2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

% L! v- j% C( s7 P/ b2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

6 c: T/ R$ e6 ]  \1 D& V1 e& C, Z! _凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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* u( f: Q1 [8 S; J* ~我们将在上午和下午举办两场讲座

; e  `; A% T. Y6 m' U5 O0 q, c3 m2018 投资和养老规划
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0 X1 L1 _1 V/ a1 ^2 H* G. AEdmonton 爱德蒙顿
$ S  N$ G- {; E' C) Q时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
' j0 [& g5 l3 ^5 E- m5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

) Q3 R0 t8 v1 z! hEdmonton 爱德蒙顿
+ K) C9 C9 B- A. r* p2 {( T5 `时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
  _( Q& z2 ~6 g4 H: T9 w- k& F7 d! Y# [讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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/ ]; h( V% z! z6 m1 X. R2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
3 r9 S) x0 h# }$ G# X6 I2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
( [: b0 j2 o( t2 s( E6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
2 `- M2 a9 m8 D3 c' ^/ X- B' H7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
! Y- z# U' @& X  V8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
$ K! C% O7 c9 o- E& K$ p2 a6 y$ V9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
6 K) u( l3 w5 r: V$ `3 f8 i) D13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
. U% q( E8 a5 O( k! G14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
0 c- Q4 ^8 w( E! z- Z- T, d4 l  s16. 2018年投资市场分析
' M6 a3 Z' D, K: R17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

7 g6 L( x% J; M4 b; Y- g/ w6 ?时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
* M+ L! j5 p; ~5 P6 t' U5 p讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* n' m5 u4 C% u( X# S! E5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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) x6 z% O9 e8 D; N" n' Y遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
" ~; X+ C. |$ I: A
3 ]& C  W6 |0 W4 P1 J如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
' Q; a5 Q* F1 W& K" _* b: T移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
5 Y& b0 }2 A" \* F. X夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: e% T8 |! f  X# v8 N9 K: c: N9 n在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  [6 N4 ?5 ?) z' K; U- Q3 V& [& t: @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
* u8 V! R0 _1 N, @8 |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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% b, e8 ~. G: {/ l; \" }* [在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

7 f' S, a" x6 v& _/ E1 Z- x如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

% `" I( Q/ k: H' C
' Q# N0 d' i) W  }1. 遗嘱的三种形式
, |: {! b1 h& e# y6 F1 b2. 如何制定免费遗嘱
, l4 \# z4 z, X3 z& C5 y# f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
% H# |  C6 ]( {. `3 N* W. Y5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 s1 L  V5 e* \) B1 b4 c) ?6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
$ r' [0 g4 \1 |! @7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
, X: [- Z4 c- R3 Z, D/ {- J4 g2 X9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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9 d, C/ e2 ]6 N0 l6 f座位有限(20人) ，欲报从速
& t* m4 W! l, ]  T(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
% I) j5 n* b' e6 f联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
' k5 G3 y  G4 v微信号：frankz559
% h7 d( R, F' K电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

9 s- h& e5 W5 B9 D, U9 j( d- }周学志（Frank Zhou）
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) ~1 J  x8 V! ^! c4 i, j; i加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* V: |6 s% w( V( K& u9 s(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
2 g, ^; q* q$ R1 B长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 Z( Y2 x( x3 Q; N注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

' o$ `& N9 }+ `! p' |; v, c/ w; r2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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4 X% O% ]4 C; W  V% g多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
9 o# e& \0 R7 N3 J5 @  I# n13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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