2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

. u7 b# }+ J( b! c. E从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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5 f# q4 a; x- C+ K* M在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, W, s6 w" ?( {6 p9 P, I& t现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 e( h# [. L8 L8 [6 F$ d0 v家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
' n& d$ u5 l% ^& H9 U4 O. `! k0 V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ n9 D# z+ U: k- x! `" u  a已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 l* d/ U2 h. G9 ?! y( N1 X: H; A有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; L& ~" h# U, ]% M0 p在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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+ j& C9 z+ L2 i) e1. 遗嘱的三种形式
( E0 H5 A3 _, a7 Z% x6 p2. 如何制定免费遗嘱
$ o8 }2 S! P5 U6 x0 W3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
( P: y. }2 u) L/ O3 M5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
7 w# }/ n7 {8 ^" M: l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ ^1 ]) r! a1 a8 p) ^" |6 ~6 `7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
! L* K* i  _' \5 Q9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& p. A9 e0 r( z9 b5 r10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 s- O# F) n3 O- w) q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ \; x- O9 @) l4 c7 v$ X) Y1 @13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 l+ M. D* \8 R2 S! E. Q1 o0 `16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

  Q) y8 l' C# P" s7 r 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
0 X: v, s: u- _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
& B- d6 ]3 x$ S3 w0 x' T0 k1 o2 h(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" ?4 F( L: Q5 D9 I0 {! T联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 e5 }# u+ w! {6 h& }Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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  r8 U9 e  Q0 t$ S" r3 p主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! ^# I, `. r0 h* y8 t3 d2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ E' S' J4 X3 N; I1 r& j$ Y宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英