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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 ( r) W5 R- v/ Z- G
4 P9 {* R# s& D/ `2025十月18日星期六爱城免费专题讲座 B/ P/ ~+ T2 j
4 t% v4 ~8 m3 O- z0 y! J# x两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
; o, l+ g, h, ]. ?
$ s" f- ^" U- u- D2 B2 h/ g地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB" ?5 [- z+ C' A3 i, @& n
" ~' I, P" B4 u/ j第一场讲座4 L1 V% p* L- a+ m9 `
( p: c5 I7 b9 X; v0 x
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
* a- h& x4 I* {+ D! m1 |
$ \. J' D6 ]4 d8 F& K日期：2025年10月18日（星期六）6 B4 K# O. q* c0 F4 j
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
! r( ?( f9 v. j! Z" m2 M3 q* U9 ~
; k! s- H- i& i" F6 O第二场讲座
# v- G4 ~% C2 f4 Z6 l6 j4 J% o: ~: ]% H+ H* S& h6 j) B% T7 v
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划- R7 l9 N: b1 r+ P- `4 [4 V* W' f
' V: x- D+ l. r- P
日期：2025年10月18日（星期六）
' L4 f* x6 A' { }. \9 W- ~* R! t9 J+ O {8 @/ G
时间：下午 1:30 – 4:00
$ f$ L. j2 N, ~8 H; A6 V. p# w# T' |
仅限公司企业主参加
) k8 |7 _1 {7 b0 w- H! m* E2 M【上午场】个人与家庭财富传承讲座3 m6 n% q) X- l
+ Y2 f7 y3 @ D) n0 @
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单3 Q$ X8 z" @$ b
7 [4 S& h0 V& v2 R: Y2 G
讲座重点：
. d! U$ J% e) `" q1 X! [
( w( z& f# r0 G8 _/ c3 c 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
$ k$ v) ]4 o# V( ^
! G- Z4 z/ I/ j& S3 }( G" r# [& T《Die With Zero》的人生哲学
" {& K( _- t6 g7 l$ b& o3 z: I* d/ B& d) R3 X
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
7 P; h3 P) r4 ^ J4 c8 v2 y5 r" ]
1 _* d5 s* d# _在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”- z- @$ e! N! [( ]; S2 r; v
* \: V9 X- h7 G& R2 H4 e J: A死亡税务规则与夫妻传承& l* k0 a& R. ^8 j( u
- p& @! @- b' O; b$ N; P
ITA s.70 死亡视同出售机制9 l0 n( c. Q. y; U% U1 m/ o
$ u- Z |$ o. W) M$ N" u! B; j7 U夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
7 t* d9 @6 p8 x( b
0 h W6 w ~' t' D注册账户传承（RRSP / TFSA）
" e& B2 T" Z9 X* w/ Z c4 _0 h9 o9 d" l* o% M9 P5 w) t
配偶、子女与信托的受益人指定策略- p7 u( ], Q! i, @
) B4 B) s: B- Z7 n5 p" V+ G$ b RRSP 清算与 TFSA 免税传递" F: A) M8 l2 Q) W8 S
如何让账户价值最大化保留+ m5 E. F+ {& P4 B
房产与非注册资产规划( y# Z: i' Z, A2 f' z9 a" z
- Z6 \1 ~2 P$ ^! m7 m4 \4 t
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
$ G6 \% k% j6 E9 B0 v ^& S2 H5 A. `$ `0 \
股票、基金、投资房税务处理
6 v& a; R0 f8 R: F% F
5 [& b8 K+ j" ^9 u2 L+ R* T合法利用 Estate Freeze 降低身后税负; {8 D7 t0 ^% E- q3 a
0 y8 g( _4 Z9 |% q# i
家庭免税传承三大利器& P0 Q( o" c. d% l% R
" U* a: d/ n# A$ @ M ? 信托与遗产规划整合8 ]' m# U* y0 W2 J
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
6 n, Z B1 [' z8 r; Y; L$ {; j: f2 Y8 M2 I: B3 ]
信托与保险、遗嘱的协同运用
0 t( S6 {; o: y" c2 a2 z 高净值家庭的多代传承设计! T; H- E. e5 y9 U/ c, S5 J( l
' P8 |/ K/ q) V3 C5 ~7 M. Z* `# S/ Q
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
4 ^! I9 L6 l7 s% O- I2 S3 G
0 J6 z- `$ J* }% V8 v( }关键法律文件与传承协调
: }8 T4 @/ @9 y: O& B' h4 D' L5 P8 x# [
_) }' [2 x4 @: V% a 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计# N8 R2 [- L' f P6 A/ n
4 b7 ~8 R. }, d) x. ~$ c6 E5 }+ E受益人指定与税后净值最大化 [0 i+ R4 I* i* W$ d6 t
9 D. o. E" _$ D% U: T确保法律文件与财务架构一致性
& u1 H3 R7 O2 e0 I( s' e' I, \! v+ t( r) z* ~+ a6 q
! W6 n \! P! E- a _; Z! {, e$ U- o$ C0 ?
