2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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2 M7 [) P" {0 D: X1 o$ o在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: ~) c7 v! C1 z9 d夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
- D9 t' L/ u) f& e; J* {! g2 Y4 }现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 d% s. ]: i( q+ Q: j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, ]$ j9 K7 }" c. C; V3 T' d有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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8 x. N/ Y9 o4 Y6 Z0 N" ^如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
) |+ x$ k1 P7 h/ k5 V2. 如何制定免费遗嘱
" |) R" G% K. Z* t, c6 ^7 u3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* M. K  N. i, b+ e7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. s  F( G5 u+ z( f" i% ~, @) r8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: G! G# d# x6 ]% N, _10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
! n6 N0 J, ?6 s  h$ A1 m/ Y11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 H3 y- ~- `! |  w5 u$ X12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 Y# m5 V% C9 f; \9 E/ p6 M15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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5 c& V& E  n0 W. a 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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! U0 a/ Q! r! i! ]' ~$ L7 Y座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( E* R' \3 @8 x, V9 g+ t联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: Z* V0 c, ]  Q! y6 n7 wEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
1 r% o0 r) _# ~8 e  W/ x. R; e- a电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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# F) C7 |# R" [8 g2 E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
, r4 w# S8 t% K5 |8 G特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
5 j, h6 _6 [% u/ x$ }& e$ s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 q  f3 h8 [1 i$ e, W) {8 B* l" O顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
& _2 T- |& t- m) |加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! q+ l# o4 M' a5 T3 F永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ t" C8 G- \2 B) A宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英