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一笔本应用于房产交易的巨额资金,竟在几天内“人间蒸发”,更让人震惊的是——银行表示:钱找不回,但责任也不在我们。, L H {/ q% O5 s* O" ]3 d4 V
这起发生在加拿大的真实案件,正在引发越来越多人的关注,也给所有准备转账的人敲响了警钟。1 S% I2 Z$ q3 I
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34万转错账户被“洗”出国
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本地英文媒体CTVNews报道,2024年8月2日,一笔343,335加元的房产交易资金,在转账过程中因过账编号(transit number)错误,被打入了一个完全陌生的账户。1 Q( i3 `* f; S! g
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这笔钱原本是业主的购房款,按说应该进入律师事务所的信托账户,用于完成一笔房地产交易。) @9 M% [9 j8 o# I& ?; W [ \* }4 ~
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但现实却是钱没有到账,收款人也不对。更可怕的是,这笔被错误转进陌生账户的钱,很快就“彻底蒸发”,短短几天时间内,这笔钱被迅速分拆并转往海外,其中8月5日有15万加元转去了摩洛哥,收款人姓名与CIBC账户代表相同;同一天12万加元转去了阿联酋,随后8月8日2.5万加元被再次转出至其他账户。
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8 ?3 D3 k) c* N5 H- q. B等银行冻结账户时,里面只剩下4789.45加元。近34万巨款,已经全部被清空。
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银行回应:没问题不担责9 |% G5 K$ S& n8 t8 \+ g" c
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2025年2月,律师事务所正式起诉了涉事银行CIBC(加拿大帝国商业银行),认为银行明明可以避免这起“事故”,但却没有阻止。
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7 ], u/ \1 y- l* } }; p; A他们的核心指控很明确,指控银行在执行转账时,没有核对账户信息与收款人是否一致,未尽到基本的风险防范义务,直接导致了业主巨额资金损失。6 T$ x, h" x) J
. w- E g B% |/ y0 s0 Y面对起诉,CIBC态度强硬,直接否认责任。) L1 i% B x( Z+ ?+ w
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银行给出的理由是,转账是按客户提供的信息完成的(即使是错误的),操作流程符合“Payments Canada”规则。& b% _2 R" |) z6 Y
- m0 R) C8 E+ |$ Z5 K0 n) V4 d7 S法规允许银行只依据账户号码处理转账,而无需核对姓名,言外之意就是“我们没有义务确认账户名称与账号是否匹配。”; ^% Z0 l$ R: k# W1 j e! N
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此外,银行还强调 “我们已经尽了一切合理努力,但无能为力。”/ A: Y9 J5 N+ \& e( B, D
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CUBC表示,事发后已在第一时间追踪资金,同时也多次发起资金召回请求(4次),还在9月发出信函,联系了账户持有人要求归还,只是最终的结果是“全部失败”。, @- M7 r5 s: o9 J! v2 z
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房产交易已经完成
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起诉书还提到,替代资金在随后一周已经成功转入律所信托账户,使房地产交易得以继续完成。; H, K0 a% Y8 }+ P
9 [ w" ?; [, E7 Q! P2025年12月,按揭贷款机构将争议资金的权益,转让给了本案共同原告曼尼托巴省律师协会。' r& _0 R. \% @) A! p0 P, B& N. \4 q6 c
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但截至目前双方仍各执一词,律所认为银行风控不足、未尽审核义务。 C' S0 M, S- u- o& V3 B3 q: T
3 D" M6 J% y( s6 T5 I) t银行方面则认为,律所提供了错误的信息,这是最关键的原因,同时律所也未及时发现问题,未采取足够措施,如报警。还认为法庭应该驳回这起案件,并让原告律所方面承担诉讼费用。
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+ m. }5 ^0 ?( _7 m9 a3 a, @目前,CTV新闻已联系原告律师寻求回应,目前尚未收到答复,相关指控尚未经过法院审理裁决。 |
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