理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
" b, N' V0 y+ |% h* y
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

1 }: T! Z, q4 Z8 J我的问题是：

" D$ e3 X' F" }& X# Y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
) p8 j' H, u6 x! K6 c6 k8 p2 Q' N去哪里找？
- R& |- w% K8 S( d5 g! S: G  s* y4 W

请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
# |8 t8 k) L3 Y6 E4 L1 S
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
6 {% V1 A% N; ~' D" A* N他们可以为我作什么呢 ...

3 t9 u* L" s  `2 @( c网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
  u- ]8 ]  D" N4 R4 n1 f& e有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
7 l6 Q' f6 h3 a# b
8 }; h/ {) k* ^' W4 S- z理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

% r1 b& K) ~/ Z) H, S* ~我的问题是：

8 y* j4 m4 T4 k% ?& ~一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- H; Q; V- i( h8 f: Q) B% P; }他们可以为我作什么呢 ...

" r$ e: O. i4 x1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
/ E* C2 o( L" i6 \$ y2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

- M) r$ X+ ~: I1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

: I+ k2 B& D8 z) E3 r4 n啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

: S, h* ]7 T$ f- }0 T专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

/ `, s/ `$ N8 D& B) ?9 c& w在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

+ v& F  I& l# H1 @2 M) y建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

+ ~' e) l9 V  e) J- o; `" [+ f最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

* c$ [+ E7 V* Y+ ]  n1 W网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

; R; a& ?6 j' L
+ k; p( A( A* e5 W& g" m向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
; E. y" X) A  y1 ^0 p传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

  n7 X# P* ]  _  f* X哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
0 [: B$ {" }- V# Z0 t4 z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

6 D- ~8 ^3 F/ j* H他们可以为我作什么呢？
  Q4 ^7 J, h: y4 t( CThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) r& g* t* ?7 H4 w8 G
去哪里找？
" s/ x0 b# G7 {" b' I  F+ fIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！