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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

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发表于 2026-5-20 21:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
本帖最后由 Keyman 于 2026-5-20 21:15 编辑
8 d9 i, o1 `  t1 ~" |4 {% P, d% H3 j. V4 u9 {* y
2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座2 X: l+ H' N6 ?6 |1 H
# R8 q# R- l% y5 }5 y! F; E
主题:2026家庭养老规划
5 H1 _( R' X/ \, [- m4 P
# h8 Z& _: M4 I
日期:2026年5月23日(星期六)
! D: N$ z; M- E! w& e" K* l) r+ n% A
时间:上午 10:00 – 中午 12:00
* l: p0 B1 L$ Z/ z1 B# _; H, `. F7 A5 P; E5 y4 P3 v2 C* n" b+ J
第二场讲座$ p5 p6 Y" J$ u+ r

( ]( I& w1 C- w  b6 K, a主题:传承规划5 {% z1 W/ o8 Y" m( [
2 u( A5 g; o/ @) ?1 F. ~6 O) y; [" a$ Y
日期:2026年5月23日(星期六)
" m4 l8 M& F6 g4 v9 X/ ~$ c# d, g% m) A$ O) T/ q# z% q
时间:下午 1:30 – 3:45pm5 F5 q* W/ a, a5 y# `4 {

- g8 h1 V$ _" b0 g& G/ F两场地点:Ramada Edmonton South(免费停车)地址:5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   " T+ ~+ W5 F0 S( m; B& r

% w/ s( ~' v# k' L8 Q) j& {8 o) |; C
5 e! p& ?" C5 \- l4 P8 u加拿大养老规划讲座
4 A8 @, i- G  x- o
一、退休目标:先算清楚“够不够”
$ r) ?, K9 ]3 j6 E1.        如何判断家庭是否达到财富自由
4 B/ O: n) V* Y& j0 v2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异, V& v$ I0 L: b: P) }
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期: d( @% _+ E- t% }! F
二、政府养老金:把CPP、OAS、GIS用好
: l: N& R7 _" t& v1.        CPP何时领取更合适& s4 V9 o8 D. k# E# p8 K, X  U
2.        OAS如何避免追回
) O' s8 G1 \9 [, r/ e3.        低收入家庭如何规划GIS
1 \  f8 o3 Q0 s7 j4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
5 @2 ]& J3 C9 D三、退休现金流:先用哪笔钱,后用哪笔钱
+ t3 s  O. h" f( j) i  o, B4 p  Z5 t1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序0 T, x/ n+ Y5 J9 D/ H9 B
2.        退休前后夫妻收入分拆策略* J* F- v5 A# q, _! T
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
, F. q+ Z* c3 i- I4 Z! b0 X四、税务与资产优化:让退休金更耐用
3 S! z' r0 a: i- r1.        如何降低退休收入税务负担
/ H! p0 v  p+ X9 @/ r  h8 U7 n2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流2 c0 r9 P( d8 D' X: I  S4 B
3.        如何设计保值增值的养老方案
5 f) T5 j/ L1 y  Z3 \; ~五、退休风险管理:避免晚年财富失控
4 Z8 t! Z% j5 G- H' l7 j1.        长寿风险7 `( C0 g& g6 ?+ t
2.        通胀风险0 r) o3 t( t+ b2 G! r
3.        投资波动风险/ n# r! [" H+ G' C4 v
4.        医疗护理风险
/ }7 C% E- o' [& X; ?4 c5.        税务与遗产风险) H9 M2 {% y: ^# q6 \
六、最终目标:打造可持续的晚年现金流
* w! ]( T; g7 a/ O0 s* Y1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
; T" N- S# h- w2.        如何实现“活得越久,现金流越稳,财富越安全”2 |# K1 q8 E* X' j/ P3 u8 I6 d$ O
; r: @" _5 k4 J) f/ J% X

