2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ x6 ~' u; L1 _1 q( V; M. S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 O9 X) t7 P1 a1 V& {# X0 w家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 G$ e' n( f# e- R9 x" X( W( Y+ G家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- Z# K9 [' F9 L) Z3 r  m5 p4 ^0 a. x; K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 v# n" ?/ y' {1 i6 j  ^4 O: K如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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: x1 O2 q! @' g4 r( S
: V' Q+ ^- b! _4 I. C1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
) B7 G* `5 ?/ x4 v' U3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 w% S" X% l" h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 P, \) J: t! t% o! f  m) q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) \; r- j, ]( j  u3 z7. 海外收入，资产，企业的税务策划
5 y9 h. L, q; W4 Y  N1 ^; n8. 2017年保险税务新政的影响
4 Q7 G' a2 {; ?9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 B9 F9 ^- S5 D( X0 L7 W10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 Q6 S) g* D& H- ~0 P' y* N9 @; ~14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
6 T! \3 o# U4 S1 S15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
) w: F% N% n7 O$ t" {3 M& R16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

+ m+ J! R" T" J% A5 J! ^+ x7 L 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
9 \2 [# t; F4 d3 f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

# A+ h, M* X* Y- d' W) i座位有限(20人) ，欲报从速
. ^# g. e2 S0 W* X(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
! p' ~8 H* L% c' e( m# Z联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
" v6 c) g/ S; e# _  ~电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 i: @, P% m, D" m# K: g1 r注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
/ V$ K* U2 a3 c1 Y' ]$ C3 \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英