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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 $ a; J* I2 D4 @. V! O* E
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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5 G; a4 t2 h: v( q6 t6 R# P在工作中经常会遇到这样的问题：
4 |$ `9 g/ b+ ~1 ~; v6 j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; |; S! W4 ?3 r% u
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ' f4 c8 J( Z- ?9 ?- Y
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. x* F* m: j8 x家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
' Z: ~& B$ I+ n8 z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 $ v, s0 k& r. O( ^& f9 `* x
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 u0 A9 |8 D9 r- v4 z! X+ \
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. m3 ^. x9 k3 U" }9 p( P( i3 i在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ; s% `. e7 q t5 L/ u- ]2 y3 F' S
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2 B5 b; [- x" Z& z1 C8 g1. 遗嘱的三种形式 , @* j) @8 \) ^# d
2. 如何制定免费遗嘱
- Q' g- ?, j T( N3 ?3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / p5 z3 U- _1 y
4. 无遗嘱的潜在问题 ! ]* `+ }! }* e
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 1 w" F: p& g( G+ \9 l
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 [' z% g) b! |" J7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# [' {" X# Q2 x5 B5 b1 L- H! n# z8. 2017年保险税务新政的影响 9 m: X/ F. E3 _- E
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( y& j( [9 V% k1 Y( S% j8 E10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 * f% M- P3 J: J8 z" S# g. Y" ~
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; ]! ~$ P" w: G+ h3 j* r2 h12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ) T8 c9 c' n4 A! P9 R2 t$ g0 l
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 T, ~9 e9 W+ S+ c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( x& B+ l; W0 E15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
% P# T4 t7 O) Z+ y- }0 t, [8 A* Y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ' Q( K. A0 ~6 @0 }0 Z5 X7 }
d* X' Q" Y$ L7 A 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM + f; V" n) T7 x W2 L
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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2 E+ q) [; M) J: z2 i座位有限(20人) ，欲报从速 ! Q z# P* X, O$ B
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 % U! D- b! h& f/ ?. K P" _3 n
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, }9 g: g& u9 N: i* l' wEmail: xuezhi001@hotmail.com 3 b: e' }: A; y6 g# @3 t
微信ID：zhouxuezhifrank
8 Q3 @2 h; L. _+ F# q4 X) G电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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1 }5 C/ M! `! w8 @# u主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ! m9 x% E/ o0 N. U( I
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) . Y8 n9 p2 ]/ l$ }- a
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 2 T+ ^6 z2 {2 y- }7 ?$ z9 m
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) ]. G S: C2 l& }2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 d1 }* R; o) L顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' ~/ m$ ~* y8 Y8 w/ @& r$ F加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 |7 G2 A+ e. Q# n永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 4 t/ {( a. T6 d8 l, `
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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