理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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- ]6 y$ u# O/ u* Z" H, j+ }4 J我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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7 l8 G. B; U' B0 h* s6 Q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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* ~8 r- ?8 S! h+ l; d6 o5 S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
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8 f& }. [* N1 p. v网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
9 V5 O: e9 V2 v& }9 [有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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' v) G  [5 M& L9 R3 y( v" X理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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. t! X2 [8 S4 j6 c) U/ X/ t7 \: Y3 J一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

; p: Y5 j/ C$ D7 r) m$ F1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
0 ~3 L: {9 r" r5 j2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

' M  [' j( h! D3 q" W- W" V1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

4 A% v7 m2 H4 |' N啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
& Z  x( E5 Y" d
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

# J+ r& _- ^% w; J7 z/ J7 o在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
0 ]; A; m8 s7 J9 V( K) \
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
) k0 q0 h. |9 b0 ^: f7 k
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

9 k' z) |" z; P  I, C
哪里哪里。

/ a! D9 }) n$ H7 q0 p就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
+ W' k# h7 v( a5 v- Vyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
" k* z$ ~( L7 H0 f: a6 ^
' s% R3 {2 A* \$ ^, [& I( q( _! q他们可以为我作什么呢？
; _) J$ W7 C* c7 S. a& `They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) s: M( a/ j: e0 Z& l- ]  r, M
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
3 S- d' Y3 C# A% R2 ], b3 z) mhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！