2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

/ M+ ~) A6 U( ^5 W6 T$ s2 U" _2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

: _+ W& E! p8 z9 n5 k. w8 U# N凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

- E4 W4 O7 A% G( `) k5 J我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
0 b8 y- {# c3 ]) {+ v; Z4 j讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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1 t9 ~7 p. \3 x9 Y) [9 h资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
" I3 ], B: D9 I! l5 K时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
2 `3 ^8 I. O, @$ M讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
9 q$ }* S- z' N5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
9 i$ B0 U4 f$ x: T& r; b7 j7 {: p5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
/ w3 N. c1 Q" q9 P) M+ t9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
$ e- y2 Q  y) \0 x3 b* Z12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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& U& H" b3 p( e' I9 U$ y& d0 b# b爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

$ F  L& K# X% U; }' ^如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
  v2 J6 }$ a, f( ?移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& i" k3 U" A: D9 v  N; V5 X夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ m; l) Y" w4 ~" i/ ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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2 Z5 u% ^% L3 f: |9 ~- N+ R在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


0 r% p" C" A# _, c' Y1. 遗嘱的三种形式
9 }1 J! ]# j5 K( L* X( J& J2. 如何制定免费遗嘱
$ U" {. g+ ?$ s( f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 r  K* ]' L6 k4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 B! @, K, ?+ ]4 G. Z! T" X( C8 u6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
1 L7 e( D8 {& o9 d7 C7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% ]$ Z" {# o- G# l4 q7 Y0 K11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
1 |5 F- i* o# }( T3 S) p; A( f. @(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
/ p9 m( n% U. l. j+ P( ~0 wEmail: xuezhi001@hotmail.com
% q; ?* v  w" x4 ~1 ?0 b& |微信号：frankz559
" i) S  ]1 @  ?- f电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
& J" u6 o. A+ e+ `8 \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

; O4 j  }$ t; Z- {6 `+ Q: z加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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( N1 i( W) x- b3 a' B$ L+ l; C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 c% r! V2 c2 r4 Q% l+ F0 h特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 k. F3 L! i( N& L% j- b( D6 ^" o& ?(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

' o& k* g$ \; e) J% r  w" i多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
' [, Q& r# k4 @* a! f# k13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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