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7 b# F% z0 n# ~$ W- E, |0 |/ l凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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2 f& _: E, d/ U- ?9 i& F当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ' C5 P$ X8 n( Z7 `
, o5 c& x8 z) K5 f4 a6 f3 K5 C! P在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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4 w9 [9 ?1 P( ?* L如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 * H/ Z w2 A( z8 a% F# y6 Y
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/ z2 h u3 v+ @1 i0 ~' I本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) 6 U7 g9 ~: G" j/ y( M9 v- q; O
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
7 c8 J6 O* n: J1 ~* z' y4 v3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） & v3 n3 H- b- B; ^
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 3 Q( _% B( _. |$ y% B% u8 b
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
7 q7 g1 i6 U5 y: D5 O+ U6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
4 W# F% H0 C" Z- g/ x+ p7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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" x$ e* A6 J3 K& W' F( d: A+ }9 w有效财富积累策略, A4 E8 j' d' l
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理- T9 K4 w V, g8 k$ s
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
% ~: M" }4 T8 F' o3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
& [: H: L& a' i4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
, i) M( P" ?* L$ y4 ?5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 I4 {+ {% O z& b2 I) d, k1 U6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 - ~& r2 ~* x9 f% U
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富& e P! V+ ^1 _4 V/ |) I
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
! ~' ^& ~/ d. z5 }0 W9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
5 Q# e$ u7 Y4 f' Z! @2 x& A10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代8 N6 ?1 |8 L/ Y4 Y( g ^6 U1 w# d
11. 2015 投资市场展望 (Q4). % }+ [9 V6 t, y* Y1 a! c% v
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- B, i7 j! {1 y% `资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , p$ L4 U2 B' h0 _; @1 d
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ r, h* A+ d S/ o& b( j5 x加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* J0 C3 @3 F2 k7 `- \( R5 ~# Q毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） . j, Z! c# L5 N5 u2 L% _
. E. k! C. X; M* `) ~& V2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 9 ~5 E, ]6 M: J9 y7 z" {3 w
" `* D! `* ^* W( n; h0 z6 N时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
( r; M; E+ F; m2 R. |0 l4 o! D讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ! ?3 @4 Y+ e( c( D3 y( q5 ~
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： / ~: ?! q0 k8 M* Y" v5 o! @
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)1 m5 F0 N, e; M' m6 u/ P
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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