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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 / }9 a; K+ A( h, C# Q7 E1 ?" o
/ l* {, C, p* M2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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4 a! r0 d/ h; g( R2 A从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 " S/ s& B) I0 P( I4 ~: `
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在工作中经常会遇到这样的问题： 6 u' G: R0 ^9 R# g- D" ^! G7 q- {% C
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
W1 G- S$ l6 a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 d' ~! j d: L4 M2 _3 k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' a o$ v& r/ }9 t1 g4 w f' E$ T+ h在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
4 ~' U- R& U2 _7 L: Q; Z! n家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 / A0 X- y) ^0 Z2 U( l
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 - G# i7 J; O& J7 ~1 v) |
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% f! |& W3 j' d在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' n7 ^/ E( A) h c
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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2 ]# M$ N$ ~$ K' F, G W7 W# `1. 遗嘱的三种形式 ' ~* _# @8 J) e, r4 R6 i
2. 如何制定免费遗嘱
( l+ N. r% m$ a) r _3 y' Q( t3 Z; P! d3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! {/ i# T( P( Y: t- l4. 无遗嘱的潜在问题1 s. f0 E8 p* J, C
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - G e, ]4 b* o3 Q5 u; Z4 y: Y9 i
6. 2017年保险税务新政的影响 4 J3 a; M' A# T9 M8 R) c- l; k. Y1 V
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 " Z3 V$ }9 l6 C9 _8 e
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ) g% @1 V/ r) W& v1 b( E W
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) T. ]' j- {4 a, e" b7 Z10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) ]; ^5 O, T: a- s) \# s* y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 9 k# T$ R% V6 b" s* G* ~
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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. f5 d: Q5 ~5 X1 N2 J" c0 m/ q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 R/ b# m# l j% r; I$ t时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM / t3 n1 \* h( M& {) ]
& g+ j1 o$ H1 Z/ f讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
. L r9 R: L4 ^$ R: K230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
6 [% ^. w% l0 [( t联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
& X/ k: i: Q/ a: d% jEmail: xuezhi001@hotmail.com
0 y+ v( ? ]) x: L$ I# y1 {微信ID：zhouxuezhifrank 2 }& u Y4 u# R" V* {4 X1 R( d# [
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! a- L7 f R N- [
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# H: } |7 |0 ?5 ]6 _5 W+ I2 E注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
7 O) z( K" U1 W8 o+ E5 Q特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; a! e* o$ k) ?2 c长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) ]8 {4 b* [! _7 e
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) , l$ V6 K9 @* ]+ t6 N: ~2 x! f! S
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
' L. n+ B! v* y$ v& k: R3 [! ]
% H8 r; @% |" V w, |) V, W+ ~4 ]4 k8 P2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 2 U, D, { n0 _% y5 M
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 3 }& k6 H' e& O+ _8 q! Z9 X$ s
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / X7 Q% L' a# c
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 , g/ [! k' O% q7 d; a
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) - F2 n9 ^2 Y( s
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) Q% g/ v) _1 {2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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# F0 A, e/ U: x) U/ q; d! BFrank (Xuezhi) Zhou; J* i7 _2 G. K% ] z
$ O* [, g( ~* S( |* j(780)722-5918, (403) 804-6688,
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3 w' ^, t& s% H3 n& I( ~& l" GChartered Life Underwriter (CLU); P5 B3 J. b; R- W
Certified Financial Planner (CFP)( _. z- Y. j/ H" X- S' M" n/ Y+ N
MBA (Finance), RRC, EPC
4 I* L+ v4 a$ ^" ~. m2016 MDRT Top of the Table
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发表于 2016-10-13 10:56
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