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8 W& K- q( I3 T. O凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。* i/ \/ y- w4 w; b5 ~. w9 B# z
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 C2 {8 o6 }8 t' _
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 7 _2 m& a: w3 M# N# P2 |; }
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: G4 j B; W- g" V z; _本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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1 G7 v( y( K5 ^: w2 s1. 避税-(Never pay tax) ! G% P+ a6 a; o. J& _& I
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ' b1 b% p+ N" E. d5 B; _# z
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） / I* w3 N% Y1 |6 P4 i J' G( c
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
( c% }, M% k5 R6 b5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 ' N1 c6 i" _* [9 ~! R Y0 |
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( T( G' u5 |% ^2 o" h; t) Z. y7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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% ` {/ v6 A) @) t5 E有效财富积累策略
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# w) ^1 d b. f! W7 l0 U3 x% A1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
; o; g H4 ~, i$ N# l9 B+ C8 b0 u2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略' D* G$ p! @) e3 c. `3 J
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资6 ^1 e5 x, J, Q! `9 d7 T2 T V
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例' |* A: A" Z# w) M, H) \+ f& \3 f
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ ; Y, Z7 x) {8 N) V5 }' v
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 : h2 M5 K: A: d9 ]# k! r/ f
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富; q( o: d7 l6 t" O) Q# b. n; u+ I
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 7 p* [, d1 B x$ }+ c7 E4 t r
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, / f6 w* o9 R, ?
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代1 }* M/ `* j' b0 ?6 Z
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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7 N# C0 v2 c( M* b4 O6 _1 }主讲人： 周学 志（Frank Zhou） I# n2 M- t x! Q$ G
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) |; F- U6 }, {( z! Y2 O- [( p! d7 f
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 l$ \! @2 g! m* F( e4 @1 e特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) % B" P3 Y2 @4 d8 A9 v/ |- [4 w# @
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 s! N' I0 v6 Z& t0 I+ l
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） % F7 [* K, X) G4 q; p3 e
# u+ x5 k' z: J0 t3 g) Q2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 # F. h6 H" t( |
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 9 K! |/ W. V$ ^8 o! d
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 ^# {5 V6 e: F9 w- s( l" v
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： i" @! h! l+ r' T. V
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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