遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

爱城国语理财讲座(免费):

8 \" @) W/ p& P7 N7 ?: U遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
$ n7 {( [8 c4 N1 W, d: e9 R讲座地点：Ramada Edmonton South
1 V6 {0 s7 {( w" Y
* x8 ~1 V$ V- F我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
' i& V( B: s7 q( A% v- x6 }
在工作中经常会遇到这样的问题：
; ?  {4 ~0 p5 \8 U如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 [3 y. y$ h! X: V2 B8 |; F已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
2 w' [' {; Q4 n自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
  ]/ z1 Y& v9 Q1 w2 l
如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

) X: x9 K, |* Q$ b5 ~# ~本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
  y5 w) [. r' @9 p7 [
! `/ O2 T3 E0 j6 U1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
( M' P7 G: q) k. l! H- ~: x5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
/ t' G5 H6 ]2 b8 n- w$ N5 W6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
$ u8 o7 D! B% ~8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
3 k& `9 C3 y7 d; r2 i14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
6 H# _9 \8 c0 p9 C/ _6 A& E" b17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
* }$ g+ ~2 B! j0 b' R
, b  J5 {4 b9 P+ [  i7 U7 s主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 W; J1 w- J' m, A( H: h) c* n  J: u
: L$ _& \4 o. s) z' C  n5 e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. |6 E4 T) K% Q- G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
9 {* _0 K1 ?( }+ p) e9 K: D特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 Z9 L  p  D4 E! W; n7 `& z长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
, m+ I9 ~' }/ `4 A) t' V- s. u+ i
9 W# L4 P* Z3 k6 n- ~( ]8 \9 I2 ^9 g座位有限(20人) ，欲报从速
: S$ d& p* l4 J% c$ h" r6 r
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

Phone (403)804-6688

8 H) c+ u+ I) @" h时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
: j0 y7 x* q; ^' H9 }讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
$ }$ e3 X% [5 D/ [$ N" u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

5 e  x! k0 k) S) B( I  z, z8 m加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
/ P  \/ g5 h3 ^  \/ @+ h
加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
3 I' U2 @  ^" m) G8 e& I
) K4 b0 H& P/ y法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。

; {8 P2 g- K/ N胞弟申请
+ _& U# K/ I# n1 f. [, F# A" N
4 m5 u4 d* a! \4 ]担心遗产被嫌犯挥霍
2 p) r; X  v5 k$ I7 k
5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。

苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

2 M2 x5 k/ F/ M- Z( m据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。
. O4 J, |- z+ n1 G. M, g8 W" H  ?4 r
# O, K; e4 A5 L, q7 b苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
  R! O, w% @7 p9 K- g- M% J
% m) E# W* Q+ v/ d" S同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
) v) ^  b$ G0 _- C$ q. F7 m2 z
2 ], j7 g# Q( \8 C; O. K% Y法庭命令
  d7 v+ Z4 y1 L$ h9 ~
# g% M+ C$ r( g" i设遗产账户授权才取钱
5 [/ Y7 L1 I- M4 h6 p+ z2 _3 k
不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

! W$ L7 U" U" Q1 C9 z5 {: ^" A法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。

不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。