2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

% T( z! v  m$ ?两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
9 X$ A$ l/ z) s: m& k! j
8 f2 X! ]  o7 m地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

7 D+ P" B5 D8 D  a+ I& o( h7 f# w第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
+ E" q$ y+ F2 u& U
3 q2 x, c( B" S& r日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
! M9 ?/ m9 E) K; [7 t4 T* ?
& l& t2 j* s0 l- Y主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
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4 t+ b7 U5 h: a) o$ i* Y 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
9 L- w; c' S6 M8 G: A. t4 [. J
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
3 a4 u4 V: D: s8 h6 W$ P
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
5 a  Y" p# P  a- l; X% ^4 O" c
8 H' p% x9 r5 F! y( b《Die With Zero》的人生哲学

( D, T; A% H2 ]% b7 C9 L" P; c& \《Die With Zero Tax》的财富蓝图
6 M4 J5 o0 I% c, w6 Z- Q
: p; K% t) i. }6 A  q在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
' u* e. i) u' r" x2 o
死亡税务规则与夫妻传承

# e5 R$ J/ j/ X$ K3 sITA s.70 死亡视同出售机制
  O' i" h: _2 q
! e. u: _: r/ ^% f2 \: W4 ?夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
8 f' l! Q8 e( t. }8 q% z# P
- f2 }( a* c; m/ p注册账户传承（RRSP / TFSA）
3 E: n3 O/ D7 n( i- {" t
配偶、子女与信托的受益人指定策略
/ F* ]! F4 K  x8 [+ }+ v
- u' s4 Y3 D6 i3 \2 Z& t RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
& E6 W! j( W4 A$ x房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
0 n6 p6 ~# X$ K' h* M  \
. Z, V3 V1 Q+ Q* {股票、基金、投资房税务处理

$ w& C' q, H( `# }  h) Q' B合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

3 Q0 t0 k. ]" Q* r0 c3 G; y9 `家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
% l( z( p# B. h7 w* z家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

9 j, @* m6 v6 i( g: `# N; A) K信托与保险、遗嘱的协同运用
6 u. G( x" d; O& @7 l% [ 高净值家庭的多代传承设计
* {! \( a4 e1 i$ R# c) K& P
6 ?( C) w" ~4 Y如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
1 w* |, H  A* ~% N2 L: g& D
$ A% N* U+ l, i) c确保法律文件与财务架构一致性

* U# {  Y' {9 ^. e' C9 U+ ?

8 w1 W5 h* B9 m 适合对象：
/ Q  U, V. @$ p7 W
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
$ Z3 Z7 @$ `0 i! a* m* A7 h( y
3 O9 N4 I3 \) x3 W$ ~4 o9 i! Z关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

  [) G) C7 E" |- R% [

$ n; [3 S& [5 e2 y, }  G 目标：
/ D" d1 U5 n6 n  e4 y. i
将 “Die With Zero” 的人生哲学
2 U5 s: x' x" ?3 _* U" Q
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 |0 ~8 j! h6 u% ~& s
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
% z( P/ |' A6 C1 @: p- f: M; [. ?

9 q8 K, U* s: f3 H( |. i+ Y 【下午场】企业主专场讲座
" G  a9 H( ?9 R( [: |7 b* z
, B6 f. }3 ]0 b4 t" p& ~* |主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
" r* @* ?, [: f
仅限公司企业主参加

5 f9 R! T  J: t4 j: C" R1 [
讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

6 i1 m9 [. C, P- A企业主工资或者分红
( D1 j) X/ \% \& T' ?
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

* B, Z/ Y# C& b% J公司税制的六个层次税率
3 V7 }1 m: G7 w# p( b+ h% I7 G
" B: n. |( T8 f1 h4 t" B阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

) Q" f2 r! @+ I# x0 d5 w公司资金运作与投资
7 R; S" A# f9 s/ C: v, k
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”
8 F# L$ ?! d% {9 v3 D
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
' f+ S% S  L# v: _  e; `9 h8 \
& A& _5 V7 f5 U4 E( p1 m2 |8 A利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

  z- F/ C% F/ W) }' w. [合理费用与股东规划

# G0 `! a8 M- {# F9 F哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划

0 ^3 F" A: f0 l' |公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
8 t. K1 A; Z+ F( L/ u, K
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

( q/ [2 f5 z" I5 t/ G. z2 o公司传承与财富优化
9 w" ~4 l1 r2 ?1 ?& x# s4 A9 Q
* ]2 ?- V# ^, W7 ~继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
8 D, `% [6 Z; ]+ i, k
/ w7 M$ z, V8 `( D
目标：

' d* j6 C" T: O1 g' C/ X帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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4 \. q- K4 h0 T2 w9 }# u实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

7 A* G: ]3 F1 l' I, Y周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
0 ]7 M  V: W( ~- ~! C
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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! r, e1 Q' V1 ^* I9 D+ J六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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  L# h9 n9 `4 FMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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2 w- w! \3 E6 x6 n$ S4 I% `" |% l报名方式

5 I5 b, I* J1 F) R; P限额 20 人，先到先得
) j, L# `! f8 [( @- D" Y
8 m0 Q  {- w& ?) N5 g" b4 P（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
: Y1 z$ j- Y" M% [$ B
: C2 V5 _4 Y9 d9 A3 Y' y1 F7 r需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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