2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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主题：2026家庭养老规划
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日期：2026年5月23日（星期六）

时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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* Z) R* A- W0 ~5 u* C  e' m; t第二场讲座

9 R2 f, v2 f" h- S, K主题：传承规划
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2 `' ]9 n1 E; n1 j; c# E# Q1 D5 K日期：2026年5月23日（星期六）
2 q* F2 \# a) P+ f8 u+ z0 R
0 U& C  g# Y, Y( C时间：下午 1:30 – 3:45pm

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
& o' Y4 S" s/ Y$ g1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
  X, ]- o* f7 E  a" L  ?8 n6 P1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
5 C7 Y! S  s, Z6 f( B# E7 C三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
, G4 h2 u' z* x/ Y6 n2.        退休前后夫妻收入分拆策略
/ T, c7 _6 n* s( ^2 g% }0 H- c2 b3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
$ @0 h, c# c! J* ^1 R: ~5 Q2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
. u! y# L2 A! w1.        长寿风险
, P* Z9 A3 \8 G+ T3 Q+ s# H2.        通胀风险
/ x5 l5 ]1 `" `+ g8 v6 X9 ~6 o3.        投资波动风险
0 c8 I+ a/ b' a& N2 O& n* `4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
  C% W# t5 m$ ~" r8 Y六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
) _" I+ Q4 y# S, w7 K4 q1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
6 O+ E2 Y9 f; m' w+ b2 P2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”


1 K7 A3 E9 m% ~加拿大有效资产传承规划讲座
# Q- z0 l- B& q一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
4 \, V% H) @9 L9 D; A2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
3 X" o% F; x2 f- {: }- o7 U( B! |二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
) x4 g2 f3 T* b! g  g  f2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
( p8 N  y+ }; n1 O! E+ j8 D4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
1 ?9 S+ F0 ?; O! M' p三、基础法律文件与家庭安排
4 L( h, G0 T. H+ y8 U3 V1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
/ i, L# M" a( W2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
9 ^& X+ q- T* Y6 Z4 X3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
& [# ^$ q# T5 @; L4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
% F' {; M# S: L( @: i. _. P1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
' x6 z7 e. _! b& T2 ], k. ~# M6 `2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
& `# s  i' N% ^+ \4 _4 E# H* H4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
2 T8 q! Y; y5 U$ U8 ?( ]5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
: G! ~9 Z! c7 N$ \五、人寿保险与家庭信托
" e3 s3 k5 A" k; g' y$ G. D2 r% d1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
5 s8 J5 H  N: {  {* ?0 [& e- K$ J3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4 U6 w3 C' H! A. q' P9 |8 t4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
" l- @4 p1 ?; {% ]5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
( m: c& D  N8 i. X( W# |六、企业主与公司传承
1 ~) M+ _7 s3 s5 K. i0 _' O1.        家庭公司传承的三种方式比较
0 u1 s! J' |" C8 h2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
3 {) y' d# ^( o* G5 B6 T4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
9 H; A+ Y+ k: G6 F$ K8 m5 c# K8 g七、案例与总结
% N, E/ a: `+ ~. z. u3 Y主讲人

周学志（Frank Zhou）

6 V+ F8 R/ P9 s加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
1 E" E; O% Z, r+ e) ~/ u  P
4 K$ O3 d' g; z' M1 W7 xCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
! E& _# b0 p; f" Y8 x+ B) R
* u6 F+ g! W3 I9 q2 @8 @: j六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
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+ |$ W$ y8 _0 R7 {! f* jEmail：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559

0 D  r( N0 L; d* Z电话 & 短信：(780) 722-5918
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