2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

  r& L4 _0 B) s) W- k: d2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

# z1 ?  ^/ e: }; [( L: yEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
. ?6 t/ x7 D* F3 y7 w! [讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

  g  i& }  H( g  M4 s# R, UEdmonton 爱德蒙顿
+ z4 r" O9 r1 D0 m时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
  l1 R- s1 \4 J( Z6 b5 D/ b5 Z# e讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
  Z$ B8 \5 ]3 O) p- R) ^5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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; Q/ E5 ^, H  _2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
9 ~) s  i' s0 }7 W5 t- ?4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 c4 Q" L. t" h0 o$ p, @, q5 g5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
# H4 v, v, p( i5 e" |+ z& K7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
; k- n5 i, Z: l/ s11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
$ P% Y' r  D1 @12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
! n- {4 q& o/ n. c# v7 W; T$ r  N14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
9 i9 l7 H0 e! ^. J  W17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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6 _5 [4 V, A7 ~- R) |爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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/ `! Y$ n, @2 }, q/ t' ^$ a' N时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
- @1 {1 }! ^. j: s, H; c' \! ~  d讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* f: F, S9 ]2 Y% Q+ g, P遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
4 H& S' R+ |4 T0 h% ~0 p7 ?- u& ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 P- H2 U& `) t9 b" ^; w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* t& B. a& A) K4 ]  A" F* i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
+ r+ d; _' T( v: R% F* m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

: V7 u% M0 W8 v在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


2 M) P* `! X. x1 ^5 e- G" A1. 遗嘱的三种形式
. n! R: r2 y8 X3 M! i3 p1 h) |' P2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 s& W: h2 E/ r' y6 x5 R% t2 V8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
% `1 ?! X: ?. I7 c& A! v( @+ f$ D9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! i$ n6 }* T* y! J# n12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
; V7 ^' \2 Q- A; WEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
# h9 y9 ?6 q! W4 a电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
( z5 N; i; w. G  n3 M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

/ X9 B4 f* y1 x% \, H周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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/ e) g2 M1 {! ^% ~, E: s4 z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! n" g: j# l# n' x) Z% O(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ ^0 r) T4 l0 h5 l9 w, y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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