遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

- w! _3 v8 `) a. L. u我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
4 @) o; ]  R+ \! E: u+ O" r
9 k; V. x# `5 Q5 _! ]# l对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
+ B  d0 B/ Z4 v: ^- k时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
3 W' U1 ^, m( f# l) J6 S8 S
在工作中经常会遇到这样的问题：

2 u5 t% }; r4 [$ _% ^& i2 `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: w, ~% |; i: c4 P4 ^
: X5 Y* w! Y0 I6 h  ^  s" Z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! T8 A1 L% X. }7 q( M$ h
% G$ v2 o1 t# q' m6 {! ^( \; Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

) [' \. q1 Y- s, r4 h* _公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; ^+ j/ M, g' Y3 R- h' @" r6 G& u2 E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
+ f$ ]" y2 E: V% c) Q+ y& q$ }
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
, P# w$ r9 q0 ~( j) v& T
" x9 X1 X( u2 [' g: r1 ~如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
/ Y3 R- d# r- B# C6 h. U本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
# ]" o$ Y' a2 E8 D/ Y( z0 \4 u
. v* |8 @/ l8 o1. 遗嘱的三种形式
0 m+ y9 R$ c6 u2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' @5 _3 B2 I! w; F$ |4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 M+ V- `; Z1 V8 a7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: v0 C' u1 v; D8 x3 H8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; c! u% {/ x# _8 I+ B10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
" X( ^$ H; \) T$ a11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 I" K5 [$ D% M1 c6 S12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 B' q' e+ X0 f13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 T' n/ U) ~6 R14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
/ X& T/ @' |9 I; k1 q15.公司有保险是否还要买个人保险
" w, e9 g' z3 d0 X/ @$ {/ |16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
/ s& M! z0 c0 r
: B2 v: u( y% t) S7 L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 j2 f0 P- Z% Q3 q  R6 K
  N' @2 H6 C5 [0 f% l) X/ l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. j( h4 K' q) |/ E7 p
! e5 A, w6 F/ P4 v毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& D# Q, S" U! r+ E: u$ w6 S1 E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 ]7 y2 U  H+ u, f4 a+ b
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

$ J4 Z) B1 w4 Q' f2 {
4 b, l" {% Z" Q" T" d* b时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
/ n$ U$ J: O, a  @& e% C/ g时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
( P: }6 e" Y" X- m2 @8 ^" N
联系人：周学志，报名：
: e  A4 g* o! ]5 w( _Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688