星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

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7 ~, f( b. `8 B5 Y( X时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
讲座地点：Fort McMurray 中文学校

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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
5 p4 c1 d5 X& ]+ Q2 w9 ?: M/ N+ Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 k) o9 O3 ?1 q2 ?" \3 V7 x公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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  i, W, ]/ b% c' t; U$ y0 a本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
. A3 e! f* m) f7 E& k7 y2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 }) N9 p: e" w' w4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ p/ Z% s/ C1 e% b( e: E: }3 R7. 海外收入，资产，企业的税务策划
$ ]$ f2 q. X$ `( ]% K# i* l8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 m) v) K8 F# S* z; w9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" }+ X0 a' j1 u' q: m12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 u- E7 M0 i8 e14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, D: M9 ?. H  _) |9 [15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

+ `4 Y6 `) V, c) V# u8 Z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 r* [5 N9 F3 C3 @; l( s资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ w' m3 r3 ^5 C0 Q1 o( \特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 ?% o1 ?  m( T7 n. [) ?- o) g, ?信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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4 i9 J0 U; S2 V) y8 z8 z4 P. @' D联系人：周学志，报名：
  T! v  i! a* z9 H) g0 l2 uEmail: xuezhi001@hotmail.com
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