理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

* [/ {# s7 e1 b% b  o+ W, F我的问题是：
) X0 }9 u  I. [* {; F0 @
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 V# ~+ [1 B1 N0 I; @; k, o+ B8 ?他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; _6 v! ^: {2 \% J7 t, E有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

+ @3 ?# [2 l6 C理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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( T9 g! M0 u& x8 v1 W! P一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ ]& u; D; B- J+ x他们可以为我作什么呢 ...

) Y1 J1 [+ [: U5 H. U# b) \: y网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
4 H& l8 }! v- o4 M
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
8 L. I9 h1 ?/ Y, R0 ]
0 R0 {- Q$ b5 u# i- F: o1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

9 B; q% h- `- |5 d. @1 {+ M啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
' h" P0 Z+ P- v
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
/ S% Y6 L" Y6 S4 q8 S3 J4 o
0 E% K1 Z6 o4 @7 ?在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
- d& {" m* r$ v2 d6 S
+ X) T: a/ A* e6 G* e- X最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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7 I; P! W9 d* F找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
" ~  e1 Q8 S8 N% G* _" k, b  L
, l5 ~: H5 n5 {1 `, m. _" F网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

& l9 G, z  e0 w8 o9 T
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

( t% s: Y$ a6 r/ f4 X9 D就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
7 g, T4 G: B& f6 Y. Cyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
& Y2 V  M/ p7 i$ ^$ B1 ~
他们可以为我作什么呢？
. U4 h2 b* n0 e: Y' l7 g: fThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
# z5 i$ n3 o8 F5 N) V
. H- r. c. Y! n! ]去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！