爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
: r- i, V6 M8 }* Y. g: K) V+ R2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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' c! e! L$ ?4 SEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
" |; s6 l" n( z- H微信ID：frankz559
4 t6 o5 E! R) E3 R; c% Z电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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1 c+ x" l: }/ ?/ o7 `" R星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
3 C, F7 C3 Z$ l4 Y1 D2 nRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
' }# p9 t& J: d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



! O0 l7 k- V! ]/ O- s7 f主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
! l# x- |& @5 g$ z, A# I! v7 W
投资策略与养老规划

/ O  F1 `& E. E本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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5 S9 M1 T! x- @( `8 S+ }6 i1 W% U  i  I1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

& ?" t$ }/ c% i+ G0 {  g2 K3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

( U. `3 j4 V- [  G/ r$ E4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
  \8 t" Q( G; H
' t6 A* ]- C3 I! [$ ?4 a% o 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
3 u$ V1 o/ _2 N! A# ?- k
. ]0 T% @3 p! O# y4 E7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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* W: H9 X7 B" z7 Q: j8 j8 C8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

, M9 U! n( I! a10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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9 B+ p  f" Q2 u. S6 i9 w/ S13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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- B, a3 n" C; r% [8 q14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
: s9 _* S8 f, _3 p15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

. o: M* h1 G  v) m0 ~ 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
+ F5 F+ j. x) x6 s: E! h# E
9 m; E. f9 S! w# b$ j/ n本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
( Q/ a, w. g1 z; }# \5 z
  x4 k& ?7 u% ^$ h# D1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
, A- o) w3 E6 o: h% \
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
* j5 j& X" h1 }" H
4. 如何制定免费遗嘱，

+ }4 j) j2 m: H/ Y7 N1 ~5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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8 f4 V- o8 o+ [7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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! e  V! M4 j  {# h6 h9 s/ v9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，

: l& z/ q" t: j11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
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14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

& R& i( R+ q7 @% g; F1 ^  A16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

5 ]# s5 J1 H4 G4 a17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
2 V# j* ~1 ]( D, e
/ c* }& ^0 r7 [* s18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
$ U1 C" O& p: g+ j6 a5 O2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。