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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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" ?5 f3 M% | X9 b; d3 M) b- N在工作中经常会遇到这样的问题： 8 F+ \: u) P) m0 Q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
q& X" u. e0 K5 g/ H% v$ i夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ; w+ k2 H2 C0 b. E8 B* W1 Q* \& c C
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 $ g1 A8 ~" k# |) z
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 8 z8 ^0 Z5 J& g
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ! X h% U/ Y3 c
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 6 Q3 {3 U3 p2 \2 G& |9 H+ e5 N! w4 B
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 {" e! ~ }" f) ~! n
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # y0 O$ O1 a. C$ D9 } a3 _8 h* w: H
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+ a! m; j( R, ~" \0 G3 y1. 遗嘱的三种形式 ) M1 X4 j& z: k
2. 如何制定免费遗嘱, & {7 ]4 d$ i' a8 z; T) w5 U$ U
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! }* M7 L. q" c" W- p4. 无遗嘱的潜在问题
- u. X% y6 O4 Y/ i( O5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 + M T3 k: }' A5 p- q
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" q$ ?8 M$ s4 O6 Z4 z- a7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* L2 G$ }+ s2 ] `, m) o7 C# N8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
) x" F0 {) l1 q& N4 N0 d) X9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 o' ^, U- G5 P; U0 K10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* Z, A0 a; ]7 Z- ^9 T11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 , K i$ I/ a) ~9 J+ e1 d* ?
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" P4 |- e; X/ K7 t' M3 r13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 & }& l- I. L; o* t' s
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 p% [. e6 h: |) R15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
6 d7 v4 y0 m. {7 J& _' N16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 1 Y; r# ^: f( p* m
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 6 s, w* {% {8 I" a
1 b- W2 }- B2 v+ |1 B讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 3 I' H7 X K5 q& h* d! o
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。6 o& }% Y( `) R8 @6 b& m- L) j" x
& v- M6 j+ j9 b. E0 i" N联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% B( Y7 l1 l- [- r% s0 R0 T4 vEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 `) z: z, f7 i& {( c& P% ]微信ID：zhouxuezhifrank
9 v$ l5 z7 a- L D电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名; n3 R! v( x) @* W- B* R/ C( f) Y
; O" f8 s8 u6 j+ t+ q! C: y4 f r% A$ N- ~1 J0 @
主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 3 N6 g3 G1 y! g4 t; }8 J
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
% Q6 F7 Y* m' D7 x3 G特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ! A. z. x- q! W' V# x
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
5 R4 z- e" c/ v; b2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
0 T4 C b8 z) A+ W' u9 U% t* \顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
1 X* c7 I* C, N3 f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 N( B( ~; [; i3 i. _1 v5 \, `永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( f# [( z" G6 _: x7 {$ n宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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