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E* c# i, y7 [: y时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
1 h- r/ d' I9 `: ?2 c$ y F! a讲座地点:Ramada Edmonton South,/ j, S# G2 Q1 Z. K3 z
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ; l% V" s$ c' S! M# c
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在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 & i0 w, d* v. m# C; G
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. ( R. s8 H2 x5 |
7 h- ?4 S6 C- A/ {如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 6 i4 K4 H+ T% \7 h3 ~, s. V
税务优惠策略: 5 w$ T4 o# B B# c+ H* e+ m! g
1. 避税-(Never pay tax)
) q. m4 ^3 s# t0 t* S+ w" Z6 t2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
4 r5 N6 S5 W: Q( q3 ~0 ]2 o3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) ! o9 p/ w& T" u w- I
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 0 {( ~+ u* a6 U/ C& [7 l$ Q+ D) i
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
6 I) Y# X+ v+ o1 f6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
" ^& q) H6 ^! x! O* v- }& Y0 g' {7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
C; E g3 [! ^2 M& L- C! ~9 z7 x8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 2 v" Q8 A& b+ U+ H6 W
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
/ ~, M& g# ~' g: L* u& D% P: I' G6 |10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 9 w; m( _3 O0 }$ J0 n' ^) _
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ' t. I2 z! b! i) e4 w5 E
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7 F) \3 u( p$ `* ]4 H+ S* F13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
$ r# X) T: T$ {) `" ]( X& m14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
$ o# V/ R* ]: [- ^+ U15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 2 @1 \' c& W+ B; \
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资+ l' e+ H2 k5 R" `) f$ o
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 8 k* \7 y7 A' W* [
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) w9 v" s% c0 J8 \3 {0 _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : e1 t& `7 X U+ b5 \
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" j8 T* m' L+ Z5 B* J# z. E加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* i9 G, s) S% F& e2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2 i( t( @7 C" A0 d
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2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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, ]/ ^5 j- b# u+ f, Q/ f联系人:周学志,报名,
! [, s& Z( \+ P1 g% eEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
# ]; j7 z. r- x7 ?Cell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees)
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" u1 Q: k$ W; c! z. T v时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ) C r0 T7 m( p( q: P8 h
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
* F- M$ x1 d5 `) ^5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% D* z% g# v1 ]4 ^# K7 ~( P% y
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