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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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$ `* Y; L5 \* Y& i从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 6 w4 R* g! ]6 s* D/ x" p) W( z
- @4 l- T& y- w* p. A7 O在工作中经常会遇到这样的问题：
9 r% d2 c: u, V' |9 j$ ^移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
; X- A A) j1 |* b: t% Y) @夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " }! ~0 X% @5 o/ W
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% s o) a; h5 {, h& y在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战 N) q4 R' B/ c; x
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 " [* x( a+ x2 {1 s: D
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ( v+ `% s8 A1 t
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 t$ \8 z$ Q, \! p/ |在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ v* J! x* |% E' D" v如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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7 s5 K2 l- w2 v' Y3 ?- n1. 遗嘱的三种形式 ( y' ^4 h9 {7 v; L4 F5 {
2. 如何制定免费遗嘱
. Y7 V+ O c5 V3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 t2 b9 z1 |; e& _$ q% r4. 无遗嘱的潜在问题
2 e+ X$ C: ]/ w% k5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 T. b% t; g- |+ s$ z y6. 2017年保险税务新政的影响 7 ]- }# Y ^# `1 o9 v; f, s
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 b* S. _: `8 T; R- d
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 o$ m. H1 S- {2 r; C
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 a. s4 g, p8 @) Y! o
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 8 \+ m* M. P" j: ?
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 " T4 ^* K8 Y" e3 k" n; l5 f0 X3 k
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 3 V- S. \" [) j
5 M2 Z& k, ~4 S1 c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）* T9 s$ U) e, o: X2 V, d9 i% O. l
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM S5 D9 t' H! Z+ L# R
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)& ~ M' @4 _3 F, x' P1 |& _; J
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
0 k) I& r1 [4 G) @! h0 o联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) . X0 ^- B8 y0 u6 Y
Email: xuezhi001@hotmail.com : ?5 G7 ]( L5 {* Q
微信ID：zhouxuezhifrank ( ?9 h- U% p, ~% S( I
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 * f# K9 x6 E8 g# f$ i/ _- b* {# |
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . K0 x% B+ M" }1 F `. W5 O
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' h4 d# w* m. a$ k- Q/ g7 s
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) . Y v/ f: w8 Q' ]( S5 a
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 7 \3 S- |2 f1 q3 }" s. C8 `
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 3 g* Z$ E3 G3 L/ _( Y$ |
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 , ~1 B7 ^8 U! @9 B
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 P; ~5 C2 S5 h永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 ^) B- A$ V6 ]: E; W8 v, Y% E& d宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
: b8 U4 h. `% h" G! l百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) % T1 D% k( Y2 i" i0 F
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8 }; i* b& t; q* D- z. D2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。8 O3 j5 ^1 i; w; i: M
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Frank (Xuezhi) Zhou
& z) p# J! C5 C$ w) o # Z% z3 o4 E5 {0 _! M# V8 O& K
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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& ?' T. Z' K% t p5 WChartered Life Underwriter (CLU)5 K7 s) M8 T7 Z }& t% _. d% }
Certified Financial Planner (CFP)
2 @- m1 Q- H% ~( M4 BMBA (Finance), RRC, EPC
9 l/ ~% E6 M0 K5 F0 B2 B9 I' ^) \5 d2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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