2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

  s+ r" a& [; |) p  F2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

" ?, Z2 S& m5 c5 M8 g9 d凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

! b8 w4 ?. @  HEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
5 K- {8 G" w/ `1 q4 ]2 B讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. h) s4 w7 i' T0 R5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
) `6 r) |6 e5 V$ x, b# ^5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
! \& z0 ~# r6 W$ {' S6 `, G3 q6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
4 U9 r4 \* i( g% Q, J, D# {% M8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9 M; m* k  i$ O+ ~. s& y7 K$ q9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
# c- q. m/ q+ v% V* l9 ?4 f5 v8 P1 t: B10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
& m1 y  {  X, Q11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
9 L8 G/ r2 f4 s1 n7 O, l12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
# g9 m9 h3 e# d6 y3 ~13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
) O. e# d; c2 P0 q0 F% B14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
% z! B/ n5 ^. q9 u( l2 g1 N( N15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
, `5 {: y: N' B/ v16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
6 ?1 d! O' n+ a7 \. ~  ?) o

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
  O5 p/ r: I& S- p5 X4 v讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
$ b% ^) j5 r# G8 U5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

% e( I- g6 t6 h$ ?遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
. G# f2 u& B$ e3 G+ }6 _+ F
1 g  K* U( `2 y; W如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
. E* W$ K& D& n1 `8 a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
8 U0 `& T# I! @; ]. r' p家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. C* Q* ~# K2 o- I) E+ y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 Y2 L" b; K# D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( o6 X! o: E9 ~7 Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

# V2 p$ P! Z9 ^. ~! ?7 ^在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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% _# ?. b0 p5 j- B  s" C6 G' J- n1. 遗嘱的三种形式
+ t6 m* z- K) m* k: d2. 如何制定免费遗嘱
8 Z  P5 E; _* _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
- j! i( C- f6 M+ ~; l, |5 o$ e0 j7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 i% z) _1 P, a$ i7 |$ B' Z  D* P11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

) }9 E( t- T3 B7 ^% _0 A座位有限(20人) ，欲报从速
7 z0 c( M# l8 h8 ~$ @3 ]: i(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
8 y' b6 d; F! F7 j& \) p2 k电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
- s; L; l: g; a0 x8 L8 y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

( V2 v# K; N$ k9 ^! S9 q; ]周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
6 N1 I& D1 B, Z# b1 h0 g
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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- U. m# K0 Q0 {% U! J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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