11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
5 e4 C" N9 k* X. y- j5 ~! m
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
# i# _8 Q: F& c6 R5 y( T  B6 i

5 x% e' Q, `3 ?- {从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
& V3 c% F# M( o/ c& d3 P" n移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
4 E# h% L5 g3 g8 ?* ?' b$ O$ x- D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 Z% C. l7 S% I8 O现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
0 `) ]8 K2 |# X; Z- H1 X# E5 E在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* z& @  S: o3 s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ s" R+ H  `& F* L8 X
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
! \  R- B4 L6 E  ]* N) z# }

- q  y2 S/ H$ D) {如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
6 o; H% I, t% H1 l& w+ I8 K4 u5 Q

# {. f( o0 x6 W( Y) H; L3 ]1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
' t+ n% W. a/ c7 E! U: D/ f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
- e$ W3 L# @1 ^6 h7 H# v5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 B1 G8 l0 Q7 M0 H6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
3 S0 T" x( h! |2 N9 K1 S+ y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ |7 t, |6 M2 j8 x1 p11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


3 O8 W* U6 i* o/ J主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


% s5 H0 Z4 V, {9 l4 X座位有限(20人) ，欲报从速
. J  g$ s5 U( @) T. e4 S0 j(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
- d& W6 E2 |- [: {; a! g8 Q2 qEmail: xuezhi001@hotmail.com
% U! D/ ~$ C' Y微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

1 _3 E: k' `$ t3 v9 J& N" P! U( |Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

2 ?2 B1 B% P  z, B资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! K- F1 \% M" G1 n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
& B1 e1 o, [2 Q6 I; c# J9 U信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
7 x+ k1 k/ _, j9 w7 b' ~
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. d" D) b2 B; P* ?8 \) `- |宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
, r% l5 E! ]9 y& }1 d

, a* K+ B) `- X5 w6 U+ p) |& e2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。