2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
' o, J5 c0 p; ^% P* W$ u$ l主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
+ v7 K3 P) d4 L% h' `6 q& Q3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
3 b+ r& C) u7 P+ o6 G5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
# y8 z# `; @6 c4 n" a# F$ {10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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+ X# q$ [; e) N6 V; I第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
+ l8 I+ _7 Z% g* p8 V3 j日期：2025年9月6日（星期六）
5 [* \7 v) u1 ]: n1 Z时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
3 }4 s) J& I4 u; r: D7 P主要内容

& H6 Q6 L8 ^7 C: @! y; ~5 N公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险
' \9 i% B0 n2 @- t3 `" a+ X* v
) c# b# G! P' [$ g$ ]公司资金与税务运作
5 O, Z# v3 |0 ?· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
! `7 N" G* i6 Z% t· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

+ U) ^- P% q* \  {5 F1 E% I合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
/ K6 B; q0 [# B· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

- j; x7 ?2 m, U. @: J% Q4 Y- p企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
5 o# I8 S. P$ [· 子女继承与非继承子女的利益平衡
8 K1 O' O+ T  G3 i) Y  i! R+ d· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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, M: U0 Y5 v  I2 p+ N 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
& d/ P; ~" d) q3 V- n- E( U9 RCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
& d3 ?8 m) X8 L8 a% D六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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% V; d. N: g6 q 报名方式
限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
3 e% L  Y& @# V# P3 x( {报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
+ ?) @& {- y+ S* k# O% _) \8 H  C$ U. s 需收到确认回复才算报名成功
& n$ ?& w& o. \& i. _' d; j" l Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
7 [: T+ \3 h8 @电话 & 短信：(780) 722-5918
* u. w/ ^% m2 Z- M4 o* Q8 f免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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