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去报税之前,你需要知道些什么

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发表于 2012-2-20 22:55 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
转自 http://blog.sina.com.cn/s/blog_5a620e1401010jym.html,copyright @ original writer
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上下班无聊之际忽然想要回报社会,决定在tax season来临之前给和谈谈报税。标准的脱书教学,若有出入请各位高人告之,大谢。
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1.先说说你为什么要报税?
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9 J; T. o5 B4 f( J5 O" I+ f" J    简单的说,如果你打工你的工资里就扣了税,但那些税是政府按照你的regular pay算出来的,其实你有一大堆tax credit可以抵税,或者你有一些deduction可以减税政府不知道。而在加拿大,报税是你自己的责任,政府不会主动还钱给你,但是你要欠他们钱,他们会向你要利息的。所以作为一个像我一样的low income就应该主动报税,向政府讨钱。& i- T  s+ P  Z! Q9 |

+ b: c( j1 i! @    还有些朋友说我是学生没工作没交税,不需要报。NONONO,如果是这样,那你就浪费了你的tax credit。你的学费是可以当做tax credit的,你交多少就多少的tax credit。你还有education&text book tax credit,这里不是让你把所有text book的receipt都留着报税,education & text book tax credit是固定的,full-time student一个月是$400的education credit和$65的 text book credit。part-time学生是$120和$20。所以,如果你是学生报税时请带好T2202就那张表可以帮你gain很多很多 tax credit。- A1 G  n/ K% U0 ^6 p; E  h5 q
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(注解:这里要先给各位扫盲一下,Tax credit是non-refundable,你以后不交税就不能抵,政府不会还给你的。再有一点就是tax credit不等于你可以少交那么多税,想得美,先乘以15%吧。去报税之前,你需要知道些什么)6 q0 w+ _7 r2 }# k$ t
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    还有些朋友会说,我以后不在加拿大工作,我不会交税就不用报咯。其实你还可以报GST return。其实是这样的,理论上来说我们是不用交GST的,但是我们没法收集一年内消费的所有receipt,所以加拿大政府说按average来算我们一个季度退你大约62刀的GST。GST return和个人税分开的,所以CRA一般3个月就寄张cheque给你。如果你不报税的话,你一年可损失了240多块钱哦~~还有一点友情提示,以我个人被坑的经验去报税之前,你需要知道些什么,负责任的告诉你,报税当年你过了19岁你才eligible for GST return。(example:2012年2月过19岁,2012年3月去报2011年的GST return,别指望了), e+ z9 n9 H+ o( q
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(提示:如果你一年内搬家里,请马上和CRA联系,不要怕,他们是加拿大政府机构里面最好说话的人,请随便欺负。去报税之前,你需要知道些什么)! L/ v+ Y  D# _2 `9 P+ G) c- a
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: g" T! d0 O1 Q! E2.报税要带什么资料?

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第一个就是你的SIN,没有进都不让你进。新生先弄个这个再来吧。! Q" `7 `, J2 W; F: X7 f+ P. Q
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报税在此之前你先得搞清楚你一年到底赚了多少钱,我们就说说我们low income一族常用的几个:
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+ {$ r$ {/ W. R/ R7 T- lT4- 大名鼎鼎的T4就是employment income的报税单,你打几份工就有几张T4,老板没主动给的,就去找老板要。当然你要打黑工就不会有T4了,(有些孩子自己打了黑工也不知道,如果你在像Hub某中餐馆那样的地方打工,每次发工资都是拿的现金,那你就小心了去报税之前,你需要知道些什么)1 [4 S( `- d: r7 V

+ K0 d% _' D$ A0 G% ZT3- 这个在中国人里少见,但老外同学里还是有的。你要是投资了什么Trust或者mutual fund。每年你银行就给你寄T3。上面就显示你的mutual fund赚的钱,我见过的都是少的可怜,但是这样也得报!
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. q) ?5 q  F+ m) x) [3 A: ET5- 这是给investment income的,包括收到的dividend和interest。很多人(包括我)都不知道自己有投资,直到收到T5。3 [- J7 }( E, L- Z+ j( A' ^% `

