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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 * u1 \4 D; \; B* n
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
! r3 |' O- B( f" Z# j+ g; Y4 F0 {
! A6 T: G, B5 G9 V* G2 I从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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4 r ]! N3 J( B在工作中经常会遇到这样的问题：
! b( `* i1 {& U" j移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险" ]7 R1 J) q7 `" L5 }# m, h
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) l: {% B6 V2 U& O8 ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. ?" I7 S7 }- Z4 D* I在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 u! W- A {+ x: e5 e; N) D/ F8 v家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ! [& ]. n& S! f3 V7 \# z, P$ ?+ R
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 * P' B8 i9 I L# C& w! J
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 M, d# o& n+ _: _4 B* G在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& ]8 P( e% A8 ]* {: H1 r$ V$ s1 q. f, }如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
- x) M/ [8 {) Z. Q; |1 @; \: I- C8 U- `% T# a- L' U6 K! v5 x
4 s$ L1 ]6 Y- S9 o5 b' c1. 遗嘱的三种形式 ( L* w0 ~5 @' `+ Y
2. 如何制定免费遗嘱
- g) m p( C; x% c+ @3. 制定遗嘱应该注意那些事项 0 s3 e. B$ F5 y5 w, M: s
4. 无遗嘱的潜在问题
. B5 m [* e, a5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 U, r; D }4 d: D$ J! ^! z6 {4 @
6. 2017年保险税务新政的影响
. K% N X0 y; O' _- k ~2 f3 V4 g; p7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 " I8 k1 Q1 U3 l) W
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 3 J4 H4 L4 i0 k2 x5 n
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 a! f: B9 ]5 a5 f1 c10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" b" k: |4 Y C: d( h11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
% ^; T0 u ~( }/ b' n g12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- `+ `: Z: \' {! i, G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& B! M4 ~ I, N8 l! O% Q9 H时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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4 O/ r2 v, q$ N& O. z讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
; J: U6 T8 Q2 B# I2 m3 q8 ]7 R230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. ~6 M/ z# r8 O0 p# n J p4 B/ H' v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ; G' E6 v- f- v+ a# `
Email: xuezhi001@hotmail.com
' F* M' c1 ^; N' |" Y4 [微信ID：zhouxuezhifrank
3 }& b, ~ C3 L; L) v. |* }# V电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ' [; T1 ~% l& w
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ); t S) Z* s/ M' L9 {+ J% _. {- \
# U) a3 |$ H2 n) m0 Q6 k7 E" t资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . w/ j% b( f8 O- P$ Z8 F
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : ?7 Z [1 a( z, s1 D) Q4 m% C
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- O* b1 I2 i7 s长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) {# w$ S" H6 a7 J6 L7 K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) % u: r8 q5 q4 l, \& X8 K" u( J4 N
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 d. e" G4 V; V3 @
' f) e3 i4 S3 l K2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 , s: w: h) G4 m0 N4 k' u
$ C _: f# j O5 O6 I5 a/ n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 X2 w9 b, p$ {' V1 ^
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) % j$ q7 A9 Y! R, M. c, @
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 9 k H" }2 X7 m5 g+ l) J2 D0 V2 S
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。# z7 V) E2 H* X0 l
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Frank (Xuezhi) Zhou# f2 \2 ?8 ]/ a3 o* |
0 ^6 t8 x; H. P# S(780)722-5918, (403) 804-6688, 4 K3 P/ b: d$ w- g- @1 b, ^9 G( |- j
6 f- Z! k; k8 B) j4 j! cChartered Life Underwriter (CLU)
% \' ~+ q7 e; |1 CCertified Financial Planner (CFP), ]5 ^% Z' t0 j! Z& e
MBA (Finance), RRC, EPC+ b. k# X: ]. e3 P
2016 MDRT Top of the Table* c' }3 e) M3 t/ f/ O6 O' A
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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