11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.


3 d  L! h' \! N( k如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' l6 D# }6 t; G* t$ b: S, O& _( }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ e# V8 \8 T$ l9 _0 |$ |6 u* v有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ u- F  }5 y$ n; o( \  Y4 O如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

2 _% f# r/ g# S. @' @; [
$ G/ J2 u/ A0 n; F* J1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, v5 j2 L  O4 g0 G8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
+ @/ d; A, c4 j; |9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 p  f3 a; s8 C$ s9 O2 }10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& m' X. C3 A. d. V5 ]11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
; `. _. c. Y/ l12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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% A# }( M: n' ~4 o1 j5 C- o- Y" r主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ E, V' f) k- x' x时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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# g4 _; j* \+ v- w, _+ C9 i2 \) T座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
! g- ^: w3 J8 G1 s4 b9 f  \5 F5 i联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
6 ~9 G: i$ j1 }9 y6 {电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

2 S7 @! i) I* i9 O% s7 l1 ?+ pFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ g  |( ?7 o' m$ Q/ i# w- L+ E5 }( c特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 j$ Q1 r# o! f+ s8 s( N* o  j  k" i# q长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 c( ?! g( y5 c/ j6 H& R1 Q2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

! E' }: \+ b' c- s' V! h: E6 D5 ?2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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; F- \! j! j2 L) n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
5 S5 Q) j+ u0 V( m# m; C百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


6 h* @# ~+ P- j" @2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。