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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划" X) T9 r  H( O  f5 T, y
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2017 感谢老客户的信任和托付!
) K" W4 O; _) y7 g' e8 `0 I, z( e0 |1 [" K6 k2 y
2018 期待新客户的信赖和支持!% p& t$ A& T$ A

* [% M9 V  l. ~- J0 M( N2 Q: G/ w4 C0 y2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。
, ~; K, I) J" D( K" L* P7 [5 J; d. v- q; o+ S' f
凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册
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时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB 9 J% l5 y) {0 q8 j! G, u! J" e

/ w' Z" O- u0 y. W RRSP 投资和养老规划  8 F! k/ Q8 U) h1 b. X+ z* o& C& A
* d( p* I9 n" A( ?. d
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
( d- X1 q0 h& Q2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  & H9 H. C4 N% g- B" J2 Z
3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用? 8 X( A' Y3 T& q- A' b% A
4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
" b; D& c. S/ V, o( A. \0 r8 r  l5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划% ^" \* C" g( T( |7 g
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
: z7 w0 d! ]' [$ ?* I' m1 j+ Q% a7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
7 R, C; S" W; L5 `8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化
% A8 C, P. E$ \( K7 N9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 " K3 [9 i. G+ i5 o; E
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,( S. e, I7 u. P- n
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
- H8 C# c9 ]6 U& `" v12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
$ {9 _5 L' h6 {# s: ?) _% ?13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产
6 o( a( P5 Z7 z8 s9 p14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累+ d) m. r) {5 C7 G4 L
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成/ q' E: i% W5 R) D/ c
16. 投资市场2017总结及2018展望
. t5 F+ q8 D, G5 N% t2 p4 q# k17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要! V+ |9 V; [& V8 N, b# v% J
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主讲人: 周学志(Frank Zhou)- q: g; m- p) s' B7 f" O% }5 S5 \
座位有限(20人) ,欲报从速
3 T& A0 Q6 m1 X/ S5 \(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
8 E2 W: k$ ]9 T! c2 M3 X 报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
/ v: O4 ^2 I( y7 [. ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
" m& V, O  ~, V+ e- V微信ID:frankz559' W9 m* ~: W8 G' @6 w
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688. m8 |" e0 U/ m
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周学志(Frank Zhou)
1 J4 p( u9 D4 |加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 5 \2 q0 h5 R6 q4 Q
* A, E" F6 H! V4 X& o* e+ g
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ; _# z% T+ O6 [' K' x
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) # G' n: T; C# X
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
. o$ ^/ Z  o# f7 e0 `5 R长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( }* x: u- |$ V# v. L
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' Z; X! j* v7 U/ [5 U

& w) N3 b5 R, s6 b" _6 m2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ) D" k/ F+ V  g
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2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
6 q' G; \4 [2 C13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击?
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信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|2 `' v- T' |/ r/ l& d
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! M  P( P1 ^$ d4 r美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。4 N" v6 o# }- u, t3 e, v

: {$ \) Z4 c/ F, ~8 i9 i在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。
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! Q8 A5 x  b  I+ k在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。
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高盛报告写到:
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我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
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, ?! I% P7 D, w在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。# [0 u9 M; O# A4 c

) ^4 x. m* h1 a5 I* ]& U高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。
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但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?
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高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。3 P2 K9 ^  U$ D- ?& j! t3 H

9 N, J4 @) I" \+ t# {! g如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:. I- y' X9 G, _0 ~- w3 g0 @: _

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如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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