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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
5 @+ E% K$ H3 E( E/ [) U: A* D. W- y
1.  2016投资策略与養老計劃
& _" A0 o3 |* [" U, ~1 I( X4 b7 } 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
# T' y7 y  K. t6 D# p讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)3 W5 L  J/ O- S5 c! b; c3 p; N  c) R" ~
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
; w5 t5 ?# M2 T( U2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
. I; T  t% f+ D* M' x5 u% I
: r0 B  g0 v5 V时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM 6 X& l/ _9 m0 u1 [% h
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)2 q5 A1 G0 K' a
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
* `9 R# \7 W+ ?' Z* S3 R+ p$ H0 j( p
+ I' s0 n1 }8 e% Q8 u
2016投资策略与養老計劃 (上午)
. a/ g" K2 S' ?# v/ u0 z本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: % ^% N5 t; t1 M7 V5 K+ `( _
1. 如何计划一个可行的投资计划 0 N' ^: c' w8 G  `, F# a, {* }
2. 投资股市必须了解的基本原则
# `; N  G- C3 \  j3 p+ n3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
: d. H$ m" e, ?  [" c4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
* z0 c: j" q2 O: |/ ?9 h3 n( f5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
+ E# s% [1 d/ p0 }$ n6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 : j. ?8 o2 j* Z8 _. m5 p
7. 公司业主(股东)的养老计划设计
3 ^9 t3 x4 T6 F( G, Y8. 投资移民,企业家移民的养老设计   k8 A) a& M& X4 ?/ [* v
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
7 P9 v9 l4 \7 G' x$ w10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
, Z* M4 ?! t# s2 V1 O7 c11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
' Y% d0 k5 G1 ]: W12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
3 [' E. w' g% K* Z: s) C13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
; C' j, k8 ]7 H5 a9 G14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资' @1 G) k8 |" }% n
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 v5 ]7 U3 E, p9 j+ R; J- |" ]
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
: Z+ m: g* m) i+ G; b" G/ A) E6 b1 U' K: [2 d/ O

% c5 D: b4 |* ^  |; N遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)3 ~7 y1 F5 X& W2 L* v
& x; d2 l  q" d9 q

% A, t& ~# b# E/ y1. 遗嘱的三种形式 / j- z# F9 p( h- G2 j- L/ ~/ \8 r  K
2. 如何制定免费遗嘱
' `" K* Z) D$ o! E$ r3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - f0 ]7 R/ p3 _+ _& x( [- x
4. 无遗嘱的潜在问题
9 d1 u, [9 P- ~/ F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
$ h0 K( ]! F" T1 |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ _) k/ x5 S/ ]& y0 m3 s' f' m+ X  [7. 海外收入,资产,企业的税务策划 : h  O! m3 {; b' a5 o- n" s' P% `
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& v. _; }$ M. i9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 n5 j& j; J$ n. u+ P
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较* U% Z  g' u, V" I5 l7 z. C
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ; q, |! Y% A- d  T5 g
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + L; {# V: w: \# Q3 D5 e
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 7 L6 j+ i: p' U
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 X+ s/ `6 d4 z) q' b15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) / L& W1 R6 H) a% Z
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
5 [6 F* T3 [; e6 r% Z7 Z4 o ' L# j0 k2 K3 T
座位有限(20人) ,欲报从速 ) Y' |4 A( y! P3 c2 N9 s1 U
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。% l/ l% I8 y+ R7 B7 o
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
) o" A, ]! e1 B3 ?4 @Email: xuezhi001@hotmail.com . L% l1 u$ \7 W  \+ I
微信ID:zhouxuezhifrank% m, ?# Y+ ]' ?1 H; g2 H
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名4 b! ^& m. [( z$ y
( G# n( M# B$ m, f' `/ ^/ h/ h
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) - c5 I7 k, k0 X  z' C" \1 }
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 1 J3 h- p8 |/ `
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
4 q0 f7 a* L7 ~9 G, y7 d2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
8 x6 I! R8 @' k  k2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 0 x6 `& s1 i+ \
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)    $ ^! \/ E: p7 q) C! L! S
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 J; b: L% N, ]: {1 ^永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + Q  q. e- p- ^- V0 z0 L" l
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
8 T8 [+ |1 y1 [0 `9 W. e& H7 m* _
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  5 L8 R% b1 }4 t/ d
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
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有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。# K7 d6 k( G9 `! a1 r

2 y# ~4 d0 Q! L彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
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问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
  }8 ~7 Q/ ^# V. T. z# q; P; A( k; L
高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。% N. G! c; p% W3 E
4 b' F  w( t' `% c( m
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。9 X2 O$ h5 i1 P% c1 M( _
/ o" {6 b; v( e7 c& ~$ C" [  I) D# c
标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
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太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万 3 }9 z$ g) y& m

