2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

$ e" k) Z- f3 I" l& R& d: Q  Z
2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

主题：2026家庭养老规划
% F1 X7 z4 c9 o( H. Z# F
2 I, A8 Z! P( @" {/ Q日期：2026年5月23日（星期六）
4 c/ i0 i+ ]. t; ]- E
3 J! z" i$ `0 S5 N9 B: A时间：上午 10:00 – 中午 12:00

$ w9 _9 O4 U* S第二场讲座
5 Y! k+ J. O) Y/ Q
主题：传承规划
9 @3 W- m! O$ V1 c
. v: p1 Q; k4 w8 L8 r" X! ~* ?日期：2026年5月23日（星期六）

, J- R  E( u2 m1 R. I; X时间：下午 1:30 – 3:45pm
" G! h' T8 @9 M  z4 E0 S
+ T) }9 l( R* [$ [+ d. b两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

( ]+ F! }+ i4 {
! Y' {1 {* K; _' _3 z- b" g加拿大养老规划讲座
# A$ h7 R0 v: ~+ t2 |* P6 C一、退休目标：先算清楚“够不够”
9 W( D3 F6 F$ {/ }3 M: V2 X1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
, W: p0 S- N2 Q6 }# }! h3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
& ?- M+ F7 d& t. ^  R8 S二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
: Q  s7 H2 l+ o# R& L% }4 ^1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
& T4 }# t" y# w3.        低收入家庭如何规划GIS
, ]' i" c/ _5 G4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
7 G. D, a. G1 U三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
( r! R/ j6 j3 i( b6 h, Y# P1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
" {7 f$ i4 l( g; F- X# `, S2.        退休前后夫妻收入分拆策略
  b% H0 J6 R( N. W' P3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
, g7 g& G9 _- A1 N2 r4 C3 _四、税务与资产优化：让退休金更耐用
# p7 d+ `( b# z, P: W# S" p; C$ u1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
$ x& i* l0 k2 F0 {% I1.        长寿风险
( F7 V) T0 g; u9 b+ o2.        通胀风险
3.        投资波动风险
+ W1 ^% k3 y" D7 P2 C4 X4.        医疗护理风险
* Y% G# R/ K# ^* v# Y1 F; {0 [  z5.        税务与遗产风险
' V& B. @8 k/ v六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1 f/ O- W" Y2 i2 i% o1 p6 i8 k- ^) l1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
5 B6 S: l& a6 |( H2 K1 W2 d2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
' q5 o' s; ~$ z6 {- |; _

加拿大有效资产传承规划讲座
# W1 C. j/ _- b  ]' a9 ~+ O一、传承规划的核心问题
$ p  j+ Y. K0 M1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2 P8 j$ g( E  ]  y. F! Y$ A* C2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
2 N: x& g2 O9 z( u  Q( A8 C4 X4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
8 U) G' c1 u% v3 J5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
% u, V  [4 F% I6 h  \1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3 Q8 [' G' S. M$ A. ]3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
9 R( [9 Q: R3 C0 p- F0 K" K7 \4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
& j- @" o# Y4 R0 [: E, F3 G2 {四、五种传承优化方法
. O8 e2 ^6 O; u1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
* u  g/ O6 Q6 A" g9 f, l2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
5 K7 L8 N5 Q% i1 K五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
/ N* J$ o$ c/ s2 S2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
+ x- D6 {6 m6 t  O; Q3 G: V, w0 P3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
$ K1 [4 ?  F4 L5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
" H& m, {1 `3 Z8 U9 _2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
3 @8 O% ]9 _  A' }( I+ ?5 n5 v七、案例与总结
0 F! o: e3 K" M8 @主讲人

0 E# ?) \7 Q+ A9 Y周学志（Frank Zhou）
' G: t. S+ F' S' _6 P: e: w% F
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
: W) i) y! p+ n. d$ Z
/ O5 k! t$ t5 ~9 c( l; w# C( }CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
$ s# F& m/ m3 A1 v& E5 j
% C- a" m7 S: L2 I, PMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

7 I/ k, n. p; j$ a) {5 [- q7 g8 A- ^报名方式

: n( v. E+ \! m! `- S限额 20 人，先到先得

4 b( d( U7 @- n, h（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
0 F+ C7 k) l' x
需收到确认回复才算报名成功

Email：safetyfinancial@yahoo.ca
$ U5 ^0 n$ q+ b0 P# h0 R5 _
5 o( i0 h1 x, m$ C微信 ID：frankz559
* V: k3 B/ w' N$ [/ @* n" z  J
电话 & 短信：(780) 722-5918
2 P3 e# j9 s, S0 J# ^7 `
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略