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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2 E- |6 I! l" W: {2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用7 Z- C$ u, I% R* g
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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' P7 x# O( d; g9 p在工作中经常会遇到这样的问题： 7 f" K8 b1 O X: M
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险) s& Z* \3 x# \$ u9 k
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- C# |$ b" ?2 z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 0 ^4 f6 _/ q- U9 `5 t; Y" k
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战( a' s9 y" g9 Q& O. j3 D& Z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, B" D" {" s( W+ E6 Q. u8 w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' {9 j; s0 [' F; a7 I9 i0 @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ( K# E; E* _0 E: Y, K1 B
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, . U. f0 g3 l+ | L
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; m6 B1 O) G" e7 I' u0 A如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
7 ~; r$ U0 r \- p2. 如何制定免费遗嘱 / ]2 W. N1 a' l& q, F. T
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 . ]! ^# h$ t9 G; {4 L$ q
4. 无遗嘱的潜在问题- ^ u8 _* b ~4 n9 i9 P! l
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 : w5 I9 x9 A* O b* r
6. 2017年保险税务新政的影响 , i/ `7 Q, ^# c" S, d# d& @0 E
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : z$ E4 u7 c8 h2 D* n' s
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 j# m9 ?* G! S9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 a) \9 f6 X7 q9 p* L- k) a
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 W) g B$ f& g8 d
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 % o5 b' G/ D2 {6 m' c2 D3 J! g0 p
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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[& y+ B" m5 K( U: N+ O' ^6 R! M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, ?- Q! ?3 o* Y. B& M时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ! T1 _3 h1 n$ t% e
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray), L" q& J9 l5 M5 p- [) z& c0 n
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ p1 f! F' f+ y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) & t) t9 D# O4 u6 x, y7 _. ^' v) J9 _
Email: xuezhi001@hotmail.com
% S* s7 n; w: n" `! M微信ID：zhouxuezhifrank 6 J0 s% w1 i c" g$ S* A* S
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
( c7 W3 A/ d k4 i% m: EFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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6 n9 R a# X9 f资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 8 P, r* H- C: L& Y, a- @
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; Z- j/ R4 E! b8 i7 s
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) % F2 ?; e+ `, F. N, ]
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! e. [0 b Q1 i2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
; _! R* H' T! J$ Y8 u" L O- B信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
! R( S# n: [. A$ x1 r4 j& C4 j
& y/ t0 c8 Q) k9 I2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 {8 l) n7 q7 U, X* u6 J
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; M. ~# c7 a3 p% f/ E: i
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
8 e/ i# b, S# H百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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8 N4 u* i; w7 zFrank (Xuezhi) Zhou
8 V$ q4 M/ [( n3 p1 J/ V' ` V / b( @+ A* X3 }# l) F/ o8 w3 N
(780)722-5918, (403) 804-6688,
. l! T- `( R9 l7 P. n% X7 D$ |: Z+ N z5 I! X+ n9 C- {
Chartered Life Underwriter (CLU)
; T$ L0 O) I5 x: A. p, j$ r3 TCertified Financial Planner (CFP)
5 b8 p( d- `4 |. cMBA (Finance), RRC, EPC( q; }5 @4 i2 J! M
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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