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2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
# V2 N. f3 M7 P5 k* |/ ~( n, S讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
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6 y; O6 ]* r6 }$ ]从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. : f8 u0 e% W e) Q& _7 d$ g4 _
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 ! B6 D/ Z- i/ s! Y4 o( s" @; ?
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险1 w& I. t# p# z+ f
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
+ b( e8 ? f: C9 V* M5 g现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
* W" y8 P/ p3 _4 ~在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战0 X9 v$ k3 G% V# T* L/ o# a
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
3 l O+ w' Y; R8 K O已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
9 l& g- \4 a" a/ j7 J: @9 x有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
# ^$ u5 a' t' ^$ A4 b5 F在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 9 K. h O6 I4 c( i% D/ @2 ^' z8 H
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9 _. {4 Z, E; Z% V, U如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 0 w5 n) t# n8 W$ _& d( l7 n* R" C
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1. 遗嘱的三种形式
v5 A: K; a6 u2. 如何制定免费遗嘱
* y N8 p b9 F$ j3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( o1 G9 _" V, k" Q4. 无遗嘱的潜在问题6 V; {7 n- H5 \2 i2 C4 t
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . f2 {4 ?2 c7 X. y9 T' u2 j0 m
6. 2017年保险税务新政的影响 . a/ c% L1 k9 z5 q1 I# W
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 " [7 q3 L: d6 R6 t2 z7 R
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 : R$ W% \6 V2 U9 ^+ \' F$ ~
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 / M$ P8 I/ W+ Z: D
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 0 |( N$ H# M/ l/ f/ z; ^
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 O7 \0 N# @3 q6 i' j4 s: q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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: p% D# S0 D0 R2 n! Y主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
3 C+ B4 e; _7 `+ u时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM# T# [3 X% b. }) t, I8 q
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking): ]$ h1 V2 |1 s' \0 d5 R5 D
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座位有限(20人) ,欲报从速5 z" C( _: h! Z' @) F
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。, l: L' l9 N& J; c4 l* y2 l' @
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)" c' h U2 y3 `8 ~% B' L
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 G* M0 ~3 }% O' f微信ID:zhouxuezhifrank3 H$ I. q( g, a- T I2 [, {
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )/ P0 I1 Y) q$ [9 o( E
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) * r. |$ h4 K: s3 F4 S8 _5 S
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ L4 {- _( Z. W* i h& m5 V& m8 e特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) + n* M. k- [2 n4 H
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ; N) k- |( y- C1 m q6 s4 N% l
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , ~% ` t! p/ V P7 M q/ ~
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 5 H0 @: }) J F8 q( ~
" B7 m+ e X3 U- O. Q3 j2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 . B* x' ]' m/ K$ B
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 g( V/ E( Q/ i) i6 F0 s! X4 o# B4 J& G7 n
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 m9 H! G- r2 h宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
% C/ O( W0 B. y4 Q9 t百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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7 k& o! D6 J* S7 i' C. m* A$ [, ^ U8 G" r! q$ k* [
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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