换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
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7 Z  ~5 g/ j$ `/ n# h: @! V, W1 ~4 x) }3 ~最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
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! L# v% {" Z+ A9 z提醒：

私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

5 V7 k* j! s+ {: D+ b- F# d9 w据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
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2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
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无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。

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但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。


  c# K' e( O" H5 Q对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


0 {2 I" p3 R; m& e* b9 q萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。

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! Z7 O! S5 {) T* @: @3 R% d' ?然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


, ]0 A. s5 t* w3 X; C5 X7 z: B最近的一起是今年8月份的一起案件。
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; s; f+ {# ~0 [& C' s7 a. i一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。


0 }( }$ H9 x8 L: ?* u- Z上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。


在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
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) [5 G* k  o! N+ a% s( P在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


( G8 I2 L' {4 x  ~( ]5 }2 y! Z- t* K而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
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该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


7 J% {+ q6 S$ R% k; B9 t  b然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”


5 u4 v' y/ ~' Q/ [. V& _+ Y( \在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
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7 F0 N/ e5 z! E* H5 U商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
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目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
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私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


【面交诈骗】
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故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

5 \. ~3 R/ k! m. Q作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
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) L$ ^1 n. |9 x% K" e. J【转账诈骗】
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作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
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作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

+ f5 ~3 ]8 R9 T+ k  c5 t, s( ?7 m作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
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热心网友总结识别骗子小技巧：

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1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
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' A% o! a* B2 o* e4 N# i$ c" o' f( U) f2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);

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3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
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4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


* ^4 Z$ s2 Q. E  |" ^+ b5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
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/ m* A6 Z% I4 F$ L5 X6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;


# X" S+ d8 p; z* u1 b! \  m& Z( o7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


" K, k) f; z9 ?: x# g2 ]( G9 A  L8.不要跟陌生人在你家交易。
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# B. r+ @/ U' @* e. h. x私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
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