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理财专家

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鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! : N$ \, q$ T0 g0 y
8 V; \; h  k  G3 {. @# e, u
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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2 t; t1 \; E! A/ v我的问题是:) l* k5 \# t" [7 k

* S' X! e0 @. a" P/ q一般的工薪阶层需要理财专家吗?! T4 j' f5 \) N: p1 l8 U
他们可以为我作什么呢?  b6 R) I+ Q7 C* V$ D
去哪里找?
: A; K1 |; G6 W7 Q, T. \
+ P( k3 \; O9 d) a0 }5 e  O) J5 |
请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表# f! H0 @3 }0 J/ F: H
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
. e4 [6 N- n6 ]# N7 Q# p. [! c
2 `3 B# B' t) s4 U$ V8 r理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, $ d# C; s' P5 |
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我的问题是:
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% G5 J0 \( E7 v- U一般的工薪阶层需要理财专家吗?7 s- @! [  Z! U
他们可以为我作什么呢 ...
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
7 p1 H) }" R9 I+ \2 l3 V) V' t有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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2 ?  G8 r( C. _5 c) r& Y理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, - y+ V6 S* W' T0 e4 t6 Z' p
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我的问题是:
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2 c3 V- s0 W6 r4 F6 C一般的工薪阶层需要理财专家吗?
. ~" s5 L$ l9 l3 u+ ^他们可以为我作什么呢 ...

. \( R2 n# A/ v5 w) y0 i5 O$ S: y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
- Q  l6 m8 ?8 w2 v2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表2 ]8 E" n# K' Y* o1 }
- n) i% m" O  \
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
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9 o& J' n( I; ~/ D0 }

! S, J" S# K9 V7 q8 i啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。* _$ ^; k: |" R3 J- M* ~1 B9 l! {
, s5 r0 Y3 F4 z; g) `  x7 z
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
+ g1 e  o# g9 F, s1 k% q/ z
8 i$ C6 C; Q$ ?2 t* ], t- y/ T在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
# ^$ L# d* d* m8 d  X8 y/ z5 W/ V) H1 s+ Q3 Z0 I
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
" _# [! w- e& b+ @7 x3 }4 t' E9 w8 s9 g; ]; j9 G
最后,就这句。 别忘了钱是你的。
" R9 Q7 @. Y0 l! h
( u& j. H% S6 D: E+ ^找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
理袁律师事务所
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发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
6 a' T  S+ L* Z$ m9 l; U, f6 e
6 N% c2 K# l: B7 {8 w网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

- |7 N2 @* Q1 N4 H6 D8 x
' S: I7 c: ^0 r' S4 b5 j4 \% _3 h3 J& j向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
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 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
8 V9 Z" E! j& V4 z2 s2 }* `传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

2 W, `% R1 Q6 V  Y4 j  g2 l! H5 v* F  ]$ E7 M- i
哪里哪里。5 m1 U- R4 D& d8 i8 y

  x* x6 z9 h6 V, V就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .; A  W% M" e& Q# D( K5 \( S5 {" t
一般的工薪阶层需要理财专家吗?; U7 ?9 U2 B' m
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.3 t% u* \1 `3 u" P5 j
8 P$ {6 T: ?4 U  k
他们可以为我作什么呢?
2 F0 G( J" [9 k( }8 I4 Y& KThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond4 Q- |6 `# d0 y+ Y

3 p! Z0 c2 b' o$ G去哪里找?- u1 a. z7 I9 o8 r/ J
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
3 ~2 U) H/ w9 z9 f0 U) \; ?: `, K+ [0 ohttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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