理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
3 F# p: h. P" {9 y- |
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

7 d4 K  t! H: G# n9 Q& [. V; |- n我的问题是：
5 M' g: t( R9 K1 p6 f# b; _  b3 L- P
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
2 \- w8 B. M* F  f去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
# O# S+ t& W' [. ?! G$ W5 `! w  V有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
2 E0 j' [: `: Y2 |+ D0 V
+ |' k9 }% Y9 @4 z: C- l$ C一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

5 C1 M" g3 N" C网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
7 K' ~, _) O- h, Z: [' m有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
/ P& |1 t  t8 Q- G* E6 a
我的问题是：
$ y5 }' c3 \4 I$ m. f' o/ [! s
6 ^7 ]; |( r& ?3 s一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

$ L5 {9 G  _0 u) A) v% i( {, I1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
5 A$ C* q0 A! r2 Z3 @4 Z
3 T' j7 _+ c- m7 P$ E专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
* c( l- U4 b* \; h: ~$ T4 w
% X% j1 x6 m6 s9 Z; ?) I; r# Q5 E在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
$ Y. Q. l+ C/ O4 F/ F2 t" _+ C3 a
2 R. X  o4 h/ f" s建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
( M- A& S9 f& r& h, g
- I+ D3 A4 B# K$ v! `6 s0 @( w3 O最后，就这句。 别忘了钱是你的。

+ x5 `; k( \. Q" v) Y找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
: U' q( E4 L/ Z3 ]4 c
! Z- P! f  J" @# m% g网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

. ?4 R3 M( G$ i1 j
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

" _! ]1 C' f8 l哪里哪里。
. h- }  V6 H7 C7 _% v9 V3 t  X
! K7 G" j- T3 O% J' P  l就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ i' A6 s* N" X- g0 u0 Tyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
  f3 c0 r, k) c# \
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
, o% i4 Z5 c# ^
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
' w* E# F$ t7 W. g* c4 bhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！