理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
; z1 ~# h) \, ^* q& `
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

2 n" V: k/ J3 V% u. J  Z. B; a我的问题是：
6 p2 X- E/ d* M8 b0 H
6 \) J8 j9 {! n5 m一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 v- }" o! ]( Q7 `他们可以为我作什么呢？
* i* z: L: W4 q$ j1 Y去哪里找？
& S& @5 P8 ?9 b" ?, B

- z% D( y9 s0 n3 [3 }# J) P# J请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
  o" U' t6 E7 f有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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5 d* j# n; ^: {9 F, g理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

( z& q- T4 j$ a- J/ [$ n" P我的问题是：

# \8 ?' d% z8 j, L6 n# l一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 K, C$ C2 O; g/ w3 U! C& K; g他们可以为我作什么呢 ...

. ]: z- Y3 R+ Q0 l3 J网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

3 S/ r  Q9 Y3 ~/ B8 y4 G我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( o+ _8 p# }# F! S* h) E8 D他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
7 D0 ^2 T! a( M: }/ J2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

' S8 B" {. M5 `  i+ `7 f: A
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

: R+ B% l, I7 \3 D8 c专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
. z5 Z6 {$ [0 D9 U, r# X
9 l4 E# Z7 [3 R5 a9 R2 {在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
0 @% o6 d$ D0 [$ |
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
6 _; i" Q( [4 D( a3 Y( h0 P
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

# w: |: Y9 R: h网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

! D8 \7 t/ a( q4 x9 Z3 ]
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
0 _8 K) z! ^) D传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

1 M" |: g7 P# x- J  Z, n哪里哪里。

! _9 ?2 t4 m6 W8 f- J1 ~' P就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
9 U7 H  U* S% b" |* E% w+ Z& cyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
9 x) W0 d3 l/ d% t/ q) a
9 T$ c% l  R2 }他们可以为我作什么呢？
5 N4 I! [8 S" l$ bThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
. F/ B% S, _3 ~, |
0 P" f6 {" r2 v$ ?  j3 J去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！