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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。. p: R' w" _* ~5 f
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 . ]6 J! d T( e
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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+ h0 v0 I% P2 v1 U7 _没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. & O( m8 B) {; U2 s" ^! a
: X6 N# j8 m3 B- W3 P如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 0 w- [. V7 }0 r; K3 Q
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 5 q5 q) ~$ N, M& G% t8 k. \
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税务优惠策略: 6 e: P; }. x8 R8 l
' G3 Y" ^7 W0 x& S- f* c8 D1. 避税-(Never pay tax) ; F+ ^! }" y+ o" m5 {7 ?8 F* l# f- v
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
9 K. z6 {3 ]3 }% L3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
* I r# \' K! t* ? C1 j' }! Z" O$ o4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 z5 t! f8 d! z+ e6 e2 P4 t
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
8 ]; H3 a6 l( j, ~7 O% `9 N6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7 l) V6 f3 E q# b/ W9 j7 \7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)- M. d8 @' q9 w
+ \( U" ^, r% e M& q9 d有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理0 e" Z' _: h5 m
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
7 {( A' C# K5 C& R0 A3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资8 A e- s5 }- G3 ]
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
R9 }# W. U2 k5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 0 S+ A5 H. |( o1 v6 Z! ^& W
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ! M2 j9 B: c9 P1 q8 y- V$ }
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
. y0 h& V% P$ e, @8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 $ m# k3 n1 ] {% P3 j
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
/ l# v7 A v2 N10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代6 w9 P' d3 {& `+ b
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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m8 [5 h- x2 [3 W9 }$ v1 b$ X$ g主讲人： 周学 志（Frank Zhou） / O+ z$ e' b5 u. z
0 u* Q w8 n- i+ H( C" S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 y$ T8 r% ^- C) a8 x# F* H# \* T' z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
S$ d9 `) [" a# N+ g5 m* c特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ Z( ?5 ~2 m: t" P加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" P) ^- z; i; t0 N! V& K& [毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） $ @( {6 q" b9 T; O. j; j
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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+ `3 f2 e: R1 L2 g3 j时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 7 v1 D6 b3 _2 {4 r) e
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) f! B& r/ s7 i# c( ~3 [/ S
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
% y6 h% e8 H2 g, A+ e1 J8 ?' |Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)6 }) Q, Q6 }# h+ ]+ p& P
(403)804-6688 9 L) X8 _5 w; ?6 }1 A
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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