Fort McMurray国语讲座 (免费) 有效节税和财富积累策略

Keyman

Fort McMurray国语讲座 (免费) 有效节税和财富积累策略
! D# Q  T5 @1 E) j& v
时间： 2016年12月11日（Sunday）2:00PM-4:30PM
. O% H* w: Y  q% P5 _讲座地点：Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)
2 C" X& z; J$ p9 g4 n230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8

6 ^" Z* X3 Q) i6 Q随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了.
" S: D! \$ ~5 O- P" R
' ]9 i1 y8 e& G1 Y2 H! K在实际工作中，经常会遇到这样的问题:
“我的财富积累方式是否比较有效”,
, }4 {1 `& _" u- f8 b1 ^9 C“在低息（负息）时代, 我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
7 o. O1 i' L0 {2 @1 D/ |6 n“如何在税务优化的条件下,有效的使自己的财富保值增值”.

5 J6 R# [! [* ?4 O. o没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

) I) J% {' ?0 @如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
2 h/ @/ w: a3 ?' }+ _$ I8 ^8 l________________________________________
+ u8 |. ^6 Z3 g, }# c, [% _  \, j
& W% M  H% W8 t+ |$ f. i0 E9 G2 o& w本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
税务优惠策略:
1. 避税-(Never pay tax)
% q5 J+ v7 c, [3 P* Y! E9 B2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
$ O5 B# x: X5 r) k+ F$ x$ z4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
$ o8 M$ o% P3 w' O/ j& o0 p5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税

5 _4 ?$ C& O: J) V( R+ Z1 n有效财富积累策略
1. 成功投资者必须经历的四个发展阶段,
& v' q6 o( v2 [6 t0 c3 U2. 低息（负息）时代，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
& a6 r( ^$ }- D3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
8. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
% B0 G! B! l- h  T" q9. 理财的五条黄金铁律

$ w" Z3 U1 Q6 w1 @# ^' }, |时间： 2016年12月11日（Sunday）2:00PM-4:30PM
% J  t: X: _$ u' j! U2 d讲座地点：Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)
0 B) ^0 v' d4 T230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
+ Z. V& T4 ~. r/ Z& I( w
座位有限(20人) ，欲报从速
6 Q0 J; O. e7 X1 K' e& {3 {. M(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
2 F. M2 k0 ~1 b& BEmail: xuezhi001@hotmail.com
+ r( a# I$ R6 W( e) b  I; W2 ^微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名

2 e+ v+ ~- L7 iFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
# q* U2 K6 A6 D
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' n& D' Z5 p9 c0 @& y2 R; m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' z+ P- g  Z% ~* q  T特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) C3 {  ?( J; u. K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

" {8 Z  y$ g7 R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
& u! c7 Y' t6 {9 T& c" W& F
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ c# c. d0 Q% f永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
3 Z3 g; ^0 X- I4 J# G

+ c. z1 S" R7 x+ ?' X  ]; y  P2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。