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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用: [( R4 {6 G6 X. z' v- z, p& p/ }
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
7 a+ O. u% |1 g讲座地点:Ramada Edmonton South
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; }* G! c) V4 o8 `6 Y: I* _我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. 2 d+ i; B7 V( j- V0 }% V$ a

. [/ B& U7 \4 q% e; h. ~: c& k, m/ I$ n在工作中经常会遇到这样的问题:
" P) O9 Z- ?4 J& U/ Y" Q如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
* J! T* ?! s2 Z! }# p夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
4 z" L$ V! i) ]8 K/ M+ g夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
- d' D. z& F( K& O# p8 v9 f人寿保险的保障是给其他亲人的
. [- m9 Y; H3 G! Y- J+ r) r( A( x家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
+ g1 P& d: y' E( a- D& h已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 8 Q/ T& @3 G4 H' V3 c. k' n
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
& A1 P$ d$ I' M6 U5 c自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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' V2 l6 R3 n8 ~1 f1 F- Z5 e" B如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座3 c; W+ d9 Z+ E: y: |
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 # U) @: [: o% P7 E  H! j

/ W: Q* L7 a( y0 e4 j( @/ |, ^1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
: J1 r& Y0 A6 o4 {/ p7 u2. 如何制定免费遗嘱
" W4 [( b9 L0 r2 c2 j3. 制定遗嘱应该注意那些事项 * l' t* ^3 G* t
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价' M' N  U% D4 \
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
: O7 K; M: j; A+ B, T/ }& M6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 l1 \9 f( Q2 T% P0 B7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
0 I' F+ m3 u! A9 s* [8 p& @8. 四种人寿保险相应的优点和不足
! K% g- @/ ^" i# u3 y9. 多家大型寿险公司的产品比较
( ?* {5 t: l2 ^$ `. h0 O# [) J10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
) ]" t# ]3 v1 ]/ w0 d11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
# c2 T0 l" J; r4 D! z/ i. s+ d12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' S' k0 K, f6 x- M
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
& N+ y6 Z% ]0 o- o8 e' L; |14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
4 Y$ Z0 j7 |; U7 x4 ]3 p7 ^15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
, O* W# v0 I/ N/ q2 x16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
% J( U/ s  q3 O17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 - m( I' p' C7 s, U$ B. c
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化: h6 T9 d! n) i) s
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) % H( I& S- j$ b" \6 z
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % R, R' C7 D* ?8 c6 x
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. F( V' x3 v2 y/ M# ]信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 F5 P' V; ^( @  v. s/ r( l特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) / T. n$ y7 G# _8 {9 \
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
2 U7 S. I! |: \% C7 U1 k8 M/ a* V8 V毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 6 z2 T1 T5 z0 J: N9 F: }
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 & E/ |3 c8 M- l+ o3 l$ R" H, @

$ Q9 R+ Y' ^6 q6 a% U座位有限(20人) ,欲报从速
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( r7 z: {4 X1 [* Q. L联系人:周学志,报名: ! C: M: Z; P, O( K2 e' s  W1 s
Email: xuezhi001@hotmail.com . L6 R, [+ h0 |+ k6 b* e
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) , L6 c- K$ k, R/ g# f
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Phone (403)804-6688( H1 |! W! }$ y8 J# _) X
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 8 Q' {4 G( I. t( a1 Y
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
理袁律师事务所
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层

" a: v" e5 Q9 p9 K加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。3 U5 [$ u* A$ }" |: P

+ U4 i+ F3 I6 W+ F% X法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。/ f; n( t0 R# F$ s
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胞弟申请
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担心遗产被嫌犯挥霍
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- k- |9 J, C) P+ P5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。( u+ f# G( j8 t2 V% f
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。' k0 T) w3 I: i9 c' y; M
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。% s9 U1 u4 e5 }  {5 X$ P) ?
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。' G  U# T: w9 x9 G, {, J
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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法庭命令' j% }  F" B, u$ J2 t

: _% C' a' Q& W) S; a% D设遗产账户授权才取钱
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5 N5 U% o/ y0 e- C* F4 S$ r# l不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。- @* }; W- @9 L

: D: N/ M3 p, v9 o  @法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。$ r3 {% i# B) b6 U9 ]
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不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。2 |# v0 c. G  L& j2 W: A5 |2 N
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