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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 z/ H% G* D- F: k
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在工作中经常会遇到这样的问题：
% x0 ]' }. ?0 X) E5 r! b夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 % w- {& i) ~% m/ A s7 n, G1 k1 O
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ _. O+ f) {, W6 |; }' I! W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 0 }4 q# i& r2 }4 o# h
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 7 u1 v. ~. I3 i$ K8 f+ V. k
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. t# x8 m$ @% H5 i M$ x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) P: w4 L! S; s; _6 }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 3 P5 t( R6 I' D& |6 X: v( \5 z& r4 v
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ( z6 ~% ]* x9 n) S- ~0 i
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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8 t# r( B1 F N8 Z S2 U1. 遗嘱的三种形式 1 J3 f- b0 A* c+ e" G# o
2. 如何制定免费遗嘱
; @6 v n" J- _7 U1 |2 B z2 w3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " V( L% g6 N; s' n
4. 无遗嘱的潜在问题 ( |6 a* W+ s5 W' R; y% g# ?
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 \# ^8 G# t, T9 j# h/ `
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 + n3 I+ I% j1 z W
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) r! _& M8 n7 V) `8 t8. 2017年保险税务新政的影响
3 v. D1 B' }7 d2 b2 g- ?% e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! {* [" v6 ?% H: u* Z/ B10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 r1 }9 L8 W( a
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ; l" G0 t; M1 e$ W
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 D3 L; k. z4 |' C( l2 ~' ^13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 # d1 D5 O% P* Q' h/ C4 [
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ! ~( S: B2 y6 B) p$ i0 k
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: k1 ]# L/ N/ B. H: M& F16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % E( q6 Q; {9 n) `+ y5 `7 C# e, {
4 O% v1 M. v: x' ~ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
+ u+ \* R" C+ r% H讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) " F1 `3 ]4 w! A% v
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座位有限(20人) ，欲报从速
9 C( O+ m! U# \+ T' F5 n1 _(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
+ K+ C4 Q% N- R5 R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 c+ K0 n3 e* ]2 `Email: xuezhi001@hotmail.com
7 J* U% A4 T1 ?" n! b微信ID：zhouxuezhifrank
4 s: C1 m) G4 }$ }2 I e电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ; q. E2 q5 S* d* u- t+ C: Y$ D
. \2 t0 O$ u! G `$ v( X1 C主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, c* R' h: \2 \3 x% D注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 0 N2 L) [/ y* e
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
7 z- q }, b% o* [. s- I* X, f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- c" j' m2 i: @) f$ a7 e+ r2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 {, \$ E3 t. W8 m0 g- c8 W- \' Q6 n6 ?顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
/ j M1 B% A* f+ l1 @* T, K* m加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ r- z4 P/ c& S$ u! w永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 t3 Q9 m( k$ N* [% r/ R宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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