Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
& R, _- H& O; T( L$ T; U0 o# h 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

' d1 [6 K! ~. S! t/ T$ d我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. O' h" [% ?+ h) H3 e夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
2 Z" n7 ]1 [8 B9 E) m8 y+ N人寿保险的保障是给其他亲人的
0 s$ K( [" Q% \$ T. l7 s/ F# Q家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# z5 G( s( s! M  c0 M/ D1 G: j有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
8 ~8 i( ~0 m) ]$ f  P7 R$ O; Q自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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  u. g* Y/ X* K( |8 `) p! k如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
$ G# `0 F: W# o+ i; r, `本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3 [, Q& L3 c( N  \: t. T; ^- X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
. g" t% j# R; ?  Z" H: S- N+ v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ i- g9 W. \1 O0 t2 ^. W( n8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* ?! w! Z. i+ i: A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 [( r) Q+ }+ F14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
" I; y8 B+ ~3 S; o  s15.公司有保险是否还要买个人保险
  [4 g. X" X" I- b( K16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
! @5 s- y* z5 L6 c& [2 v  r讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
: @' O& q( H- u0 X230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
) n8 I* e) F# }: n7 B7 p* e联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
( S1 R) K! X7 e- f* H (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
+ Q4 }+ A9 D8 @( o3 _; xPhone (403)804-6688
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9 y" k& f! J3 ]0 xFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
. G) h# J' {& k8 d4 G  s2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
$ Y2 s( x$ k, Z) s* q: j$ F讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

( m6 b! Q1 U9 r+ }% J& B' F+ ^讲座内容如下：

- p; d4 w; e0 t6 D5 FA. 2014 个人税务申报

) u( }, Q/ S; [# y2 F1. 2014税务申报新规则

: Z: h% g4 e! l  I2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
- p8 y+ w# h: R7 S# T3 x! G
3. RRSP 申报

6 `0 b. O9 i3 w( {3 ]4. 托儿费用抵扣
) T! m9 W: y4 e, ^% _$ j
9 X/ q8 H, j  a& }/ Q+ n* _( Z  Z5. 搬家费用的抵税
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$ N  ]# k3 L* b/ q; j6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣

  [5 {  P; J" B, P2 w8. 其它费用的申报
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B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
- q7 I) T* H" x2 V
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
" w# a5 ~' w' I  _$ b8 B" Z
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
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11. 家庭, 办公室费用的抵扣
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12. 生意用车的费用申报
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C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

# W+ p$ M- \' M* v: F3 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

6 b) }5 I& s7 ~信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
& U/ e2 Z- W4 b资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" b1 j0 I# L, l/ ?( l长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
! w; l5 q" _/ a# i毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
$ x+ a1 f3 X- W讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
' j, O% Q  Y/ c, V' pEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
# f( Z1 ~2 s! _, h' S# VPhone (403)804-6688

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