国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

8 @0 y, e0 @" ]3 v7 ~凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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' \& U- V4 G! v- f1 h9 r! w5 n7 p没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

/ H/ w( E' ^7 ]! h8 p' o. _如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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' }) L6 S. `4 E' ~3 t% X税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
. Y* w8 h  s0 n3 G. R4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
9 ?! z' e5 W# Q$ o3 S  L# G7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
$ @$ e/ _8 U, |+ m4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
9 q; L9 \! Q/ A5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
0 y) L2 V3 g3 t4 v9 u8 j7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
, E7 E! P& B9 v- \8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
! R" G4 l1 i: x; m; [1 E9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
, N2 ]' f/ r* L& Q5 }) }7 z1 f. ~11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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' I9 o& J4 m; E5 ], f9 W$ u主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ \  l4 G; ~& T: F特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
  K1 T+ X' ^( |; ]- s加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

, Y3 F3 Q1 |0 v3 D/ ^6 Z: w* N5 I时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
% n2 l4 f$ l4 q: C座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
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