遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
4 b* l3 ^$ P8 Q3 I夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" A3 }3 C& i. [( S8 `+ _夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
' ^3 y* `  S9 n& u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: _6 G8 B% b$ ]& l公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
0 d+ M; c1 B" k% b2 x; ~已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ q: Z3 a, Q3 i* L0 h5 V% n* `如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
9 D7 d4 R' U8 \6 @* h1 z$ ^. X' |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# F, z0 y; }$ O2 [8 G( a4. 无遗嘱的潜在问题
  H5 p- o# b/ g5 s6 g6 v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. R3 E9 W5 F' D! ?3 _3 V8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
* E4 y$ D: ]' h* }% A1 D9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! G$ H3 u8 b+ r# U- P1 U10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 u% f% ?6 d: F2 g; m" [* ?14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 X, R1 u; _2 h  v6 j! aEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
- F5 C/ X: _2 y# m0 t电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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; d9 i( E: ~9 B: g主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- z' P. @! }" d. Q( m9 P0 H/ f% w注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, `; @8 z) I! @: A1 {9 x3 l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 M, G# `: ^/ w! f2 s3 K宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英