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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 7 c; g& F# h* Q( _, {4 r
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 m: ~8 F5 |4 \: T" ~
- s4 O4 w5 K }. |% [在工作中经常会遇到这样的问题： ( |/ q* J) \! [6 K8 J
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 E. S, b# @! \) n+ l2 r; E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 m# o) _3 P8 ^) L2 q现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ P; ?( D8 v: ], h/ L在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战7 \8 L* ^" r' L5 n! m4 V( H
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( a( ^& E* T+ V1 b! I, [已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ' f! C4 p6 P' P" ?" v: D
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 8 F- u# D* O [$ ?0 S4 i: y
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 y- K- a4 S% P0 e
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2 e& ^2 u Z2 r: C3 b- N' ~# k2 r如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 7 N, N( m( K. w' d ?
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% X$ U7 r) B+ m' U1. 遗嘱的三种形式 5 b- s7 {5 V2 w" [! r4 E# Z/ F# ?) Q
2. 如何制定免费遗嘱
1 W4 ^* g5 _) C( A& K. _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 z( y0 t3 o4 w( p9 Q: e2 G4. 无遗嘱的潜在问题
- X) D0 B4 n" ?! Z9 S: [5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 ]4 n: y* `* ~# f6. 2017年保险税务新政的影响 + K3 H. i; a9 w/ }0 U3 t. F. ?
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & j, N) S# c% ]; K' X
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( b; n9 N0 e$ o8 X9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' c2 R. R$ A( b( h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: S& A+ s3 s" U5 @6 ^% z2 L11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! ~: M" W* H- U2 u4 _0 {5 O12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 ?. y% K0 @9 E9 x时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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8 B; ~$ d! C( s讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- M2 D/ ]" m$ ~8 B2 I# J8 |230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# B$ e. r' ~- ^7 L3 u联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 I2 z7 i* q4 G' YEmail: xuezhi001@hotmail.com ) [. J+ ?% b, t, i" S% Y- u& J; ^ c
微信ID：zhouxuezhifrank & [* b- s6 G( @. `9 B; m4 j
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 S9 K" N3 C3 w1 i7 \0 R
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 z' j( x* v5 r( T C- ]# N注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) # y( ~+ [: [% h8 X: f5 W
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 1 b1 E! d0 `0 `" w
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2 [' A! v0 j, j$ Q1 c9 y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 8 C2 o# p7 W- o5 J2 G
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) / j* s0 q. u, H- f/ b
4 s- w# E4 k8 i6 V9 O2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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( C S4 ` ]' {! x8 m; L% k加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 } [, x/ Z" m6 \5 @# a7 u永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) c6 N' F! Y2 a3 d6 C3 A, a; [+ Q
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ( p3 \* H1 M! g2 `
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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( N5 Q/ ~- Q+ \Frank (Xuezhi) Zhou" G. H; k1 S+ o* [. F% O( s
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(780)722-5918, (403) 804-6688,
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! B$ E0 f4 q7 H- R( C- O" ^Chartered Life Underwriter (CLU)3 V4 j! [9 Q% [' v' E* @, {
Certified Financial Planner (CFP)
9 |" B3 ~2 I% V7 ~& U& b( k" _7 AMBA (Finance), RRC, EPC0 E" l) m& I9 M& c. ^* N' d/ _6 O) H
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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