11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

3 ^0 [- H; \- w7 x3 Q- Z# ~时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


1 Q9 L& f; m0 Q$ E如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
# \+ y# V; I. I7 k) A" b0 d$ a- G移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
; G+ b  M3 B0 Z3 q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# b  V' J. w, P: T/ C6 s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) o; ~; U' M/ M. c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

/ H8 v  @7 m4 N  r$ U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# ^" o! k- d4 W: U4 ?如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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% {: m; J7 c5 ^/ D0 w  V1. 遗嘱的三种形式
1 V* N! _& I( b2. 如何制定免费遗嘱
  x& e( Q9 ]/ k) h' J$ L) b% I3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 M" k5 o& e+ t5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* w6 G+ k3 o  c0 b6 A$ ~& @6. 2017年保险税务新政的影响
, J. @4 b3 h% [; I) x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 v/ J5 C" Z/ L8 n% l8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 [4 \7 ?3 O2 i; k  b6 g9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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7 l0 m$ q5 e3 M6 A. @9 {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" J6 ^7 a$ H% P* ^6 }; i& R7 E时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
; ~: T. o) l6 Z0 D( s% l8 \1 d联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
& [4 X+ |1 D; [% X5 I0 L& `% }* f微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* A' P  u8 W8 d2 I/ ~" N' h, R  `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# T! @4 l9 i3 G9 g3 \  p2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ A; [. m6 z% \( v9 d宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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" t8 T/ t( ?( }2 }; g& T8 U2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。