2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

* X8 F) P+ z0 V' Y' ~; t从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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- d' r  J' M. [! B' Q" J在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 u( u; ?/ U8 v+ _夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 f' v) C, h8 m. W) B家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ F5 T$ v6 \: O* S9 _已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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( v5 G8 d# t$ |7 h如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


# O  |. a$ |( G: T: L" v1. 遗嘱的三种形式
0 W; q8 M8 t( Z& o2 e2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! f, ?* g1 C$ |2 }% {4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ E# U, P6 p5 G* n7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' K" d6 {- G% R! c3 l/ o8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* n& Q# Q6 w% q/ q/ o0 i. H( O10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( Y: {, |' E1 v0 K, O6 M0 y11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
7 M1 N3 u4 S. A/ r0 k- U7 j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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9 Y4 e8 m* I: [+ o! F; U, D) u座位有限(20人) ，欲报从速
. i; l& O& h& q$ @' j( f8 K(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 n4 t+ A7 K- z! b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
2 U# E. W  q7 f/ H9 u  ^$ Y电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

0 f4 C0 n8 i' F0 l4 n" x主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
9 b# l- {) w% U$ v  H# @& k特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; }1 I! i: d8 q* Q& Z* T  ^2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 W% @4 g1 |  V6 a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
$ \8 T; |7 W& n% n2 j7 I1 N顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' t6 K4 B# j$ }) q9 Q* x加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
  J. g4 Y' Q; X/ X/ H) _9 v# e& {永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& f% j5 k' a) E: p! ]3 @9 d宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英