遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 }) ~0 ?& F( a% J5 s! q, N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
* N. t0 E( y% f' R6 o, O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
8 |7 L# W; U8 H3 N$ }. r. g2 }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 }& u( R' G7 D' V: z4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 l6 ?3 g, o3 {. J6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: O+ h- [+ X7 d7 S7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 A8 L/ \5 B8 k, ^; C7 F9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- j. M. J( ~% N* b7 _7 Q: A11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ Z% @2 I( p8 c13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* K( t7 P/ @- i9 l  n* ^15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

. _2 L: W. B0 c0 o% n; w: G3 ^9 m时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
+ R  C: c; f" Y7 v0 J9 ]& g电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: `* q2 {8 R! c3 k1 Y  s注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; f( D6 k* g+ V$ j+ I* s特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
9 ~+ [: m7 h/ Q9 P. @7 ~, U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
4 I; C$ I) h; J" N( y顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 h' a% P) D, f  r4 s) Q" s& t- {7 Y宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英