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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
8 W) a: Q: Z. y2 h
' }; g, w. ?- \$ v! E, N$ s: b2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
! v, Z ^1 ] ^3 u( \3 ?( o* l
8 ]0 G* b9 X3 c; t两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
' H- M- \: e7 P5 S8 j' R& y s6 c" Q" E9 T) V( j! V
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% T: b, R- p- D" `4 V
0 Z% V$ C7 [+ y' f
第一场讲座
' I- w5 H. k. K" \2 s$ c- A
7 x5 b) u- b' c: J主题：2025个人与家庭财富传承讲座
8 W3 I) W* s2 w; \' q
. B. A# G* j% j- n& z/ G日期：2025年10月18日（星期六）
* R8 b7 h. r m* v( _ 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
& j- L3 r' g$ w% N) |* `8 g9 t i
7 d8 B8 |2 s+ X3 d f. Z" m1 L# l第二场讲座
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9 q" j& U7 y7 n8 I7 w) A2 y主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划( X# h& ~5 }! _0 O; q
, o" `4 q1 b& i) a+ n
日期：2025年10月18日（星期六） N% n. S$ u; p' z' ~; o
/ g9 X4 f5 m- y; V) D
时间：下午 1:30 – 4:00
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: B$ d* ~3 X. `2 O F仅限公司企业主参加
3 }' X8 \/ K. j& m Y) r【上午场】个人与家庭财富传承讲座
2 Q2 r# K. i* P' m
' B; `6 i) c; ?/ d) R主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
. v# ?( Y& m5 J% d& J/ S3 ^( t4 D- S, t# c
讲座重点：' r; R) z* d! y6 m7 B9 B# c; m
1 w4 `( i0 u$ ~; y! e3 P9 P 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”4 k" w# J4 F1 D8 Q0 t
N B* [) _3 n( Y《Die With Zero》的人生哲学
$ Z4 i r9 \" Q& ?$ ?7 ^
A% o; A; s, _' ?* g& R3 l2 T k《Die With Zero Tax》的财富蓝图
) k. t1 \7 M! Q F/ @9 E# P" p$ _; d/ o4 n; J; [( D
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”- f# ^, @4 o* @: ^; e% }
4 B/ ?7 D. y+ Q/ J3 J
死亡税务规则与夫妻传承8 P$ H/ S3 E0 d
, T& g! _" ~6 M+ ?: a' I
ITA s.70 死亡视同出售机制0 i; G, h1 z7 O$ Y1 l2 y
8 j4 x7 s( D! n* r& O
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
7 J1 A4 B" ~1 T; p) e4 C8 ?# V* F9 Z% j1 q' G$ h: W/ _
注册账户传承（RRSP / TFSA）
" Y9 g. Z. P7 ]5 A; F% i) G c9 v1 t* h s8 L
配偶、子女与信托的受益人指定策略
3 H# r" x' T$ N+ g4 R% f+ D3 r& @! X
& {6 ` W' g( H1 b4 W RRSP 清算与 TFSA 免税传递, T4 L/ P% M- B, O" [
如何让账户价值最大化保留
* y+ M9 c9 O: ?4 O2 D& ?! }房产与非注册资产规划+ s: w& l0 L7 }
7 L$ f+ T" O0 g4 J$ |主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化. I8 k# D) J" T( b. g
& Q+ i. q% {7 h, i% ]股票、基金、投资房税务处理! B2 `3 R) Z' t6 R- U; t
' K5 S* F7 G4 }; J2 p" W
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负2 Y0 \8 |1 [/ r; }- C) ~9 E
* a( \( s# Q1 J, o0 O
家庭免税传承三大利器
+ Y- Q3 J& U- ^8 a5 z1 r7 @ N7 ~5 Y! p0 Q' R% s
信托与遗产规划整合
. g5 x4 o; l& ^' Z; k家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
. E; X! F o. a D
( m! |& Z) y0 x* `/ o/ J信托与保险、遗嘱的协同运用" {7 h- V7 Z7 Z3 L
高净值家庭的多代传承设计
4 V% q! T5 H" ^5 Y
5 B! G* X7 Z+ o1 v" b如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
+ y! j# p9 W3 _ E8 I3 }6 U
2 N! C# ]" d7 n$ i/ T9 R关键法律文件与传承协调
7 J; Q0 Y! j& t" e; X" O
: _8 b0 U/ t1 L1 Z4 L 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计9 D& X. T" p1 n# F t" k2 [
8 J) _; Q( X0 {. ]. y7 x
受益人指定与税后净值最大化6 E8 [5 d; c* }6 X }
8 g" @2 ^$ L( _8 q( ?. C! M5 {确保法律文件与财务架构一致性
! ~' Y0 v* A/ J/ h# g
2 j% V9 Q7 r: \5 ]/ U$ v3 `
" C# h" D0 W, A. Q6 e
' I( z7 \7 p" Q- G. a 适合对象：
% v) v0 Q. ]7 Y# v- ^
: i: b2 J% ~7 a& x 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭, n" h: O: `( b3 O% g) }
, c& P" A& n! Q3 l0 j
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
6 q) U; U( L: u' E' m$ C/ D( A! ?# `, U4 ]4 I, A
, b( T6 u# u5 J* }
( ~& e8 u$ x) g1 |# Y
目标：/ N5 ^7 V& z7 _' O
0 J$ w1 X) ]) B) n4 d% Z
将 “Die With Zero” 的人生哲学8 x4 Y x5 v$ q0 j# P
4 a+ t) a; l7 _& E
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，6 U7 z( b. M( P6 U
