遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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; u% B. d7 k9 h4 d. N: r" ?( Z5 O在工作中经常会遇到这样的问题：
8 i+ z6 k' x; x! C# l夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 C/ P8 C' j" B家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
+ D2 b) o1 ?9 F: v+ l4 a/ B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ X4 U* D& T) a3 o3 M1 s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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3 A! K/ \( M4 R) `本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
+ B/ @* m. W" C1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ R, b! i2 f0 p8 Q4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
; @9 J9 w- Z% j! E) c- a& N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 o- U+ g0 W' w0 C1 p7. 海外收入，资产，企业的税务策划
, g! ~! v- @: ~8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 i% g4 h  w. p  U( ~% z$ k12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 d( [* l1 I1 j4 Y4 B0 [/ H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
- B4 E6 H4 K  S' S  s7 X& h# C14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* I: P; l) q+ `1 I9 D* `* b% V16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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+ J' b8 a7 T* F9 f; o  B讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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6 ]  w% z3 N6 @9 f' N联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ f! `6 g& N: {2 hEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
3 K7 `1 A, x' [- B5 [: ^" Z电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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  G3 k- }6 ]0 k. Z- e8 L' h主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ r$ \4 [# J0 p' c注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; _* {! z: w  p: x0 P5 u, C, c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ \3 W) C- ?# U* a1 @) s/ c2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; y* ?: T5 A" L永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英