L; w9 J0 W5 ?

0 R  m3 B$ g% {5 m不过,在卑诗省,人们则不必担心此类问题的发生。“因为卑诗省地产局早有规定,所有的房地产买卖定金都不接受现金,只接受银行本票。”陈卫平表示,其实这一规定也不是新东西,“我在五、六年前考地产经纪牌照时,已经有类似的规定了。”% _- o5 h% i6 s
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政府会跟踪现金来源
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+ l, \8 ]5 f8 t1 `& c陈卫平介绍说,购房者都会到银行将现金兑换成银行本票,而银行会通过自动系统将大额现金交收的资料传到FINTRAC备案。而在这个过程中,客人一般不会有太大的麻烦。“不少中国移民抵加时都会携带大量现金,加拿大政府对此也十分明白,因为这是中国实施外汇管制政策的缘故,”陈卫平说,只要不是经常性存入大额现金,政府一般都不会追查。
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联邦政府采取这些新法令,是为了更有针对性地追踪可疑的房产交易,并防止可疑的买房人用大量现金在加拿大购置房产。该法案规定,不愿或不能提供相关信息的买房人,将无法完成房产购置。而在遇到此类情况时,房产经纪需将此报告给 FINTRAC。这就更有效率地监控了那些有洗钱嫌疑的交易者动向。
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5 V$ n8 _3 G8 u! V7 t" \' v海外委托购房影响最大' d3 u9 C5 I3 B" d2 X0 c. H

8 w9 G! r) D* L9 n9 E虽然陈卫平指新法例对卑诗省的房地产买卖并无影响,甚至形容新例是庸人自扰。但有业内人士认为,该法例对有意投资加拿大房地产市场的海外人士影响最大。' ?7 g3 q4 C7 `

6 e6 U7 x7 F5 p  r, O8 N加拿大房地产协会主席林德博格(Calvin Lindberg)说,许多外国买家、卖家以前习惯于委托加拿大经纪为他们处理房产交易,自己不会亲自来加看房。但在新法令下,他们必须与本地经纪人见面,并提供个人证明文件,这虽然可以大大增强了交易的透明度,但一定程度上会影响海外人士的投资意欲。
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% l0 t% x+ z& @+ P% D# Z$ S据悉,从今年下半年起,联邦政府将派人在全国范围内抽查房产交易,以确保法案的执行。而从明年1月1日起,一旦发现房产经纪人没有按新法行事,他们就将被罚款甚至坐牢。- }; y# J/ n9 P

8 O* u1 v6 W2 H3 QFINTRAC发言人拉米(Peter Lamey)表示,违反新法者可能受到刑事法庭最高200万加元的罚款、最长5年的监禁。但他同时表示,这种惩罚案例毕竟罕见,过去7年中FINTRAC只发现过12名违反以前法规者,其中只有一人被处罚。; _: O' c6 \2 P
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法例未能堵塞洗钱漏洞
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; a: N( @9 b5 x. U0 U0 s此前的相关研究报道显示,加拿大约有63%的黑钱会通过房地产市场“洗白”。政府希望通过新修订的《反洗钱与反资助恐怖分子法》,加大反洗钱的力度。1 _$ O4 L& I; \1 T9 t/ P
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不过,陈卫平就质疑政府此一法例的真正成效。“不少真正洗钱的团伙或个人,他们根本不找地产经纪作为中介,而是直接与屋主接触,进行现金交易。新法例对此根本不起作用。”. J4 L. b* H% u) s5 K

4 x5 o' H5 D  ~. s, E陈卫平同时提醒卖房者,如遇到以大量现金直接与你交易的买家时,一定要加倍小心,以免收到黑钱。4 r, n$ v& N+ @! P+ W

- K1 E' y$ B! K! _5 |4 D在温哥华,一些黑帮洗钱早已是公开的秘密,而温哥华也有不少财富来源可疑的中国大陆移民,包括外逃贪官。许多来自内地的人一掷数百万加元现金购置房产,这其中洗钱的比例会相当高。7 e' ]7 a7 K3 O! x5 m

' T" I) G8 B7 p- ?. Z5 ~+ ~- J陈卫平说,要解决这些问题,需要加拿大联邦政府与中国官方机构合作,双方共同建立档案,监控可疑人员。这对于震慑洗钱者可能效果会更好。
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发表于 2008-9-7 22:07 | 显示全部楼层
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发表于 2008-9-8 08:56 | 显示全部楼层
严点好啊,对国对民都好
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