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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 9 O% Z; A% z/ {- J, W. K* s
* x5 J% F) d5 P2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用) n3 O4 V1 }$ V1 j
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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! @% e, E4 [( c. {& u5 |: n在工作中经常会遇到这样的问题：
, p7 l7 g; `, o! q; @- R3 P移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( \! u& f3 x& T- J( C) z) v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 2 j( i8 z+ i% i- G- R2 f# n. ^
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 A' N7 G0 @% M% K) H, S+ `9 Q% U8 X7 F在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战: x3 u* e3 j. y- ^
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 w2 l2 A3 L8 d3 f6 X已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 F$ E, y% q! `有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - y, l, p8 J: e; t( S; @
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , a) t* y# p' D8 l$ o, I5 k T, _6 R
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1. 遗嘱的三种形式 ! p% e+ U+ d; p0 m2 M
2. 如何制定免费遗嘱
7 b: w, J# y) v0 P; J1 e3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # U8 j& A+ c4 R$ t; I4 y I0 w
4. 无遗嘱的潜在问题( P: g/ U" N) b& n
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 f) O3 Q% t9 |1 n6. 2017年保险税务新政的影响
" s7 Y# O& U! c2 z6 |' {( ]7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 z& p1 k7 R. {5 K2 l( n% Z
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ) i" Z' }3 F5 t7 o! `0 x
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, q! S4 T0 F& L2 ?1 i- [10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; _- p m" u: h9 {0 ?) O
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 3 ]) \3 c6 y9 N6 B; k+ e
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- C5 B1 c2 F( v时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 2 C0 p: h( ^, A5 b7 x
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
8 n9 o m4 l+ t: v% N9 C230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W85 Q$ V2 S+ @" T" A; I2 F
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ; D& h2 d+ b+ Y5 o! W
Email: xuezhi001@hotmail.com + w; p- E& O4 _0 [! c5 k& T
微信ID：zhouxuezhifrank 6 }8 y4 l( Y! p7 E) J9 K
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 $ F" X% Y9 s, V0 H- y
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )+ V9 E) s6 c. \- Y
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" a9 h& A; n% g" D( @3 Q1 D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' r+ m# r0 ?) }: c3 h特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) + O; z' W1 Y$ Q& l. N2 X/ M
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
% U6 |3 B0 S$ X5 O2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 1 S+ C6 C# _9 D2 d+ K/ X C
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 8 }8 a3 f7 O/ _" K3 K2 x0 `
: a8 ^6 T5 c6 { w; j3 A, q4 [2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 & v8 V( X, S" ]% f" C" h
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 " _2 S6 |" z4 g8 Y E
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 n$ q* V" `3 q% e% b5 a. S. D% A宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 : ^. K8 N8 t' m4 {6 V; Z' y! J+ x6 ?
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ( {+ k \ k, y, ~) _. Q- y
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( q" {; G* z0 {1 N& K+ }, V8 r2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou: C/ j; G, F( R. _
$ e# f# r0 q7 t O' h(780)722-5918, (403) 804-6688, 6 n5 ^) m! d) b% F
, h) { l4 N1 e9 q, {: |" x/ eChartered Life Underwriter (CLU)! ]8 x; i# R( n; j8 r- t1 }
Certified Financial Planner (CFP)
6 A& B/ o/ j2 j' ?5 qMBA (Finance), RRC, EPC2 L) W. P" j3 ^- F) N) I
2016 MDRT Top of the Table- I! A$ t3 x& U: B# [
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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