Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

9 Z, m9 \- t; C  q* X6 M: I7 \从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
2 Q/ L; b: a6 q% p/ o移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
5 c% P  q/ I+ R+ Q# L( J夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 G6 R8 G' [& m1 b+ E( L6 N% [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 `5 D- G: a* g在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* G$ d4 L- g1 h+ L, Z# f家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" Z- P: _+ C. |4 z3 v有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( O0 S) h1 E) S; d( I# a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
* }" Z4 R. v. Z( Y. B2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- R, _$ w* L- n4. 无遗嘱的潜在问题
+ i$ m) P9 Z& {/ V, h( v& I5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7 I& F& C9 D8 U" Y- M) l& M7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 p2 E7 o0 w; b# d; f' g7 L: y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 z; r+ G* S' h7 o: d0 R- j: Z, ~' p12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 {. M) ^* Z8 F# L( M1 p/ v1 W时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

$ g; |. o; o6 O; t3 m. T8 {$ o讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 C9 i! m6 b1 C( n0 d5 u& z5 v6 YEmail: xuezhi001@hotmail.com
" @" j! u: {( C6 E微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ ]4 }; {: I( c, o3 |9 x& R宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
+ H1 h. x8 l5 G( ?3 l! V百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

0 p+ g4 J7 r% sFrank (Xuezhi) Zhou
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, E, t% I, ?* g# }  N; ?(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
4 _# N$ o- ]2 |9 C3 z+ R# M2016 MDRT Top of the Table
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