换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。


最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
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" I) O9 h) k5 ^% h: F% y* |$ A提醒：
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6 m. X  i: ?# G4 U7 Y/ Z, ]私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

  Q& y4 y2 D% r0 H. c8 T$ {据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


: ^6 p& ~: R4 D! o2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。


无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
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但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

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0 E7 S# h0 q% ]$ f" Y! F' ^* \对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

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萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
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0 X& p9 w8 Q* Z( r; e, k+ t然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


9 h  B6 Q! _) e* y) `6 b最近的一起是今年8月份的一起案件。
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一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
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上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
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在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
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在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


* a7 ^. Y: b# g! f- n* Z! a2 p而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
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5 M" _1 D4 }  }0 \该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


! f+ e( }/ O# x. @7 b然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

3 Q8 D" x2 H( |: s' c! x5 O2 F( m而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
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在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
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, j* v5 y$ P1 ~. D2 G& j商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
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7 q  S$ O( i  \2 [# S目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
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5 j+ h. n4 o# J0 Z+ b0 T3 Q【面交诈骗】
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) B& e1 v7 k' @: F- ?  f  B( u" L" A故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

0 s0 w8 I1 _" C- ?% R7 q. @+ h4 _8 A作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。


【转账诈骗】
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作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
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# R1 w" ~- a" ?9 H* o作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
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作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
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6 r( f8 R+ X1 M: b8 ]5 F热心网友总结识别骗子小技巧：


1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
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2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);


4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


9 I3 X( T% `4 |$ E, B: @& L5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
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1 X4 D  M6 a6 D/ O$ _- e6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
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7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
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$ |/ }( P8 U' H: I$ h% Q, B4 d8.不要跟陌生人在你家交易。
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; M7 }+ Z7 A% _私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
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