爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

5 {% w7 i3 V* i: H/ YEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
' Z" N7 l: y0 ]4 m( e5 V/ eRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
/ U" S: R2 A7 {- H4 {6 ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
" I# a8 r& p! p" o9 v# q; m: u周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划
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9 Y, N+ F3 `4 b5 z$ P3 |( m& P本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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, U6 Q9 P1 F; c# U: t% q( p1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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$ Z" w! R# _9 j) Y) l) v' [3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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# Q" h8 L9 L1 M1 t& k2 Y& R5 N5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

+ z' a% O- v5 A' Q! N  Q 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

1 P0 [+ Q8 ]0 T& D- ~7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

4 x( f% Q7 W  q/ E8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9 ]0 j; ^- z0 U- V. T  v/ G9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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$ w/ [; `$ K4 O1 d( ]0 J/ {10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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0 u( c9 n( @( }2 m12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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' R! G$ i) J7 j1 S) Y13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

$ z- ~! r- Y# b7 {( L8 M14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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. h$ [  x: L# q4 h8 G+ p/ z2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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" F2 |) y3 S& k# d/ W* J5 O* i1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

0 }. ~: X0 ~+ u% p. D( U2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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, r; i2 J6 a- [/ a$ J; Z3. 遗嘱的三种形式，

3 q( D1 p- R' x5 q2 b4. 如何制定免费遗嘱，
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0 Z! F! v3 ^4 Y* S$ K) O# I  }" p) F5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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7 R7 ?1 z, N& B  B6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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. x# ]& m. |6 l( X: _8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，

. u9 I. ~! u- w( a' d6 Y11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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0 F; a5 F1 E$ N% L3 ~+ P6 |12. 私人信托的种类及功能，
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. m& T! X- G' E13. 家庭信托的规划及注意事项

8 B* i) z, F- `# K5 A  y# e14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

& r: _5 `0 t: K15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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; u" z. R0 P7 _' T8 b16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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# O! ~. z) H4 L% V; b! m17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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3 J' B4 V% n5 j% G- `; b  O/ R18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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1 d" A5 R# W; s+ P 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。