理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ f1 W, f" u& u( J% s# ?
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
( A' p/ o4 J" V1 s
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
/ X- D& @, X. F" k4 x$ |  q) O去哪里找？
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
5 T  C0 F0 l+ g1 x/ D. @& K) W' A; a有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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- j6 ~! `8 |& h1 H理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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3 ~. |- s) B" C6 t5 u我的问题是：
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# `2 [3 g9 ?$ v5 n. N$ A! }一般的工薪阶层需要理财专家吗？
* m) K  `) d8 c% m+ R他们可以为我作什么呢 ...

3 |9 [* g1 R/ H2 n网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
0 q& |3 s: J  z+ C有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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; p+ B3 Q% \3 b2 d) X理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
& z+ l/ Y8 E: H他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
4 a2 i) G8 t: t2 h  ]* L2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

5 Q  h( i. y2 e$ P% a1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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8 I  Z. x. n1 Y; f
0 X) Y; F! S& ]9 w8 j啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
% W$ o  \' a) S, A7 U8 f
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
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; \6 X, W6 E* D7 L最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

/ O" M; H  [7 X  C网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" a1 ^1 l" k. ^# q! i
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

9 g5 [0 B! v- s8 r
+ y5 @4 |1 s: ]. D: d哪里哪里。

$ n4 U7 A& a; ]就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

! c6 }2 ?) b+ E/ U0 a他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

0 i4 `9 f) Q' \) O) W, h去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
- Q! a5 F- z1 \; S4 ghttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！