2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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! `# y2 H3 o& i1 q- z2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

0 s( F  N5 D- z0 [- s地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
" C  b0 d% K6 L5 ^; O
  B' g9 b3 ]; |( C& \第一场讲座

: B& W/ R+ J- \" `8 j+ \主题：2025个人与家庭财富传承讲座

$ r( @+ F# L% n* F6 Z$ a( M日期：2025年10月18日（星期六）
/ [5 i1 S* Z. P; U& g8 Y 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
5 b" g; u9 I5 r8 S9 }8 F8 o
4 _4 n( H* ?& h. ^+ f第二场讲座

# j; |: g/ U' M6 {) w$ o0 E主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
' ?# A5 s! `+ t: k( }1 U: D2 _
日期：2025年10月18日（星期六）
% [+ F+ O- M" V' _  b4 P9 `
, y( X& r5 Z' Z# H$ H 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
) b1 c9 k/ h' d# l# r【上午场】个人与家庭财富传承讲座
8 F8 u2 v2 f, e: U1 ]2 \. Q0 a
: D5 v9 V  y6 U主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
2 K; _" X, h* J9 W. E! m; e
讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
& g4 N+ W4 r# m, z/ a! h2 ^& r% r
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
& y& u- u  R0 P) ?6 a* W
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
7 E$ i1 d% U. v: `
ITA s.70 死亡视同出售机制
( [4 s6 s# R9 u- a' [8 _* R* m/ b7 _
4 w( i2 e: o% o夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
6 T( i  v( \6 w3 R- X
注册账户传承（RRSP / TFSA）

' m1 H6 p# x1 o/ D- @5 Y配偶、子女与信托的受益人指定策略

% p1 Y# q, K2 V  f. Q" Z: K RRSP 清算与 TFSA 免税传递
2 B' c% S3 U3 N2 p4 |4 }) R如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
) W# C2 P* i$ n7 f1 T& W
股票、基金、投资房税务处理

. ?; x: s: S6 C0 Q. E# h合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
1 t0 J6 M7 y0 G, P
家庭免税传承三大利器
; c. e- _8 r+ E# ~
信托与遗产规划整合
3 q- D7 W# ?! c; O* g5 r家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
' D/ @& k. l/ R# D
5 Q; J9 P8 L0 x3 K信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
6 l4 s/ `/ S0 ]6 ^' W0 {. @
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
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受益人指定与税后净值最大化

. W2 [2 z; F5 a+ J  m确保法律文件与财务架构一致性



1 S3 l) S' }( x( t# H; C& F 适合对象：

! T5 f5 h: E% m+ D) K 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
0 {! e! f* R; o" F
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 f9 w7 T( l! e; A3 R) D3 M
1 b  Y4 x8 P% D) Z' g2 C7 N让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
  k: c- N: }. ]3 K0 F7 F% `. m

- r+ j2 w. E# T! t2 l 【下午场】企业主专场讲座

6 |, ^0 z' V6 |: f  H: W主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
+ R; W* v7 z  {  L. u6 d: ]
/ D( ]! d+ u% k4 P, F 仅限公司企业主参加


讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
" q- A# n& U. C% [+ ]9 h, F# K
企业主工资或者分红
# v4 f$ S  ?) Y1 w
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
! ]/ f: Y# j  }- i9 ]9 e
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
1 x/ S5 g$ e. C' H$ U" d; ~
公司投资为何必须使用“特别架构”
; P& v( t; Q% v$ K2 Z+ ]+ U! x9 c
7 G, F8 v) x2 q5 i) a4 @. u% n) V7 QCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
' |0 S' I! p0 p: [, e( \$ p
. O8 ?* U. [3 d' ^( y: ]! T合理费用与股东规划

# J1 A; o5 c* ?. x% q哪些“合理费用”容易被企业主忽略
) \7 ~! A, `5 C( K$ @
9 G" Z( P9 U& e& K! v股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

; h4 m* l6 B: m5 K3 t$ A 企业主的养老金与税务筹划

$ f/ \( d3 ~* h( Z0 G公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
; I1 j. o" v3 ]: L: Z) Y
& V( [" p; d8 D( x. _7 x" x私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
; c. v' X& a7 I5 R
! r0 k' f7 }) g, y* k公司传承与财富优化
6 i' Z0 @8 K- r: U' J: X: l1 y
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

$ j( z4 m/ q# z- g公司传承的三大主要路径及税务风险

8 V% h' p7 ?: W如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
. x; g1 B3 t6 b/ L) U  y" W8 {
* @! S* A0 u( P8 K: T, z- d
目标：
! w3 }. N. U8 s- ^' v5 T
) u) G$ d3 H  `9 F+ _: h0 ?帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
# o/ A0 Y% U6 Y% ~3 I' ^. I主讲人

周学志（Frank Zhou）
" q$ n, V! j5 f: q5 Y/ L
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

8 `7 D; f0 \& p/ M1 e9 m& tCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

: d1 C; l) `$ C; M0 C2 J六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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9 k9 U8 @" a0 L报名方式
) W" r6 m7 L& H6 {9 A
限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
$ F. H( H9 ?. R8 t6 J5 r
) g& X2 d# k- f& l4 _1 T需收到确认回复才算报名成功
( O& \, w( P8 k0 G' g, ]4 ?/ y* I Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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8 H% ]5 g0 }$ T+ |) E微信 ID：frankz559

+ w% w# ~- _' j( f3 M9 z 电话 & 短信：(780) 722-5918
. Z1 L* T+ n9 s) Y* l  C# Z
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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