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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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* w6 X. l h+ Y# v) P5 a& T- O从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： ' n6 |% @2 S/ J- g2 v: p, c6 {* Q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ E: Y( f+ _4 _* |夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
- w, |4 {. o/ a. L/ B" J x( v现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 L# V* @! T5 w9 j0 F家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 : c, |9 @! V0 H( s( j
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 T+ l0 K( Y- _2 k, {. v
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 c1 Y2 `9 N. t2 R1 n, t
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( H* n& ~9 s( w在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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7 |+ F! z6 m8 k; B. a" ^, ?* o如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 L. p6 [# }' o5 C. s( s/ \1 K7 R
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1. 遗嘱的三种形式 / O( m$ I9 g$ Q( l/ [7 P
2. 如何制定免费遗嘱
( d$ z% i: O# q7 O4 S! s+ e3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ C8 {6 Z; [# ?( E: P4. 无遗嘱的潜在问题
& g& L1 T) a# z# ~% D1 p! F- |5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 , ]! v3 X( P3 d5 b% O/ P2 M5 |
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! X! p) W+ `# b- z$ f2 J
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ! ^4 E9 m- I+ P9 m' E
8. 2017年保险税务新政的影响
7 v) l/ y; u3 M* }( ]$ _9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 + G# L* G4 t0 k, I O# f# ` M) w" M
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 7 K% q1 B; E, I! r0 q1 d
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 o2 M, O& A6 o! e0 e! X. R12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 7 y9 O7 i' R! d, `$ ~( h3 e- Y8 Z3 g
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 0 \3 n: A% E/ e. H% W; a
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 2 ]$ h. x% a+ u9 Z9 m! C T0 E
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 F" T5 Q* ~- L3 V$ Q7 K7 v16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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. I' |1 ^5 {- g 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ; K5 X- ?' _% l% @5 x/ C
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ! t: ?1 u, w+ U3 }7 u0 ?3 o% M5 ]
+ r/ _2 {# n5 L# r. I+ c* K7 _座位有限(20人) ，欲报从速
: d! a1 ~0 G) A6 r x, @) t; U(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 4 i" _: r1 {; T. b _; A$ g
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% R+ {" \& m) H* V8 N) KEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 r1 B$ e) o v/ T" U' q微信ID：zhouxuezhifrank c5 I% N/ F4 T! o$ T! {$ j
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 * `( G4 H* J. i0 A
0 L5 `0 f! a3 [. o9 R3 ]9 @% i& {主讲人： 周学 志（Frank Zhou） n) r- Q; @8 R$ ^% R: D
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ ?9 |5 h9 Q8 O0 j特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
0 Q8 e% T Z: }! @* R5 T* N1 j9 P& F2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ; e1 s. d/ h% u; v3 j- L/ M* H# z
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 v& z6 D4 {5 O: X9 `9 ]' q顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: M. q8 Z( a j$ }2 }5 m2 [4 }加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 3 t+ k9 ?5 v3 S. _
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & w' r( t; H) K; V2 u) v( T) a3 X9 G
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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