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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用1 m3 E6 B) {( Z+ [; M" x
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在工作中经常会遇到这样的问题： 6 c( G3 @3 v$ ~! f. [3 j: i9 w
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! S4 ~3 z9 } e& j5 c8 ~夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 r4 X5 e7 _+ [( c: a现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 * C8 {- g4 z/ @. G) L( |
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 C2 ?4 f4 w# ?- t- O6 N家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 3 h( F9 D* Y# C3 n0 u1 U# V6 r
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: _( u6 l, Z1 X有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 N- k1 N; z0 o; ]& ?在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& h+ p2 W h- \6 ~9 Y/ P. w1 N9 W0 i如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
/ C8 L% E: h2 ~! }9 M0 {1. 遗嘱的三种形式 ) J7 m* N3 \" c& ^9 E1 o
2. 如何制定免费遗嘱,
0 X$ K9 M" s+ \; |3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! e; _% l2 x! v c
4. 无遗嘱的潜在问题 + \1 X. b1 }8 y- F9 C& Z2 G: J
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
$ o R1 n9 I$ I7 v0 {* D" T) S6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ d( Y, X5 B. W6 `& K+ B. y
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ) F8 K. s$ K! T
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 5 ^) J6 s% r, |) o
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 ^7 D6 m' r, g% q8 o# o c10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: ?1 ^- O8 R: c* d" o. Z; z" g% O: u11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) M/ X2 L0 m* p0 b! T# M7 W4 g12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
j) o4 F, N8 Y9 ~0 l' s2 `13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
/ ~* W* I- H2 w% w& f14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ( E" A3 [$ s, i
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 8 \1 R* K- g* C" C
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; ~" Z' Z5 q: L* f时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM . _9 e0 @' X& R* k
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 U' Q+ L3 o8 uEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 }# |2 e9 t/ B微信ID：zhouxuezhifrank/ W2 A" b7 z( L7 Q
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名) u: R9 l0 Z9 T7 j* |
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ c+ F8 L* w+ @: @1 @注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 8 O6 I- Y$ N% @- ]; a& a& e
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
# e; Z) W: Q( z1 z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ E/ J: Y' U& X/ a! D2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 3 y* c1 v* q2 ~1 D% r
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
8 L( v" R. y7 T' e加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 : z' c6 g3 Z* G. _. A7 l
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) " \$ g! H& O+ ]; Q. j4 f! P/ f
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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