理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

8 \4 U/ }' m7 E8 E- F' N# H' t理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
6 ~$ G* E' S  ~9 V2 [! ?
我的问题是：

: h. n* X3 h& _1 j0 i: w$ t一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- F- p' t1 Y% A4 s* s. n" n他们可以为我作什么呢？
0 S- N' W% p4 f# i* C1 A3 M4 C* z去哪里找？
1 L. _% p1 K) P( A0 L8 e

请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
" F* z" V; E6 Z2 i
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
) d9 m0 v: ]# W/ P
% F) F, P: d/ {2 M5 k我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" Y8 g7 f6 a% }2 ~8 n他们可以为我作什么呢 ...

7 m9 U: d9 w( ]- w) Z- t$ x网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
# Q' n8 U6 z! g% K9 w有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
( W) S+ P6 T% j
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
: |( H# R+ p+ u4 H( u他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
3 Y1 H4 G* v. U, A/ V) J2 c+ {2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
" @6 u! s# l  l9 o/ q  |/ T$ v
; N$ y7 T( F1 }0 j专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
( L' G( u, V4 e3 F5 T
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
" l6 q5 a5 z: N' _1 l
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
9 ^1 C. o, I9 N2 e" ]9 |& C" A; H
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

! ^% o! \7 D7 ^0 T  o
+ P. \6 ^$ |) d向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

+ [- x# h: d  {
哪里哪里。
9 d4 n) [% q/ u1 y
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( i7 p9 p* L1 ~0 oyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

& o3 u( d# M7 z* {) U. x他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
5 l( b8 L8 G: w4 C
5 ]4 b- W+ m; v$ w5 n# K" Q, A去哪里找？
5 a* @$ v% @% L/ P3 q; D/ FIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！