理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

' |5 z/ `8 a9 Y1 s3 R) O% f理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

$ V3 A- }1 `0 f# T. v& q. f我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
% ~  f6 }  y9 I" \* w8 T- E2 T

; C7 D. \" z9 e# K  }4 ?1 k请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

  j2 Y- B$ `1 A6 A" S$ N理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 ?; Q: e$ F- e& j
我的问题是：
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: E3 [$ V1 B5 Y' r' M5 |7 a5 P. `" A一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

2 i2 h, z5 o" ?3 f0 X网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
, B- x8 ^7 c8 F有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
5 o; I4 X' `& F3 y
我的问题是：
: }, ?1 `3 X7 i: m) H* X1 H6 N
1 A$ Q) Q1 ]# Z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

, d( ~- c; u" M3 G$ N$ q1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
. @% u% v  `5 q' Q
% c" A* Q- J9 B$ \( s; P' s' y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

3 D- i2 q' K$ {% H& M, m

0 i3 T4 H5 j2 I0 a, t( Y啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
0 ~, W7 Q9 D& G$ N3 d" h
( G4 r3 y7 a( v' I0 S. w- G在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
2 f- w$ q0 ?" @
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

# Q# M# A/ J* F5 r* Z最后，就这句。 别忘了钱是你的。
# O2 ~. ]1 K6 I/ u3 ^  N. G
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
1 \- E  x. A8 b, w3 Q; I
! X1 d9 `/ |! U6 ?0 q: t0 F网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

* [. ]  I3 [) D向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
5 n3 T& z/ F& X9 g, \传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
$ H7 b3 k4 I# u
1 `! }5 S) M5 Q) w就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
" r+ t/ p! g! ?3 ?一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; e7 ?- s7 a8 i2 }7 K; \1 {yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
' B7 H" o, q' R( C& n& {
; }' b9 c, q$ K; w* L他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！