换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
& i9 F6 o7 o: c2 H- W/ ~$ p
) G8 Z. d: c  s+ E. h1 y. R
最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
0 P; p0 s+ c2 \- _9 I
. {, N" Q6 `! S) P; A# H6 Q
提醒：
! V& \! b5 j! }+ K7 E5 \! Z4 x3 a
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
3 D2 j* R" b+ C* [0 {1 \; l# o
据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。


无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
5 V. B7 Q- t! b8 b

但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
! [8 x% L* n7 ]) F

  k( L' x0 T2 m7 _, B0 t, i对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


! G: v. [. o  Q% `3 J$ Z7 H萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
9 h) c0 B' P1 V# ~! }+ M$ `4 s
/ d7 i  `6 o5 B& F7 {0 o" {- b
然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
. m* Z" w0 _( K' j

最近的一起是今年8月份的一起案件。
- N, |  Y( Q, p, b

! O, t* X" X* f: b9 ?) {一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。


; m3 L7 E1 Z6 N: L4 |& O上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
& `# j! p% f" P6 L  T% v

在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
2 g* x) A9 I9 M. {8 L3 D
! ^0 l2 S; a: c- H' a' K) }. e. t
6 f. a6 v3 }' a在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
/ D* u+ c7 j8 e

而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
( f& F0 ~* o0 j+ w* X# m

" x4 U& u! W! d该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


. l/ K4 H4 i' o然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
, A; D: J: D0 J5 S2 B
- d7 S4 t/ T( R; W8 e而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”

( L- m! K# ?! m; K' P
在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
  |: Z4 U( E' m3 l0 C/ `0 ~8 g

商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。

  r0 s% l6 y# H
& [; x& T  d$ D* X0 @+ j& D目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

; F1 d7 y( U+ D. `, B私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
2 y" U/ y8 G" }$ e% g5 _

【面交诈骗】
( n  A8 z  X9 X! y

3 u2 W4 J/ b, G- \6 o/ u2 d故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
2 J) H. _, O  X+ ?3 Q% u
5 F4 I0 w6 h. U- l4 `8 k作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。


【转账诈骗】

/ o5 `' T6 D9 A7 O' c  s0 i
作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
. b! b( e# a4 f% U* x- B
$ l; d: Q/ h! _" H3 i作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

热心网友总结识别骗子小技巧：


1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;

, m; J  y* \, {( d* n
. ?1 r( N8 ]* Y  f; z8 m( m2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);


. u0 X0 Y( M/ y, _9 u: C. J4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
2 J5 p% q) t5 p( }( ]
2 D) h: W8 L. g# W
6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;


7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
- ?( y/ H3 G3 b. a8 B* ]

; M8 I( z& V4 e( |% J& v8.不要跟陌生人在你家交易。


私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

" X0 }& y: Z6 X0 E+ o