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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划
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1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107),   ?& g) l8 C' G3 |/ j5 w

; D) N6 V# |% t' ^2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) 2 V: v) g7 C* R; _

7 i7 x, k' Q: {, X+ ]0 v& Q( @讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
, y( V( {' a& o5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 A6 i+ j) n- h# W  g! J5 \$ S9 ]# n0 C$ d
上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略 # E& N+ U) C  H- X. p9 F4 n
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5 w) E/ X# p% E" y( n本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
6 \* d* `9 e8 P' c5 q税务优惠策略:   h2 Z3 Y5 W; |0 O- E
1. 合理避税-(Never pay tax)
+ z) [6 ?( J2 X/ |; N8 K- A2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 2 X: }( O% ^, s5 D2 S3 p
3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
8 H+ m& G8 w9 J' e9 w& f2 I4 \4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? & P2 Z0 R/ q/ @$ u, h7 s
5.自雇人士及 专业人士节税策略,
  x# ^" z" g9 B6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税,
; B# d  D3 d1 P, A6 N7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变
- D$ S  e: \- y8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
5 o! b$ r. x+ x2 X9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 ) \8 W. m) o4 f
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ( g; m4 n, U" A6 W2 U/ i
11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 . y& p  f9 b, c0 m: G1 a
12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代 + |4 u( P7 q) h# f- S1 Q, Y
13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)
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9 l1 Z" G1 ~3 @4 o' I; J& K* M$ X下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
; V- @* N; U3 _1 u7 q, x. }

( c8 z. O" C. D4 E6 o" t本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
% C& X! ?3 i3 B5 |" Y, \6 J  D  y; |3 M8 L6 O5 R% f
! X7 Y" J, F: F6 F8 l% L& g2 T
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的,
, Z! \: ~6 w2 `# c( |* l2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同,
" ]5 o% r2 y1 z8 L1 p: ]+ M3. 遗嘱的三种形式, . n* C/ d) G% _) v4 F# h5 s/ ~
4. 如何制定免费遗嘱, ) U" Q2 [8 L! G" F# Q
5. 富过三代的传承方案, $ Z7 F$ Z  N2 B0 e6 k5 k
6. 规划人寿保险传承的注意事项,
5 w) T) j: {4 _4 R* p7. 人寿保险的种类及功能,
- ^# s' \% N/ z  l) Q8. 人寿保险如何货比三家,
6 ]& M/ v  p: A0 x' d* K/ S9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
7 V! ~+ e0 w# o% P10. 私人信托的种类及功能,
9 p# }0 ?7 s) s1 a11. 家庭信托的规划及注意事项
9 |+ q" }3 l* I: X$ M- L0 G( M12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
. Z' U2 Q" j. n- _/ M13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划,
3 [# `5 q. K: U$ U% y8 P14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
+ [2 g1 r) D1 x$ l+ I15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
, z! C3 |' Y! }: M7 p$ ]16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)6 V7 l* b4 h/ ?4 H" L; ~, g  \
+ @* o' S. N; j% u
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& P7 s4 S  x& F$ D
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) & L$ @5 ]7 E: o9 w9 v1 i& F* ^
座位有限(20人) ,欲报从速
3 L. t5 T. ^. `0 Z. N, ]; c(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
' y6 d; N/ l! p, n( s' e联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) % [* V0 V: [, i; ~- x) _+ v4 D
Email: xuezhi001@hotmail.com 3 F" c1 l; k1 Y4 X
微信ID:zhouxuezhifrank6 F% t0 l; ~. g8 z
电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名 ) k* G9 c8 U/ m( J0 i

  p* c+ }* [& F4 J: A' H9 ]. @
9 e2 s  _$ E( J( S+ T周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位
7 o, M4 Y+ ^, }9 S* R7 u) J6 I: k/ K& l* K% \: J
. y$ C& C" Y+ t$ Z& T
0 c' G: w" w# u3 p7 k; s7 k+ q
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% o& P& ~9 D* s2 _5 N/ t1 Q$ c特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 8 D& B4 M9 S' E# u& Z5 S
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) : [% c' U) A: @6 G3 j
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 1 S( ~8 _" E+ I6 u  D
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 K3 e- w  E' L' H% ]! m6 y
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )0 r" n6 i! p/ J( f
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 6 O. l2 t6 m( r0 {7 \) Q
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# H$ y5 Q& B4 P$ f6 ]3 |/ ?3 G永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ \1 j4 S% b' Q2 L宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 ) N- T* h9 Q( p) S
百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
. P" Y" [! O1 C& {6 d+ T# T* q具有20 年的金融理财服务行业成功经验6 G$ ]# t0 J' k# H) r; s
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示: C- T9 [6 K: w+ U0 C* _/ [8 K2 E- }

# L" |. Z( l- a9 b1 i2017-09-20 加拿大理财. x! ]5 U; a7 m4 r/ f1 K- b
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在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。
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最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。+ o, Q; s- J! b8 q8 f5 y( Z

) p, ?& @; `% U. l( [  p 此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。
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如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?
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一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。( V) ~6 W; A; y
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