% t) k: g# o( YT4A- Grant和scholarship都用这个slip。scholarship也是一种income,最近好像改了政策100% non-taxable了,也就是不用交税。记不清了,但是我确定的是post-doc的scholarship原则上是要交税。
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  \4 X& A# J/ ]5 S7 J每张T-Slip上面的数字都是要填到tax return里的,每个数字上面有个box number,报税的时候照那个box number填写就好了。- t$ u$ G  _. C! q! s

  R0 H+ ^8 M+ N: qincome说完了,说下重头戏,你们可以减的。(我这跳过了怎么具体算,和具体怎么减,如果想知道,请我做tutor吧,不贵)
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6 b  w0 `" ?3 C6 R/ Y. V0 @2 |( oprescribed zone:加拿大也知道自己又冷又荒凉,所以把划了一块作为prescribed zone。在那里连续工作6个月的人可以deduction,deduction多少,看你居住环境而定。这个我要拿出来提是因为,有些工程系的孩子被流放到Fort McMurray或者slave lake这些地方。最少好像也能拿到$8/per day的deduction哦~3 q& m2 N/ R2 a1 S
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public transit pass: 你的UPass可以减,在beartrack打张纸证明一下就好,Monthly pass也是可以当tax credit的,所以你要收集一年内你买过的所有monthly pass。你买一次一次的车票就不用收集了,不deduct的。
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& d  _8 v8 X6 n7 _' M: o+ vRRSP:每个tax planning都会提醒你去叫RRSP,这玩意是政府让加拿大人saving想出来的东西,很多人知道是为退休saving所以不打算那么早开始,其实吧他还可以拿来买房子和继续读书的,所以年轻的一代可以考虑下。为什么好呢,主要是你每年交RRSP的钱可以当deduction的咯。但是每年有上限的,所以你打算开始RRSP的时候请咨询下你的accountant吧~
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& ?3 e- e. |( S- |* k. |! V; kProfessional Due: 如果你不幸的是一名professional,要交一些会费,像会计有CA,CGA和CMA。律师和工程师都有自己的年费什么。这些费用要是是自己出的就可以拿来deduction,如果是公司出的就不可以了。
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(原则:不能拿自己没花过的钱去tax deduction!)1 Z# ^: J; _/ C8 J7 z: C1 K

; G: f1 x. G* G' ^1 D# n6 E" wMoving expense:r如果你是为了上学上班方便一些搬了家,还一定要比原来那个地方搬近了40公里的话,你可以报moving expense。这个对于那些毕业举家搬迁到其他城市工作的人,来说很有用。这些费用都是可以deduction的,所以请保留receipt!报税的时候可能要提供你公司或者学校,你之前地址和现在地址的证明。
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Child care expense: 你要是有个16岁以下的小孩或者mental or physical impairment的孩子。你为了去上班请人照顾了。这个费用可以减,但是一夫妻里,年收入低的减,收入高的就算是你给钱你也减不了。去报税之前,你需要知道些什么
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Medical expense: 保险没cover的medical expense你可以报。你要是帮你的老婆孩子或者靠你生活的长辈付了,所有费用你都可以减。还是那句,保险包了的,你没付的,减不了。
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Donation: donation是可以当tax credit,所以把receipt留着。好像每年一共捐200以上才有deduction,这不一定要捐一家,很多家加起来有200就可以了。# t2 I. I& B) e- r% k! C* Y$ k
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1 H: b' g3 O) ^# E8 w4 q还有很多很多的deduction具体情况具体分析,这里不多说了。4 h- j1 M+ S: H1 u$ L( x' T
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) g" y! n; X7 `4 K0 V3.什么时候截止?
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一般是4月30号,你们的T4一般是在2月出,所以每年的2月到4月称为tax season。如果你过了due date也别慌,只要你不欠政府钱,你不报也没人理你。但是如果你去年有tax payable,今年又不报,CRA就会查你了,所以注意咯。
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4.去哪里报?

