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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-29 18:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 1 E( j) }  l/ u3 `  C. V6 }

- c: v4 c' R! Y" x  _$ ?' n时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
5 }$ T& a4 D8 L  R3 Y讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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: {" a% \* t" _6 W- J4 l$ c6 M" s$ ]6 J6 t( n7 |
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. . Y7 z4 f/ F0 _- `& [

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0 G6 |. I0 |) W: V% P; ^如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
! ^2 s2 }9 n; C移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
% I2 J: Q. K/ G- Y4 O1 G1 _* y夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 ! |" u5 C- l6 `, l, Z4 Q0 i
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
- e  u& V% G# M' p$ [5 y在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战6 s; U- F; l1 Z" t& n7 {* O
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
5 p- @6 v7 F% A. E已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 $ Y% r/ `# W* X+ z+ s3 g0 a9 `
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
! S- s; h) H0 ^" r5 z在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, + F/ q" p) O, t( Z
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ! \0 q! y$ N$ ~9 M, E! d" R; J8 d

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1. 遗嘱的三种形式
  w0 x# h9 ^% a2. 如何制定免费遗嘱
4 V; K" }2 Z9 Q, e. A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 @8 y& R( z+ b* D" f; z8 ?( T4. 无遗嘱的潜在问题
. ~: ]) k- ^5 L- ]( e3 f5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) g. o( u' F" w2 y4 \5 a. A6. 2017年保险税务新政的影响
4 G% D0 ^) \( f7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# o: W0 `" W7 c* a8 r8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ k$ x, V5 G0 G3 O9 J5 c% A( l
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 3 c( v  \0 u' [. `+ d. W
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( G# q  P$ |, j0 m$ }: f- Z. ~11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 # q) w5 }( t, [7 I! M& Z9 W7 n
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % @2 k! m. l. B# C

; e. X: k$ b/ `7 M! y6 L  b+ Z主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
6 J% r( {9 E* Y" ?时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM& \8 C/ T4 M& H) u
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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6 R1 E4 B' x5 E座位有限(20人) ,欲报从速
$ |. v# D: i0 W+ q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
3 ]* n# u& q* {( o* P! \" d1 a联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
! f! K3 M; G4 f' f; {6 ^Email: xuezhi001@hotmail.com
% R0 L0 O1 \" _微信ID:zhouxuezhifrank( c, R1 a" u9 k1 g
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名8 n, \' X& G4 p. I
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )+ @; |5 U4 Y( U3 u& x

; k4 V/ z/ @. z, _$ X3 \资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 H' f4 t7 O* ?注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; M  M4 q$ H, b" k4 o
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ( T9 e8 n# u( f' y: t7 d
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # ]! N. x! h, r( H2 W+ G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
% r. X" w/ e  W信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 1 F  X4 ]( C& v( z& G* `9 \
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 S$ ]/ m5 p4 Y: {永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) : p) _; C! i8 ~% E1 o1 N; F
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 0 H! b+ i4 j& U: E6 D7 P; q
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。, i2 g6 G$ u' Z5 `4 n8 j
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 楼主| 发表于 2016-11-3 19:08 | 显示全部楼层
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序# p1 Y0 l' M, o; g- p2 O

" `7 D" A' \9 z# \: P: w, L% F+ X  2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。( l8 e6 P* n; N, C( Z6 L  K9 O: C

1 V4 L2 M3 V& I9 |1 o 财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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/ _5 ~6 i6 K+ ^6 q* l 那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 6 S0 _, W$ J) h2 R) [

  ?* [, r' J- q+ ?7 U- [: a7 { 财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 7 |: Q1 j2 g$ `- ?+ `. w& S
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第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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