2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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. ~9 Q# U9 E/ @+ H- s凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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3 _( i9 s3 `( c4 y2018 投资和养老规划

, n; H' [0 o4 o8 p0 j7 ^Edmonton 爱德蒙顿
7 p! }$ `* {. q  o( ^6 S& ?时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
( J7 r$ v2 U, @$ Q- V5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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1 h* d$ ?, E1 z0 a$ yEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
/ d, ?. K. @5 i# b2 z讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) O6 X, W; p- L+ V  A; y" B4 A5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
! d, L$ ?+ A& h* s2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
3 z; s& x; L3 U5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
: [" y; J& F( I$ W- s& b/ e% c6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
; Z/ w8 Y4 E8 l+ ]  y! U& @) o7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
1 ^/ q5 p# P& g0 |) K8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
6 t, h; f( S9 a14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
/ B: y; q$ [3 P8 ]9 F5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
# y/ w2 }6 I9 G移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
) S& `+ Z( m$ r5 G- i0 g夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, j" @5 y' z" K- x! X0 [8 b7 {. b9 _在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( Z' C7 u& \9 p  r. Y2 m7 E/ c" W. J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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5 o7 {- p9 B! v8 J/ I6 G% N# h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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7 r0 X1 ~2 h* c3 B如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 q! S/ U) q( B) ]12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
, N& v& Z$ i# n, n* QEmail: xuezhi001@hotmail.com
" g# m3 G" ]4 q! b9 g  ?微信号：frankz559
( j" I0 `* e/ G6 n* Q电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
. x9 Q& z) [, ^1 k8 a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

7 Q/ Z. M1 G0 J0 A$ J周学志（Frank Zhou）

8 z4 O' }* ^; h) F2 J. U加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

* e% b7 m" C; ~) |% ?& c$ W资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ k; A& O5 z, L8 e' [' Y(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
/ w& K: u3 m. A  ^8 I' o* w长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
0 S5 [/ H% M2 z; [注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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- e- {* u% ^( m5 _! m2 [2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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# O# s1 U( f2 n+ V2 M* U多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
# R* v" `- ?7 h( l1 q' T" X3 j1 H4 N13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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