国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

! T% y" w) u! ?. j# k8 W  n凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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2 m, L% X2 r" O" v  Y( v* P当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

- U: M  R3 e$ l+ j在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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* d- z7 T& P7 D% q没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

( f/ m0 V8 R7 x. Y( O如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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) h+ n* n8 |6 {- u2 [+ M
: K! X7 R1 L% l" b- `+ s+ F本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

6 r- j$ |, [: T( a6 h5 p* S# i税务优惠策略:
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# W9 R0 Y' _& s! D* @6 I6 n1. 避税-(Never pay tax)
+ ^3 y5 e; D6 t6 O2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
7 k* C% k$ K! X9 ~3 Z# \4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( E3 r7 q7 b) [  C' m7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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  k* \6 A+ d% C有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
/ `- h, y$ k9 P5 E/ T3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
- Q3 q7 G5 g+ u* a0 T( ]" y3 ?7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
7 q" w9 \0 K6 Z+ S' v# D1 A8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
0 V/ k7 I  V7 t2 w8 c+ V9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
3 M3 u% S9 m/ O* f9 L10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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+ p2 `* m: X$ n" t8 M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

! O9 K3 {- v  d2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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% U# @: V) _7 Q; V- r$ \- h时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
8 L/ x# Q" i" ^6 D  _( E/ i# t座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
, ~8 j* i, C/ {: s( {. V  J! _Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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