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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃1 w! W$ ]3 c( C/ |, j
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。
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面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. " i% s9 G1 M. W' J' R6 D! y/ F

4 z. h) x" a0 X# [. Y) m/ a如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座 + J' i: i0 l% d8 C
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: x; u& s8 f% _% d. d$ B' t2 d( a( `1 F8 v; x' s9 ~; [
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
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雇主有关的各种养老计划-RSP
! a3 }, T8 e' D( V+ j个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处% y; H9 |6 W5 R
根据当前市场,今年RRSP如何购买) k9 n* }+ h- v- N
最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下& p& e/ ~& P- o5 d4 P
加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS , n" u2 I8 E; g3 p4 o/ i
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 ) R' {* s* s1 x+ o1 o
与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 * }& x% K* h& i/ Z; l- ~6 X
公司业主(股东)的养老计划设计 # ]8 H& u# }( `9 Z" o4 d+ e
投资移民,企业家移民的养老设计
1 x( x0 d0 z& \- I5 u3 R50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 , Z2 h. H* o4 F- n& e
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报? 0 c% H' ?$ p% N8 U7 Z9 ?0 k6 ^
影响您的退休计划的四个重要的因素 4 s* I. q0 Y  G" ^$ S& U' R0 ~
如何计划一个可行的退休计划
" ], A7 r% R. j9 l1 z投资股市必须了解的基本原则1 ]2 `/ T- p/ q; }  ]8 w! w# t
2014投资市场总结 2015投资市场展望 ) |' \1 ~6 p' m; t8 J  H. r
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) M6 X' f8 s7 V5 |主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
; @* C5 M9 D, X: V7 A( n' V7 L# d/ w8 r5 y. G- H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) & D  N( J, q7 e  n: ~2 e& v# C0 \0 V
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 U/ [+ Y' ]9 e3 N) ]3 h特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
. R2 N1 e- E8 g& `加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 J! X# s" U0 I
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ' ]5 S2 n0 d" H  Y1 c! Y1 Q3 O
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2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM * j7 j! |) r4 Z/ }  f6 f! Y, b
讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
2 X2 `" Q3 H; `: ~5 }8 Z: ?6 k5 `座位有限(20人) ,欲报从速 0 B9 y! e5 b* h7 Z" [3 j* U

* A( E7 _3 @8 d* w# E8 [联系人:周学志,报名:   \3 |2 m: y6 X* e
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 {$ k' D. G3 D( l(403)804-66881 Y  Q# h* e* V1 }
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境 1 h8 ~  F4 s; t- w
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信源:世界日报|编辑:2015-02-04|0 N& H3 V; i2 }# d
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原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。* @3 Q$ H4 z4 Q* V
由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
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- l- Y) w! v; t$ G+ P$ }" G尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。. Y9 n& R: U1 N- u/ g

( S3 ~0 a( Q- f英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。2 g, k3 P  y& x
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李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。
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/ {, o: U+ j0 S! f& D8 K8 w- m8 b李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。$ V# X4 v4 d% {2 Y8 u

, |9 C4 l2 M* }8 f1 n' }且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。* K; |' U) N& r, o. N
当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。2 |4 R' g: b  t
情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。# V1 |& B0 I' f( d8 V
李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金 0 n5 Y9 ?; Z) z+ }' o( }0 Y2 P

, z# G; B" m, N英国《金融时报》2015-02-06 " W$ N6 d$ ^& h

3 Q5 u2 {% @7 A; e$ y; R! ?投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。
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0 ]1 @; i1 X3 g3 R: r, m. m在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。0 X. t  p, |( R2 Y4 {, V

4 r) F5 L/ i: X投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。
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2 ]% s  k9 q9 V“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
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6 ?9 A2 C! |: q+ Y本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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