0 S. o- d# z) ^9 K8 t" y! O$ l8 r" O: I& ?9 u+ k
2016-08-09 加西周末
0 C& b5 D) y1 z9 n. I% m4 m9 @& @7 }  o- l& U# W

+ C  s' ~! K* H5 s0 H9 _* ~' M3 @
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
# x; P3 K4 o7 i, d3 R) Z" ?2 |) S- l, r, t  ~+ u9 f2 q- A
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
9 D% a+ G0 q8 I$ u! D/ h9 z0 i' ]) e# c3 I; F+ p6 j
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。6 n5 x  \4 k+ P* C7 t5 [  I
4 s/ f$ ~! t: g* v. y( M
想要不交税,加拿大规矩可大啦。
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# g% K! q$ ]( y2 ]# c4 F6 w) T太空人不等于非税务居民
* T, w$ x5 E# t( B
+ d* L/ A: ~0 F; E, N加拿大税务局10年后也会追讨税款
  ?! R+ q# M$ {0 N: p* o* R8 F( `% N3 G. s9 c! I
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
% Y7 q) m  ^$ k6 s) b! V! @! v0 e4 r7 i' t' B5 s& N- [: M0 y. ^3 _
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
2 C' Q' X( A0 u) L7 R# S: |" u# p4 k% U6 E9 [  A4 Y4 h
很高额很高额的罚款2 t& t/ {! u, L4 K) B

- a  x2 ^/ W) ^, e0 f曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
- b: p& x6 z/ W$ @+ H
2 }6 m4 B4 l% p5 k+ O9 j毕竟好多人都是这么做的。6 w$ h9 V/ R- z' h5 r! R
! q! i5 z( l3 h/ |5 K& j
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
. X) \: |( q0 r
/ `& l2 u: k1 X% e哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
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什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?" ~2 P( @% H! a5 Q) O. Y& L
9 `: L" u, C1 J
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
% v) ]. R- C7 r" [! X. T; w' M2 O, V9 S- T  Y) l: a3 r
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。0 `0 x2 J  G  D3 M7 T" X

' f( @) p) I4 r' t/ o国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。( @9 p2 K! q6 N/ M
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——% i! V9 ?3 X* ]* s: _5 G2 _. A
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。5 V* |  U. @! `# P' Z
绝对不开玩笑。6 x/ b; I6 M6 b. s6 o
6 L$ b$ E6 j. ?
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:8 r$ ?0 b$ t' Y- r1 t
1、在加拿大有自用住宅;
' A8 ~+ T5 v( _3 f$ u2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
  ]+ u. i9 M/ ]- _; v3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
: `3 ^0 p8 n3 R只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
0 E% G) P1 |" ]% G. o) [5 V: @: X: e  e) B' m' X/ G
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。" y# ~$ X. {, W% ?
! ?, k" x* \6 c# B" A
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。" m7 d7 H0 j6 ?9 s2 D
; F" l6 L# k" h0 x
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。4 ?  e, s8 G9 K2 G6 F; c

# z$ v6 U4 H" {% ~9 W  X就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……" f& p, \% ^1 s2 }0 Q
- V6 \6 r1 K: X. ?8 X
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)/ a4 I2 I! [* J2 ^* M& A. N  k
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
4 i- X! C+ J7 P: L6 ~- l9 D, X- @
$ V" X+ p7 S# u5 q9 N: M* ~千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
) j8 T0 c1 U- d  o申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
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加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序& p1 w; u* T' M9 s
! X- M  m, ]; @% A
 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
6 E, y7 p8 h4 v' u2 [* D, o/ P  J( c  @( {9 i% h0 ~1 U
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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4 }7 m2 x( M% G, g0 l财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 3 P6 K4 U; V, K. n
3 N+ n1 @0 I9 H4 w/ X2 N
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
# ]" U; i2 e& h( v3 W) C" y
% X3 c5 Z, j+ {% \3 S- ^财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
8 b! X5 f' Z& |* F4 n* s# X
2 n* _7 O$ e% g9 a财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
6 @# `, j" [  a! O& X9 F( P( T1 h2 S! J& i* p' \
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 2 A! y0 F0 J0 N% h9 [0 w
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信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| ' u! u8 ?2 w/ N. K& j
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北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
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美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。% q/ L8 x+ G' J4 V
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美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。' J7 _' `- T7 q' v! a
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原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
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经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。$ x' R' ^- R: }8 K+ w: o
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此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。2 z" v& z& L( h6 e3 i( h
3 {) ]: d, |5 S- f/ Y+ ?, ~4 p
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
5 `- G8 c6 Z, X4 |
! R$ Q  f% j* i6 z% Q* A与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。0 I2 g, t2 Y0 _1 H# O- n9 }! O
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。0 _1 ?, |: y$ h6 B- d- [5 k9 \1 C" ^
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
7 F; I1 ?8 z& C5 k% ^5 o5 z国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。 . P: ?4 q. @/ h. Q% I9 ]( h
: h1 H2 e* u) s2 t( |2 _# ?* @, Z3 B
1 P4 U8 A9 A1 T
8 D/ e0 X7 [9 S2 X

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7 Y8 d' }9 k1 h% C' P# l 6 n$ {' _  S( I) ~" h
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 9 ?3 I3 g. q* ~  `) O) `

7 x; x1 l7 l( t; d7 h( r信源:世界日报|编辑:2016-08-12|( d  t& T( J: `4 p, K1 K

% A. |1 |' U- d) I; D3 Z/ f% S华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)& z2 Q9 I  P* v: d0 M9 c. T' D

+ h% t8 [( o# L4 V* t: u大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。/ B5 s) c0 m' X# P$ O$ Q* w) B

! i0 f3 _7 I/ f2 W' A加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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- _. Z0 l1 `* z4 a$ BMFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。) i) _) R, Y0 u8 X

! F5 m$ C2 Q. V' f2 oMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。7 U+ t. e* n* m& l4 g
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