Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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8 M3 U. C& r' v- E6 t2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

8 x9 t+ `% ^$ a3 \3 p) g  A从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
+ n& y/ }9 {$ O! M" v: R+ y, x移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ e: p6 R; m( O  A1 L/ Q3 W+ n# G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ l/ y$ M6 A! Z/ A- g/ K  h5 q/ }0 m# Q现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; R# X9 v4 V1 U在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 C; d& X" I$ i4 E% F/ X% {有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1 U, {/ h  ~+ X8 V' U如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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/ D. n' l& |, _8 U; n, D( R1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& H  ?: k9 r  c/ e! k" M4. 无遗嘱的潜在问题
+ b# o: _+ X$ I; M3 y+ i: q5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
/ U2 _" H% ]2 h) d3 t1 @7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( n% \  H5 p/ y3 y4 w, W" Y* m; F9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! C, D/ r# i0 ]. ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
& j' ]# F' S! X6 @! @230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
5 j( p! E3 s, r' X7 g联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
( ?* M0 P' {4 K7 F$ }' ]2 C! S; N; DFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

, V% w9 I2 _9 }) e3 U" l" J( k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
7 Y3 [! y  P! x, e) M4 f特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

( _, K9 {5 g6 z/ \" J. v! R/ u" ]2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 D# Q- `, @6 K# `! A宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

" U* W5 H5 @: [6 b% vFrank (Xuezhi) Zhou

4 h0 ?5 @& ~! d(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
& q( J" ]7 u; r' B4 ^$ b- pCertified Financial Planner (CFP)
0 |. `& l- B8 t2 Z5 u" o4 d: ]MBA (Finance), RRC, EPC
+ t- j; X& k0 g0 V' G. ^2016 MDRT Top of the Table
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