2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

7 _" B/ _6 n- \* t, M凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
+ ]6 z: N. S# Q' o
我们将在上午和下午举办两场讲座
  E6 i' R/ T1 r$ W7 o, r* J
2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
( ^* p7 E; e8 j' V. d- v/ O5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
8 J- @) E( U! g+ @# s9 k
资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

! g2 j) L* s8 `8 N6 a, u% [Edmonton 爱德蒙顿
2 Y2 R+ l5 o( `! ^  S时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

) r( ~; u  o, E3 @9 S3 L1 [
6 A  t# f6 X8 M/ f6 }2018 投资和养老规划  
, A; b/ m8 u7 `& L
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
# c$ ^$ f& n+ ~2 J* @4 l  d* |7 R3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
# ~1 j1 L8 n& |. T/ s4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
$ W1 f1 ~5 s4 c# O6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
  l( h; ~, I/ J2 C, {* ^" ~: ~10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
) Z4 {/ m5 B2 Z$ ?11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
$ V/ ~% p% @8 T" {! ]14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
. F4 j7 O2 f- Z. l15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
) x! ]4 Z: b) `5 S16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
& d, r9 c! ~* c- W0 l2 d8 h
# h" F( k# x7 c: c3 }
爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
+ c% W# I2 V: a9 u" g+ {3 }- O1 ?; c; i讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
" d8 i- |* R0 g1 ]
$ e0 [. E" o: _" u遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

' h- _  L% n$ r如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
7 a1 j' m" N  W! g/ D  h移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* H  p% ], f! W  ~在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) i& y+ }# r* |; y# X$ A家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  r6 u5 J$ m! ^+ R$ e已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% O, O$ \4 a6 s/ ?; y# w" @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
, \& f6 W2 O' y: m  L0 x# p7 l
如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
( c, r7 u' s' J) J9 I5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. g: J7 |, C5 D: e) I8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' I! ]! Z8 h( |: n( o10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
6 |0 @, w5 _' e+ H
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
5 s( `8 Z6 o+ q: W9 B: F0 I$ T. m电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 @% |, s. E5 P
; G1 R$ _# S# ^3 A% R周学志（Frank Zhou）

! o. p, ]% b* U" D. p加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

0 d3 X9 f$ G; u) H# k/ s9 O& x, S资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" \$ m$ ]3 m) J/ C# v% C
. o! f! K' |# E/ s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
' o+ f# Z* W7 [* Z+ `' u13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

- v+ T5 t# J! ^# Z: @