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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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! B' v9 d" J. _# @" K* g2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用: X0 N# L4 J: a+ \- e- x) Y& z& i) ~" _
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
$ O% E8 H' M+ A; b/ |/ r移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险& S! W& b! y" Q$ t1 r4 `
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 3 M) o' @. j0 B9 Y q/ `" ?
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( u0 C' L2 ]* A* t在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战) c0 ^# v* K1 F1 ^! E& P
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 g( m; `; C0 b- M2 Z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ t* A* r: X/ }& t/ d/ d2 q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. K6 I, d; \: K' m+ x在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & _5 l% i6 b8 y M8 F. b# I& Q
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& o( @5 G' c; W: |, \: s如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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: u8 f! |$ U& a/ N+ N! K) [1. 遗嘱的三种形式
- ?' `2 b* x6 z- M2 o+ f& {2. 如何制定免费遗嘱 * u& {6 m6 ~+ O
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 f( b" s5 @0 S' @. T+ {9 V4. 无遗嘱的潜在问题
' }/ R6 C: E& R8 p8 B; L5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 C& E' {# s6 V8 |% g
6. 2017年保险税务新政的影响
$ V) @7 j* J+ Y) D( `7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 `9 J' G# m5 Q* j8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 / i+ G9 _5 J( x$ C
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ) E# x; d. U7 [! ~+ }$ N) O: |
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' _- ^. ?: M% y+ E
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" O! U6 p' M Y& `9 Q [+ R$ |12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 $ _- K; b. t$ s
. }7 h& X* w" _+ B7 Z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）2 E; V' f D& X- u- o& }
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
& A7 V' k2 W( ?3 q8 l! g: Q230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8/ Q! y1 z/ {& x+ g9 ]; j
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
" ]# p2 d) p6 ]+ F7 M/ }Email: xuezhi001@hotmail.com
% p9 G: ]+ O, [5 \5 y微信ID：zhouxuezhifrank 5 q. r2 M+ U5 Y4 [/ c: [) I
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
' l: p3 i- U+ WFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )9 c) Q, B+ R# C: n* a& M, F& t
( N; o# g1 n% G% e5 {) g% A资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + `- w' E1 P! Y+ [4 D$ q
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) & H) f& Z) l' X( X* j5 s2 }) d7 r# t
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 a# ]8 H; [) }. @' C8 l长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ s1 _: S+ M$ w$ j n8 Q8 O9 L5 W2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) # t. J, j+ q* s; S
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' J' ?" R7 @3 y. `: a4 o" h6 J
: ?/ |) [ h( ?9 s2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 " G$ n! Q V7 Z$ ~. M
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! P n3 d) l9 C8 @永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( d. [ w. X+ \7 i' x P" \2 g4 ?5 i
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 # P3 A* h8 {- Q Y7 w l
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) S% M" a1 J P; B' ^! }' V3 Z: b
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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0 O8 F$ D# ^% A& s3 l, V3 E# pFrank (Xuezhi) Zhou
( u$ f: F8 o) m$ v; \4 K
4 f# L/ O! ~/ e% B0 K(780)722-5918, (403) 804-6688,
9 B+ i6 F% M4 A7 N+ m5 F : B; D- U% u9 {& ]3 d$ h
Chartered Life Underwriter (CLU)
/ L! z5 d/ a/ K6 e5 tCertified Financial Planner (CFP)
- N6 c' s+ Q2 s9 uMBA (Finance), RRC, EPC
" C! ], S0 \3 s% s2016 MDRT Top of the Table2 d! p1 i1 r% r9 F" J
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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