2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

1 g, p: Y- D% D( @: }$ Q2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
3 _1 @! V7 ^* u3 F
/ a0 E1 p: N$ ~0 W+ I; |主题：2025个人与家庭财富传承讲座
  P! c6 K& d) `9 R: h3 j
日期：2025年10月18日（星期六）
2 {- k+ [+ N3 q5 |$ r 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

  a6 e8 t& p9 L- ]4 m$ j6 n第二场讲座
: {$ E' ^, R9 i* l( }+ E' F
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
; F6 B7 E: j7 ^3 ^7 ~8 g
日期：2025年10月18日（星期六）
6 ~0 s  _" ~% F- s$ }8 ?
% c; ~. X6 v# v6 ~ 时间：下午 1:30 – 4:00

, G1 s/ T- u& |仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
; d1 I7 \# d1 @5 P
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

8 J' z! S5 G( P* z+ z/ v) D& G( b 讲座重点：
8 X; Q* {) A3 ?6 O/ _
+ R2 \; U0 [! G# r4 t! A* } 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
! N! ~2 V; q+ Y6 M9 g' k
5 e* F+ B# R9 V+ k9 n' d+ b4 n! s0 ]《Die With Zero Tax》的财富蓝图
7 |& D8 M8 C, h+ v; x) z
6 \: B9 v: ?$ R$ V在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
4 x& K  Q* Z! t  h; U+ P9 W' m
4 ~! b/ I( P2 v& u- EITA s.70 死亡视同出售机制
" b7 ^$ S  @; j& X8 {$ a- K
# U" w6 d, @1 m5 |9 |夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）
! Q0 l, ^( @, x* U' v
配偶、子女与信托的受益人指定策略
$ _0 g' f* D$ o( \/ S* d: p: A
6 x7 T3 V! Z3 s3 ^: |0 J" G RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

3 K7 P; ?; P# v$ f7 z股票、基金、投资房税务处理

+ l& S; |- m3 U0 r. ~合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
2 l3 e! w0 F& b7 d! R
信托与遗产规划整合
; e4 j: o* g2 {9 W/ s/ J/ K家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
# ]/ }8 r0 L; N
  H! z" ]0 [" L! `2 G信托与保险、遗嘱的协同运用
: J: a1 G! L6 T2 o- ` 高净值家庭的多代传承设计
9 o* B+ o$ q1 t
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

2 U8 ~' I1 P$ V6 A. ~ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

. P3 J& m/ C1 _+ p  g4 v  ~. U" P受益人指定与税后净值最大化
' k5 O7 f1 P0 K1 e$ g4 ~
8 g2 d( j% {" ~8 n3 }确保法律文件与财务架构一致性

. v" e" n: k" W, [1 j' W# y

适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
/ U% s% k  m# k9 J
; \) ^1 m3 k1 b+ z5 x8 }关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



# C5 P  e5 p- t) V9 G5 s 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
; m4 K4 ]1 j: s( r) q
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
- h  t- ?4 S& P$ h' S
  P9 ~( h' V* u, R( B 仅限公司企业主参加


9 V5 E' m) `, g9 T3 j5 \3 l, \ 讲座重点：
9 f; |8 c2 m; M( z$ H$ v
企业主个人与公司税的对比分析
; O% Z1 L" F" q; X5 r( D, ?
# w( N4 k" a+ S1 P% t企业主工资或者分红

1 a2 @# }! I* O; C家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
* u9 Z4 {# {+ O, i
公司税制的六个层次税率
0 z% Z+ n- |2 p# x( d; B
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
8 Y; v" f9 p: G# |, k4 R
5 i. g  I! F; G) B4 \公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
- Q2 N) E4 w! k' {5 g; X
: }" q6 Y. J) f9 T: r* e公司投资为何必须使用“特别架构”
' [; A( B# S1 P, J
. V) G/ ?. h" W/ JCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
  O/ v9 h2 s5 D4 c$ w7 E
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

" s4 }% z+ o) L/ b股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
. V6 k: U6 [! a7 Z
企业主的养老金与税务筹划
: E$ h, j; E0 r5 f5 n: c, Q
1 z! L* a2 q9 H0 n/ @公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
7 Q- K, W" N( Z4 e) _( G0 f4 ?
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
2 W) Q; n2 y4 N
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
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如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
# ?; x( }6 }; q5 x2 L+ e  d5 Z
* A& ~3 T' {1 r! X# ]+ z
' w" o3 e& j1 q) C7 O; F目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
9 k. q. a; b3 u2 ^% ?' ^' k主讲人

周学志（Frank Zhou）

' Q  w. P* q8 v  c& W- J* s) U加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

, ]1 }) ]' q6 M4 K' l$ w' V* nCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

4 _. ?# _$ L  P9 ZMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
" T  M+ X0 ?3 ~0 L
8 C1 F3 U) x6 ], R. X4 Z& M报名方式
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限额 20 人，先到先得

1 p6 \" V& |9 U) j, k8 }7 j8 K（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
$ i& N1 E4 k% N# `" o, u  l4 ` Email：safetyfinancial@yahoo.ca

3 E7 Z  H- ]) P( t微信 ID：frankz559
! g- z5 B+ h: _0 q
# H" Y6 N6 N$ ] 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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$ g9 d5 I+ L" H; Z2 F7 T$ ^: Fhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1