2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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6 D- v4 O8 O1 W7 R8 u% h凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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3 V& y! I( m8 }我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

4 e& I% q9 @* h7 {- DEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
9 C4 J' b  f8 R; ~1 m5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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0 a( t- x* A# \; d* ^) \资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
0 x$ y  T7 f( ?  I  H$ X! k时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5 ?$ `6 ]" ?3 u/ I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
6 t( Y. U% r1 M4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6 A. b+ _7 }  w) `3 L- a5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
+ u  P. |9 j6 O/ x6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8 G# y$ ?- X; L8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9 F3 {3 o8 e3 y/ T/ m9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
6 c% T# b7 r9 J9 |( Q  o+ l10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
) d  g& b8 U" L( l7 ^. C11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
# h4 |2 Q. p* O- f16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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6 M8 @  H7 p! c$ V( [爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% B; z  u8 k' A5 ~7 ]6 f0 h. \, J, t讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
5 e& q2 n% ?8 I: N  K- a移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 }6 N0 M5 F1 l3 ]' [/ F, J夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: L  i7 Z+ p" r1 Y2 c" {* E" n已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' i, \7 X+ Y- f/ }$ K# u有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# R9 x1 s/ u% c, D! d- x现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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6 n: `5 w. T8 j$ l7 d在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

$ U7 Z* Y( x+ T: h$ n如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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9 e9 i; n' B  c* L. E" N7 \1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
6 S9 K) r- Q. V# J1 |* C# D3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ F0 j: O" ]2 U2 C7 q6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 P8 p. x2 t( k* B/ s$ m8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
) t0 u* D# W* I  D/ |( S9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( M* n# |1 ~! q5 g" r12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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7 d& h1 n! F# B; K1 x座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
% j, g& Q! Q& H5 P7 {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

/ b5 V: p/ L' I+ j周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

+ |: I+ y0 c6 Q: d" u资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
: o7 C; p% m2 B7 C长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
( w# j: r) b8 \/ Y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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