5 \# _; ^# @1 X" M2 ]加拿大有效资产传承规划讲座6 ]! ~1 G+ @$ z8 O* _
一、传承规划的核心问题
3 d2 p3 M7 W8 T: N+ {1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划1 o4 \4 L) K( Z  v/ ]( R
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税2 x5 j  ^; d; Z$ l! V) N
3.        传承中的主要风险:税务、手续、费用、争议、现金流不足
, `  l$ D, }# M  @4 ?5 O4.        富不过三代如何通过规划破局. I' ~. O% ~" Q+ R( g* s7 _
二、CRA税务与不同资产处理  V- P7 `8 [, s+ x; U
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则& |7 E2 @  w; J; j& }
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理  ^4 ^, i9 \) Y( }( u% E( j) T" Q2 }
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用& |3 u" N5 c9 ]
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
9 Q. G" V4 u8 U2 {4 W; i& c5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
- z/ b$ `6 C% T& |8 U三、基础法律文件与家庭安排  O, t& o+ p- }- e" ^# ^1 j
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱* m! R/ C+ N* m9 |$ j0 q6 ~2 j: D) M
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系- q* u. X6 s* g6 M  ^
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
; x5 Q+ p. O. |  b! H# A# H" N6 P" J4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
2 S, L4 d6 C! w5 J四、五种传承优化方法
& a0 K. F; e3 Z1.        遗嘱规划:减少争议,提高执行效率
: i. Y; O% ?6 T: Q5 ]. g# B2.        受益人指定:部分资产绕开 Probate
# h7 G5 C* `  G( g) H+ `3 F3.        夫妻滚转:合理延税- c$ f( }+ x3 r7 i8 j; t# L: }6 a
4.        家庭信托:资产保护、控制权与税务规划% k! W, q' ?6 e; f0 Q
5.        人寿保险:提供免税现金流,解决税务与公平分配
% x4 ^* {7 `% y. X五、人寿保险与家庭信托
1 M2 e# s9 Q1 l1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用* n& h! T2 g/ w. X
2.        高净值家庭为什么需要保险,以及常见误区
/ R: z, O1 \' R4 f9 K/ v0 m" m3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较7 F/ t- t  G1 z$ [- L: P
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
& a9 d0 h1 o9 p5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
( s7 h; i% C9 G6 U六、企业主与公司传承
$ A  r$ F/ N7 X/ b2 u5 B. r' f9 _1.        家庭公司传承的三种方式比较
9 P( a4 ?! J  U( x8 p3 M# K2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
7 o  X9 s8 O+ H5 J3.        公司传承如何避免双重或三重税收
! {  ~; v9 B& R+ t$ k: n4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
& _1 M6 L. e& e七、案例与总结
5 W* f" E5 Z0 O4 [3 ^& a" j7 P主讲人4 t" |8 N+ B: T+ D

+ o# d% V! @+ L3 c1 E  E0 c周学志(Frank Zhou)
6 i- e" b2 @$ {  V
$ t8 ]; w/ U$ \加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
/ b$ K5 p% E  S6 O" S7 q0 t
0 \! E/ u% u* ^* c1 x# ]- e3 X* uCPA Canada 三年高级税务规划(IDTP)认证和企业主税务管理规划(OMB)认证
7 H+ v1 V5 A) v
% a0 s# t: t" }9 ~$ Y& v8 I  [六大金融专业认证(CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC)) e- A2 w4 m8 G- |* O0 }1 ^: `

9 a3 X7 f4 _: j6 a) E/ d; g" ^( zMBA(金融),30年税务与财富管理实战经验  t+ k. F; W. a# @
+ W8 f1 \: N7 \: u6 H+ A
报名方式9 G1 g/ A9 @9 o1 p) Z3 h

. W! k8 L. |4 N0 \限额 20 人,先到先得
, z' f* D3 u$ _
, q- N( h- ~% z$ [8 u* z4 x(谢绝同行及同行家属)
- Z6 c% [# J1 ?# t# }
/ x6 k1 Y6 w8 c+ J$ H! [. K1 U报名请提供:中文姓名、电话、邮箱、人数
" x% Z2 p. ~8 J. Q
7 T, }7 Q9 @, O1 [; U需收到确认回复才算报名成功
/ \6 I9 P! Y, e/ {) R* ~
" D& R$ D; m- v5 h* ]! R2 @Email:safetyfinancial@yahoo.ca5 e7 O% C' \: J( X1 N( W3 e& [- M

0 s8 l. c# ^) s4 s; n& L0 S微信 ID:frankz559
7 L9 l7 Q& H1 d7 y- R
# O( U5 M: V  f! @% d% V/ w电话 & 短信:(780) 722-5918" Q; p6 y, ^0 A  `& F

2 t% G8 r. C& U, B& b/ X- b免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略/ i5 K6 x3 Y; \
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