适合对象：% U; w/ `* N" r) y/ [
# O% E! j8 W2 w9 `+ G 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
& ?. O! ?2 m, w
( i+ w7 n7 e" b( |' w* Z关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
& j: j8 g. c/ F( |+ H& n) b7 _7 [0 \
# Q8 m4 b4 z# v9 A% m2 W5 ^
, t) W/ T6 p4 a9 O/ D
目标：
. _% f* q" U; R, f5 A# o
1 T u% ^. c2 [' Z, c将 “Die With Zero” 的人生哲学
6 C5 K* F5 @; o J/ m' U+ `. M
1 _% X( k' t# p3 H- i+ ~+ y2 o升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，+ ?( k4 G% V; [5 H9 a% m
p6 Y; M: ~# r2 o$ k3 \让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
1 M6 o) Q8 y3 w5 K( q6 M; F; t% o# s v4 d2 y* \5 T, L
/ ^( M0 [0 ^' y 【下午场】企业主专场讲座. g: t& u( i0 ?
0 |# ]' F' W: F7 x- q% c# U- Z) R: g主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划5 V- j( p& h s. Q
: W5 e, k0 \+ ?- O( G2 d3 @% _" g
仅限公司企业主参加1 ]+ O' G4 \5 @$ O5 j
$ s' H# x& |1 d1 Z% V4 I
- K% x6 R( k& x% O0 B 讲座重点：
" W, J7 L3 X/ y( D. n3 R" ?
+ o' d5 O, G% o" R3 N0 n企业主个人与公司税的对比分析2 |' T2 c1 o" s" d
) D2 c7 C# ^: Q! B; }: z- D8 d9 h企业主工资或者分红
( @+ J3 v3 N( b" q
* h: o: g* d! Q9 l/ f家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
" o! { f! _2 c9 @6 ^0 j) ~2 c' v) p, l1 d
公司税制的六个层次税率
: H, `2 n+ ~3 @/ Q& I Q8 d- i
' [& o: J J8 b/ X3 m阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件8 a+ n, Y/ }8 a
/ m8 A! m# t2 w$ [0 Q* J
公司资金运作与投资* x0 _8 N9 _# ?& V
+ h0 K: X# B. f( C企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
. a1 l2 \/ L) {; I9 t
: c2 H/ }$ \6 e3 t6 i公司投资为何必须使用“特别架构”
% {2 g' e- f K5 U! L. t
4 t" s8 v y1 i- [7 vCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用; e0 n; w }- |' i% |+ Q& ]6 v
7 L3 w( m6 G, K4 p. `
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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5 x7 F; |1 | Y9 [- d合理费用与股东规划& x) k9 t& N, e/ B! }: C! F
; a5 H: d0 z4 o7 l6 A$ \哪些“合理费用”容易被企业主忽略
* z' ]: A& c! C" Z7 L0 B: l% [1 h9 B4 x, r. N9 h) W
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）9 r( z# }0 ~0 n% l/ u
7 \- ~; z: f8 \) v# I 企业主的养老金与税务筹划
8 E0 b, _" z8 J8 {) d( x. ~3 S- ], R5 k2 \, `2 ^
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较- B/ K5 g( ^; Y1 X& v
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件, K. W1 I& G& H" Y9 Y c+ ]
8 t! Y+ a4 i4 p- w, ~5 N, a' b- X
公司传承与财富优化
2 Z# }* r1 ~0 u' M& ]* H8 c/ J
+ q; E* H* ? b" f- H4 l4 J继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡0 u# y+ q9 X2 n1 r0 R, f
- ` m3 h+ H$ M, ^, T( |公司传承的三大主要路径及税务风险
; X9 B; G$ S. ~( G5 M9 V$ W/ b) l) Q
9 c/ l. E5 r" R: k3 W6 I如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”0 w5 K7 h& `8 H) U$ L
. F. \* p2 a$ n
% a, F9 z3 o6 ]4 R目标： p# o2 c, V u1 S8 O3 @' q
* q: P9 A7 K. b$ b8 H* H4 Z帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，0 A9 k1 \+ A$ Y+ ?4 {) W2 `
$ n" |5 |; c4 |# @) w" s
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
! X. Y. Q7 L8 S ]& C3 Z; g主讲人4 W+ ?/ H: G9 h
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周学志（Frank Zhou）
9 v4 K9 j# U: a% f( I; n* H6 }5 K- Q4 n# Y& O
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家2 s& b; M `8 w7 I$ j
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）/ n, p4 I/ d( i. n
* A9 |) E# @( H8 e2 ]8 w4 {) t/ AMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例$ }3 G+ A% T, s/ B
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报名方式
1 m' |4 j: N4 S0 F5 P; g2 E3 y* E2 s9 h, g' l* \$ d
限额 20 人，先到先得
K _6 I. d( N8 E
! n; w3 T7 J6 W0 J( }（谢绝同行及同行家属）# q* T- @# [. J$ Y5 d
y+ F7 U2 F* W) I* m报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
4 ?. q z/ [$ N6 b N2 H7 o) E
/ n X5 B: V2 ~5 K+ m6 Q" O需收到确认回复才算报名成功
: E7 m8 c. {) z Email：safetyfinancial@yahoo.ca
! X$ c) n9 m. W) x; R2 J" }# [* N0 [0 U( S/ t/ S
微信 ID：frankz559
9 B% Q* f7 O* u. z9 k
7 H0 `4 O. M0 ^ E% W8 c- L: h# U 电话 & 短信：(780) 722-5918
) F' \: ?& N: Q H$ S' Z9 u
5 X z: X8 N( J! t: i, m) e免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略: K* Z3 i$ l) z6 c4 L. t+ J# L1 i
( L, O: K! s" v) y9 `
https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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