Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
( E- X/ F4 ]' \
) M1 z7 ]- X9 K# T  g2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

/ Q6 W/ z" ~( I% x* M4 \, y+ C* V在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& {1 m, p: W0 {) N9 V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 s) O: k4 o! w/ K- U* Q/ _  l& Z3 {已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% U* x' F: }* \4 l: G9 ]" C在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

4 X; Q+ _  }$ l' S; J
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
, ]8 O+ c3 L. u" b- t" E7 x3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ \; w2 G5 q4 @9 q4 M4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! G. v/ |; H7 K% x6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- h! I+ M8 w2 F' p0 B1 F$ {8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: P2 J8 a9 Y! z3 h! A9 Z, {) Q10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 _' Q1 s2 L+ _. y) u3 R1 a7 q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

' _6 ^- B: p" g- O讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
8 }  ^, r1 R  ?) c" c, L. W- W5 k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( ?8 m3 o* m! U; v. EEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 W/ X- M9 D2 D) `7 VFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

0 r1 b6 F9 A  f5 M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 A) |; E% z; n$ u! o0 q2 [! p特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' C; C& P' U, I- ~" d+ D# i: c. O/ y: t长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
6 B& C% y, |5 ~: c% ?, \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 k# Q  m- o' n- c
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

! {7 f+ O' |1 ]: U! O9 w加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ r% {8 T) I. @/ e" s  G永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


/ w" n! ?4 l$ |) P2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
: ~, h# ?% a9 g$ z
Frank (Xuezhi) Zhou

) }% H, g' n! X1 }(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
  `4 W1 i; d# C% d$ ?1 V' @+ BMBA (Finance), RRC, EPC
) X; S5 f3 U, e' z8 L" ~& r2016 MDRT Top of the Table
4 ^$ q0 }- p$ J. l+ m' |