星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

* \. h. ~' n8 P5 r# C国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
3 H- Q- G" O6 N) ]) C) r
. ]( \% h) g5 @6 D. A1 k" y时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
# w% r! S. w5 M  [0 ~讲座地点：Ramada Edmonton South,

+ |6 w$ o5 a! ]& A( y  L. _我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
+ k+ E0 |7 d- j& z
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
! L0 I$ Y- ]  v- Z5 E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 P, L5 M" B5 h+ D9 S% S( a1 @夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 Y, @! `  Z) ?: O人寿保险的保障是给其他亲人的
. |; e6 W( m$ t* E8 e" j! W家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" _: A% _, W* }: r已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 L4 Q- m5 B0 l) z) {0 w8 s  B8 J2 V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
" j9 x- R& r7 F. B自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
8 W; E8 X0 {7 m0 H' a/ y% I& h
, J! b) G2 b8 I. S2 r: ]如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
( G! Z& B2 H2 [
/ {# ]# s* ?4 U; Y+ H7 O4 l本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
, Y7 U7 {6 q, j; H/ H8 k. l2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
1 _' [3 D' G+ L6 b0 S9 m6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- A' {" k0 L' V% A% E. r7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
4 B" E6 x( v8 E8 B$ D9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
0 Z+ u* p! p0 o. a  w8 q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ v' k; H: j9 k* ?5 x12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
7 a, }# M8 N% Z: E% c' L7 _14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
: f8 X: x$ R# P/ B$ C3 e15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* J5 r# A" d  B% G! F1 U# o0 p17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
; U. A* N, j9 }& s( j' e) R4 M" ?
! l0 P; G2 @6 f3 r1 Z" {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 G% y, k0 O, y% J7 u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( G2 I) {& d. E1 R8 }
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
& W6 l, k- T; y1 g
座位有限(20人) ，欲报从速
: X6 h1 q9 L7 w# N1 I& X8 x
/ @5 x, s( P0 R  }9 _. [/ }% H& G1 L联系人：周学志，报名：
) Z5 ^) Y5 U5 T0 EEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
+ C1 h( ?5 T: d! Z) Y讲座地点：Ramada Edmonton South,
' a( |! X: [1 P* T, g4 T( Z* dHotel Phone:(780) 434-3431
- `3 Z% U, O8 x  w9 `6 h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB