星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

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" \- B2 D/ ?- ^0 j3 N  m+ I' S时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
# e& A" _9 v8 R, a4 g/ J3 x讲座地点：Fort McMurray 中文学校
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在工作中经常会遇到这样的问题：
/ ?. E3 N% U6 m, A( A3 Q& j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; B! |2 j" R) d+ W  e夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, G" K$ y$ L0 r9 d" [8 c公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
1 c$ n6 W! u( F6 {4 b: a; N在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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2 H) \* P8 e8 v  Q& l本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
, Z' ~4 |! c& }0 A! ~3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& w- i3 X2 m( l* H0 b: _9 a: q4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- j* R4 m( c! Z3 i' o! {8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# B; P8 K3 a' o10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ l6 I+ }+ s7 w! i; S9 b13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
+ }! [  ^1 }7 o15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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, d! \% N* t$ ]) E9 r" S0 Z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 v' C) P, R$ W. X1 Z- T/ [$ D" |4 c
5 u# F" q. u! I- W9 ]: _0 {# y* G' l毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& U( r" H( ~8 @/ T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) a; @1 j; o% p& Q6 G特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 p% u, X. D& O0 P! n  Q信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

$ l3 |9 {" Q* V5 S0 ]* ~毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限 ，欲报从速

* [% a' g7 {) J联系人：周学志，报名：
* Q& C4 h' |& G! e6 S8 wEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 M8 c( c1 X. [; p(403)804-6688