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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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  X( l6 |; ?4 H% y8 n  \) J爱城国语理财讲座(免费):/ h9 ~! J8 L( h  X- f1 h

1 e9 C7 w+ |; f4 F8 {遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
5 k0 C- J' j; r9 k8 T时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 4 }% D/ q( [0 R1 h& d; f) p
讲座地点:Ramada Edmonton South
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4 U9 q+ f+ C" z+ V8 M& {6 @6 o我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. / j" q  N; {2 _( x
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* R" h1 [' b* s) s4 k如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
) E& H4 b0 b" n$ x, h夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 - c7 h& _5 r/ `2 F* i) ?. p" e1 e
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 0 K2 p4 G& v. ^& N2 }; F
人寿保险的保障是给其他亲人的
3 s' A1 p% z* P' _& q$ n家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 + I( h, C2 J' m& x8 r, R3 D4 w2 X
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 , ^. l, F+ u/ L/ o# O. R
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
0 V; i. z% V. o# U自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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# c2 x" Y( E; @5 Q3 \, T
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 & P; Q+ ~( ~; g
2. 如何制定免费遗嘱 ; `1 X" r0 K5 o
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 C4 E1 X) g& |" X- n. {4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
; j4 n' x4 [/ L4 p! w5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制& K6 E# s. I, ?: V( [% h6 [& r
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 % J5 h! T. d9 J* y8 E
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
; ~  k. k6 e4 r5 I, u8. 四种人寿保险相应的优点和不足
6 U6 j2 r/ g- o# E3 a9. 多家大型寿险公司的产品比较
9 S! {4 r+ s2 {4 k8 @0 j# M10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
$ ?$ t- l+ f. W; U+ H# k# {6 W2 B7 ^11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
# L" ?: p' N6 l% x- U12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* c7 C5 d& g7 M13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 $ o+ ?+ v2 w* i- |! D0 Y: S
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
! _7 V/ z& U" z" I5 O15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收& h0 u1 l7 B& e9 {. ?  C7 b/ m
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
2 v8 c# A4 k( A% {8 U5 }17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 ( ^& b6 X: Z2 S" C
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
. R! c/ K" L" n* }1 C( O% u+ `' k6 w8 i
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
9 |' C, X. B, O0 ?+ s3 J+ J5 G& K. M" q, I0 K' M
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + I2 G9 A/ B" f. B- K8 P% y
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 9 O. M, c$ z5 ?, w" \, j
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
( c( G1 P; I/ M+ f1 c( V" u8 H特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 6 n# ^! l: Z4 N) m
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
: Y- q7 K/ w$ y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , b; v, r. K3 i3 {# W/ ^  k
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 9 d3 s! R3 |5 v" s" [3 w

% G5 B- Z7 s; ?8 N& X  X- S座位有限(20人) ,欲报从速
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联系人:周学志,报名: 4 ]  _0 `" f* y  I0 j* Y. A
Email: xuezhi001@hotmail.com
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Phone (403)804-6688
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
/ j0 ], V2 Y+ x% u8 [讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
( t9 D4 G+ j/ M2 K" R. D5359 Calgary Trail, Edmonton, AB/ X/ _+ N3 k+ q8 m& C( \

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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层

; a4 b; k% V3 _# @& {# T5 z加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产  Q9 g4 W$ B! ~! {% o& \

4 O5 T5 F# I" ?+ ]加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。$ F/ Z9 z7 \$ x4 |
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胞弟申请9 b7 |* L( h$ J: w# _

( A; G+ d. c& \5 ?1 y! h担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。5 ]4 S$ m; N% E- B
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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# J4 i, _) v- A4 N: r据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。! L* e- q3 ?3 ]% E% r
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。9 j. ~& X" [" G% B! }

) f( L* n3 b& j' t+ q: c同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。$ n# C) O( I3 h5 V

- [, o- I! ^6 i7 h- a% X0 d% I0 K) F法庭命令
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设遗产账户授权才取钱- I) ~5 U# b7 c  J; U# w3 k
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不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。$ \8 Q4 T& o5 }5 M7 h

5 i1 a4 u$ Q7 C法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。0 l- X' {; |, J

; G. `# B9 y: s; A% P. h不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。
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