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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。1 i$ U8 R' w3 H3 f* e9 }4 z( b
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ( {; ?0 u" ?4 \' v) t: Y% Q- H- V( k
$ ^* O; c& J& v5 }" S; O; L在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 # h/ _* ?8 y7 U: J
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 $ J9 p/ j& t* m, c$ d# V6 ^
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： # A8 z- k* h1 G' p8 j
3 O2 X) G2 ~, x$ {0 E* @0 a税务优惠策略: , v) n& x% R2 W& C* w. o
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1. 避税-(Never pay tax)
; W! W$ E3 U' J. I, E2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
6 L8 z# L+ x. B/ L# G3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 2 y; R7 @$ P+ ]% O- x, S
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? # T, T6 ?, g6 \6 D$ V' _
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
3 q0 X0 `9 d8 R1 J5 E- D2 U- N' E6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7 C3 p1 {8 q- X9 P7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略" q$ h! E* V* Z, k: Q$ U: |
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
/ P% L2 ^" @8 y2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略4 L8 X- {: A3 \4 T( ^/ @( z; `# m2 @2 s
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
8 A+ j" Z# z: V& }% I2 |4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例4 O& Z6 o( j! }+ b
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
+ ^4 @2 w4 O' ` a+ M6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 & r2 H! Y6 I1 T) X
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
" Y2 [. e" ?5 m, P& h0 R8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
6 m5 F, c( N5 c8 t) z% r" B% ?9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
/ N9 @4 z/ s* y3 w10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代3 P; `6 y$ c+ B5 m
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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& @3 H: w" z9 {3 i4 r r: @主讲人： 周学 志（Frank Zhou） , h( q8 c2 F! @) N
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 4 `9 R7 u4 P" F: O
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 o6 W0 e0 x- Z$ E0 Y特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% ]# o4 D' G9 @- S \% X加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) / b! t f- W0 M6 }: D
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） : w! b! A& l7 h
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 ! U: L4 D# s1 q# D" b6 u
) r( W, F. b- Q9 O) F) M" j4 n& V时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 3 \. K5 A m3 X9 y
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ( n }& W3 O! u- C' f
座位有限(20人) ，欲报从速 & r* X* K) J; d4 P2 h& O
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联系人：周学志，报名： - p2 f4 K5 h: r7 |/ o' A1 N3 K
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees). l, H5 r5 P: \- g
(403)804-6688 " z3 F) S7 D6 s7 [
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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