 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 $ L- o9 W1 b, C; U2 k
( M& j! I; o: h: ]" W2 W
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
8 s( r4 j+ G6 @1 @9 ?- x$ n1 \
& F) g0 P9 Z) h% F两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）9 A- M" P8 @' E+ @6 j f
" l- R; M' ^& u0 v, N Y3 M' P
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB7 n& ?; W" ~/ i" R' U
' F# ~, o5 w' j2 l/ { U; b5 B9 M第一场讲座" y1 M- e6 ^1 S4 j. \2 q
, d/ H$ b5 y) Q1 z$ |, I
主题：2025个人与家庭财富传承讲座6 {3 O/ ^3 G/ R
/ ], F3 N) }: I4 U' E/ }
日期：2025年10月18日（星期六）
' L2 c5 Z! z4 {7 P ~" J( L5 X 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
5 h f8 h/ p- p5 R$ o9 A, F4 @4 ^
第二场讲座
* P( |# D1 [ `1 q
. P) H9 e" p# k# v @/ O$ C主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
, q% m! ^' [" \: j8 L, O0 K) I' W& x( \9 u' g) z9 i/ T
日期：2025年10月18日（星期六）, t a! e9 {: o' w2 l$ X/ a
& y) y( L$ P+ R) B" T3 X, _ 时间：下午 1:30 – 4:001 U4 U) [ w+ w i b' ~6 Q
* y; B. i, q) V. S- [, m2 X, ~6 j* v仅限公司企业主参加
. x& C+ U/ j" R' R2 j! q* R/ V% }0 C4 B【上午场】个人与家庭财富传承讲座
( h8 A7 V( W) b9 L! M% f. A
f' }3 M; o4 s" M+ ~# _6 ~主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单* Z7 W: w7 M5 ~9 G& H
. F3 }' q) Y; Q- o* k' R5 ? 讲座重点：: o" y% R; d% E
. Z2 ?. I y# _& W 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
5 K3 p, A2 f' Q, }/ a# G
8 F; L2 H; p$ d+ {( a Y6 g o9 `《Die With Zero》的人生哲学1 K+ _* n5 Z8 @3 U) v x
& f+ ]/ V7 [2 G《Die With Zero Tax》的财富蓝图
# K: d) j6 u' P4 i8 @
4 {$ I! Q1 ?+ m( Y, m5 K9 _ O1 |在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”/ H, D% g8 \. G
! x0 W, j3 v: C死亡税务规则与夫妻传承2 T8 v6 _1 g% `
; z2 j; X( P3 |, x
ITA s.70 死亡视同出售机制
: D* v5 X" j6 f& i" C5 @' W. U; L, V7 R$ m
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
8 N3 V7 q- O9 {+ z3 x$ T
& g$ u5 a( h+ n! f, }9 q注册账户传承（RRSP / TFSA）
" l$ c% Z$ ?7 z! C# [2 F& o" o3 d' z7 Z3 V# T
配偶、子女与信托的受益人指定策略
. _) h6 R! z+ s5 A, {$ g/ ~ y: ~8 T% D2 s1 _. i$ F
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
* A' i X, Y. j1 I/ h如何让账户价值最大化保留, P) }5 `8 }! j" F) E" S
房产与非注册资产规划
$ `& K4 t& t$ N
8 q# V# ~* X$ m" F. X, O主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
7 v, P% v7 E( d9 |% o& L" i6 \; ] @4 A C
股票、基金、投资房税务处理
5 i+ f, \, D n1 H/ s7 E q
% ?+ M5 F4 d: V6 n9 o0 w$ `合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
! ^( j: V/ j6 C. S+ p5 g
& {1 m7 ]" A2 `2 e+ O7 V家庭免税传承三大利器
) V2 V: b2 {* r. V0 L. r2 u/ ~! U" R8 t6 _* z+ `) i
信托与遗产规划整合
2 S' `( J1 G- q家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异: R/ q& ?5 j4 w& p
1 l2 q q' ?/ J5 V1 _; |" t: G信托与保险、遗嘱的协同运用8 c; k9 r& F* V, |/ u
高净值家庭的多代传承设计3 J$ C0 P1 S- ?* h- T# q
# T3 z. q. h* t+ @) I$ l
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
, }0 ?9 ?$ X8 R. }1 I
. A1 @; m, u4 I8 k9 w关键法律文件与传承协调- A' y8 O( ~ p2 U+ b6 s
2 X( T8 y) V3 h. Z
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
, ^8 j9 [ R4 c. O5 P
; T/ x# ~2 Z2 W6 U) J) I受益人指定与税后净值最大化! }" S0 J0 Y, ?1 p O) O8 J
3 p2 t* U, A# S6 z0 i& {; h
确保法律文件与财务架构一致性
, B6 s5 F3 L3 n
+ f$ J+ Y7 Y8 ` ]) h$ E$ A* U8 r. n# w: S& V
3 e6 x# G |9 a& H* M 适合对象：
) e- y% m- e* @5 _& n; J& L3 D" x3 T5 j- r/ L& {
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
- ^. F/ Z9 K1 V% C$ }& O6 r7 M$ N# U; b b& `& n. q! p, N
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
3 l' v) L( [9 T. |4 s
0 r: F8 w" ]) W4 A1 S& N8 Y( f# G
2 K/ y* N2 q- {$ V5 m( a5 Y% U6 R2 Z. X
目标：
6 e7 H& o2 F# k$ Q% `9 M3 S A/ E' O& i& P, k* Z) G
将 “Die With Zero” 的人生哲学* p8 Y+ T$ L# R: `6 `
$ f# Q2 a2 |1 E+ ^2 U3 D) `+ |
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 W2 }& c& K5 I) P% W
