理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
& a# P4 C. D3 @9 g$ i
; B) v! u; J8 x$ ]' E* z# y" U; Z我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
' ~  g, K7 g& C2 f  Y$ y7 a去哪里找？

+ u5 U' f/ t; U" z7 v
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! i/ q0 W  ^" |, U有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

7 x5 S) Q* I8 g+ V理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
& J- u% j% Q" ]) @3 I6 i
: E7 S7 o9 ]& n) s: ]" @8 w6 _我的问题是：

: \3 q" _# U* f! @+ C0 h一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' r2 x" p: |9 w他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
+ C4 i4 K4 [! g0 v& ^. z7 |2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
; n  b9 f7 X/ F6 A1 R: G
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

- f- Q2 \! |0 {6 u建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

" O9 t$ B$ N% r1 Q* X" ?2 \最后，就这句。 别忘了钱是你的。
5 P: D1 P" R; L/ u5 ?6 q
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
4 T' f) r0 b/ }* o5 K' a% ]
. w0 F8 H, k+ M# Q. [网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

/ O+ Q3 s" y9 X
1 u7 B) |5 ?# u7 H4 H向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
4 ]8 R  Y$ m9 O( C. M传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

; M) m' F% y  X* i! l/ E
4 T8 J7 h5 T% r% c1 P哪里哪里。

" o# }) [  \. g) c4 Q就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
. ^5 `- n8 B3 X" V一般的工薪阶层需要理财专家吗？
% S3 ~3 i$ p# j) fyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
* @$ Z0 N5 O3 ^" U
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
8 A8 G- d6 ]$ ?8 Nhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！