遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
% r9 ]5 A! W2 F7 C2 R0 N
2 k$ e4 m$ R1 d- o/ Y我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
0 V( D# Q; G# F
6 O" h" K/ Q2 s% G" Q对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
  q: P. k! h$ n+ z3 T
4 \- T  t* ?* [+ B( D两次相同内容的讲座时间:
7 k# V# }4 x8 Z$ V, q时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
' l% F* B4 n' y: |  q: w/ ^8 U+ e
在工作中经常会遇到这样的问题：

& w" ?3 m- r$ j- w# O. j, ^夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

, Z# u( {' h. v' y" S: R4 v: E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& V4 N( i9 g! m7 }3 e( E8 m2 g6 S+ `家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 Y: T* m# Y' g2 E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
' e5 `! q0 @+ C; {$ d: i$ t
4 I  M" R4 P6 r; `  r如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
3 m4 v2 `! X! ^) C  ~7 A本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
  b6 v5 E) s5 v4 I- }+ {9 [- }+ w
1. 遗嘱的三种形式
! z4 Z& d; l, Q* ?  L# W- d: S2. 如何制定免费遗嘱
$ v  \4 a1 K: @; O/ Q% O0 H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* K+ A% f* o6 W$ H& I4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
$ g( i2 A& v, h: Z7 L6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
5 p* ]7 Y$ @1 ]& i( L1 Q* @% H8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
( k3 y. c- x. V8 b9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! F( ~' A$ J' p2 y, j; G, P15.公司有保险是否还要买个人保险
# x6 |8 ?" z8 w  B6 q; Q16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: {( J  F' u% N' m# {8 f7 w) G' y* K
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

! t; r" W* H" P0 ~( n% {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
7 i0 I- R$ q# f: F# l9 J; C6 H* Z" T
( M" d8 r- B- v' R9 I毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
* m7 b  g6 o. o7 k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% g# L2 e8 S* I0 A& J" i- K; m0 W特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 U: j* y3 X9 ]5 `
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
0 S- Z4 J! ?5 T

, X- p5 D  {3 r, c时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

2 g4 Z/ d$ w# C5 Q9 k0 W  x1 u讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
$ K, s4 Y& I3 G座位有限(20人) ，欲报从速
2 d  X0 s! y) l2 @
, Y* Y+ V- f0 N, U. L+ v; S% v5 C联系人：周学志，报名：
+ b$ j1 b5 T% f0 ^  w4 sEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688