2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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1 f. d9 V' B, r: W) C6 c8 s: ?3 w% R" ?第一场讲座
' P' W2 S4 ^! v1 z4 V' Z3 Z& {主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
7 i- P' |% L) X7 x! \( m时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
" I8 J3 R& c- S/ v1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
9 Q# o% h; i; P$ \6 x( I% p( l3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6 E& M  Q" b( w: D  t$ R) C: h6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
+ Z4 Y5 K$ d) q8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
  ~* U5 w# ~  r: v2 L+ ^3 M13.        退休规划中的五大风险与规避策略
3 Y* i" |# c- z! J( L7 ~14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
& `6 h6 t  M! B15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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" X5 C; `; {* r5 U第二场讲座
, }" `8 V9 c' W5 c* h& H7 i主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
  V* L0 \3 a) x+ T( o* h$ x日期：2025年9月6日（星期六）
* D: l- r7 F; n; Z$ B: e  S时间：下午 1:30 – 4:00
3 X, H, {" `" f$ S仅限公司企业主参加
- M9 v! I4 N3 S+ F9 ?/ I3 m主要内容
5 ^( R) b; m9 J$ S( M
) {8 z% d& B: A" p公司基础与经营模式
5 a' }/ [0 h+ t2 o) z/ L· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
; N) D0 c* H) ]6 A; P/ {( T· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

$ ^) a2 n& m/ f. T7 U2 U合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
1 _% E2 g0 E& ]· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
7 h( D" c( B+ v% D4 o, ^3 R
% F, w4 O* z; f+ }6 F/ W, w/ D1 [企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
: `2 c' r& r" B0 w- r· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
+ D# M6 x2 C$ S9 P" n) u. h· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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主讲人
+ Z9 g* H1 i9 M9 u' I- E# B3 `- B周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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2 V4 @7 ~4 T3 S4 P: L 报名方式
5 l. O5 m+ S- P1 t限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
+ ^2 s; v* H  c# c3 `2 ~4 n- L Email：safetyfinancial@yahoo.ca
8 E. L9 ?0 l4 l: `微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
4 [% I1 ]2 R# \7 v! a1 r免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
+ N$ ]: C$ t! S% W( `& w# a7 @; Q