遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

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爱城国语理财讲座(免费):
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
+ M8 P; H9 j# {9 S& e6 F& K讲座地点：Ramada Edmonton South

2 Q+ B7 G3 F- s4 J. k我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

! j4 v' W: K7 P5 }  L在工作中经常会遇到这样的问题：
! M6 L; t: D9 A# @) n: r如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# _4 F1 Y$ k/ ^) B8 T; C夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# o( x. k. Q5 @$ D4 U! \人寿保险的保障是给其他亲人的
2 V# h5 m# f6 h家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: F' K8 a& Y+ j' Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
! S$ P7 T9 g3 E9 a自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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; E3 s( s: S- d6 v- J7 j% z% _( O" n如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
. C- p  ?4 h9 ]: f2. 如何制定免费遗嘱
# d$ Z' Z  K/ r* ?6 w  Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 {$ A5 E' f$ T. q9 K0 c4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
6 G) g# y* }3 F1 ~4 {4 [7 ]5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
) K) D1 y7 P, Z# J6 w: k. s, b6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
+ |+ ]9 I4 D6 R7 [9. 多家大型寿险公司的产品比较
. P7 E! Q1 \, u10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
" o4 e1 Z& k2 J$ I& O) f. j+ r" U11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 m  d2 V& S8 r8 V6 P12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
/ V, G6 m8 g! A& b+ b, q3 l9 M* B17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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: J( F- C, }' u. ^! L1 U  O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 ]2 M* k2 [  W& L& J4 X: T; i' W: N信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 w( ?! \4 N$ p长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

! f# v' }0 ?+ j' b0 N# `5 Y座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
) e0 v3 d& \9 o" @: f(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

4 m8 m# g! H# [Phone (403)804-6688

  M: l/ J% F4 T* A8 N时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
# e. a+ I, b4 q& ]& i; W* v( p讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
9 W7 F* p+ t7 v! U5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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  j" @% Q; Y7 c( X( E加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。

法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
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7 Z' M2 z9 v9 A8 |. z胞弟申请
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% t3 Z0 t5 |5 w/ \" m3 J# X8 e5 }担心遗产被嫌犯挥霍

5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。
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- ^+ A% D1 b: ^2 V: q苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

* F+ S9 s+ H3 D( ^9 {4 [据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。
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4 Z2 W2 V. |; p5 J* r$ j苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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! L7 ]+ ]8 K3 r同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。

法庭命令

设遗产账户授权才取钱
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5 g3 k) z4 M. `2 ^1 ]  h2 J; e不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。