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其实你要牛逼,不但可以自己报,帮你家里人都报了也行。现在市面上有很多报税的program,(Netfile、taxprep、Efile)这些可以在网站上买,我上次见到futureshop也有得卖,一般买一个是可以报全家的。如果你是孤家寡人一个,那就没有必要了。朋友是不可以一起报的,仅限于直系亲属哦。你还可以去找volunteer,众所周知的就是UAAC的volunteer,其实edmonton很多community都会举办免费报税的,你要google一下就出来了。volunteer只帮low-income的人报,他们有个关于你收入的上限,多少我记不得了,但一年都赚那么多了真的不妨请个accountant帮你tax planning一下吧。以下纯属个人意见:我干过2年UA的volunteer,所以非常清楚里面的水分。帮你报税的学生,supervisor还是学生。你没点tax知识最好就别去,去了就得看着点,先得知道自己能报什么,然后提醒一下他们,最后再和supervisor确认一下。如果你的tax return稍微复杂一点,就去找个Accountant吧,一般学生收40块一年,一个家庭的就不晓得了,具体价格自己问去吧。
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3 }8 M: M* v& X! W  e3 r; f去报税之前,你需要知道些什么
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最后附上几条关于税法里的趣事:* g; Y. q2 M. B5 p9 v
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a.在canadian tax里,common-law和结了婚是大部分都是一样待遇的。你们可以transfer某些tax credit。如果某国际友人要离开加拿大了,tax credit没用完,马上和他common law你就可以用了。嘿嘿4 o  S) F& ?  [1 A

0 r6 {: ]* @7 ]  sb.canadian tax的世界是最没有歧视的,同性结婚待遇一样,不受歧视。更好玩的是法律上违法的事情在税法里一切通融,例如一个accountant会劝妓女交business income,然后可以把自己的道具和衣服当做tool expense。这样等你老了干不动了可以享受退休金。卖毒的也可以交税,只要你向客人收receipt。
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发表于 2012-2-20 23:43 | 显示全部楼层
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2012-2-21 02:08 | 显示全部楼层
趣事是趣事,大家别当真,common law了以后就再也回不了single status了,而且在CRA declare的common law是需要在所有方面都declare的。虽然现在有tax credit可以用,但以后买房子如果需要用RRSP的买房计划,single的两个人结婚前买房子理论上算两个不同的household,能用两次买两个房子(对于想投资的人来说),但common law了就只能用一次。出来混,早晚要还的。9 v" B2 D& W6 v+ b, J

% L3 @5 K$ q) \2 u1 \6 N0 A一般学生去UAAC的tax clinic还ok,不复杂的都没问题,复杂的的确需要让supervisor的学生复查,一般没有太大问题,supervisor的学生知识经验还是ok的。
鲜花(79) 鸡蛋(0)
发表于 2012-2-21 06:49 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢你的提醒,特别是最后那段落,笑喷了。
) ?% `' X& P3 }6 q# P* k& J: T+ }1 M另外再请教个问题啊,去年拿了半年的EI,那个应该属于T几啊?怎么到现在关于EI的啥也没收到。
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2012-2-21 10:13 | 显示全部楼层
简单,明了。
鲜花(41) 鸡蛋(0)
发表于 2012-2-21 10:27 | 显示全部楼层
鲜花(441) 鸡蛋(7)
发表于 2012-2-21 12:31 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
老孔雀 发表于 2012-2-21 06:49
7 y+ m3 W6 v; L+ \, N2 Z多谢你的提醒,特别是最后那段落,笑喷了。+ k3 N6 p" M+ Y" G& {! P" i0 e
另外再请教个问题啊,去年拿了半年的EI,那个应该属于T几啊?怎 ...

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7 B) L; U( X' y. x/ I/ l: J+ y8 `# o2 W1 ?! V. C
去servicecanada的网站上注册,可以直接打印
鲜花(137) 鸡蛋(0)
发表于 2012-2-21 12:45 | 显示全部楼层
但是我确定的是post-doc的scholarship原则上是要交税。
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( k2 N" o/ p; T8 L: W" C, x. PNot for Chinese. Based on Canada-China Treaty 19, Chinese postdoc doesn't have to pay tax. But this only works for Chinese who didn't submit application of immigration.  
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