2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

1 H1 H& l3 g% d  A2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

' h( s  k. r) Y, H- H0 p我们将在上午和下午举办两场讲座
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7 g5 P" W) w' @8 X( \0 w2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
( F* a0 L, H5 A时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
  C- _; P; h. B# }  t时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 `  a* V& a) }6 o! z讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
# x- |& i: F8 ]; |, u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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- D$ L7 K$ H' Y% x2 A# x  K; L1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
* O5 ~( r  D# N* ]' c4 Z& c4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
( v4 f9 Q: |3 Q, a- j" T0 z7 ~5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
% p, d% i& }( y0 u, [: x0 P6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
( Y$ {9 Q# \+ _4 {5 t* o7 n8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
% W! d2 P6 g6 b$ \+ m10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
  A% g/ }. W. Y* i! D15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
) |1 O# j  p. Z2 ~' z2 O0 v16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


' S2 |" p% U) T爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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9 A# R# U  r' T6 C1 f9 [时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 L1 Z, U  x! E5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

- [* g2 B; m" A+ ^  @5 v如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# y( M+ V/ J6 P' F  v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
7 s4 Q0 Z( k; ^: j. Y- C% r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 J% i' A6 o: p) R6 H: s5 P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) k( I) q% y/ e, k, l有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

( K4 g. _: {" w8 [$ t在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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5 q  y$ l! ~# K( F3 u
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
9 E/ `0 d" U% u5 {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: m; D, z  Z5 D0 o! _" Y$ v% [4. 无遗嘱的潜在问题
$ o9 M- t' ?* i3 W' ~3 V9 C8 l# R- o5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% q+ r4 p! P' C  |! j, Y6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 K, T& X0 d( A  ^+ E10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- [1 l" O. A$ ~! E. _11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

2 V) U, R" R7 d6 I' }; l座位有限(20人) ，欲报从速
7 U% j! _" q7 C0 L# M+ q' B7 |9 Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
% D2 s/ `% ]* @4 l0 d联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
  l3 D" l+ m/ S/ ^7 R$ W/ t! N# ~Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
' I8 _! u, N. @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）
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/ S) C4 n1 N2 r: ?/ E2 [加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

# N# T$ ?+ D4 z2 M8 O/ m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
* B7 ^. [' d) _) E3 M长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! K8 C! v: h/ _) u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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8 s! J8 u( W' X6 [! r& F+ W8 `" H多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
5 T/ Y! w; x/ b- g) L2 R13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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