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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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7 n7 K0 G4 Z3 @$ h/ n在工作中经常会遇到这样的问题：
% V. o* X6 z# o5 R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ x& o- V3 g3 q* j" f1 x- m( J夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% w( N8 ^$ x/ ^7 Z$ F% k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 # x$ H' |! j: _) Q) Y% \
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! g2 G! Q- f: u: `* K家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 3 l5 `# ^, @8 S, k' H* i% n h
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 r: ?3 G5 V* f- d; t8 f& x
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 / H( l# b2 _/ g* \, E0 G, r
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 6 X+ L) j6 K0 t% M2 l# H
/ X1 F: H4 v; P8 c, M0 h0 p如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。$ Q8 I' E! v" n+ ]; y: O1 P9 b }
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略' z2 A8 O, e2 @. e6 Z. ?* n) `
1. 遗嘱的三种形式 6 y4 [9 r8 U, ~0 s2 r' b8 p
2. 如何制定免费遗嘱, " c2 i& g! u8 m6 j. H
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- i" N1 T4 s, p ^* ^9 K0 E4. 无遗嘱的潜在问题
) H8 y5 T5 i# I0 ?% W: n' G" W% }5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 \# H+ y" ?. [) d% q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 W. Z1 M/ [% ?, u% g# o7. 海外收入，资产，企业的税务策划 # A8 `0 j$ [: b1 |% Y, u2 ~
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 a" K! U2 C8 D* Q% h" y9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 1 r; |2 t$ N1 c% ~; u6 F4 q* T
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较& c4 t \0 A C6 s* D
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, u/ C9 o5 a2 M% ~- c$ H9 X6 s12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 - w3 i/ y' A9 o7 _4 @
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
* e, R2 l1 Z) b% }( E5 x; u14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . + ` ~" n/ L7 E* h8 R
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 ~1 h0 ~8 l" S3 R; D: L; ~16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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2 U& G0 f8 b% [% W* m2 W4 Z: s% z# f时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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. x3 t5 K% c% g( F2 g座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。$ o6 c: S9 e5 }
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)2 S- f% i/ S A6 i0 f3 z2 U5 O1 V
Email: xuezhi001@hotmail.com
; w# x& i' r; i" z. ~8 w微信ID：zhouxuezhifrank
4 C1 B! q- R t7 f; Y电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名1 Z' Q" w0 m1 y9 s5 h( M
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( f6 A2 P' O$ N8 s/ d3 K' f$ x8 T; j主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# d2 ~8 w/ G; \0 ?3 o注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! U$ E7 f2 U. Z" U3 g* V特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) / F* f- F7 ^! A% ]% W$ v
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 6 U$ \' G0 F( m9 ~
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
; N0 r/ I4 c: }+ G' @% V顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
$ X* V5 k) p3 @$ W加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ O/ s2 }$ B: \永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & C% G. {* X# ?# N; l9 B. t) f3 X
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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