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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
" n7 A5 @5 N0 p& K
6 s4 O1 |7 w. d  R8 w+ X1.  2016投资策略与養老計劃
  V0 `6 u# D% w- E7 T 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
8 _( y9 |9 r$ U4 y5 \讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)1 m! E6 I2 B0 H
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 5 ^, p0 |3 a' {/ m
2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,+ h, L& n4 `3 Z4 G. q

. K6 g1 S; o; x( x' |时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM 8 k6 Y% Q. Q7 s: ?" I% m6 y) R
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)* S: v2 F1 P" y* I6 O0 e
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
/ O: H% B) k$ o9 f. J2 _5 \& Z  K3 X9 s) S7 W4 |

* r9 f( T( e: L) u2016投资策略与養老計劃 (上午)# o* x/ V0 Q0 U8 R1 P" r, Z! i+ ?
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: : f9 v( h/ z5 Q$ n
1. 如何计划一个可行的投资计划
3 ?+ y. k" o/ C# g: v2. 投资股市必须了解的基本原则
( G6 q4 ^) S) c" I& E9 H3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 5 V* w9 n" Q- `
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
# H5 o& i7 Y" ?6 t5 ~' q5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
4 u! J9 g$ s/ o3 b4 s; }" T6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
- ?1 n4 \3 K+ O2 u) B! V  i- w7. 公司业主(股东)的养老计划设计
3 g/ h7 z, C1 x- J0 z8. 投资移民,企业家移民的养老设计
% h8 O6 u3 q  V1 Q9 O6 Y# y9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ; G! A9 w: P& U# \7 B: Q
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
  f- V5 S1 N/ U- ~11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,' z8 a0 E. J6 c! V1 C' w# U0 ~: \
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
+ b# I7 v$ M% a& P! \& R13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
, N6 u; \1 L" @5 f' h: T0 f" E14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资. b$ N; a0 I$ d) r
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
1 Z1 B8 e+ l3 C1 @! D3 b16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 4 l1 W, x3 V, |9 V9 h* A4 s
5 D1 B* e8 A: _) x! O. o+ W

. ?/ \5 |9 }" S0 p0 S6 G遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
9 J( P: }7 I5 _4 X4 A
+ A6 h. C3 [1 w8 I- |  n0 V) M, V. D, d* y% Y" e
1. 遗嘱的三种形式 $ X- p8 F- m* H% K3 x/ M/ ^
2. 如何制定免费遗嘱 8 j( ?; v! W2 [- @% ?. {
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 9 B; e6 L! x. g
4. 无遗嘱的潜在问题
+ ]4 D- l( a- I( X+ n; q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 $ M9 i# B' e& B" h
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - Q7 ?% z( S0 V; J, ~
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
) i; r* ~) k8 t  J. o8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
1 u# U  H( `- k9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & F  }( w* d$ x* i
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较; D. X* T6 }; S
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
9 {: T/ I7 n* b% X12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! n' t. Q$ C- c- P- }* D6 H
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 $ i9 t4 @  w2 S4 a
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
6 t9 G) k" }: y% p3 l1 d15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 9 e5 C& y, ?% ~4 M0 O9 k6 F
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承4 }7 R' ]" N. u
5 E: K! F; X/ \$ y( h4 T% Y
座位有限(20人) ,欲报从速
: ~' ~/ N' Y9 g3 W- Y5 c (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。+ W7 l; V! C; T* ]5 H$ ]; V! s
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
1 M  C" }% m" T# ]Email: xuezhi001@hotmail.com
) i/ y/ a0 r6 o: {, G: D' T微信ID:zhouxuezhifrank0 J" t$ K' L2 Y  @5 T
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 f$ y# S+ s# X6 R9 r/ h/ U5 V# e" s0 v 2 u! {7 ^: i2 [* I* b# D
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) & j( Y2 l! Z1 K# q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
0 Y0 R( M5 l4 o9 e特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* O5 K# X- D- s+ J# P7 s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 8 U1 M& v7 u& B# J; C" R
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: * W0 U/ F4 O' s8 E
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
+ }* P# h6 A) P加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# x9 E! o# n0 v' {  N永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. ^; U, f, D' D! n* Y  _宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
9 V6 U3 \1 t3 c% x8 K+ m
) C$ b3 ^% x& W5 P0 ?! U- z, Z8 w: W
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  6 Z# S0 c# E- p& ?
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
8 w. k0 a% T- p3 r2 y- [, C9 h. \# P4 L0 u1 |2 l
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。: C! x( y5 B/ C/ ~

$ L8 K! ?3 c. D8 U7 c5 [/ q彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
5 r% q3 z2 l. q
, f6 _+ X8 u7 P" c4 q问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
0 ]5 h6 |2 l1 @% f, c9 M
( ?2 a5 a$ M0 g, J2 S1 d高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。/ \0 p8 r3 d; d5 I3 d

* W. J2 E" N2 k4 z/ ]: m然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。& L; P- `1 [' }# m

+ f- I; @& `) o! \6 d" _5 X% E标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
8 q% K) T; d2 y' j
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

( q1 K4 t) z# \$ B太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
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8 e, K$ C3 t- L- C1 E5 j% V/ E
7 j9 U7 R5 ]6 Y/ q8 ^* `& g% ?
2016-08-09 加西周末 % t3 ?9 q" @7 z; ?8 ^- G

( u' h* i- m0 t! ]1 P5 N, |% z& U0 P
, [& q: Z* K; L5 D8 G# ]- k" ~% c- c
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。: D7 P# \. K: P4 L' A5 L

