2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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7 }: H) E, N" s1 F/ `1 C& I0 G从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
% G0 `  |$ ?, s9 f1 i) ^# t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ ~& l/ R/ V* z9 u$ y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 r* G# r9 a) w3 W家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 `. |4 ^: g/ E# e: v+ a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
  A* v3 J8 a3 I3 |6 O# @% @: M在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
8 e7 B' i) v: Q' c/ V# E2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 Z! ]- B" a4 {/ a* @1 d5 O4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 `: R; z7 U1 m$ j6 E7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& H* C5 U8 X- v: @, T9 E& s8. 2017年保险税务新政的影响
9 v  j1 I8 F, c/ \0 u- q9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) S0 H1 l$ N% |3 m* G( |' H10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
  s+ [! W9 j9 a& f# L! I14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* w5 _" P( A5 J5 ]9 Q7 G3 F15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  p* c# D9 t! |! y( J16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; a6 N6 K5 f" M& p 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
/ \$ L/ @) _( q6 _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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5 u) T  t5 L  V, U座位有限(20人) ，欲报从速
  j1 Q& I5 ~, V9 R' g( z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
& g7 l" [; W4 s# H联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
" X. [) ]' h. t) {& Q9 F# g% [+ _- j微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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& s+ O1 T% ~- Z4 N8 ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 d" y) U* q+ |. u5 {* C; N$ U注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
. f  C/ i% {3 C& F% J7 D; n2 {1 j" ?特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! S$ J! j* ^5 b4 X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 O" H8 _" {& w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* ~9 O# |# m# ^# L1 G2 u永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 J. e) O) ~) s7 @6 h8 u& M) p宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英