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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用8 J* q# C: U' r b
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在工作中经常会遇到这样的问题：
; Z* E: F9 W5 T夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; R& a5 [" `, A( q. }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, J9 U' u7 ^4 R现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 G; O. P! ]( @# k% ^: @
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
1 q; b. X# j2 K/ v% A! Q0 n家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 + ] L1 G! Y: T6 U
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, u$ ~- ?+ \( ?0 Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 A* B' O* H0 z9 ]: |, D$ P
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, $ M) p! L. A5 v
8 C2 u# t4 L% b3 W! o& m# ` c& n- Z如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略0 L2 P# a8 y/ m3 P
1. 遗嘱的三种形式
- h; M# a0 V& e7 z: F2. 如何制定免费遗嘱,
! q( @8 {( B! J. X: J3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " E3 R }$ q) y) h! t, z
4. 无遗嘱的潜在问题
4 Z$ o' d( X, k, n* _- q9 f5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
; z- S* f; y- y- \1 d$ e5 }8 j6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- r& G7 i8 K. x" P H% N: @0 f9 \" u7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. W: _. Q. {+ U# I( u6 C; h8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, S" k( e% L0 ^# Q0 ~9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 1 M6 q8 K/ i1 {3 ?% N
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较+ W; E+ V, p% Q3 e6 T! t3 k
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# H8 Q C* D/ w12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' N1 T2 j: a- m) @& i
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 6 f" M0 n8 D4 L: _7 `3 c
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* }/ D8 ]# j6 S8 t9 c# d( p15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
- s+ S u0 K; P9 w/ w0 I16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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) L3 P5 G. P; u) Y6 f6 ~讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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/ T. k( ]3 L: G$ G1 b/ v座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。) f( B. F; @( D- Z2 ~0 Q# r
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: m% n) Q. j/ J `& k0 i8 h/ |Email: xuezhi001@hotmail.com , x2 v+ A- X& |" Q9 |
微信ID：zhouxuezhifrank
4 l) N5 T$ W5 \2 E电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 M9 a: b' v$ U2 E- s4 D
k. h9 g6 C7 i4 `# N4 }7 S- g, V* ^8 ]6 b2 h3 I; z, N9 O
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; Q+ o8 y+ i0 ~1 R! ?注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 0 z; P6 t6 H+ ?2 I+ e4 v' W6 [
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
( T5 F; |5 n: V$ s7 G" c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , L' R( h& d4 j7 @" S) _+ @
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
- c9 y2 R, o& \1 J6 L顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) $ p$ [( d% G" a/ h) p
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! \' Z1 c- G8 P( b3 o永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + ]% s( d- k( Q5 ^; Z
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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