爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式
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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
  p6 q* g+ T- {( t7 N; G; v1 b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

2 i+ T0 A) y9 n, m2018 家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM Nov 17th 2018),
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2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析, (星期六1:30PM-4:00PM 17th 2018)

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
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6 q5 X& [. V- u' W; e5 L; @座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

4 h5 H9 v" V5 x0 F, @联系人，周学志。 报名：请告诉我们您的中文姓名，电话，邮件，人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。

4 E& d. o) ?% Q+ \: O- ?Email: xuezhi001@hotmail.com
- j% b' q3 C2 t; j* b9 u微信ID：frankz559
3 F0 d- ~" j: K# ~电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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& S5 I6 f# f% P- B$ |8 n' I2. 成功投资者必须了解的基本原则,
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3. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS
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4 n9 B7 g- O6 u* t" g9 d5 A! ` 6. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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3 a7 P: J. D% V' b- P7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产及其它投资选项
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% u7 [) t# P$ s3 x0 q9.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件，
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8 n, G9 w# c: l) X/ E0 B% ]/ s3 e$ S10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
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( V' T9 E/ n9 S4 U, U11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
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12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

1 H% d* m2 C: Y$ R) \13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

/ f7 S* m# w7 s$ n  ^( G' A3 T" u/ K14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化投资

) Y4 i0 G/ y' U: H# ]& Q15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?

2 s& ^" i4 R$ R& X2 n; D* U 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析

/ L5 p9 W+ h# Q- d* P5 a$ R本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

. _2 z% s" B0 x2 x1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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+ v& E. ^7 _1 H3 X7 L3. 遗嘱的三种形式，

: t5 ~) w1 O) h8 X! |% I$ @, O& o4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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* X& C# C/ _( W$ T' ?% z6 h6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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  H" r& [7 M% X* A; F, N1 C5 P# H5 y8. 规划人寿保险传承的注意事项，

. a( G- m8 i: j! \4 l8 d/ r/ h9. 人寿保险的种类及功能，
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$ y5 @4 ^" ]/ M10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

% W& x, s9 C4 N8 L0 H& A12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

4 h: }# C8 @% o0 @' j5 G14. 2018年私人公司的税率及联邦预算的税务分析，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 房产，股票及RRSP,在传承中如何处理，

3 G  c$ I( h2 y" O3 e8 G17. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置等领域，拥有多达23年的成功实战经验。
; K' b" P% t1 e2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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