爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM

讲座主题二：如何进行有效退休策划
+ T  l& m  ]( |, A讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM

讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
4 C: p! g: o; ~5 Y- G1 s讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ T9 C/ I: i) i4 ?
8 r6 i6 s. _) A% Q9 Y( H$ N9 b主讲人： 周学志（Frank Zhou）

报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
+ p& C  j& x6 _4 _; b& Z7 a# H5 J        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
联系人:  周学志（Frank Zhou）
Email:        safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID： frankz559
联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数

在工作中我们经常会遇到这样的问题：
8 s2 p5 y% j( x5 k: D( w·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
; a# Q) n& G0 e9 N) a# B7 i# U·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
4 ~& K; F( v# p·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
·      
家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案

4 _  t. C% g* {8 `, u家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；

9 ?9 K+ `7 D8 B/ X( _8 E没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利
" u7 s: T0 r, ~" @8 L5 p2 `
家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
% ?! @' ?2 ], N- P
: P# P1 U! K7 `4 X* ^; a& t已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划

退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服

1 \% I0 F: w! I% a* c, M家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报

有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, o- Y/ r. U& z" g( i& M
制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？

6 x  H9 w8 [; K1 C2 [7 Z& c在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；

企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
& }$ @* P0 _% r7 a- f" v& q
企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;
- d& c  x5 y+ I6 [& v9 I
$ v) Z( i' a1 @3 {" k8 r结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;

2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较
" }) c0 K  k$ ?7 Z; q( P
- }% m: b7 _9 K8 V! `如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
  
    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。