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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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' D0 J$ F- G# S" |从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 7 `# K3 n- a3 o
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在工作中经常会遇到这样的问题：
0 P- T; B* b) N夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# t" ^, z; O. A+ R& K6 O; [: Z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 U# @6 n; p- Z; @- ?0 ~现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 j1 q' s& l& x+ C% }2 }家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 v5 A5 @ V6 u" {* U& z7 Y E家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 # a) k, D3 S4 \1 ~- P N4 D
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; L) V# V: ?! ]7 |; d3 \( V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( Q6 `2 e. i9 a& {8 b: U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! X+ \9 e* ~& ` y0 K如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 `$ N( R$ X. V! g. p7 M9 D; x8 m2 X
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% G8 B$ t) V) j1. 遗嘱的三种形式 1 m# x% C* \1 j) R$ ]4 |
2. 如何制定免费遗嘱
8 H! c `9 B0 J' r" `3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + O, T7 r) O4 w) }& N
4. 无遗嘱的潜在问题
1 E, G/ F8 C3 Z0 v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 K" o. B t- n' _1 k% C* ^6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( z9 _" o& P- J& Y/ d3 t. V7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. I5 `- e8 i0 U% U/ q8. 2017年保险税务新政的影响 , G! ^2 l/ i; P% ?
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# R7 `' S6 O0 R' H10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9 D0 Q3 ?+ r' M) Y% n6 L9 X) f2 a
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 4 q2 C9 E) F0 e6 r2 I7 I4 P6 @' [
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
F7 y: `) `) Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 i0 b) k/ b" y( ?1 G" J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. y9 m! C& g* T p1 b15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 9 E! l0 }+ {+ i8 _2 W: k7 [
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 7 x4 Z( _0 G8 ^7 K/ t# R. F1 Z1 r: A
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
# T; a9 r1 C" [* o讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 i: `. C9 Y. [; z
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座位有限(20人) ，欲报从速
; y+ w+ X- e: `(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
: b7 I7 F# B9 t: B4 l: M联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 J( b. K9 w. E$ j8 c3 {5 x$ I, P* XEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 s# n O& l5 I5 X1 f. e微信ID：zhouxuezhifrank
* W. N1 g" }. ^+ Z& u- J' x电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 + b/ j! S; [' s8 J T+ h/ ~
$ r7 N& f! W+ ~! V/ F主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 7 S1 L$ a P3 z2 @7 c
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) " B& S& o( d9 k0 B; u
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, w6 `0 D/ n) v2 F2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） & X7 s: e- e j# E5 S7 B
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
1 e- c6 c! q* L7 G' X$ u0 L( F顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 5 d" O( }5 e- B; a2 p3 d3 f( _
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ! d4 u( I$ {( g* s' v, I
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 3 g/ M0 n. g4 m) D) T$ d* k
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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