% g% W& T+ b& C' ~/ o% p0 B让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
6 V( |. p! [8 i0 Z, |9 m2 g* ^% X' u, p
+ b& \( x, m- m; o. g 【下午场】企业主专场讲座6 m: {# _/ N* ]7 b2 l7 a
) d0 |* W* T3 H- K! }主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划6 g1 l8 i# t$ o# B
' j0 z3 K' c: J. W 仅限公司企业主参加. G: g, H) B/ `: w$ F
& q0 E' o. d% f7 g5 n( I+ Q" v- B8 d& _
讲座重点：6 e+ T6 j0 K! j/ E1 D# v
' D2 i* s) N& j8 N- Q
企业主个人与公司税的对比分析) \' u) E# _" N6 e
0 Z; R3 s# P# N
企业主工资或者分红
& G- @/ u% I: a; z, Q$ N3 J
/ z( c. @+ C) ^$ F# }3 c K家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）/ E r7 n! X3 j- P- N# D# j
4 V5 d. k2 `+ ~1 Z3 ^! a+ L% ~公司税制的六个层次税率
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& N6 D9 T) T! f8 g- G4 f2 B' F阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
: p! Y2 d B: R0 p! U' A# L' h0 X! Y0 g2 S) ]
公司资金运作与投资
- W- P( L" B4 [! g5 _. \, l+ z/ P+ W+ w
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊! o6 I8 M- Q( C* P# E" i
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公司投资为何必须使用“特别架构”
0 E, y! f- c$ k$ p. V% F7 z5 U% N! h0 |! R5 C
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
% M4 W5 D5 i9 u* ~/ \3 m
1 Q/ h3 Z) v9 c. T利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长# v: @' Z2 q8 M, l# W! q
9 g% V) y, C! C; F合理费用与股东规划$ E& A* ~5 {) b: n: Z* e1 @* n9 ^4 x( X
. f: M, `9 C( q2 ]" j' @# b7 ~哪些“合理费用”容易被企业主忽略
; D& z" I2 g7 t# w7 Z+ @' J# r9 c1 L* M) L# T
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
2 G" B6 s+ D& [9 R# Y- v' O5 v0 J
0 R/ _" a3 t6 w3 U4 V 企业主的养老金与税务筹划; x' i+ z/ i/ z' s3 q0 v8 I% M
: }# g. {3 O- V) b
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较! B" w: X0 a5 N: X7 j ~/ Z
- `9 N0 s! U F私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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公司传承与财富优化
% u5 s% g' E% \7 n8 V
! X; \: E( q6 U/ {继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
' j+ \9 x7 a: [. g3 K8 C& b7 ~+ \6 q. v2 d2 p) I
公司传承的三大主要路径及税务风险4 q! J$ J# T9 U9 H. t* }
% z* V% @3 M5 _2 \) P
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”% ]9 c9 U$ h# Z; D5 S
# z. {+ ~/ E- E6 S3 B5 g8 |5 z7 y( v2 n
目标：& [" }! e1 I2 T" D+ ?6 D f
2 u! g' |1 n9 _( d
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
6 w8 ^6 M$ t. |8 ~$ U) {; w$ P5 I/ S0 B8 g
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
4 D2 ?6 ?) k' l9 t- u& l主讲人
6 G& d# f; K2 F- p9 i+ u6 n9 G) D; {6 x: { V+ _( q5 E' x
周学志（Frank Zhou）
5 _) z4 A3 T5 v1 _* C! w5 M4 L0 R8 {( s U# g3 _/ F( e: L1 ^
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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, @ o( a5 g" _8 F6 ]2 @CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
" i; S2 v. ?( ^- }' |" n' v4 |2 P% G+ ?% i3 j. |" W; [
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
& {+ y7 B" D4 }2 s" U8 F% M
% ?- U9 M2 A( M0 o$ ]8 a5 w; l5 EMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例7 Q4 y/ y A2 L0 }
1 o7 Y) [4 K" a9 Z/ ^( |8 l报名方式
+ v8 s" _+ g# j* b: z7 \3 [+ ^7 K6 `4 T; m9 @
限额 20 人，先到先得
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7 U/ o- h( Z+ @; `3 \4 w* X4 @5 T（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数6 W7 E, u% L6 T+ g
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需收到确认回复才算报名成功% h" B; P& [5 K6 o" K `8 g. R
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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5 [9 D g3 o6 b+ z8 o& c微信 ID：frankz5592 s7 ?8 P6 x- V+ I7 C6 q
( M9 B. r- A: C
电话 & 短信：(780) 722-5918. M9 ^0 G7 A" X) Z( ]0 j$ L
8 t1 @3 N7 @; ^3 U免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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