遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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- ~; A3 m/ N: M对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

; L* Z6 m: V) r5 Y: u两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
$ X5 S3 M2 e  ?: X6 F时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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% A9 d/ V# {" z/ D% \5 w2 n* G夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

0 a: W9 L! u- @* s6 Z公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! L8 D& H/ q( }0 G1 Z$ D# P家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ b$ V& h0 b: S如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
/ U& J1 R( x; F) K* }2 q* }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  k* T, @% {$ _, U. y- e+ U1 T3 m4. 无遗嘱的潜在问题
/ W) v1 z: ?8 n* v. B0 T. e5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
! ~1 ~: B- p* T& t# b) `6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
$ H8 }5 G1 t2 p) `& H, Y8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 R1 F9 M& b; j( c( \9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( M: a3 _9 |, u3 w2 J7 c3 l12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ h7 I; g+ q6 K' Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
3 G. V2 O: ]9 l4 ^  [8 ?+ F14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 U% `7 w( Q* P15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 F6 a) P& c( [1 R0 f% Z. D
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

# S7 ^. {9 o- m" S5 I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

+ d. \. C1 M3 G$ P) o2 L毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 I- x1 x1 A3 r) ?1 d( T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 H: C: D6 p+ `" w0 U  [( H& K: F特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ y0 n$ o+ q; Q) P) Z信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

$ C8 w! e% v$ w2 i毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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, F( g# I! B  }, d# c1 y0 k时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
; N& E2 ^1 U& u: {* z0 l时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
# P, [0 Y, z& {  E8 a座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688