星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

  h# E" ~7 d& x& L# r8 @+ G( J国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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1 M) j" d" b& |& N( B6 v* b时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,

; g( M) a1 f0 W1 k; W% c9 I" F2 T我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
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如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
; r) s1 K: p! b$ E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. I0 @; C* ?! h/ Z1 T夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
; H+ [) @" i$ X家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ a7 d# Z9 O7 V  n/ @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) U1 @& r3 ~1 {有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

/ k8 A+ _8 W8 r3 g, I. j, v6 ~如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

+ p; g  p( Z/ w9 ~  |9 c本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
+ q  c! U8 T2 V5 s+ F
7 b' i1 i; `$ a5 e: I) p1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  Y: }4 c1 u, R% o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
3 Q# A2 c/ ?$ ~/ o+ T6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 L+ A- n6 F, I, b' k, S13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
2 [* z; G( B" a14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& ?3 V* W9 w+ \( \% N# g17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
' D4 a' Y. i: n% t# {( q* I18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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+ u$ N/ A1 E+ P% \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 H9 q6 {- @" }0 X+ l: p注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, {2 }6 |; ~( B) @7 J' u$ B$ M; e信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
- R# r& i- }+ F+ g8 |( N. c7 g毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 U+ h: Y  U9 T1 B! v, a+ ^. f8 n' A
- B+ P% Z" A8 {6 ~- _3 y2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ，欲报从速

! V1 G3 u2 d4 [+ G% F联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
* [+ i2 ~+ z% n9 y( IPhone (403)804-6688
# c* g6 h1 W$ T- ?: P9 a( r讲座地点：Ramada Edmonton South,
% T; S" z" ?6 u2 W9 [1 p! ?0 t6 y3 M) MHotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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