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2 t* s3 L8 N) t/ R6 L$ |时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
1 e! t7 z& ]$ s B1 A. T, `. ?0 Q讲座地点:Ramada Edmonton South,/ p. O2 S) n9 I! k z1 T
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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6 w8 \3 r' {7 O1 i9 x; V在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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; E" P2 e+ e9 V8 e$ n没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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% I: B1 N, O1 f: x9 D如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 # o8 t! C* B- F: p' J
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
( F2 C+ u( R) V9 A H税务优惠策略:
* c- S/ I0 O: c4 h7 k8 W8 O1. 避税-(Never pay tax) / i# u, q- d0 ]
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
8 W' z* W, Q* r( z" h. N4 N3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
2 Q) H1 S( t8 B6 @% K4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
: D7 W9 L+ [' f+ n2 s5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
1 i1 g Z) A' A! T5 O6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
8 @# h6 Q' H) g& a% A- t7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 7 ^* R8 \# U6 [: Q7 p
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
& G% ]* s5 `9 S. r l9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
y' v3 {4 D' s; f) l& ]10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
3 T- [) e+ a0 o9 |" ~3 K" n11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? + D0 S' a, @+ K$ }& {
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 1 q; c3 }. d9 ^! c" K, Y* P5 ]
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
3 U% V$ f3 L, B5 x14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 4 V2 u* [0 c$ D1 T( w" Y
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 0 G& V- y& n1 O v6 W* }
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) % R) t( V* g4 A
( Y+ l/ {1 t& ]* s; O5 M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) x' y. M. r; r- X
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % }, |" E; ^% W: O$ |" k0 o
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) + w. O: W' v* j6 A: R
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 5 j X5 v+ d. \/ W" }: J. R
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 7 C% } ]. f5 }- H. ?
3 L! @# }; W" {9 {. Z6 e1 |: }2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 2 A' i6 U: a. c1 R9 v. H
( p, h9 w! ]) t& p/ W4 h( v联系人:周学志,报名, ) i$ O9 N: B; Y( T% n
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
; y, }# w# y q/ U& UCell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) # f. m* h8 A6 _; e! h
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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
' n$ h3 B# o9 `% r: w3 Y讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
. O: G, y' Q7 P4 }+ j' `" U. w5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% Y3 D3 `4 U( j# @
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