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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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' J6 T8 Z' I* b- R, n {) @4 o在工作中经常会遇到这样的问题：
+ F3 r$ W8 u5 M* o夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 _6 r( M- `9 f2 Q) _/ p5 c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 O# p# b8 S: m" m% }& x3 }5 d
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 0 [8 x, l; n3 ?
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
1 E8 O# V, \8 `/ O7 d5 p+ R c3 e家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 p& p, H2 F3 J$ @7 B5 u; s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
Y2 H8 [! ?& g& r1 I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ! @( C, R- c) C0 P
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, - ?: o) G) ?3 x: D" C5 a
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 `* I1 G2 h' k9 r
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/ A8 ^ y/ ^# R& l. O$ l; q2 R# p7 s9 w1. 遗嘱的三种形式
. i2 ^2 }3 }2 V4 y1 I# {; P2. 如何制定免费遗嘱 T% y! A7 h T9 { j, T
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % G* E* M& z9 B# p* n* r$ r
4. 无遗嘱的潜在问题
6 u% {0 o/ E/ R( [4 F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. @: z; X+ \$ ^6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 B& B5 [* W7 S* L5 e5 R5 g7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# p9 F+ d+ @$ x1 b5 `8. 2017年保险税务新政的影响
- r7 W7 P6 f" U- t' r' G4 I! O9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 z, m Z, x9 D1 b$ }/ V
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- R+ N- y: b+ B x5 O11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 C. d1 y) [0 H0 S1 e5 }
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' {" J, b# j* F( B- t! \/ y9 M13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 . m# U. ]' i3 s5 Y! x4 h
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ( b5 Q3 K' b$ |) |
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : E' e2 A' R" [3 B6 V3 n
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
9 m& ]$ S) H& ~讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 - e# S; R3 ]4 S& B2 r- n C" s
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ; ~# g, P! d0 ?8 p- e% E4 Z
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) & G E5 _, {5 [6 p) P1 A3 h( k1 H+ U8 _
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 A' v `$ H: B# S# A微信ID：zhouxuezhifrank , {1 N- W, E- E" w$ F
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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% X# x# Q8 ^9 W) h1 E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; O* R: i& l, j3 x* i# A7 ?注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 5 v2 o- W# x3 W0 S* u: V, n
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 m# t8 b* A6 t H* @( j4 @2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） - m# m% l: [/ }" X3 ^, G9 Y
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 J6 ^+ s3 k! }顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) - x1 G) V( F. D. u, O
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ @8 k, k3 }( b! b' Z3 \# m永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( K& T( Y. ]% d8 u" h& U1 l宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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