爱网家庭旅馆 爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 2174|回复: 1

讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
% E: s% D2 Y- @
  f; D- T( l5 z$ i$ ?2 U0 x
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:$ q7 {( q" [7 F( n6 ~+ k* l
2 f$ t. _4 J/ ^- J1 m; H9 X- J
1. 遗嘱的三种形式
5 q% @4 O# I+ ~' a& Y7 v- r2. 如何制定免费遗嘱 5 c2 x9 {9 a' F6 l  R
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' o  n4 ^8 U2 X, ]4. 无遗嘱的潜在问题 6 ~' O0 u# l; G
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题4 h2 l; m) f. x4 @3 h3 p! T
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# Q( x9 P5 B+ S" a5 y7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ! N5 h# \7 d/ H# N+ d$ g  e' {
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
$ {$ q! A2 h+ _9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
* I: N# r6 W4 u" W4 e+ @7 ^" E$ _ 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; J, W+ H& h' C" c  ~11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
; t" S7 D+ L& P/ p1 f     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
2 I) ^5 d0 H- W, i     地 点: 4107-99 Street3 j. b* A0 y, s, G! A
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 1 z: j/ u6 N- F4 n
* e( l% E* R  K4 r
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
2 F2 e+ i5 F2 _" a% f6 v 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
: Z+ S' s% S0 V+ s
" l; @+ q5 P! h/ O; Y6 Q' a) x* Q6 u6 [- k' \( |0 i
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
# H, e1 f7 f" `( A& M8 i- N
  @1 J. q; W9 q( Y( x 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。" q' j$ ]$ r; a; U5 a0 L7 v

: `1 q# [( L: q# `0 {' ~3 w. v 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。* S/ ], G. ?7 C" _+ u2 f" k
6 T* V! m* {. j) m5 x2 H+ h
0 A& ?3 @+ K$ Z
7 w" |. ]- O; r* {
# M4 u0 n3 r* S

/ U5 b, z$ |  `3 U6 d' \5 Y8 D爱城华人商会. Z- j) `% x: w5 }8 z
Edmonton Chinese Chamber of Commerce; e) a+ ]( g' o; s- y
信息分享,团结互助。
; i. n' a9 B- Z# h! B! N 团结就是力量,信息就是财富!
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
" _4 b$ v9 N- c: a

% J; K& @: ?, Y9 b. t2 f2 j2013年 11月 05日
5 s( ?5 w8 F7 q8 L. I# X4 ^1 s# _" P) f4 @; r
就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。# M' E1 E, w* m% ^: [' ~& i
4 j+ ^7 {' x, O1 Q
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
* ^; P$ P" B* A+ l: h2 k+ ?& N  \& e
. C% W* E: |8 d' W+ {5 O; Y$ n 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
! S: ]* V; c5 O
) M8 X. V3 n1 t, ?( {/ x5 J* n 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
/ i2 ?. ?! k6 ~+ W+ p) X: u8 V1 z0 t
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。# o) Y! U! n. X! Z$ g" T' P

& K4 _" @% Z" U6 i) K 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
" v( q9 {7 v8 [# s& R; P  X  I5 S8 J9 {9 S) T2 }, B' [: S
巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。. d' B# _( h" Q- g5 H
5 u. S: i2 V" q5 O& b4 k3 f
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
7 @  r7 F! S5 q$ f4 v: k4 D
8 ^8 E$ B  `' l9 l* f9 Q4 p 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。  _6 d- O0 [) J2 |0 m( \$ S( N# i+ h  n
8 B0 T/ l, @9 p. H, c
美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
' ], q: x4 Z: w# p9 A; \2 s8 z) Q4 t
5 \4 h4 [1 X7 P5 i& \8 R6 C2 b' }8 k 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。5 ^0 r% s: }' G! @3 P" o7 V
( ?0 k+ ]" B* v: c0 T+ m
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
) k% ^0 G4 g9 N. F# X3 S% ^* j" K) d5 b2 Z
资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
. l* x6 i# w# l( t  P4 k6 [% t- j
# S9 b( ]3 e7 n$ h3 t" P: H 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
9 G# M8 H1 q- ~) p, K; U
. {6 ^, N$ Z& g# t: w 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
/ S/ I3 F7 @* g6 U9 a4 H5 V: l
% q9 F9 I7 J8 |/ F/ z5 H, y 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。; ~8 D9 G- d0 _# k

& _9 w: n! H% t( [4 K5 n 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。5 }, V( q6 Y+ r3 R$ n

4 J, \8 o, A2 F! @0 \# R6 |+ S 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
" u0 I* X. J7 i2 }/ m  g) m7 R8 Z: G9 ]
即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
% a4 O  ]7 e/ U% G; B& ^8 d1 x0 t' |  S1 l
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
8 q; W. C) P! k, _- U1 X+ S
8 o6 s1 y" ?; h) H& a2 y' I 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
* X" E$ P: j( N- U+ s2 u3 L
, e5 b# ]: f9 \" A4 V 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。9 w: i) m6 m+ `1 i( x0 j: ^
! ?. u  ~- V8 h. ~8 }
而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
$ z+ |0 k$ h9 X3 c) W& N. w7 K# ^6 S) V# Y% o' T
David Weidner
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2025-11-11 06:33 , Processed in 0.187348 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表