 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
, l; g; g/ q/ E4 T+ _& g" r凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
" u$ R8 p; o# J7 L8 h1 t+ t, z0 v! y5 B1 |- n& S9 F; n6 y7 s
当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ! z9 P0 e; ]6 V) n S, D% x4 r
! J& m$ s$ I4 X3 x' u, Z在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
8 u% ]7 u1 y( u3 ^
4 V2 O: G+ X2 Z2 t
& I- N8 G& D# F& o1 y$ e2 }2 _: y1 V( E没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
6 n/ z5 P# U0 \4 U! q [
- O8 a4 P5 Y" d1 z0 z. n7 \如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 4 b* U7 c9 |8 G8 L2 K- H9 ~8 Z) S
________________________________________ , L I: y$ r& }4 j
; S8 u) J8 k* }( `4 y1 y: O
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 4 d, B' V9 I1 U8 }8 Y `7 z2 i0 g
G2 a) a1 C L3 p% x
税务优惠策略: A* {; p7 R( e4 ]9 h( _9 i
9 j7 y8 T2 F) O& d1 ^
1. 避税-(Never pay tax) 2 T( o' |4 |7 U4 Q5 j7 n
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） # Z; h% p. d" u- ^: Y" s, g" D- e
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） ( N [/ r) w+ m. i4 A; u* R
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
. J1 J9 o& j% r# A5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
& n9 @$ t1 P4 k- Q* X" k6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 C! {/ C3 J4 L
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)9 e) x1 H6 B2 p+ u$ G; a4 x& d8 |; i
1 ?) Q) S h }: t; x, E1 S
有效财富积累策略" D7 n' a6 f9 f$ W
+ `/ Y+ z+ m8 W/ h8 [, r3 V3 T1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理 g+ H3 C8 b) l7 K$ v4 F {
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
& z& W$ K: A* |7 P1 L' l6 x/ f3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 X2 _1 {1 G$ ^. m2 U- g
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
1 w/ f2 N7 R8 @4 c5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 4 p! D! _" o7 V, \
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 2 j g' Q p W, b6 J
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富9 u# R* e3 [, [; }$ [
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 ' b2 z+ ^! p, H! [) b+ p9 N
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
" i3 I6 r* P ?6 L10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代( U- r/ o/ d1 C2 [( P$ ~
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
8 W( {+ i R" o4 v
" o" h( e5 F4 G4 c4 @& K8 B主讲人： 周学 志（Frank Zhou） : b8 I, u% n9 K+ E: `$ _3 @
; e% C- p3 A" d
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 4 l4 c( r5 d/ B+ o
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# x+ d! z5 ~) q# [9 i2 i特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! v0 A# s6 n$ ] ?1 ]加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 [( N5 G3 a" D. W! X% C4 k
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） " u7 U& a+ I) o/ b9 k% D; u" X2 B
2 L! {# _- Q/ r7 B( ?1 H
2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 + ?1 D2 K9 K. z9 A7 M3 i, e1 t' q# k$ v6 l
+ N" t! m' d; U( Y- u
时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM - D0 q8 e7 t& E
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
7 R/ P: J4 f4 E) t4 G/ v( J3 j7 N# p& O座位有限(20人) ，欲报从速 3 `+ I/ y& C0 T7 A9 L: e! p# F1 Z
* E. V5 H6 {0 J, r联系人：周学志，报名： * J" Z# L' K" @$ _ i* N4 x
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)6 @6 p$ ^5 v( I" j: G" x$ h
(403)804-6688 6 b- P, A) ] ?5 O6 N! R
|
|
狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