9 u! D- `2 P, A2 e- d不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。+ }8 E0 X$ O& n& k& W9 D# e
4 T  `! O+ s1 g/ @
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。6 }8 r  x8 v6 p" o
( J# a# D) |3 s2 S4 _) X0 W0 f2 [
想要不交税,加拿大规矩可大啦。
: L0 x. ?1 N, |; u
. U( g$ {4 n" p8 G5 \$ c) Y- I7 h太空人不等于非税务居民/ P7 P* k: L9 z% P5 k+ e
6 l7 {# W9 t7 T. e) V3 Z3 w
加拿大税务局10年后也会追讨税款% E$ K4 b( M5 @9 p8 [: z
% ^+ V0 k8 U; u" z# k3 J0 `9 `: Z
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。# O5 Q- B* D- S, X

5 P. Q+ K# s" A7 l$ @- j5 ^- F9 V加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。5 H/ `$ Q( `7 E2 g; o+ f. w0 _

  `& X3 V, K% Q" O0 T很高额很高额的罚款
' z# W2 a2 t+ K3 ^8 K/ E) W& J4 w
. b& x9 T) G0 k  M, G# n曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
2 H8 F' g/ r7 c0 x/ Z2 P/ m1 \, a8 w! i3 }0 D/ L
毕竟好多人都是这么做的。
' a% p0 K, j% P- C- |  e: [" n4 J) }7 i5 x0 o
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。' M( W  Y  \- G$ D) e7 w
; n- D9 P. @* W6 q
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
# Z; H1 {& X3 `
$ M; |- W% t; c& V. @什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?: N5 D! u1 V7 x) j( Q- l! \/ ?
$ V- ?3 z2 L( x% W8 G1 V* E
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
2 f: i% H& t0 t  P/ W0 R" v% X8 Q5 L, G- f( I0 w8 q4 _
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。; u# R/ q: f; {9 l# w

3 [! y+ Y$ f! y3 s6 A0 H- i$ ?国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
1 G2 p( ]( e6 W1 x  W* b3 d任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——2 e' k) F9 m) B! U- H" k
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。- |: E3 X( F8 q; s
绝对不开玩笑。
) s6 n0 I* r2 b1 D* j: K0 X6 G" u
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
' D+ X1 R0 `5 [3 a- n8 `1、在加拿大有自用住宅;
( E( m2 g+ Y7 [# L- Z7 I2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;8 F6 S' c! J; l
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
  h* l: n5 O2 n4 E' Q( U只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。( A$ A# }. Y! c

. K6 y! w' i5 P& R! S  S, ?2 e9 y除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
& d5 N* H" R: u6 I) d& G+ x
5 @5 T9 w5 g1 v( i4 Y' M% l许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
+ h( D) K; \( b! a7 R7 A$ Y3 q, V- p; x, _. o" E/ z
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
' u; u5 T3 w6 ?! q4 T0 h. e7 G2 K; E3 u% V6 p5 w, a
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……% x3 P+ @, G2 p. e! C
* d5 X' k- y$ d) r+ U
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)0 M7 g1 H0 U( q, u# W
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。; _/ W* K9 F$ `$ Z1 N8 W

3 B; [: K' ?$ O  C3 H1 q千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。6 ^: [# }4 R5 T* j  J
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。/ o; c* n8 X& w! Q( P
; A4 M$ l* K8 ^! |
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
+ |1 o: h" F: m" S4 C$ z0 p7 W' ]( C
5 K' {+ o! P) B! V$ G/ Z9 ?6 m那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
6 ~' i) Q/ |# ?7 C8 q8 p: X/ o( n: ?+ C$ x3 c4 G
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
. R( k$ {7 \. ~1 w/ k% u: x5 d. b
: P6 I, b. ^5 n% I7 u财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
" n/ `8 }) r. u4 P6 V2 M6 V" n* R" n( p" I* t1 b0 g
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
大型搬家
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 ' n2 b: r! k& B( T
8 P& C( w9 A0 N+ O9 m
信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
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北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
8 }- d, U7 _6 q3 a. d, O7 f  {3 U  W7 L. u9 R2 {
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。
5 n( E# S  s8 V& B8 a. a% |) W7 R: M8 s" u+ H5 B
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。0 M' R) Q8 Y: Y1 \) Y

5 v+ x) Z& w$ Y7 H原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。; N0 |! X4 K1 l* m6 ^" g  X/ Z0 M
7 c& m% ]$ h* S8 K% \7 {
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。) p1 c0 s8 p$ V
, I0 @# i  l4 w- [! F( f
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
7 o$ f* u% `! U, h% Y* A1 s+ e& v9 d3 K  w6 Z
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
2 I4 j: E" D1 t
. A- x2 j8 }  G6 H1 a$ J2 w与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。& K7 A, d0 d& `7 d* c# R
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。! t& y7 u6 c" j- _# A6 A% @
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”7 O+ n) Z5 _" R+ c  g9 M" b- L  I
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
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. W( V, h( ~0 p: ~) B( {  r: F( a1 J

$ K5 f. P% I: _* g! V# b% S. r. }0 j5 b1 [) T: g# k
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9 [8 I% u7 ]: `0 Q8 y5 g6 f0 A# c8 }) S2 [* ^& m; G7 h% M2 B
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
9 |4 E! B2 k7 _3 K% | % h6 W- Z5 M' q, ~/ a
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
) n2 Z7 P, q. K) @# {3 ?$ h3 U! s+ V; C0 f; d  U* U/ D; L
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站): j! X) @2 N5 ?# O2 w7 K% E% Q
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。. O' {; U$ i/ Y" G4 U

8 x+ {6 L0 x7 x/ x0 a5 N. UMFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。; z6 P' l) ~( d  i  ?
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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