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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 0 K+ X9 I" s4 L v; i3 v! ?; C
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： ) I: P7 Q7 A, t: O
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 t# N5 ^( `+ T" V1 |( v夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! ?4 A7 k/ f; K& O) \6 _8 a, d: L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 y! U' O" R' h( L9 ?/ Y家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
0 @/ x1 @; [; L9 T2 c% C家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 S9 b! o' p; J7 @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 ]1 W3 F6 A3 h. _7 @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- [# d. a. s6 A9 h4 V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 9 L3 g/ K \$ }8 t" K8 f
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$ c2 @1 F& G' `' o如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 0 @2 J" q1 L" ]4 j: }3 K
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* O$ F) l8 r; c. u1 z" w s2 O1. 遗嘱的三种形式
1 `+ o5 L5 B. a2. 如何制定免费遗嘱
9 ]/ B9 u* e& g6 V$ x3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 j6 Y" H+ H8 w4. 无遗嘱的潜在问题 # ]/ y* w$ g! k
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ; k* N7 h$ o0 I7 G) X
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
F( }* N/ A2 o7. 海外收入，资产，企业的税务策划 & B& q/ z: l2 x0 a6 z( A
8. 2017年保险税务新政的影响 ( u `/ m6 \/ k- g1 m
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : X: W! f0 E6 r# U( ~
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 & u1 W$ a) i' v) r; m/ F* g
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
9 z. P2 O+ W9 Z" {5 A$ z" _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 k$ s/ a/ C, J* p
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ' X9 w+ a0 v8 T- \- {4 K# a* Z1 u3 H
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( w Y9 r* `3 U2 C: z @" ^( D15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & c8 P: k* N7 H2 I0 N
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 1 y* P1 q" l# I% X: @, `3 P! |" j d* W
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 0 s% F8 n) M1 d
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 5 M# w; J- j# f7 }
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座位有限(20人) ，欲报从速
) a: ^6 Z8 E. ^" }4 L(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 * E4 ~# ?* n, C. ?+ g+ K
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 |% z; ~" h! H4 c$ _Email: xuezhi001@hotmail.com 3 U& Z$ h1 g" }3 p) R+ W
微信ID：zhouxuezhifrank 0 `7 A2 G: \2 C! z/ E- g' ^
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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$ z- G/ y$ Y' C- T& c9 \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, j) J+ O" W* s& Q! a5 ^4 J注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) + p9 b! S& C7 f9 c
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) # c: f2 Q6 `% q+ V4 G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 p8 h2 {; U6 ~: D; @# N8 T# z" o! H2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 `$ H3 d( g& d5 @9 \9 r: o顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
1 U+ q1 S- a H+ g& x; D3 C: \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 j* P9 O9 T+ X/ B! ~
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) , r3 @0 H( ?' ?; V) z
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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