遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
( `* \: e9 d/ A. f7 l; T! @$ j- ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ N' `# {3 m2 h公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
# i2 ?. ?# J$ S% B, {5 ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
' a1 U* B% v/ q2 W" E已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; D  {  M$ f' z; p3 i+ v3 V0 Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

% T% m* s' u4 C- K+ f2 M如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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; D7 A$ Y8 F5 b- U本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
$ K& T1 u/ ^; x1 A. u5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& v( s+ t; o- k9 h6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 I, r( ^6 W' j  z, H+ y) O1 t8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% K( V$ v9 B5 ^* m% N+ q9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) ]7 B; w; y, l1 e2 ]10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 I' i9 {6 r' N0 D, y& p, E# Z; e11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, z1 Y) ~9 `- [$ T- Z* B8 q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
! p. X: |2 l0 C) _16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

% f, s) e& o% v讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

* z. @- I& L: U% p( x座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
& Z1 G5 X7 ^0 J0 U5 X电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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$ m, ?% H4 |) N, k# H' b# p9 X$ R主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ G* V8 i8 N7 V% |* m& z( t/ r注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! @- U; T; |$ ?. G特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
0 D' [. f/ N" o" m2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& G& z* y, r9 M, B# A顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ H0 o' M$ k: d. P永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; O: S  O( b5 `" Q- G3 J宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英