爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2 }, p) d" f7 @% \4 S. h4 \( ~2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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( b* R, M+ N3 B" ?0 c( i联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
  H7 n$ J  _9 C座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

; M5 q) U- \! O& j  ]1 jEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
' \) {% K# Z( D$ y$ b4 ~" WRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
  [$ ~- m2 I8 u. z1 e$ d. q: v4 z9 N; d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


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% N' @4 Q2 x- W) N* l9 V主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划
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- ?. v8 ]+ ?& ?5 G# ^0 w本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

. Z9 v! E' z' }# [1 y2 c  D2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

7 T) x! X9 o, `% B  B6 w3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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8 [$ B" b2 F7 [4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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! N2 ^: W* N" x9 B* y2 \7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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3 u. W9 c/ q6 @% W9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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# t( [$ g" g  _/ E6 F+ a11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

0 S% ^, {. F" o12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

3 J" Z2 t- Y" l) O# O13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
/ h" _( |$ _: m; Q( T2 o9 G15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

6 R* F; a0 x7 E& U" L3 g 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

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7 }/ F- ]# ?% T; P4 ?2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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" p0 S, T" w3 k9 k* I本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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" o7 G( B9 W5 h1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

5 B' j9 R# M* F# B' j2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

3 ~- E' I* m" P; c6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，

$ M) a$ t9 l1 |9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

  o' t# c. V- h* A/ A6 G1 A2 R12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

- a- S& f: P* p+ }8 B+ j  T. ]6 `16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

" w' r3 p) w  {" O18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。