理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
% ^) K: p: i" Z# T6 o# U3 n
2 t; t1 \; E! A/ v我的问题是：

* S' X! e0 @. a" P/ q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
: A; K1 |; G6 W7 Q, T. \
+ P( k3 \; O9 d) a
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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2 `3 B# B' t) s4 U$ V8 r理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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% G5 J0 \( E7 v- U一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
7 p1 H) }" R9 I+ \2 l3 V) V' t有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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2 ?  G8 r( C. _5 c) r& Y理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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2 c3 V- s0 W6 r4 F6 C一般的工薪阶层需要理财专家吗？
. ~" s5 L$ l9 l3 u+ ^他们可以为我作什么呢 ...

. \( R2 n# A/ v5 w) y0 i5 O$ S: y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
- Q  l6 m8 ?8 w2 v2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

! S, J" S# K9 V7 q8 i啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
+ g1 e  o# g9 F, s1 k% q/ z
8 i$ C6 C; Q$ ?2 t* ], t- y/ T在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
# ^$ L# d* d* m8 d  X8 y/ z
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
" _# [! w- e& b+ @7 x3 }4 t' E9 w
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
" R9 Q7 @. Y0 l! h
( u& j. H% S6 D: E+ ^找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
6 a' T  S+ L* Z$ m9 l; U, f6 e
6 N% c2 K# l: B7 {8 w网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

- |7 N2 @* Q1 N4 H6 D8 x
' S: I7 c: ^0 r' S4 b5 j4 \% _3 h3 J& j向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
8 V9 Z" E! j& V4 z2 s2 }* `传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

2 W, `% R1 Q6 V  Y4 j  g2 l
哪里哪里。

  x* x6 z9 h6 V, V就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
2 F0 G( J" [9 k( }8 I4 Y& KThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

3 p! Z0 c2 b' o$ G去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
3 ~2 U) H/ w9 z9 f0 U) \; ?: `, K+ [0 ohttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！