2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

0 _& c1 M; c5 C" \) r+ U2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

+ x) J% r) J- B( p0 [我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
; C) a3 ^( D! m  G( u% t4 H3 m) f时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
& D+ n# v: d! H& T) }& L7 O6 D时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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# b4 s% u! ~8 t5 e  r; t2018 投资和养老规划  

2 }, o7 e7 ]& U3 {# T2 R' W1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
" X6 @5 l+ t7 I& Y% G2 l& v; D# x) R- F2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
& x+ S$ B# ~" v; H7 j3 y4 S2 _8 f3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
0 G9 b/ ?/ X7 |: ]" z" c* [) D4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
" p+ n2 g" G6 W$ t+ y1 w' i! F) `7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
# Q, u3 h' K* u! |8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
: j- D4 e2 r) }9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
+ O- q% Z3 n& G! m& s6 g10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
2 T2 s2 u: `: _+ u11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
* H9 I7 F8 w, S& Y8 F; h# j( I* H12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
& X# J9 T) g& W) W15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
; k& R3 C# |! t$ `5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
! f: I/ L+ {. G+ z# i2 }) [2 s
6 W- k) _6 z; Q9 g遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
5 h" Q  \; E* b5 w4 N9 ^1 g) X- `$ P
7 e6 g" ?' e& a1 Q8 W0 W' n6 n如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
( ?$ t! ]* P1 a移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 T  e& o1 D8 e在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 I* }7 C) U& ~有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

% |, x7 z6 m! V" D& U9 h9 A3 a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
5 |' |. z8 \- k2 h/ X2. 如何制定免费遗嘱
8 t+ c. j% U  K1 _  p% p3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
; X5 M8 I' j" D6 k! {) w7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 B$ m; h8 T$ u  d% c8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
. P+ G) T6 l4 j1 ?4 S9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* T2 m+ _. X2 R1 b8 O10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: _! p8 s- J0 H. t$ C+ N* i11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
! \4 T, ^. ?8 X) M! Y1 T1 {
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
, W! y8 A) H  V2 j  h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 H' v" n  K8 g: y/ C5 Q6 `Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

" B  k5 g$ o$ X$ [周学志（Frank Zhou）

! i9 G3 [4 M" [$ Y% ~加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
' G# R  G' u" v: A+ l1 Q% p- T
- i% k' z7 Q( D7 C- B5 e6 ~2 U- S资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ a) N9 z! [  t- |* W; _9 {特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, E3 i" a8 x7 G( d, C注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& c7 k$ E! a7 {9 Q8 T7 R/ @
3 w% `5 |4 a& x6 ?/ \9 _4 V: ]" h% E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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- Q# y# V0 s$ [- m$ ^" C) v' u多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
$ E& |, }& o6 X13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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