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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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( g. y1 }2 `- c# y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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% y+ \8 s4 e, e在工作中经常会遇到这样的问题：
, e1 |& `7 L% j# w. t- J) o$ |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ! X7 x% j5 S# C6 O8 L8 g$ G
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 B# ^' G- `$ q' T, S) `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 J4 W i' L7 t% Y家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 # R9 D( S2 \" c7 Q5 u2 I i6 Z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ! `" k/ L6 \; C( ]
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 " e, n4 v8 ?3 C5 [
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% G" m! Z8 p& W8 T) e在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 e0 U: D* T; ` H
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$ }7 [; _$ B, A* }# c& E. r; c如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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! }9 h' X9 k% {" `' D2 W1. 遗嘱的三种形式 5 f& O3 L z7 m' Y! }$ a/ T
2. 如何制定免费遗嘱 U% a) X8 L4 J( k6 Y: p @# D
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. W0 q& O( q# d- ^% M4. 无遗嘱的潜在问题
1 v- e0 | a8 b0 L# A5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 {% j- t& S/ h( O* s5 u7 q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7 \6 d7 P0 ]. e
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 2 c6 O H- b5 k5 o0 O" Z
8. 2017年保险税务新政的影响 6 K4 k3 [7 d, x# ~- o. j- t
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 " e, t1 o% y$ `$ t3 a
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 : ^9 z/ z: a# _3 Q+ ]
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; L6 b7 @$ @. ?12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % _% u4 Q7 k' |3 v
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 4 M, M' @5 o* i7 R, B3 w
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ w% G, v1 T2 h1 s% x" C" \15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& L' \+ S' e2 t! P16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 9 s5 Y! s! M; V* Z/ `
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM , D* X/ X$ x; o. c2 Y; A
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) $ p9 f$ f) N9 G. r; i) t1 O
' _$ A2 Q$ d7 {! V: O2 J座位有限(20人) ，欲报从速
/ R3 ]# P5 C7 o) A7 R1 ~- J(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 7 t) f% C5 `" I! T8 \
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' v1 g+ q& \7 l. u6 g9 j1 N
Email: xuezhi001@hotmail.com
8 S1 `( r! P x微信ID：zhouxuezhifrank & i3 o" u8 I( q3 \
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ) V) Z) N8 t; P$ F) L* E1 b2 Z
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) & P' C: W; {9 ?( w/ j1 Y
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) + d4 a) o( A2 P2 ~2 U
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
6 R7 l" }4 W7 x) k0 |( D2 m% f7 ]2 K8 G2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
! Y8 ?4 \4 [. A顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! h) j8 y, j& W加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 - a& a" ~6 }8 _/ h: D0 }
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
' G# s) u, e) g, V0 E+ d宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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