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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! ; ]1 i' I6 Q" H. I  G7 b
: k7 j" Z- F5 D* o2 A1 ]
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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- ]6 y$ u# O/ u* Z" H, j+ }4 J我的问题是:7 i" o: A/ p2 u9 b; R; p$ W; P
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?8 ]+ h3 {, C. C
他们可以为我作什么呢?4 w- y; o% b, ~) h
去哪里找?
1 K5 G2 o! _9 N. v& i
/ _( P" ^- E) b( ~8 b2 R) _5 @* U4 Y- p( D5 v$ J
请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表+ S# i0 U- H8 C
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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7 l8 G. B; U' B0 h* s6 Q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, + Y, q& C" T0 d% c9 M/ @
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我的问题是:
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* ~8 r- ?8 S! h+ l; d6 o5 S一般的工薪阶层需要理财专家吗?
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8 f& }. [* N1 p. v网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
理袁律师事务所
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
9 V5 O: e9 V2 v& }9 [有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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我的问题是:
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他们可以为我作什么呢 ...

; p: Y5 j/ C$ D7 r) m$ F1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
0 ~3 L: {9 r" r5 j2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
大型搬家
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表9 S/ X3 l5 A) O

' M  [' j( h! D3 q" W- W" V1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
& U; B# t, E& }
, ^- [2 X5 N6 z& i

4 A% v7 m2 H4 |' N啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
& Z  x( E5 Y" d+ C3 ^& X1 c  I7 w# @
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。- T! ^; b. x& b* r8 q5 ^  D

# J+ r& _- ^% w; J7 z/ J7 o在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
0 ]; A; m8 s7 J9 V( K) \, y/ ~  `2 P( X  W+ J
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。# v$ X( h2 e8 V, M" L$ x- L
# |) y# C' n- `; i( l; V$ N
最后,就这句。 别忘了钱是你的。
) k0 q0 h. |9 b0 ^: f7 k/ L. i" w3 V' r, l0 Q" ?2 A% @
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表% R' K" Q+ B/ {( c, _% v7 `  n: S. e
: u- t% L- T" S, i# h6 J
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
1 k$ T6 b8 G! D! U) B, o
1 L& z% u% X; ?" C" Q. x% |2 l1 k
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表6 s$ P, \; o" C6 X; L/ Y3 n
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

9 k' z) |" z; P  I, C. }  A3 w: P0 _: Z- X
哪里哪里。, {1 v/ ]6 N$ ~/ h/ G4 w

/ a! D9 }) n$ H7 q0 p就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .( s5 H  @' X8 F) s: I; J. N( L
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
+ W' k# h7 v( a5 v- Vyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
" k* z$ ~( L7 H0 f: a6 ^
' s% R3 {2 A* \$ ^, [& I( q( _! q他们可以为我作什么呢?
; _) J$ W7 C* c7 S. a& `They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) s: M( a/ j: e0 Z& l- ]  r, M ' j2 i. G8 I! R. v' _+ Z0 s% N  {
去哪里找?  `: I8 g' J  M% _( l; G5 I
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
3 S- d' Y3 C# A% R2 ], b3 z) mhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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