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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 0 b% _2 _, q( A
; {( E* q# B% p2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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# t0 Q; D" m- |7 F; B6 \/ a, r# j/ Q5 I从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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3 v4 N: P! h O" A+ `; H在工作中经常会遇到这样的问题： 9 G) u1 I3 V, b+ y; N5 J& {
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 K5 Q. ^! n9 f! r1 {7 i( n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 7 O* Z* K; c# }: y% G6 B/ S( i3 L
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 + A# z+ i/ {/ n" c: Y
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
7 H6 F. H$ E; L, b1 H! Z# k: _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ) _- ]$ D) w& [7 e0 _
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 S+ {8 ^ N! F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 5 Q5 p$ W6 u c& ]
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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! `: ]& A0 V! N8 A1 b0 M% R8 @1. 遗嘱的三种形式 / {% G7 g) s: B0 @# R/ t0 I6 x. r
2. 如何制定免费遗嘱 + h& K* j1 D, a+ E& p3 K
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % b" Q$ @& u! c( }, C3 t8 m
4. 无遗嘱的潜在问题
# Y ?8 Z3 a, u1 A, _# C# i0 U9 e5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* L O4 I( i9 z: I* `" v0 i% w6. 2017年保险税务新政的影响
) h& u+ S1 c" R/ L% @7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : Q, z; }( E0 w- z$ U
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 2 @9 Q/ Z* Z2 l/ Q% n9 K
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 1 N7 H( N F# q! {" v [ _
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' T. m3 }& V; s1 Z; x11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: ?) \4 b l4 A2 }& A12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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# ]* N9 V" n( }8 s# {. K" _% q9 d" J主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 R6 z# |- F, x( J/ @& v, v _% t B时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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3 u# q, ]0 D# }, A' D讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
% _7 f2 n( L3 Q5 d r8 N! T8 y2 ~; t230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
3 w8 w) W- O- [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ g, w3 K* a$ K% [) SEmail: xuezhi001@hotmail.com
; R( ]( R( c2 l; e+ V微信ID：zhouxuezhifrank 2 V. ~7 M. q) a7 E
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ) ?7 [! j q; C5 v: v
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )$ t. W% f% ~! M; M
& u M$ L0 s2 d" I8 }7 b0 \资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 3 u3 p$ s- W5 N" c
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. X7 u) S3 P* u9 a P! Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
: r: A' Q1 m3 T; z长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( D7 D, a6 I+ F
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
; m' l# Q6 n& e( C% q% F信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) g" i# b# D3 X0 u; ], {$ j
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 6 b) M! c4 H0 a
$ R6 L2 P3 @# _4 H! K$ e2 r加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 # s% a% t8 H" a; B+ G9 U; ?/ f
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 l7 H- [* p: V+ U# c
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 0 D0 g: l" b: l- n7 ]
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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( X! [! i- `% s2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou5 s2 X6 a* y5 A7 k+ J
5 N: w$ Q/ O V" u(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
; p! S! l9 D/ A# W' rCertified Financial Planner (CFP)
& @, u( y* h8 J7 @9 m5 m/ m, u2 OMBA (Finance), RRC, EPC
) W% u5 k4 n# M9 X5 x7 @' ]) p2016 MDRT Top of the Table. G1 S2 U y& o& {
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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