遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

7 s" h/ ?# P4 q$ c在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* b: K/ `4 t# H* n# A夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ L% U0 V* O2 i现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
' V$ i! j5 Z& ?0 g6 Q  B家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: P, v$ F' m" c7 s如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
8 o0 b' w  ^8 v& y# ?* }; ]4 N1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 i6 z& O9 s5 l: H0 f4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: x7 J/ `5 _) d" |4 O2 W7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 _5 P+ N# p2 {; D9 c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ f7 p+ h0 R. y% f5 M15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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3 p+ b; T3 p5 |1 @5 I5 E时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

8 ?; C9 S/ j5 O7 |* ^- g2 v( s座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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# q+ @3 ^( s1 f* }联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' c  n: Z2 p2 V* e6 H' G$ g% q8 P& y% fEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 A/ ?! q$ b; w8 A" V, U微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' X) L* \/ G7 J5 ]; u4 D注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! I6 @. b/ u4 L+ A1 N特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' V3 Z% D* S& _8 Q+ u% t$ x+ [: O加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# Q" a# E# i7 M0 o永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英