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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 , B/ Z# Q4 m" s6 a+ S
$ u% j& v6 N2 a. F7 w! ]2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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, D! t4 G1 X" L1 V! H- ~7 i! {从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 1 u: A4 b! p, {3 ?0 R, a7 V/ @" N
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在工作中经常会遇到这样的问题： - }4 {' t. C* B, ~( ^, o; O
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 F B9 N8 v; P% ?! ~6 a$ E G" V2 |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 7 M( b1 d1 u. g. J+ t4 @2 n
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* `# F& B$ a) D8 n' r) M$ \5 ]在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 w3 v/ X/ W- T- V1 q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 . j3 |6 s% [% i& f- \
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 7 P2 d9 `- I* U6 V
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 ?9 c8 r- `2 J* M6 _' O
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * t2 I9 j: z Q
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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3 @8 I9 P0 m$ I9 E) b! R3 [3 B1. 遗嘱的三种形式 , ~; }4 E% V- ~- s) Z
2. 如何制定免费遗嘱
- D+ l0 l$ e9 B: _- C/ K3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - O7 d; a1 t1 B* A
4. 无遗嘱的潜在问题
, [1 `3 O7 _/ n6 z9 a, W5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . L3 l/ S( _7 X! n6 o5 u7 |/ C
6. 2017年保险税务新政的影响 8 g i8 ~- w8 Z
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 v8 N% _- {8 F3 \$ U* N1 Z
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' m: F+ y! ^% v; W9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 x* v# q) U) @2 S. j3 s
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 - \, V' g& g/ V6 e" z
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ' M7 W# ?2 F ~- f! P
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）; z, v7 i; q2 H; T1 ]5 k
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
3 h% M: n2 H. m5 b: g0 j! w; z$ o5 Y230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
! _/ R! a; l) i# M! X4 p联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 \& X3 G5 f4 kEmail: xuezhi001@hotmail.com 4 {8 E( t4 N4 |3 K1 T7 U
微信ID：zhouxuezhifrank 1 X) U: P; J$ u/ s" m" m: }: n+ G
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 6 F+ F$ L# }& P- \6 S& f. w6 Q' A" R
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )' a: O2 h8 L n+ H
5 L. z! z- X% b, h" P$ t! _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 S' z, _' [0 _) D" Q" l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ U, l5 X9 W& _6 N" O
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) `: B* Q9 f* m' e3 K, o长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) $ R% s% V& l, V8 P6 D: q' }9 I
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) # z! ^0 U8 L6 X! ^
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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7 F& s; W# ?0 g7 d加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( j* Z1 O( y2 F# k+ I+ A' f" V永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 ^" _; h4 b, Q* S( ]" G# r
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 $ n/ c/ x3 i7 W0 |/ d# ?0 {( o4 L' H
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 U8 T ^5 A! ]: K0 \6 O0 P(780)722-5918, (403) 804-6688,
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2 c2 `2 _2 ~, V$ |" {3 ?Chartered Life Underwriter (CLU)
! b0 T) a% K4 C* f& q1 P! C0 |! ^; w- PCertified Financial Planner (CFP)
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2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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