 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 7 B1 n& T0 o9 N+ l2 ^2 C# j4 m
' X2 g9 U* e/ l; U2 E1 M
2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
% F& x, I+ T3 S" ]" W5 p
9 w) F7 l7 x4 G3 K) X从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 4 l; |/ M$ D5 D: T
8 a) c. X ^6 g, T0 Q% k+ D在工作中经常会遇到这样的问题： ) a$ }: q( H4 X: ~+ X u
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险% \" C% l: W" x- }
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 / F; e2 j4 X% a7 }' B* e
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 c4 m! ?4 Q$ i) B在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战9 I8 L2 M! s9 M3 v$ N; h
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 7 k) P" O8 Q4 D7 j9 a: N
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 2 c: Z* o! H: [5 w. K
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - ?2 c, e) I* `2 d3 B: L p
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 o. q( w' m& r$ o3 H* }7 i; o1 \
. o0 w1 B @/ `, r" G/ Y' Y, T: Y$ l- x1 W7 n
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
: Z" d) X8 y8 w7 ]1 }% a* U6 y% d' G1 H3 I
- A. [8 Z) ?9 C# i3 H& p
1. 遗嘱的三种形式 8 ]' {- E$ l; }& M3 c: @
2. 如何制定免费遗嘱 ' `( D7 A. R. Y) p9 C7 ]0 C/ ?
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" s% k, L3 j* _# N% u' C0 V4. 无遗嘱的潜在问题+ H( B7 \4 S- X# I- R/ y4 p1 C2 g. R
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% F6 }: ?( |0 g3 O3 K6. 2017年保险税务新政的影响 $ A. e/ {" I. Q
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 / b/ y! N& F3 Q8 P
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 1 k. T" J6 ~. J( x2 X0 m+ t
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 H+ g; I4 h$ E' E& _
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 m2 K) c D: O( _& i" Z
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 M! n% J# {! j/ K4 i- \12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
7 Z9 Y$ ^1 o4 G
! Q/ h' n4 C3 @# ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou）% d8 l8 N3 E# ~& C6 F: O
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM z! G3 h4 Q7 ]& d' N1 K
; F/ A! J) G3 V0 u& V3 O) L7 w$ u
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)# y. @* p4 ]& l
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- k8 i l* i5 b6 b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 H9 N. B, I( _! r
Email: xuezhi001@hotmail.com 8 B+ e g- H$ U! `! J
微信ID：zhouxuezhifrank
$ |8 l4 h% m1 u1 u2 N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
) F! r; h' M4 iFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
% d' f" d5 F& P7 a: C0 i+ N' M3 H- B3 P9 I; M( K
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 b6 Q& F# }+ H V
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) . v' ^+ c/ j7 O. ]6 M q: E$ ~/ m
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 3 X3 ^: m* J. r( ?3 B# \% t% K
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) & c8 E4 V* q- l* M& ]/ X: Y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
0 J+ ^ O. v# J L- M! w8 A信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ E% N* C8 q3 H. y) m: N: g
' j/ Q0 k6 B. V
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
' c$ T4 c3 d2 q$ G4 [3 D
$ C0 k* c( g. J( {' i- b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 }7 x& f3 x. e H0 e/ y3 b8 [永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
O. Y7 X( s' l8 [8 ^8 ^% @. M宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 0 \' g; b- X0 | Z* w& T. Z
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
" Y8 Y. z3 Q- G1 Y: |
# Z9 u( E$ H$ c q/ X6 g$ z8 `
6 K+ J1 C5 B* Y# s& u2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
0 u5 W& d5 g- {3 _( E: t * H) {' J4 \# s6 G
Frank (Xuezhi) Zhou
2 S& O0 P S* z$ ~
$ C. ]7 k3 J7 H" b" n(780)722-5918, (403) 804-6688, 8 F. c- v4 D' M; R8 O' j: r
, _+ j* c# p- g* G1 Y7 [Chartered Life Underwriter (CLU)" H+ j: g/ r+ h
Certified Financial Planner (CFP)
2 U7 Q* J( l; B) C9 F2 s/ S q+ gMBA (Finance), RRC, EPC+ W/ m& ^8 g9 M( o' D
2016 MDRT Top of the Table
/ e6 L* @/ `. w' i. J5 v: \ * T r' [! u: {# I
: h6 y! P0 ] j; @: H8 h4 k+ R
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