2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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) M- c* W. i, z2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）
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! R" \; ]/ V' Y/ U9 H1 O时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座

9 l6 a* \; o' p3 U$ f6 P3 _. B主题：传承规划

1 }) i! x$ z* J+ M6 J& B日期：2026年5月23日（星期六）
4 o* B8 L0 |/ v  Y
, {" H* ^. U9 U; u4 `时间：下午 1:30 – 3:45pm

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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7 o; n% r- G9 Q7 c加拿大养老规划讲座
9 ~  d- n3 i  k! g8 A2 z" R一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
# x; t7 C+ Z8 ?( h; t/ O3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
0 Y3 G$ f. ^, F二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
# C6 u7 E- I4 f6 C2 v- h& n3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
9 C1 J( {6 s8 a/ Q7 Y- V9 x2.        退休前后夫妻收入分拆策略
+ C) v3 V) ]" V/ j. J3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
+ D8 K# @. r- E# e  C$ x, w9 I' ^: ^+ z2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
+ n/ |! a) g# t3.        如何设计保值增值的养老方案
, q' j$ f5 a. q3 j0 k五、退休风险管理：避免晚年财富失控
8 X( j6 z3 w$ h8 |' y1.        长寿风险
* E, h; C' ?6 S7 a6 u2.        通胀风险
3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
# i6 y! ?6 h. h( |/ f% R9 U: |1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
: C0 W7 |4 D1 y- |' H2 o. [4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
( p0 `, _: b5 q' h/ n1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
! G1 d% `3 x8 `- e& T3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
8 z  \2 T0 M  H% a, a  ]4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
. r% y" u9 l; @) D. R3 ?三、基础法律文件与家庭安排
; W; F7 u9 V  y0 Z! y/ h: Y) T1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
0 a0 k9 |* S& x3 ^0 V" C- T* S0 b2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
1 `8 }8 O0 [/ d4 h7 p: `- c3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
' l9 k9 J' V0 v3 l) O% {4 k& o四、五种传承优化方法
* r2 W! L( B5 S' X, C+ d1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
# ?  w0 j; G; F! I1 {2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
0 Q* V- e; J! B; S2 ?# t7 J' C3.        夫妻滚转：合理延税
$ w" I# u" _. `, [1 N- O4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
- ]; h! P/ v1 C( S9 v! f3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
+ J* O4 s- G8 }: F! b9 ]六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
/ j# W% ^8 ~% y: Q# B2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
( }. A. `7 D! }% W" I主讲人
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) ]3 S' b. ?! p4 o周学志（Frank Zhou）

1 k" e& y8 J4 j% m/ z! h% m加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

6 o- b, g  h6 J& i5 YMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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+ k, g+ e, q# {0 E2 J4 @& r) a- q报名方式

& C/ u0 e) M8 l限额 20 人，先到先得
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4 g* z% x3 a* M% J7 A9 G1 _（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
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7 H+ S0 w8 ~, E1 c1 _6 `) x, d微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略