国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

/ v6 o: @$ j1 o; `& E凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
* ?$ [; n( |+ O7 i! n
在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

# R2 K! |9 r- R7 T
% [- V' r* J+ E没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
7 O  b8 W/ \- q/ I; S8 Y& }________________________________________
9 J: Y! X1 \: t" I* I* x! C( _* f
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
0 o& x% H2 K5 M' G5 C0 [
税务优惠策略:
& n9 u2 E) I7 \
, c- J. v0 T9 j( I3 r1. 避税-(Never pay tax)
8 c2 l/ _1 f# P$ a) i2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
4 b$ r/ p8 n0 |) ~7 _# m3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
3 m5 ^( u, e$ q% L! {4 X4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
) h$ M7 E6 `# o; u( w; K, b- [
有效财富积累策略
2 t/ w; B+ A5 o
1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
' D' C4 i5 q/ r2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
7 a" d! E) A# P3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
; ?& ^$ u" ~" f5 o" D' Q4 ?- q4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
3 r3 G1 Z; }% ]* P! g* u5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
& s) V* c) I, O  P$ B0 ~' _6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
  `, h: e. F" H7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
6 k6 t; M; X8 I3 u. f' \, u8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
! r! ~5 q" k3 \3 b/ F9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
& t5 u0 F5 G0 Y! R  A7 J% j5 O) N5 _3 ^10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 A1 n  ]& p: V+ N  t
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' [$ `" u& r8 k' a' H+ G/ ~/ a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; b. e* r6 Z. ]0 D/ x2 S- A特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

' ~# ^) {0 L- ]& f8 d2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
3 |4 f! q* P6 l% y8 N
时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
+ Y3 m* L; z/ x, I  V讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
1 n! n; Z5 h; z: `座位有限(20人) ，欲报从速

" `) d. Y" @) p( G2 Y& i7 ?联系人：周学志，报名：
5 h% Z# q& I; dEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
. w7 O8 i3 s3 I- c(403)804-6688  
( @4 |3 u: @' s' W4 f. H3 u" l4 ~0 n