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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 _8 r" W$ R! ]' S+ d$ Z+ G3 ~夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 W& T( \+ N3 f2 ]夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 X# `% Y+ n; F现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 " @; U- u0 Q$ \ r3 r9 \
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 % W2 L7 m/ N$ z0 B: F
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
2 F7 z }7 \' `& ~% u }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ( Z# F6 S/ t9 h" K7 g
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 " s1 O0 y. I# ?, L4 w
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: ]0 o0 Z0 }1 W5 C5 w5 [$ {" q如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。. O% K! m" S M2 f3 R
& t- t" | K7 D) U( x$ g本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
% t0 Y# I+ W0 B6 C$ p- q( l1. 遗嘱的三种形式
: h0 k) _4 n8 f2 j5 n N5 D( s3 X2. 如何制定免费遗嘱, - b6 [. D. \+ i! R0 k+ |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 i X. p0 O4 C+ e2 Y
4. 无遗嘱的潜在问题 + _2 B' \7 _6 e
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 , W2 S6 Q+ d9 F/ ]6 @- D: I7 [. U
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 F, s' o3 _; |3 h! Q8 i; R
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' w7 Y' ~- l; N2 U) W, ~0 i$ m) E8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 % z3 l# p/ J! q! f& |0 ~
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 C8 L$ h( A: V4 g/ \$ T7 q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
W3 c' s9 Z, @+ ?% Q4 Y5 ^& R0 G11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ( s, B2 D: `9 Y! q1 o+ {
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 `# n, y9 u" X* \ z
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' U# W6 ~5 g @8 H) a. k* Z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . # B) h. t( Z3 ~- @; H! u
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) * C6 v* C3 L# F; v
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % }" j* ?' W1 |( n/ {! n& ~
0 \5 T' e" O' h时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM ; X) F9 b1 e7 v8 a6 R {6 x
4 ` R5 {7 [ q! y6 I* ] K讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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7 q; Q/ O5 G+ `& S. J: b座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)& C* J2 B, w$ i
Email: xuezhi001@hotmail.com / j- Q7 G. N: y9 x: z9 _& `
微信ID：zhouxuezhifrank
* ?3 k/ Z& D% u! |5 ]4 J/ K电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名* i& H/ j; u$ f
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 t- M! Y- L8 ^注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
, W* R& Z$ [2 L( _特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- h0 B$ J: A1 B0 Q' r. w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ V) b0 A! p' {8 ^; o: Z8 l2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
~& i1 \" p4 O$ ~; v- o! d顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: p& |: f7 r: Q: z; q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; R* G5 @- n! Y( u$ X永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) " Z0 h9 ]) w* H8 i9 V; ]$ X" Z
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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