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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
7 z. d6 Z$ d8 q s/ Y) s% g7 O夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ E& ^% r/ G# v& M3 p8 Z- {夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* t9 w7 \7 a# @- k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ! d3 A' R, |& J2 m: Z! G1 C
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 % X6 Y4 i6 [4 f9 q
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 + V8 z. y8 ?' E: K1 S
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 * m6 N. ]- i, Y+ R9 ?, j% f
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) _" y" [3 W, V& d, u7 s5 v! i在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 - r4 G. u7 v' J* m; X2 t
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" J6 y* b+ p( S8 L2 P1. 遗嘱的三种形式
+ g$ A' l# @# _6 p4 b0 Q2. 如何制定免费遗嘱
9 h' [" ]$ Z$ p9 }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( }; B j+ s$ d: _4. 无遗嘱的潜在问题 ) n6 v: n8 G+ b: \
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6 t( c# [) r6 i/ a8 B, F6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- [; d8 v4 B2 [. D8 l3 m7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( r& Q e6 B/ p* D$ m8. 2017年保险税务新政的影响
4 m$ P; U. Z& Y; I9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 q* `# J' R7 v! }7 L4 V10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ F- Y" _) G. ^5 G7 V% I11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 $ ?, a! Y8 N6 I- k$ x$ {/ D
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" A. K: G# a4 V6 a7 j! s9 v/ K9 G13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 $ r( v1 c' ]* m6 Q! n/ Z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% s/ R# n# o3 e15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ I6 ~+ a9 w" d' T7 ^: l% w
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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L! P$ |8 Z# M$ H: Y$ H 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 1 h5 O2 K7 Y1 O6 U+ N0 B# a
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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/ t8 q3 h+ @$ k座位有限(20人) ，欲报从速 1 K6 q1 Z, j/ l
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
' n3 f" \* ]5 q. E9 T' b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 8 a ~- s6 t2 Z7 {) E" O
Email: xuezhi001@hotmail.com + R, M+ j; a) M/ f
微信ID：zhouxuezhifrank % S* w1 w F7 _5 ?6 U) l
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） : L, p! K" m% B: d
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) # @* l! k8 s# S$ P. D
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 v; B6 F: ?2 o! p7 j+ W9 P1 [2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 u3 R9 E0 `7 V2 Z# G, A9 {2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 1 T% t, m p& M+ M
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 7 g; \0 {: [4 @/ E, W% z, d
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 , }9 r$ ]3 {6 J& L, _# `
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ Y0 R/ e% F/ f/ s. |& i0 z
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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