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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
' l0 V: h& |$ v, ^) O- h
4 x7 ]3 `$ q& a' \8 x! d理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, / H) T! l6 U& a3 d
) J' E. S8 z  Y* K
我的问题是:
7 A' J7 Z! n# |
( i5 _9 y6 t2 w: K  l- r; H2 [一般的工薪阶层需要理财专家吗?
$ h* U8 H3 v  b他们可以为我作什么呢?
! h0 X3 G4 j0 h3 c/ ?; F2 C' ]2 ~去哪里找?  q! z. `( h- w/ Y6 Y! F  j
! A. E5 j; Y8 G& Y

5 y. ?- B6 e* M5 A% X请大家发言!
理袁律师事务所
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
/ j3 ~. D/ t6 E5 c- {有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 8 c5 ]5 ], s- N$ i3 e8 K

0 u; }* _0 B  K% f6 S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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' D# W0 v7 c3 H: `我的问题是:
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他们可以为我作什么呢 ...
0 n$ C0 |$ D- F& n+ `
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
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发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表% O% q1 P* _: N. K+ Z
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
& c% N/ S4 M) ~! F4 _5 U8 l* h% ]6 d! H* O
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
9 a  b8 S  O8 w8 n3 l: S! o0 O1 j- Z* W" R- f
我的问题是:( i6 i4 ^9 |+ q, ]( w; i' R8 B$ n

% M! u% ]0 y3 ~5 S0 c$ j" d一般的工薪阶层需要理财专家吗?2 F# J5 h& q' E# D  h! s
他们可以为我作什么呢 ...

# X: j, d7 r" l4 z$ X9 e: H( q1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的./ y% F8 \9 n3 K- S
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表: G( q/ i; A# A6 L

7 s$ G3 D3 X' W8 _  d+ r! j1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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( B6 f8 b; R' {' |7 k1 f- f, M; `
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
/ p( U! b- W4 N/ n0 Q2 d. u* J. @" ^% \) a6 O$ l$ K' r
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。1 [. D& x* q. \8 A7 u
6 X8 R. ~' h6 O* n+ v) c( S, n
在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
' r$ _8 B8 j: g+ n& J: j0 m0 n4 n
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
! V! T4 T( {% h! {. I' o
4 y1 w( t. y3 x5 r最后,就这句。 别忘了钱是你的。
( L% Q! p0 n0 n# ~: H! X, G* e% v7 [4 o# ^$ H4 P! ~/ Y
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
& H: U* d' ~6 [' p# ?/ s7 t5 l/ z7 B0 }" f& N# W
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
% _, z; B. J- s( h, d
$ h' G- e) F6 p  o+ e; {
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表1 M: N2 L# L, |9 I1 j( `: [9 g8 R
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
% n- m: ?8 G: q; }
6 D. s3 }1 y; W& e. \; |1 q# M* M
哪里哪里。
/ i1 c( L5 ~) D  ?6 C/ J
% N/ z+ \2 v) s4 b( X; L, N$ j  p就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .$ e- X" ~; g5 ]$ D3 E
一般的工薪阶层需要理财专家吗?7 E' J3 \3 K; f0 ~
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
2 E. @) x: K' m5 l
7 @3 ^( K8 k) L, m% u6 \+ u他们可以为我作什么呢?8 o; L! _0 g/ O
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
1 t; X" s1 H2 f
; O* H  J  i$ N9 h2 v去哪里找?
! b; V1 `4 B7 SIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book6 D: T' J+ P" q: q8 ]) M) n
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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