理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
- p2 |* h0 \# b7 n2 g6 V  O& W4 ~2 S
, S' \2 N# A- U$ R我的问题是：

( F4 ~5 n$ g2 V4 a7 c" w7 Z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
, H$ L% B; v+ ~0 x' `去哪里找？

' p3 n% A/ a) X, K5 `! k. G" a
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

# a: F7 s* r. d5 s我的问题是：

1 T, |7 `  }1 [# n: D7 Q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# I  i: Q- @& F他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
' s- x& y3 G2 n  m0 F有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

) |: E3 Y7 _  b* x, r4 o理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

  d, Z! O& C. q2 v8 b3 Y' B6 F+ v2 \: J我的问题是：
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; R  W- h/ B5 I6 _* {; W9 v一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

" `+ M3 C4 q+ ^0 a. t1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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) M2 T: {+ y+ P6 r- i% V  x1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

" @$ ~4 b' C3 y9 c* T

5 `2 G/ t9 {0 l3 o# Q- H6 U; U+ H啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

; K: Y: f; M) u" [% l; V专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

# l/ n1 H# g1 G! s& R- p在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
7 l" t# |  m+ I. l" A/ Z' K- R0 X& w
: ]) Q8 Z6 k+ @7 l- D4 K建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
' P9 L) Q+ i+ _# }% v3 ~1 ~
  Q; o3 [2 x- x8 o+ U" A6 {  p最后，就这句。 别忘了钱是你的。
' t3 b$ T9 y& O/ l. E
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

" A) t, Q$ ?: m* T* e网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
( b) S: Y; v5 Y1 g传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

* B/ s; L. `. O8 R0 D
% T$ g7 H" {, Z( u哪里哪里。
3 U: i0 s3 S" U9 D" K
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
" e+ Q1 [8 T! g9 Y2 J% U一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
7 q9 k9 ]9 U6 c6 d) I& O6 C; ~
0 y( J" c- w8 B; y4 A. }' t他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

* q8 T4 E% Q: @9 x4 W去哪里找？
/ L0 H/ O+ O! R! Y' _If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！