遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

. I. O( t; f3 i, n$ ~% ^6 y在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( j- @7 U; }4 K夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 m# E: j4 p% [; D现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 h( r5 ]0 I1 O2 c+ c& @8 S1 l公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
% R' \( U3 I/ T已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( i( z0 ~& g; \! e5 \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 e: q, m% m0 c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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% D0 o5 X) Z' A6 D6 \& D' l. z如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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5 u7 f# ?, ]7 P0 r/ U: N本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
3 F1 A) [( V3 y1. 遗嘱的三种形式
4 g4 |* j9 e1 g5 s5 K% a& e0 G; D2. 如何制定免费遗嘱,
# n1 T; j$ i; }7 M5 d3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 |1 C( ]& U/ J/ a5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 v% N" R) h! S- K# y; o7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
+ C' n& C, C8 ~15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 U% K  {, @5 \16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

0 ^$ S5 u$ y9 g3 x+ X( a8 t* q' w# \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( n, v) i; J+ A" m7 v" OEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 s/ s/ M% z. J: F; n- E微信ID：zhouxuezhifrank
& o, F# X$ m( A. D$ m7 G$ P' \; J/ X电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
( {7 b" [6 {5 y; l/ L' ?+ V. u: B2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, ^7 Q" s- f" F5 B" T+ K永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英