Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

) Y0 E# J. Y% ]+ c& N$ s3 F2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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/ _3 z+ [8 O. R9 }在工作中经常会遇到这样的问题：
$ W$ S* S+ ?6 I- x移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
8 n$ L9 j; M$ `7 \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' _7 X, V5 Z9 b$ `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ F0 }$ c, u) Q' T# i+ }在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 Y9 h9 Z, ?( F5 ?已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 |: ^) e, o: Y: @$ p, t6 @* y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 d5 Q+ J) N1 o1 p$ `$ h" Q" W1 E如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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( g+ C, j1 T# B1. 遗嘱的三种形式
$ Q! B$ L( n- a$ E. X0 q2. 如何制定免费遗嘱
# X0 q0 g% i9 H, {. w" d7 i3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
& b5 q0 `7 @  i1 R/ o6 D5 i4 U5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
4 t& ]2 f0 B4 E! c" W7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  H/ {* |% V1 x* e! Q9 N& ?8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
! e0 G0 }: K6 k5 H3 }  j' {2 u9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 \2 H" H( z7 ?+ j10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 E+ ~& }$ ^. u4 [' F0 l, Y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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2 d/ V3 C8 g& z7 e( U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 j0 t* K' }' v: d0 c( p* d. _时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

+ l* o* ~) L) r/ o1 o& d讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 g) B; f1 V$ yEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
  p8 p* A' {4 B' z7 c6 V/ u电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
* O+ G% u5 Y5 Y* a% ^) ~信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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: G  c) d. y8 l+ [; `2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
) T" x; S/ V) ?8 a/ \+ @& q/ _0 ^) f宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
' B- W9 ^* N3 ?4 u% |百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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! ^( C1 a, ?# k0 ^2 d& ?2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou
9 z. Y' c3 _9 p. |1 j, e
(780)722-5918,  (403) 804-6688,
5 R. `/ g" |8 K
% n; i+ B  s" o- e, o* ~Chartered Life Underwriter (CLU)
( P% u. I- `+ c; t  x3 P. B& Z9 `! BCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
) o+ v- P2 j2 P4 ^7 k6 C2016 MDRT Top of the Table
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