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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃4 o/ ~# e2 `2 K0 o; h! j; i' R6 v
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。; J$ G. ]) Z1 T' A9 o, g
, @. \5 S2 F5 ^' D
面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。  s3 {- C4 {4 Q% l: f4 B( d' A

$ j% c2 `7 C% U- f" s5 }* }* r& k; O没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
! n3 i6 \; T, C. R0 G, B" m. q# r3 a, o2 b% k1 l, L
如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座 : T* O$ w1 B0 s6 ]3 P5 R# \# C6 W
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3 \+ M/ _& `9 W* M: E$ [! m
# W  T* `' r  P% s. J1 X  w本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
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/ y. @* A$ r4 U1 J* }5 F雇主有关的各种养老计划-RSP 1 k% |' i, |3 V. m
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处0 g: `5 Y* m4 |
根据当前市场,今年RRSP如何购买* D; K9 X: d( Q/ O% T+ u5 }
最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
" f: v2 m: @0 g加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 4 f: E0 T8 W4 A; i/ ~
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
6 i% b( X+ m) l# @与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 , p( Q5 D. g* h6 U9 e4 Q
公司业主(股东)的养老计划设计 0 f) Z8 j+ t+ X6 G3 ~& ~
投资移民,企业家移民的养老设计   O0 K4 E$ I8 j
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 - F' ~: H1 s0 F; m
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报?
, h5 r' R9 I0 ~5 ~: M1 a. q( |影响您的退休计划的四个重要的因素 7 b: E& p9 ?' C: {! O# f( z
如何计划一个可行的退休计划 / u8 G9 f# U* l
投资股市必须了解的基本原则
+ T5 s5 [1 y4 H' e- b% e+ W, e7 N2014投资市场总结 2015投资市场展望 3 {8 j5 F9 M  g0 E

8 s" q0 |7 a. G: C0 O. m& I/ N9 S* L" o6 V
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) , {& O+ R) Y" [1 U2 @' H
! `$ c% S# ?; p7 H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! N; E+ Y% D! Z
5 `8 E$ g8 e+ p- J2 }1 B1 D" F资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . ^% g. ~2 ^  k/ E0 ]& v8 X, U
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 ]( c0 i- A% T; _- T- V) h: N( E/ j5 a
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
; m( z% a3 y( K7 `; ]5 W毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 1 T4 O' y% M8 [

, f. c1 F! h" T! ~+ s0 c+ f2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。# q( K' \) E6 ], R+ f* f
& W- R2 j6 y* T) k% X
时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM
$ S' r. O5 C8 I* \讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- |0 X( [) C$ V& x座位有限(20人) ,欲报从速
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联系人:周学志,报名: 9 |/ n8 o4 d' D1 r! O& b! d) l
Email: xuezhi001@hotmail.com # u* q/ I) s  \
(403)804-66881 L( ]; m$ L/ _5 V1 B0 v" }8 T5 g
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境 7 O8 ?$ P- s& W# _
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信源:世界日报|编辑:2015-02-04|
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8 e& C+ ~. n2 a' ~9 D, R原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
6 V% y# z, [  l9 y2 N- a  p' i由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
/ S( v4 U9 l6 a2 _+ g
" P) O+ y+ }0 o4 r( ?尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。* |' H- e7 L/ G
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英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。: n8 I) B& E" f# C/ U, i/ {! C
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李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。
3 a) u5 R- e) m# c  [
0 f  w' ]. B' L# P9 I且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。
3 M* E" O. |6 L: F) C0 F% m* f! }当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。
( u5 K3 {6 T) F情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。; y' |3 O( ?+ O  v
李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金 2 w$ l" l. D* U

* |4 t! e  |6 ~+ \% r9 a. ^# ]英国《金融时报》2015-02-06
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9 @5 x: l: q2 z投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。) D) O$ D" _1 ^7 [: W

/ [, g9 `* b8 X1 s$ O在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。( i$ i8 f& Q5 f0 }- I. a( u5 z
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投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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1 N. V1 }) C) o9 \  d) @澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。1 m$ U* P$ b" W$ f

9 Y6 o$ q7 g& t+ j( F“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
7 K! ]4 p) Y# s% i! R
; S' d' B' X1 H本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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