遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
! G9 `( y! a) }4 q
: d* L4 e! F" p5 j' r" E在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& x; V, s, _& i: L" Y  B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 a0 |; L+ B9 c公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. \9 m9 H! t& D  j2 W1 I. N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

7 R6 }8 C, A5 j% U& x如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
" i1 h" L4 W  v1 _2 q# l+ b! ?
, ?' a: [$ A$ i本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
+ i: V4 q# I3 ~$ F0 d5 f1. 遗嘱的三种形式
* I# `1 e% W! R2. 如何制定免费遗嘱,
* r3 X( W1 @& O! S( C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" x9 G! S4 q4 E; j8 B4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
3 h) {2 _* k/ a& y- X5 F$ n5 m8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; N  S- F. T& e& m: B11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
; D+ d* M9 X- G  z6 L14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
6 N2 r8 v! W1 @  z15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
$ v' O6 M7 j" F# N5 M0 J' q& N16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
0 @2 ?; {5 m2 {3 B- ^
时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
0 o6 u: Z( U, a2 H
座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) s% `. t% h: H. W( L9 |" z
6 V9 ?7 t7 j' X" C* |联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
* f' d6 Z5 X0 o9 m4 k电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
, H9 T/ j8 ]3 }& U, m
9 V4 C$ N) n4 H8 U9 P
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& g% z: F+ j( _2 S; R注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' M" y5 G- j& }0 k: i2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( f' `! ]# V: A8 j* ]; ~2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英