Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

) N' n% e# x$ k0 R3 c+ Q时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
% U+ k( H, [1 Y6 H% l4 x, M) K
" }* r, _9 M! ^/ A, p1 u9 W" q在工作中经常会遇到这样的问题：
% w. \! X8 [5 U如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ H/ [! y( O/ O5 \, d夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* g. v% P9 y% `  k+ h+ M  i人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 v$ I; F' N5 p8 }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
% R' s& E1 @* v  g自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

5 l" F, p6 E. H0 R: \2 ^如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
7 W* V# [+ t" F) r* V; I本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
: N% M9 u( A2 C! U5 F) v6 f  D
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
* N5 m. v  j5 Q7 x. V1 ?5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
  L# W% N- N  o% N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; L' M7 M) [( }: Q" ~/ W1 V. {7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
; U' w3 i; K: j9 U9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 u' \+ Y5 i# r, H4 a) a10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- T% c5 S* ^  A- s7 K% q+ v12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
* f. G$ v9 c) \. E16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
% k) M- E1 M- o
6 h9 E3 f# Z2 V/ z3 S3 b主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& y8 M2 y$ t6 j7 |2 V$ h$ |时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
: d& `. f9 ~8 B联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 K/ k4 W0 I+ a% o0 l (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
( ]5 [! A3 B9 ^% T* N3 gPhone (403)804-6688

. E/ x0 y; z9 C. ]  B* ^; G5 o6 P
/ M# }% x& c7 g! VFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
" g- ~  ~/ S6 \$ v6 G, \- \* s- c

3 i( y+ D8 x. R6 I3 [时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
" y( @5 V$ w( j0 m( l" c/ r讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

# g/ B! {# Z3 g1 z; B( i讲座内容如下：
  D. {  N5 n8 n' g9 j  l7 S8 H
. G( m0 W$ i) RA. 2014 个人税务申报
. o+ `0 s( k- t' A/ `
6 w- G( W1 V) `1 N3 a6 `1. 2014税务申报新规则

8 x  q; n5 B+ s7 `! Q8 h7 ~2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
" G7 M# \1 j6 R7 y2 P) B
3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣

3 F9 T! [0 ]% g& ^5. 搬家费用的抵税
0 ^' v$ h* j4 M9 h1 z
5 }. c/ k% }$ X$ h9 s  A6 g6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣
6 M# {+ w+ S: g) A3 O4 j% X+ c
: v9 I/ _& ]- n* S6 x7 N8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
9 d) }( A4 E3 }8 k
# G. L; q8 F# `# h) n0 Q9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
  T9 g8 }; B$ W
11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报
3 ]5 Z3 K" U) Z$ u) f9 s$ ^/ {1 q9 e, i
C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
8 S, F, Y% O  r( n
! K: D; ?* y# S2 ^! X主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
  P. j$ T! P( }特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, k& F# ]# E: P, F注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) a6 w; Z! F1 U3 _
" Y7 a7 w' W: W/ ?, F毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
5 @1 a" o" g. K* R
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
- A% u- c5 w8 r4 c( J230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
8 X* e, p* Y( N" _: `9 xEmail: xuezhi001@hotmail.com
: E" x6 a; b7 b' L  M) t (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
* p* @8 i( {) j3 ?6 R* {Phone (403)804-6688

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: W( T1 [5 v! _: d5 I% w