2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
. H" J) s5 q% B9 x' D, U9 W2 I& q
# Y5 f. c6 E4 c4 P从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
4 k9 R. q, E+ U6 X9 W3 J8 V/ {/ ?
0 a7 q1 c" j6 I% R在工作中经常会遇到这样的问题：
. z8 ~* z2 p: ^5 t3 ?3 T( X夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ J  Q; Y' ?  F' k% Y! D' }& Q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
4 N  o& h2 v( k3 L5 o* p+ J4 m4 ]- O/ E% i现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
( I: u6 U: |( M* c, S4 N家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
) O) \4 S% D5 B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

: B' {( I" K( r5 w. u" ?% r
2 X( Q' S% @# R9 s3 Z$ M如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

- O: h% J! k# H* E/ Y
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
; e3 K8 y: W  |+ m" p: k4 d0 F8 ?" D8 S3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, I. b+ q4 j' N! G' t* n) P4. 无遗嘱的潜在问题
# |/ C4 ^- A$ H( k! v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" k  W) Y( C& r6 x3 D: _7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 H/ V1 s5 x$ p$ M$ F12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 u5 l5 T1 T" `' }  ~: Y/ O13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  c7 C( s0 u3 ~" N  S  m15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
) t3 r& _% n3 E/ P: m16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
, U: S/ \6 I# j- D/ \- _4 Q
0 \# @0 e7 x! ]' N1 a5 @' ^2 Q: W7 z 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
8 g& |+ n' z% G, W4 y5 P(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
/ b' O. A" g, h2 s8 Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
  V( N! G# C2 `2 E" xEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 t1 B1 ^' A; p* A3 }微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

' D, _1 H/ D4 p主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 W) `# p' U7 G5 W/ ?2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: i6 |& ?+ v0 K: I8 e顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' T, \8 a9 |% _8 T/ ]- E3 F, w加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ D2 ]1 ]# I4 j/ J- C永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 C4 j0 V- O  o% [2 l! L" L/ K4 n/ M宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英