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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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/ }- C6 C3 g$ R0 ^. P在工作中经常会遇到这样的问题： 0 X% e) M( K4 E1 j, j0 v `: z4 l
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! c% W: R; w3 [" L夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 7 H3 r! u/ J: g) H% R. Q# ^
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 Q! O/ l! n, H公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% f* t/ w( m7 q i, U1 Y0 I家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
# r% V8 L; m# m6 C3 R+ J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! S. j$ V/ m6 d- _3 {有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ `/ W& L+ Q8 ?$ @7 I在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 8 J8 g7 s0 }& ]: w; K
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1 C- e5 ]5 B% M( ^5 z本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略 H# \) B2 z; {( @! N; n% }) r7 v4 y- |+ ~
1. 遗嘱的三种形式 / X* Q7 H/ A: z0 u
2. 如何制定免费遗嘱, 7 ~' M9 [ n2 N$ g9 @% a8 L) _
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + z& z: W) L* L+ `
4. 无遗嘱的潜在问题
5 s' s+ A* s+ H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 * Z' C- ?9 |- k \ R5 {
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 K/ k: C V+ I. B9 e R2 a
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ) }# B: J9 G4 M3 }! Z; ?
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ( N/ r3 T% Y% u! D
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) e3 N9 ^# i. q7 g
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较1 e/ y. j$ [9 z8 ^/ { v1 t
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ s' w% b5 P; j2 L, x12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ) [! T6 h* G0 b, ?: _$ n
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 , T8 d' ?6 z* ~* z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 B- K) T3 J$ h% h! C15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, k7 v! J" h9 Z3 y: M* r6 C ^16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ) p: _7 b! X/ I8 u+ R# x: O- e
) A6 I# ?$ X- z6 |% A. b9 D时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 9 I3 |6 ]5 F6 M3 k$ r' f. M
6 U1 s) R! O+ ^讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。6 e! U! R: T: p+ z: n
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
* d* h* a) T2 |Email: xuezhi001@hotmail.com
* M$ c( G$ N. I! |9 E0 r微信ID：zhouxuezhifrank8 z0 H$ z$ o+ T
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + ]; A. X* `* |' O* M
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 5 Q) c' d0 w, o8 _) _0 a
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 D: p# ~" V1 }, G( i2 p4 h- S2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） $ a" Q: K, w' X/ Y* u* \
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' k( B. ^7 r% A# R$ k% z& D( ?# j% p+ u& p# f顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
6 O$ `" k% a/ d) ?( \+ J加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; i/ d. v0 j0 V永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 R# K: u4 \# }" y宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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