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[加国新闻] 当心!外汇新规超严格!加拿大华人非法换汇3000万,被通报、被重罚!

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鲜花(61) 鸡蛋(0)
发表于 2017-12-7 15:28 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
今年开始,中国国家外汇管理局加强了外汇市场的监管,对各类外汇违法违规行为,查得越来越严。
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: p+ ^/ ^& j& \7 G: k7 t相关规定包括:% M; I8 ?2 m% j- b3 D
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  -个人出境最多可携带2万元人民币,或相当于5000美元的外币,或者等值外币;
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  -境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易,境内发卡金融机构需向外汇局报送交易信息;
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  -包括跨境转账在内,个人现金交易超过5万元人民币(1万美元等值)需要报告,个人银行跨境转账超过20万元人民币(1万美元),银行需要上报给央行。可能成为被怀疑对象;
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-使用支付宝等第三方工具换汇,也是受到限制的,超出5万人民币,跨境汇款照样得申报;+ K( [4 B" V! i; O' f$ l
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  -分拆逃汇将被重罚;
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  -若查出虚假申报,将限制或禁止购汇,且记入信用记录。
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0 I0 q5 z5 D5 ~( W" z& p0 U1 X  《个人购汇申请书》中对这些款项的用途也是有明确规定:2 R$ u; T3 ?2 k7 v$ [

9 s& q; f) h& O! V$ U1 E$ _最近,中国国家外汇局网站公布了《国家外汇管理局关于外汇违规案例》的通报,对5家企业、6家银行、2家非银金融机构和7名个人的外汇典型案例公开通报。
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  此次通报的违规案例主要包括:企业虚构贸易背景逃汇、银行不尽真实性审核义务纵容企业虚假交易、非银行金融机构转让QDII额度或利用QDII违规跨境套利、个人以分拆方式逃汇或通过地下钱庄非法买卖外汇等典型违规行为。9 l5 u) \" u; s& S7 b

& Z0 Z, ], {9 U% k/ D7 i  据悉,这是外汇局首次通报非银机构的违规行为。" d* S, X6 Q/ J/ x, G, e  |3 r4 V6 g
外汇局对此进行严厉查处,总计处罚没款6671.41万元。以下是个人部分的通报案例:
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  1. 河南籍褚某非法买卖外汇案
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  2016年9月至10月,褚某为实现非法向境外转移资产目的,将3000万元人民币分3次打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户,金额合计591万加元。
4 u( k& n5 K$ i+ n" Z, j) K8 r: n# Z# | 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其处以罚款195万元人民币。  [$ V# N& ~0 B' B5 s' j

! ~% |0 J1 p: P" K( `  2. 山东籍刘某非法买卖外汇案: i) s9 J% x& }$ v5 A7 b" z, i
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  2015年2月至8月,刘某为实现非法向境外转移资金目的,通过本人账户将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄控制的境内账户,由其亲属在澳大利亚从地下钱庄收取非法兑换所得256.45万澳元。
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  该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其处以罚款97万元人民币。+ e# |' w* u% s7 z' K

7 ?) U5 ^& M! q+ N, u  3. 江西籍钟某非法买卖外汇案' _; }+ y2 m$ r% Q
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  2016年1月至5月,钟某将115.33万美元通过地下钱庄兑换并转入本人境内账户,违规金额合计757.76万元人民币。1 R% D$ \) r- c0 Y' }- y3 _
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  该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款53.03万元人民币。' M, b7 g! e1 B8 C2 X# X
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 4. 澳门籍郑某非法买卖外汇案
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  2013年2月至2015年7月,郑某利用本人在境内个人账户支付或收取人民币,同时利用境外账户收取或支付对应港币,为他人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额合计6501.57万元人民币。9 u* G$ K3 `9 n2 B- G- y

  p5 y  L' j0 I4 h  该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为,严重扰乱外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款325.08万元人民币。
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4 F9 [& |) C! s4 m/ n/ W  5. 江苏籍臧某非法买卖外汇案- J7 Q: S& h% e/ M) _: }8 o* t

9 O5 P8 ^% U) F3 B* X) ~3 Z: S  2016年4月至5月,臧某在澳门货币兑换店通过POS机刷卡支付人民币资金方式兑换港币现钞,违规金额合计1174.6万元人民币。. _/ z/ [' K% ^7 W7 y

4 W- u" ?: z* q& h7 i! c- A: b  该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定,对其给予警告,并处以罚款93.97万元人民币。
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2 ^+ ?/ ~! m# w  Y  {  I) e  蚂蚁搬家、分拆逃汇:
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) ~0 J, e8 B, h  P. p  6. 内蒙古籍宋某分拆逃汇案
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4 K1 g6 w4 Q9 `% g( N/ S8 @5 E  2015年7月至2016年12月,宋某为实现非法转移资产目的,利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度,以出国留学费、就医、境外旅游等虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户,非法转移资金349.27万美元。
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1 S0 @6 M# _. H- z  该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定,对其处以罚款68.3万元人民币。
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  7. 河南籍蒋某分拆逃汇案
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# X" t0 Q- j% H# F  2017年1月至4月,蒋某为实现非法向境外转移资产目的,借用55人的年度购汇额度,以个人自费旅游的虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其香港账户,金额合计269.38万美元。
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1 \3 V6 @$ N1 P& T  该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定,对其处以罚款38.97万元人民币。
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$ L# y" k5 w0 q% t/ r 看到这些前车之鉴,要换汇的你应该注意:
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  每人每年都有5万美元换汇额度,当年不用则第二年作废;
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- Q. {* o7 _/ |4 c  虽然换汇额度没有变,但是换汇过程变得繁琐了。主要有 境内购汇需要填写一张《个人购汇申请书》,写明用途、用款时间等详细信息,购汇不能用于境外买房、证券投资等。1 D7 t& N& q4 m( }4 K. c; h

& t/ A1 p/ F! M6 o  正常合法使用银行卡在海外消费是不会受到影响的。
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3 ~' k8 |3 {  N1 ]( F  银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,个人无需另行申报,不增加个人用卡成本,外汇局将依法保护持卡人信息安全。4 \: \, n* C% l, i) t
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