2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

+ g- C3 |" F8 r" m: \8 t6 a在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
' }: |) D2 B7 V4 \% N- H现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) ^7 D+ N! V" S! m* w* Q( Y$ J家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ L+ o! R% f. r4 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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, P" y+ C, i0 m7 i0 e+ o; I如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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, {+ o% i+ d1 ]. I( J* D9 o1. 遗嘱的三种形式
4 j: f4 \/ B& J! w' y0 P0 G3 r  A9 @! U2. 如何制定免费遗嘱
! x6 @- A8 q8 H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ D" V0 i0 e! w1 ~6 K8 A4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ C$ ^9 ?" ]) i8 V8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 }5 |! }; l8 {8 d10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 j" P7 k8 J2 ]9 ~5 x11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
! o& C9 J+ V3 B1 d) b  o14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
* E. b9 \' D9 k* Z1 Z+ Y$ `6 Y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

! ?3 e( b/ |2 v3 X! n- E( w# c- p 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
) b2 R/ P5 W8 z- p! C4 c讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

2 S8 m$ B2 T8 X5 Q4 D, s座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
- \. p6 I' `( M5 K2 k微信ID：zhouxuezhifrank
9 O; {: ]4 U% M) c1 e电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
  U( u% {3 W, g9 ^特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, P2 J# i5 q6 l0 k; p& _5 r6 P3 ^4 s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 N9 L; ^( H$ X7 B2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英