% T$ P% E' M; ~0 {+ A p9 e让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
6 r# Y" `. H6 {# v! Y/ Z. ?* `) {1 g2 \# Q
6 }1 \1 v! x) l3 b1 v% ?/ ^ 【下午场】企业主专场讲座1 `% h! _! D: d5 X6 \
8 a4 p6 O! t$ P6 q' W/ h
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划" w8 K' F% F' P1 d% o; b5 d" N
# q% A( `# Q: J, Q 仅限公司企业主参加
' S" A) l$ r5 v# }- V" q4 K" A6 E# ^) F3 ~ V& p8 f4 X
1 s8 W6 {; s( m1 N 讲座重点：3 x9 v) v* a$ I4 B1 N" @
2 Z; C7 f0 E' e: T' M! u, S企业主个人与公司税的对比分析7 h; M- _: A! t% ^
4 \! D8 H2 }9 N! k4 p: ] q
企业主工资或者分红
% E0 T( Y0 Q+ q" V6 I" V! u1 F G. W# Z) y9 |2 A
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
) b# V V- v0 W1 @9 i! ]: n" D4 k/ m
公司税制的六个层次税率' |5 L: i+ D/ O: x
8 @( ]( A5 `, \8 S/ o f/ e阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件5 ~" B" |. I) x, n# |
7 Q& ]% V3 A- _: N9 I公司资金运作与投资, h: k$ S* {# @2 O) E+ \7 X: L
, p. d: x0 k1 V; [; o1 D: {企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
! B/ H6 K) b. @6 ]: [4 w9 W/ [& j: D" T6 j0 ]
公司投资为何必须使用“特别架构”
' l5 P& S* T5 m9 R- @* Z4 H5 x/ \$ K
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用0 N$ _0 N$ Q P0 B9 r' q2 F! W
& v: a ^. @: \
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长2 a9 v, Q: r/ @+ ~
a. q! }; }+ b合理费用与股东规划; g9 x0 f- y5 v6 N) n% T
8 Z k" L3 [! y! ~+ X哪些“合理费用”容易被企业主忽略
' l) R+ K# M. A: v2 h+ ?
3 G) P, j9 w) m/ E股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）7 ?3 G! B9 _9 y3 q5 Z+ v6 ~ O* Q3 c
' n9 b7 U( D8 G3 m% z4 ]) \4 |
企业主的养老金与税务筹划
! D1 X8 o& N) Q8 V1 t
2 n8 \" K$ ^$ H4 T7 h公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
9 F% G$ z \ p( Z. r
" T3 v* c! E6 a" y: k4 F# ]0 a! f私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件( z B' I$ L/ H9 C# z! k% b
8 T1 m7 n1 L4 k# g; k/ a
公司传承与财富优化
6 z0 y" V% D! f& ~
. Q( b6 d8 j8 k6 Q2 U2 h继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡" G8 K5 V# z: J* {& U4 Z# [9 k
, Y1 P& g& n+ \$ \: n
公司传承的三大主要路径及税务风险
& a7 b; G# K4 y* k- G1 L, L. g4 q6 K; S0 R/ ?( W
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
1 T" t& S5 [4 G/ y5 X: t+ Q% l' {
9 `4 R/ i2 x7 H! [
5 u# L$ T0 @# s- c2 Q* |. U6 f目标：7 }6 p* w& {7 D1 @* h: [
/ R- |9 ]3 m5 L' A$ ^6 `0 b$ m
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，3 F( p7 i3 R! [& M: b7 w2 L
, N% t# w: ~6 X- m0 t9 {8 [
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。+ @( W% l/ ?# _" l5 m6 q* ^
主讲人7 O4 n. j, ^5 {# {
5 R! k* \6 Q. \0 d2 }, r* |周学志（Frank Zhou）
9 V# W( i6 ?6 F. H
2 r1 f k; p' b* O Y V" Q加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
( \6 g% h) r( K$ k! ^4 t2 H
7 i2 V2 j* B( n; e" dCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证. c* n4 s% W8 l- q+ Z, c5 W' W
( |# Q" e- `' W( A) _六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
: M l1 [* P1 K5 m: z# h9 b! K3 E$ ]. \/ Q* e& L! `# M, r$ N
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
+ @4 U5 n+ x, l1 I& G: w0 g) ^/ m7 t( l7 s2 R6 T) j
报名方式
0 K& A) M0 V$ V3 t4 J
$ @ I9 v, z# q5 a限额 20 人，先到先得1 Q7 i+ Y; o1 Y: n! _
" ] Z: m0 o' [' i8 ^
（谢绝同行及同行家属）2 j0 ] W7 R% U
t9 s4 E& C; o+ q" R; ~" Z- ~
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
2 q# U1 A4 u8 C/ U# D+ W
. M% _- `9 g& ^; t6 Z; F1 v* }需收到确认回复才算报名成功! {6 S C) g( a7 _6 k
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
9 Y- J& \* P* ~' C7 r$ u& y3 J( I6 q4 u( Z, c
微信 ID：frankz559
4 N2 ] ^ a) c6 W+ _$ S& |1 y2 x5 N3 R' M8 ~% Z, B3 o
电话 & 短信：(780) 722-5918$ D) w2 _3 Z4 Q
# f' _6 ^6 i$ K; b
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略( |- j% N |8 E. T# E
, `! f4 F( o2 s$ F1 Ohttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
|
狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